,,კომერციული ბანკების უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგების შევსებისა და ინფორმაციის წარმოდგენის წესის დამტკიცების თაობაზე“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2015 წლის 21 აპრილის N46/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის შესახებ
🕸️ გრაფი — კავშირების ვიზუალიზაცია
📥 უკუმითითებები — 1 დოკუმენტი
საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება (1)
დოკუმენტის ტექსტი
|
საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება №89/04 |
|
2015 წლის 23 სექტემბერი ქ. თბილისი |
„საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის მე-15 მუხლის პირველი პუნქტის „ზ“ ქვეპუნქტის და „ნორმატიული აქტების შესახებ“ საქართველოს კანონის მე-20 მუხლის მე-4 პუნქტის შესაბამისად, ვბრძანებ:
|
| მუხლი 1 |
„კომერციული ბანკების უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგების შევსებისა და ინფორმაციის წარმოდგენის წესის დამტკიცების თაობაზე“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2015 წლის 21 აპრილის №46/04 ბრძანებით დამტკიცებულ წესში შეტანილ იქნას შემდეგი ცვლილებები:
1. მე-7 მუხლის მე-16 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „16. როგორც ანგარიშგების ფორმაში მოცემული, ასევე, ბანკის მიერ განსაზღრული მაღალრისკიანი საბანკო პროდუქტების/ოპერაციების შესახებ ინფორმაცია, უნდა მოიცავდეს მხოლოდ იდენტიფიცირებული კლიენტების მიერ განხორციელებული ოპერაციების შესახებ მონაცემებს, ხოლო ინფორმაცია იდენტიფიკაციის გარეშე განხორციელებული ნებისმიერი ოპერაციის შესახებ აღირიცხება დიფერენცირებულად – შესაბამის ქვეფაქტორში“. 2. მე-8 მუხლის პირველი პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „1. ანგარიშგების ფორმაში აისახება ქვეყნების მიხედვით ნებისმიერი სისტემით (მათ შორის, SWIFT) და სწრაფი ფულადი გზავნილის სისტემებით განხორციელებული ჩარიცხვა-გადარიცხვის ოპერაციების რაოდენობისა და მოცულობის შესახებ ინფორმაცია“. 3. მე-8 მუხლს დაემატოს შემდეგი რედაქციის მე-4 პუნქტი: „4. ველში „ქვეყნები/ტერიტორიები, რომლებიც არ არის გამოყოფილი“ ჩაშლილად აისახება ინფორმაცია იმ ქვეყნების/ტერიტორიების მეშვეობით განხორციელებული ტრანზაქციების შესახებ, რომელთა ჩამონათვალიც არ არის მოცემული ფორმაში (ქვეყნის/ტერიტორიის დასახელების და კოდის მითითებით)“. 4. მე-10 მუხლის პირველი პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „1. ანგარიშგების ფორმაში აისახება ქვეყანა ან ქვეყნის ტერიტორიის ნაწილი, რომელიც ბანკის მიერ მიჩნეულ იქნა უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის სუსტი მაკონტროლებელი მექანიზმის მქონედ (ქვეყნის კოდის მითითებით)“. 5. მე-10 მუხლს დაემატოს შემდეგი რედაქციის მე-3 პუნქტი: „3. თუ საეჭვო ზონად მიჩნეულ იქნა ქვეყანა/ქვეყნის ტერიტორიის ნაწილი, რომელიც მოცემულია ანგარიშგების შესაბამის ფორმებით განსაზღვრული ქვეყნების ჩამონათვალში, ფორმა №6-ში დასახელება უნდა მიეთითოს სიაში არსებული დასახელების იდენტურად“. 6. მე-12 მუხლის მე-7 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „7. ველში „სხვა“ ჩაშლილად აისახება ინფორმაცია იმ ქვეყნებში/ტერიტორიებში რეგისტრირებულ პირთა შესახებ, რომელთა ჩამონათვალიც არ არის მოცემული ფორმაში (ქვეყნის/ტერიტორიის დასახელების და კოდის მითითებით). 7. მე-13 მუხლის მე-6 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „6. ველში „სხვა“ ჩაშლილად აისახება ინფორმაცია იმ ქვეყნებში/ტერიტორიებში რეგისტრირებულ პირთა შესახებ, რომელთა ჩამონათვალიც არ არის მოცემული ფორმაში (ქვეყნის/ტერიტორიის დასახელების და კოდის მითითებით)“. 8. მე-16 მუხლის მე-2 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „2. ფორმაში ასევე უნდა აისახოს მოკორესპოდენტო ბანკების რეგისტრაციის ქვეყანა (ქვეყნის დასახელება უნდა იყოს აგარიშგების შესაბამისი ფორმებით დადგენილი ქვეყნების სიაში მოცემულ დასახელების იდენტური), ქვეყნის კოდი, საქმიანი ურთიერთობის დამყარების თარიღი და ბანკის მიერ მინიჭებული რისკის დონე“. 9. წესის დანართი №1 ჩამოყალიბდეს თანდართული რედაქციით. |
| მუხლი 2 |
ეს ბრძანება ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. |
|
📎 დანართები (1)
danarti_N.doc DOC ⬇
დანართი №1. კომერციული ბანკების უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგება
ფორმა №1. ინფორმაცია კომერციული ბანკის შესახებ
|კომერციული ბანკის დასახელება | |
|სამეთვალყურეო საბჭოს წევრები | |
|დირექტორები | |
|მონიტორინგის განხორციელებაზე პასუხისმგებელი პირი/საკონტაქტო ინფორმაცია | |
|საქართველოში არსებული ფილიალები (სერვისცენტრები) | |
|საქართველოს ფარგლებს გარეთ არსებული ფილიალები | |
|საქართველოს ფარგლებს გარეთ არსებული წარმომადგენლობები | |
|საქართველოში არსებული შვილობილი საწარმოები (ფინანსური ინსტიტუტები) | |
|საქართველოს ფარგლებს გარეთ არსებული შვილობილი საწარმოები (ფინანსური ინსტიტუტები) | |
|საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ განხორციელებული ბოლო შემოწმების თარიღი | |
|საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ განხორციელებული ბოლო შემოწმების შედეგად მინიჭებული რისკის დონე | |
ფორმა N2. ინფორმაცია კომერციული ბანკის კლიენტთა ბაზის სტრუქტურის შესახებ
|კლიენტთა ბაზა |კლიენტების რაოდენობა |ოპერაციების მოცულობა |
| | | |
|სულ | | |
|ანგარიშის მქონე პირები | | |
|მაღლი რისკის მატარებელი ანგარიშის მქონე პირები | | |
|ფიზიკური პირი რეზიდენტი | | |
|იურიდიული პირი რეზიდენტი | | |
|ბენეფიციარი მესაკუთრე საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიქურად აქტიური პირი | | |
|ბენეფიციარი მესაკუთრე სხვა ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიკურად აქტიური პირი | | |
|დამფუძნებელი (25%–ზე მეტის მფლობელი) ან/და ბენეფიციარი მესაკუთრე რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|სხვა იურიდიული პირი რეზიდენტი | | |
|ფიზიკური პირი არარეზიდენტი | | |
|რეგისტრირებული საყურადღებო/სეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიკურად აქტიური პირი | | |
|სხვა ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიკურად აქტიური პირი | | |
|სხვა არარეზიდენტი ფიზიკური პირი | | |
|იურიდიული პირი არარეზიდენტი | | |
|რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო ზონაში | | |
|ბენეფიციარი მესაკუთრე საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიკურად აქტიური პირი | | |
|ბენეფიციარი მესაკუთრე სხვა ზონაში რეგისტრირებული პოლიტიკურად აქტიური პირი | | |
|დამფუძნებელი (25%–ზე მეტის მფლობელი) ან/და ბენეფიციარი მესაკუთრე რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|სხვა არარეზიდენტი იურიდული პირი | | |
|საშუალო რისკის მატარებელი ანგარიშის მქონე პირები | | |
|ფიზიკური პირი რეზიდენტი | | |
|იურიდიული პირი რეზიდენტი | | |
|დამფუძნებელი (25%–ზე მეტის მფლობელი) ან/და ბენეფიციარი მესაკუთრე რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვ/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|სხვა იურიდიული პირი რეზიდენტი | | |
|ფიზიკური პირი არარეზიდენტი | | |
|საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში რეგისტრირებული | | |
|სხვა არარეზიდენტი ფიზიკური პირი | | |
|იურიდიული პირი არარეზიდენტი | | |
|რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|დამფუძნებელი (25%–ზე მეტის მფლობელი) ან/და ბენეფიციარი მესაკუთრე რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|სხვა არარეზიდენტი იურიდული პირი | | |
|დაბალი რისკის მატარებელი ანგარიშის მქონე პირები | | |
| | | |
|პირები, რომელთაც არ აქვთ ანგარიშები | | |
|რეგისტრირებული საყურადღებო/საეჭვო/არაკოოპერირებად ზონაში | | |
|სხვა არარეზიდენტი | | |
|რეზიდენტი | | |
ფორმა N3. ინფორმაცია საბანკო პროდუქტების/ოპერაციების შესახებ
|საბანკო პროდუქტები/ოპერაციები |ოპერაციების რაოდენობა |ოპერაციების მოცულობა |
|მთლიანი ბრუნვა | | |
|ვალუტის ყიდვა–გაყიდვა ნაღდი ანგარიშსწორებით | | |
|ნაღდი ფორმით თანხის განთავსება მიმდინარე და სადეპოზიტო ანგარიშებზე | | |
|ბანკომატით ან სხვა ტექნიკური საშუალებების გამოყენებით (სწრაფი გადახდის ტერმინალები და სხვა) თანხის შეტანა ანგარიშებზე | | |
|საბანკო ჩეკის განაღდება | | |
|ინტერნეტ ბანკით, ბანკი–კლიენტით და სხვა დისტანციური საშუალებებით ქვეყნის გარეთ განხორციელებული გადარიცხვები | | |
|ბანკომატით ან სხვა ტექნიკური საშუალებებით (სწრაფი გადახდის ტერმინალები და სხვა) ქვეყნის გარეთ განხორციელებული გარადიცხვები | | |
|ფასიანი ქაღალდებით უზრუნველყოფილი სესხები | | |
|დეპოზიტით უზრუნველყოფილი სესხები | | |
|საბლანკო სესხები | | |
|ძვირფასი ლითონებითა, ქვებით, ანტიკვარიატით, ხელოვნების ნიმუშებით უზრუნველყოლი სესხები | | |
|საერთაშორისო საბანკო გარანტიები და საერთაშორისო აკრედიტივები | | |
|ესქრო მომსახურების მიზნით გახნილ/გამოყენებულ ანგარიშებზე განხორციელებული ოპერაციები | | |
|ნომინალურ ანგარიშებზე განხორციელებული ოპერაციები | | |
|წინასწარი გადახდის ბარათები | | |
|ბანკომატით ან სხვა ტექნიკური საშუალებებით (სწრაფი გადახდის ტერმინალები და სხვა) განხორციელებული ადგილობრივი გადარიცხვები | | |
|იდენტიფიკაციის გარეშე განხორციელებული ოპერაციები | | |
|სხვა მაღალრისკიანი საბანკო პროდუქტები/ოპერაციები | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
ფორმა N4. ინფორმაცია გეოგრაფიული არეალის მიხედვით განხორციელებული ოპერაციების შესახებ
|ქვეყნების ჩამონათვალი |ქვეყნის კოდი | ჩარიცხვა |გადარიცხვა |სწრაფი ფულადი გზავნილით |
| | | | |ჩარიცხვა |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
ფორმა N6. ინფორმაცია კომერციული ბანკის მიერ განსაზღვრული საეჭვო ზონების შესახებ
|ზონების ჩამონათვალი |ქვეყნის კოდი |ზონის სიაში შესვლის თარიღი |ზონის საეჭვოდ მიჩნევის საფუძველი |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
ფორმა N7. ინფორმაცია რისკის მატარებელი საბანკო პროდუქტების შესახებ
|პროდუქტის დასახელება | პროდუქტის აღწერილობა | მინიჭებული რისკის დონე | ფულის გათეთრების და ტერორიზმის დაფინანსების რისკ–ფაქტორები | რისკების შემცირების ზომები |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
ფორმა N8. ინფორმაცია ანგარიშის მქონე პირთა რეზიდენტობისა და მათ მიერ განხორციელებული ოპერაციების შესახებ
|ანგარიშის მქონე პირების რეგისტრაციის ქვეყნების ჩამონათვალი |ქვეყნის კოდი |
|სულ | |
|საეჭვო | |
|ზღვარს ზევით | |
| თანხის მიღება წარმომდგენზე საბანკო ჩეკით | |
| უცხოური ვალუტის ყიდვა-გაყიდვა ბანკნოტების საშუალებით | |
|საყურადღებო ან საეჭვო ზონაში მოქმედი ან რეგისტრირებული ბანკის საბანკო ანგარიშიდან მფლობელის მიერ თანხის გადმორიცხვა საქართველოში არსებულ საბანკო ანგარიშზე ან თანხის | |
|გადარიცხვა საქართველოდან ასეთ ზონაში მოქმედ ან რეგისტრირებულ ბანკში არსებულ საბანკო ანგარიშზე | |
| საყურადღებო ან საეჭვო ზონაში რეგისტრირებული პირის (მათ შორის, ასეთი იურიდიული პირის საქართველოში რეგისტრირებული ფილიალის) მიერ სესხის გაცემა ან მიღება, ანდა ასეთი | |
|პირის მიერ საქართველოში არსებული საბანკო დაწესებულების მეშვეობით განხორციელებული ნებისმიერი სხვა გარიგება (ოპერაცია) | |
| სხვა სახელმწიფოში ანონიმური პირის საბანკო ანგარიშზე თანხის საქართველოდან გადარიცხვა ან ანონიმური პირის სხვა სახელმწიფოში არსებული საბანკო ანგარიშიდან თანხის | |
|საქართველოში გადმორიცხვა | |
|საწარმოს (საზოგადოების) კაპიტალში ფულადი სახსრების შეტანა (როგორც ნაღდი, ისე უნაღდო ფორმით), გარდა „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონით | |
|გათვალისწინებულ ანგარიშვალდებულ საწარმოთა აქციების შეძენისა | |
|ფიზიკური პირის (არამეწარმე სუბიექტის) მიერ საბანკო ანგარიშზე ფულადი სახსრების ნაღდი ფორმით განთავსება და გადარიცხვა (გარდა ბიუჯეტში თანხების ჩარიცხვისა და საქართველოს | |
|ფარგლებში მის საკუთარ ანგარიშებს შორის თანხის გადარიცხვისა) | |
| სესხის გაცემა წარმომდგენზე ფასიანი ქაღალდების უზრუნველყოფით | |
|იურიდიული პირის და უცხო ქვეყნის საწარმოს ფილიალის (გარდა კომერციული ბანკისა და სახელმწიფოს მიერ საქართველოს კანონმდებლობის ან ადმინისტრაციული აქტის საფუძველზე შექმნილი | |
|საჯარო სამართლის იურიდიული პირისა) რეგისტრაციიდან (გარდა პირის ორგანიზაციულ–სამართლებრივი ფორმის ცვლილების რეგისტრაციისა) 90 კალენდარულ დღეში თანხის მის საბანკო | |
|ანგარიშზე განთავსება (როგორც ნაღდი, ისე უნაღდო ფორმით) ან ამ ანგარიშიდან გადარიცხვა (გარდა ერთ საბანკო დაწესებულებაში საკუთარ საბანკო ანგარიშებზე შესრულებული | |
|ოპერაციებისა) | |
|გრანტის (გარდა სახელმწიფო ან ადგილობრივი თვითმმართველი ერთეულის ბიუჯეტიდან გაცემული გრანტისა) ან საქველმოქმედო დახმარების თანხის ანგარიშზე განთავსება (როგორც ნაღდი, ისე| |
|უნაღდო ფორმით) ან ანგარიშიდან გადარიცხვა | |
| საეჭვო ფინანსური ინსტიტუტის მონაწილეობით განხორციელებული გარიგება (ოპერაცია) | |
ფორმა N12. ინფორმაცია მოკორესპონდენტო ბანკების შესახებ
|ბანკის დასახელება |ქვეყანა |ქვეყნის კოდი |საქმიანი ურთიერთობის დამყარების თარიღი |მინიჭებული რისკის დონე |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
|ლორო ანგარიში | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
ფორმა N13. ინფორმაცია მაღალი რისკის მატარებელი საქმიანობის მქონე და სხვადასხვა ნიშნით რისკის მატარებელი ანგარიშის მქონე პირების შესახებ
|მაღალი რისკის მატარებელი საქმიანობის მქონე და სხვადასხვა ნიშნით რისკის მატარებელი ანგარიშის მქონე პირები |კლიენტების რაოდენობა |ოპერაციების მოცულობა |
|პროფესიული მომსახურების პროვაიდერები | | |
|ლატარიებისა და სხვა მომგებიანი თამაშების მომწყობი პირები | | |
|ძვირფას ლითონებთან, ძვირფას ქვებთან და მათ ნაწარმთან, ანტიკვარულ | | |
|ნივთებთან და ხელოვნების ნიმუშებთან დაკავშირებული საქმიანობის განმახორციელებელი პირები | | |
|იარაღის და საბრძოლო მასალების, სამხედრო ტექნიკის და ტრანსპორტის (ნაწილების) წარმოება ან/და ვაჭრობა | | |
|ქიმიური ნივთირებებით ვაჭრობა ან/დაწარმოება | | |
|ბირთვული რეაქტორების მასალების წარმოება ან/და ვაჭრობა | | |
|მედიკამენტების მწარმოებელი და რეალიზატორი არარეზიდენტი კომპანიები | | |
|ორგანიზაციები, რომელთა საქმიანობაც არ არის ორიენტირებული მოგების მიღებაზე | | |
|სპორტული კლუბები | | |
|საინვესტიციო ფონდები/კომპანიები | | |
|დეველოპერული კომპანიები | | |
|ჰოლდინგური კომპანაიები | | |
|აქტივების მმართელი კომპანიები | | |
|სატრასტო კომპანიები | | |
|კომპანიები, რომლებიც რეგისტრირებულნი არიან ტრასტაგენტების მიერ | | |
|უძრავი ქონების სააგენტოები, უძრავი ქონების ბროკერები (მაკლერები) | | |
|უცხოური ვალუტის ყიდავა–გაყიდვა ელექტრონული პლატფორმის გამოყენებით | | |
|სესხის გამცემი ორგანიზაციები | | |
|პოლიტიკურად აქტიური პირები | | |
|პირები, რომელთა შესახებ ანგარიშგება ფმს–ში გაიგზავნა საეჭვო სტატუსით | | |
|არააქტიური ანგარიშების მქონე პირები | | |
|რთული მფლობელობის სტრუქტურის მქონე კომპანიები | | |
|სხვა მაღალრისკიანი კლიენტები | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |