„ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგულირების წესის დამტკიცების თაობაზე“

„ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგულირების წესის დამტკიცების თაობაზე“ /* Font Definitions */ @font-face {font-family:Sylfaen; panose-1:1 10 5 2 5 3 6 3 3 3;} @font-face {font-family:"Cambria Math"; panose-1:2 4 5 3 5 4 6 3 2 4;} @font-face {font-family:"SPLiteraturuly MT";} @font-face {font-family:SPLiteraturuly;} @font-face {font-family:SPGrotesk;} @font-face {font-family:Geo_dumM;} @font-face {font-family:SPAcademi;} @font-face {font-family:LitNusx;} /* Style Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} h1 {margin-top:.25in; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:center; page-break-after:avoid; font-size:12.0pt; font-family:"SPLiteraturuly MT"; layout-grid-mode:line;} h2 {margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; line-height:12.0pt; page-break-after:avoid; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly; letter-spacing:2.75pt; font-weight:normal;} h3 {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; line-height:12.0pt; page-break-after:avoid; font-size:10.0pt; font-family:"SPLiteraturuly MT"; letter-spacing:2.5pt;} h6 {margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; page-break-after:avoid; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.MsoToc1, li.MsoToc1, div.MsoToc1 {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.MsoToc2, li.MsoToc2, div.MsoToc2 {margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:12.0pt; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.MsoToc3, li.MsoToc3, div.MsoToc3 {margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:24.0pt; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.MsoToc4, li.MsoToc4, div.MsoToc4 {margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:12.0pt; margin-left:.5in; text-align:center; font-size:12.0pt; font-family:"SPLiteraturuly MT"; letter-spacing:5.0pt; font-weight:bold;} p.MsoFootnoteText, li.MsoFootnoteText, div.MsoFootnoteText {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.MsoHeader, li.MsoHeader, div.MsoHeader {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} p.MsoFooter, li.MsoFooter, div.MsoFooter {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} span.MsoFootnoteReference {vertical-align:super;} p.MsoTitle, li.MsoTitle, div.MsoTitle {margin-top:300.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:3.0pt; margin-left:0in; text-align:center; font-size:16.0pt; font-family:"SPGrotesk","sans-serif"; letter-spacing:3.0pt; font-weight:bold;} p.MsoBodyText, li.MsoBodyText, div.MsoBodyText {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:14.0pt; font-family:SPAcademi;} p.MsoBodyText2, li.MsoBodyText2, div.MsoBodyText2 {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; line-height:12.0pt; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} p.MsoPlainText, li.MsoPlainText, div.MsoPlainText {margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; page-break-before:always; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly; font-style:italic;} p.MsoAutoSig, li.MsoAutoSig, div.MsoAutoSig {margin:0in; margin-bottom:.0001pt; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman","serif";} p.parlamdrst, li.parlamdrst, div.parlamdrst {mso-style-name:parlamdrst; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; text-indent:14.2pt; font-size:11.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.chveulebrivi, li.chveulebrivi, div.chveulebrivi {mso-style-name:chveulebrivi; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; text-indent:14.2pt; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly; layout-grid-mode:line;} p.data, li.data, div.data {mso-style-name:data; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly; layout-grid-mode:line; font-style:italic;} p.petiti, li.petiti, div.petiti {mso-style-name:petiti; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:14.2pt; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:8.5pt; font-family:SPLiteraturuly; layout-grid-mode:line; font-style:italic;} p.prezident, li.prezident, div.prezident {mso-style-name:prezident; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly; layout-grid-mode:line;} p.kanoni, li.kanoni, div.kanoni {mso-style-name:kanoni; margin-top:.25in; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:center; font-size:12.0pt; font-family:"Geo_dumM","serif"; letter-spacing:3.0pt; font-weight:bold;} p.kitxva, li.kitxva, div.kitxva {mso-style-name:kitxva; margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:5.65pt; margin-left:0in; text-align:justify; text-indent:14.2pt; text-autospace:none; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly; font-weight:bold;} p.pasuxi, li.pasuxi, div.pasuxi {mso-style-name:pasuxi; margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:56.7pt; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; text-indent:-28.35pt; text-autospace:none; font-size:12.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.Style1, li.Style1, div.Style1 {mso-style-name:Style1; margin-top:26.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; text-autospace:none; font-size:10.0pt; font-family:"SPLiteraturuly MT"; font-weight:bold;} p.chveulebrivi-wigni, li.chveulebrivi-wigni, div.chveulebrivi-wigni {mso-style-name:chveulebrivi-wigni; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; text-indent:22.7pt; text-autospace:none; font-size:10.0pt; font-family:SPLiteraturuly;} p.abzacixml, li.abzacixml, div.abzacixml {mso-style-name:abzaci_xml; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:justify; text-indent:14.15pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif";} p.sulcvlilebaxml, li.sulcvlilebaxml, div.sulcvlilebaxml {mso-style-name:sul_cvlileba_xml; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-indent:14.15pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.zogadinacilixml, li.zogadinacilixml, div.zogadinacilixml {mso-style-name:zogadi_nacili_xml; margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; text-indent:-42.5pt; line-height:12.0pt; page-break-after:avoid; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.gansakutrebulinacilixml, li.gansakutrebulinacilixml, div.gansakutrebulinacilixml {mso-style-name:gansakutrebuli_nacili_xml; margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; text-indent:-42.5pt; page-break-after:avoid; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.sataurixml, li.sataurixml, div.sataurixml {mso-style-name:satauri_xml; margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:center; text-indent:14.15pt; font-size:12.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.tarigixml, li.tarigixml, div.tarigixml {mso-style-name:tarigi_xml; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:center; text-indent:14.2pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.satauri2, li.satauri2, div.satauri2 {mso-style-name:satauri2; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.danartixml, li.danartixml, div.danartixml {mso-style-name:danarti_xml; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:right; text-indent:14.2pt; font-size:10.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold; font-style:italic;} p.khelmoceraxml, li.khelmoceraxml, div.khelmoceraxml {mso-style-name:khelmocera_xml; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-indent:14.15pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.ckhrilixml, li.ckhrilixml, div.ckhrilixml {mso-style-name:ckhrili_xml; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; font-size:9.0pt; font-family:"Sylfaen","serif";} p.mimgebixml, li.mimgebixml, div.mimgebixml {mso-style-name:mimgebi_xml; margin:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; text-indent:14.2pt; font-size:14.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.saxexml, li.saxexml, div.saxexml {mso-style-name:saxe_xml; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:0in; margin-bottom:.0001pt; text-align:center; text-indent:14.15pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.adgilixml, li.adgilixml, div.adgilixml {mso-style-name:adgili_xml; margin-top:6.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:6.0pt; margin-left:0in; text-align:center; text-indent:14.2pt; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} p.kodixml, li.kodixml, div.kodixml {mso-style-name:kodi_xml; margin-top:0in; margin-right:0in; margin-bottom:12.0pt; margin-left:255.1pt; text-align:right; page-break-after:avoid; font-size:10.0pt; font-family:"Sylfaen","serif";} p.muxlixml, li.muxlixml, div.muxlixml {mso-style-name:muxli_xml; margin-top:12.0pt; margin-right:0in; margin-bottom:0in; margin-left:42.5pt; margin-bottom:.0001pt; text-indent:-42.5pt; line-height:12.0pt; page-break-after:avoid; font-size:11.0pt; font-family:"Sylfaen","serif"; font-weight:bold;} /* Page Definitions */ @page Section1 {size:8.5in 11.0in; margin:1.0in .75in 62.9pt .75in;} div.Section1 {page:Section1;} /* List Definitions */ ol {margin-bottom:0in;} ul {margin-bottom:0in;} სახელმწიფო სარეგისტრაციო კოდი 190.040.000.50.054.012.764 საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს უფროსის ბრძანება №17 2009 წლის 9 თებერვალი ქ. თბილისი ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგულირების წესის დამტკიცების თაობაზე ,,საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის 56-ე მუხლის მე-4 პუნქტის, ,,კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მე-2 მუხლის 4​1 პუნქტის შესაბამისად და ,,უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნების შესრულების მიზნით, ვბრძანებ: 1. დამტკიცდეს თანდართული ,,ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგულირების წესი“ (დანართი №1) და ,,ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის სარეგისტრაციო ფორმა“ (დანართი №2). 2. ეს ბრძანება ამოქმედდეს გამოქვეყნებიდან მე-15 დღეს. გ. ქადაგიძე დანართი №1 ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგულირების წესი     მუხლი 1🔗. ტერმინთა განმარტება ამ წესის მიზნებისათვის ტექსტში გამოყენებულ ტერმინებს აქვთ შემდეგი მნიშვნელობა: ა) ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირი – ფიზიკური ან იურიდიული პირი (გარდა კომერციული ბანკისა, საკრედიტო კავშირისა და მიკროსაფინანსო ორგანიზაციისა), რომელიც სხვადასხვა სისტემის მეშვეობით ახორციელებს ფულადი გზავნილებით მომსახურებას; ბ) საოპერაციო ფართობი – ფულადი გზავნილების ოპერაციების წარმოების, ,,უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონითა და ამ კანონის საფუძველზე გამოცემული საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის ნორმატიული აქტებით განსაზღვრული დოკუმენტების შენახვის ადგილი.     მუხლი 2🔗. რეგისტრაციის პირობები 1. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირი ავსებს სარეგისტრაციო ფორმას (დანართი №2) და რეგისტრაციისათვის განცხადებით მიმართავს საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს. 2. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელ პირს რეგისტრაციის უფლება აქვს მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ იგი აკმაყოფილებს შემდეგ მინიმალურ მოთხოვნებს: გააჩნია შესაბამისი საოპერაციო ფართობი, კომპიუტერი, შესაბამისი საბეჭდი და ასლგადამღები საშუალებები, აგრეთვე, სპეციალური პროგრამული უზრუნველყოფა ფულადი გზავნილების ოპერაციების აღსარიცხად. 3. საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს უფროსი ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგისტრაციის თაობაზე გამოსცემს ინდივიდუალურ ადმინისტრაციულ-სამართლებრივ აქტს, რომელშიც აღინიშნება პირის საფირმო სახელწოდება, რეგისტრაციის ნომერი და თარიღი. ინდივიდუალურ ადმინისტრაციულ-სამართლებრივი აქტის დამოწმებული ასლი ეგზავნება ფულადი გზავნილების განმახორციელებელ პირს. 4. საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტო აწარმოებს ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის უწყებრივ სარეგისტრაციო რეესტრს და სარეგისტრაციო ფორმის მიღებიდან 2 სამუშაო დღის ვადაში მასში შეაქვს ინფორმაცია პირის რეგისტრაციის თაობაზე. 5. ფიზიკური პირი, მისამართის ცვლილების, ხოლო იურიდიული პირი – სამართლებრივი ფორმის, იურიდიული მისამართის, ადგილსამყოფლის, წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი პირის ცვლილების შემთხვევაში 7 კალენდარული დღის განმავლობაში, წერილობით ინფორმაციას აწვდის საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს. 6. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგისტრაცია გაუქმდება იმ შემთხვევაში, როდესაც: ა) ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირი რეგისტრაციის გაუქმების თაობაზე წერილობითი განცხადებით მიმართავს საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს; ბ) ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი ფიზიკური პირი გარდაიცვალა ან გამოცხადდა გარდაცვლილად, უგზო-უკვლოდ დაკარგულად ან ქმედუუნაროდ; გ) განხორციელდა ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი იურიდიული პირის ლიკვიდაცია. 7. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის რეგისტრაციის გაუქმების თაობაზე საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოს უფროსი გამოსცემს ინდივიდუალურ ადმინისტრაციულ-სამართლებრივ აქტს და ინფორმაცია შეაქვს უწყებრივ რეესტრში.     მუხლი 3🔗. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის უფლება-მოვალეობანი 1. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელ პირს უფლება აქვს: ა) განახორციელოს ფულადი გზავნილებით მომსახურება ნებისმიერი სისტემის მეშვეობით, ასევე კანონმდებლობით ნებადართული სხვა საქმიანობა კანონმდებლობით გათვალისწინებული ნორმების შესრულების შემდგომ (ასეთის არსებობის შემთხვევაში); ბ) არ მიიღოს კლიენტისგან პრეტენზია დანაკლისის ან ყალბი ფულის გამოვლენისას, თუ კლიენტის მიერ ადგილზე არ განხორციელებულა ფულის გადათვლა. 2. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირი ვალდებულია: ა) რეგისტრაციიდან 10 სამუშაო დღის განმავლობაში საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურში წარადგინოს ,,საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურში ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის აღრიცხვის ფორმა“; ბ) შეასრულოს ,,უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონისა და ამ კანონის მე-10 მუხლის მე-4 პუნქტის ,,გ“ ქვეპუნქტის საფუძველზე საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის მიერ გამოცემული კანონქვემდებარე ნორმატიული აქტით (ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის მიერ ინფორმაციის მიღების, სისტემატიზაციის, დამუშავებისა და გადაცემის, პირის იდენტიფიკაციის წესისა და პირობების შესახებ) განსაზღვრული მოთხოვნები. 3. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელ პირს უფლება არა აქვს თვითნებურად დააწესოს რაიმე შეზღუდვა ბანკნოტებისა და მონეტების მიმართ (მათ შორის, ნომინალის მიხედვით), თუ ისინი აკმაყოფილებს ვარგისიანობის განსაზღვრის დადგენილ წესებს.     მუხლი 4🔗. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის შემოწმება 1. ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის ადგილზე შემოწმებას ახორციელებს საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტო კანონმდებლობით დადგენილი წესით. 2. შემოწმების მიზანია, დადგინდეს საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოში წარდგენილ სარეგისტრაციო ფორმაში შეტანილი მონაცემების ნამდვილობა და ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის მიერ ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრული მოთხოვნების დაცვა.                                                           დანართი №2 ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის სარეგისტრაციო ფორმა I პირველი განყოფილება ინფორმაცია ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის თაობაზე 1 საფირმო სახელწოდება 2 იურიდიული მისამართი და საკონტაქტო ტელეფონები 3 სამართლებრივი ფორმა 4 სახელმწიფო და საგადასახადო რეგისტრაციაზე უფლებამოსილი ორგანოს დასახელება 5 სახელმწიფო და საგადასახადო რეგისტრაციის  ან გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი 6 მომსახურე კომერციული ბანკის (ბანკების) დასახელება და მისი ანგარიშების რეკვიზიტები ამ ბანკში (ბანკებში) 7 მისამართი, სადაც პირი განახორციელებს ფულად გზავნილებთან დაკავშირებულ ოპერაციებს II მეორე განყოფილება                                                                ინფორმაცია ფულადი გზავნილების განმახორციელებელი პირის ტექნიკური აღჭურვილობის თაობაზე 1 სარგებლობაში არსებული ტექნიკური საშუალებები: 1.1 კომპიუტერული ტექნიკა 1.2 საბეჭდი საშუალება 1.3 ასლგადამღები საშუალება 1.4 სპეციალური  პროგრამული უზრუნველყოფა ვადასტურებ ინფორმაციის უტყუარობას. ფულადი გზავნილის განმახორციელებელი პირის უფლებამოსილი პირის სახელი და გვარი         ____________________________________    ხელმოწერა __________________________________  სარეგისტრაციო ფორმის საქართველოს საფინანსო ზედამხედველობის სააგენტოში გაგზავნის თარიღი: