საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ წარმოდგენილი საკანონმდებლო წინადადება „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“, „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“, „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“, „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“, „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ და „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ საქართველოს კანონების პროექტებთან დაკავშირებით

N 2-14/689 28/02/2023 689-14-2-202302280944 საქართველოს მთავრობის ადმინისტრაციას ასლი: საქართველოს საგარეო საქმეთა სამინისტროს საქართველოს ფინანსთა სამინისტროს საქართველოს ეკონომიკისა და მდგრადი განვითარების სამინისტროს სსიპ საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურს საქართველოს პარლამენტის თავმჯდომარეს, ბატონ შალვა პაპუაშვილს საქართველოს პარლამენტის საფინანსო-საბიუჯეტო კომიტეტის თავმჯდომარეს, ბატონ ირაკლი კოვზანაძეს საქართველოს პარლამენტის ევროპასთან ინტეგრაციის კომიტეტის თავმჯდომარეს, ქალბატონ მაკა ბოჭორიშვილს მოგახსენებთ, რომ 2023 წლის 23 თებერვალს საქართველოს საგარეო საქმეთა სამინისტროს ორგანიზებით გაიმართა უწყებათაშორისი შეხვედრა, სადაც გვეცნობა, რომ მნიშვნელოვანია ასოცირების შეთანხმებით აღებული ვალდებულებების დროული განხორციელება. აქედან გამომდინარე, შემდგომი ინიციირების მიზნით, წარმოგიდგენთ „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტს და გამომდინარე კანონპროექტებს (განმარტებით ბარათებსა და შესაბამისობის ცხრილთან ერთად) და გთხოვთ განსაზღვროთ აღნიშნული კანონპროექტის ინიცირებაზე პასუხისმგებელი ორგანო. როგორც თქვენთვის ცნობილია, კანონპროექტის შემუშავება დაკავშირებულია საქართველოევროკავშირის ასოცირების შეთანხმებით ნაკისრი ვალდებულებების (კერძოდ, აღნიშნული შეთანხმების XV-A დანართით გათვალისწინებული – 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებასთან. იმის გათვალისწინებებით, რომ ასოცირების შეთანხმებით, აღნიშნულ დირექტივასთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის ვადა 2018 წლამდე იყო განსაზღვრული, საკანონმდებლო პაკეტი რამდენიმე წელია შემუშავებულია, თუმცა მისი ინიცირება ამ დრომდე არ განხორციელებულა. საკანონმდებლო პაკეტით წარმოდგენილი ცვლილებებით, საქართველოს ეროვნულ ბანკს და საჯარო სამართლის იურიდიულ პირს – საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურს ენიჭება ახალი უფლებამოსილება, კერძოდ, დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების უფლება ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული სუბიექტების მიმართ, მათი შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. ამასთან, გაცნობებთ, რომ პაკეტი შეთანხმებულია სსიპ საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურთან. დანართი: 395 (სამას ოთხმოცდათხუთმეტი) ფურცელი. კობა გვენეტაძე პრეზიდენტი საქართველოს ეროვნული ბანკი

დანართი N1 ევროკავშირის სამართლებრივ აქტთან შესაბამისობის ცხრილი ევროკავშირის სამართლებრივი აქტი 2002 წლის 16 დეკემბრის ევროპარლამენტისა და საბჭოს 2002/87/EC დირექტივა, ფინანსურ კონგლომერატში საკრედიტო ინსტიტუტების, სადაზღვევო კომპანიებისა და საინვესტიციო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ (17/07/2013-ის მდგომარეობით არსებული კონსოლიდირებული ვერსია) 1 2 მუხლი ან ნაწილი ნორმის ტექსტი საქართველოს ნორმატიული აქტის/აქტების პროექტი/პროექტები და შესაბამისი მოქმედი ნორმატიული აქტი/აქტები, არსებობის შემთხვევაში: 1. საქართველოს კანონის პროექტი „ფინანსური კონგლომერატების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ 2. "ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ" საქართველოს კანონი 3. "დაზღვევის შესახებ" საქართველოს კანონი შესაბამისობა: სშ − სრულად შესაბამისი ნშ − ნაწილობრივ შესაბამისი შ − შეუსაბამო ას − არასავალდებულო 3 4 № მუხლი ან პუნქტ ი (ნაწილ ი) 5 6 7 ნორმის ტექსტი შესაბამ ისობა შენიშვნები 1 წინამდებარე დირექტივა განსაზღვრავს იმ რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობ ის წესებს, რომლებმაც ავტორიზაცია მოიპოვეს შემდეგი დირექტივების73/239/EEC მე-6 მუხლის, 2002/83/EC მე-4 მუხლის, 2004/39/EC მე-5 მუხლის, 2005/68/EC მე-3 მუხლის, 2006/48/EC მე-6 მუხლის, 2009/65/EC მე-5 მუხლის, 2009/138/EC მე-14 მუხლის ან 2011/61/EU მე-6-11 მუხლების შესაბამისად, და რომლებიც ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში 1 1.1 ეს კანონი განსაზღვრავს ფინანსური კონგლომერატის ცნებასა და მისი ცნობის კრიტერიუმებს, ადგენს დამატებითი ზედამხედველობის მოთხოვნებსა და წესებს იმ რეგულირებული საწარმოებისთვის, რომლებიც ამ კანონის საფუძველზე ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში შედიან. ნშ აღნიშნული მუხლი მითითებას აკეთებს ევროკავშირის ისეთ დირექტივებზე, რომელთა ნაწილი არ არის განსაზღვრული ერთის მხრივ, საქართველოსა და მეორეს მხრივ, ევროკავშირს და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებით სავალდებულოდ შესასრულებელ დირექტივებს შორის, შესაბამისად აღნიშნულ დირექტივებზე მინიშნება არ იქნება რელევანტური ჩვენს კონტექსტში. თუმცა, მუხლის შინაარსი კანონპროექტის შესაბამის პუნქტში ასახულია და განსაზღვრულია კანონის მიზანი. 2.1 შედიან. წინამდებარე დირექტივით აგრეთვე შესწორებები შედის იმ შესაბამის დარგობრივ წესებში, რომლებიც გამოიყენება ამ დირექტივებით დარეგულირებელ ი სუბიექტების მიმართ. „საკრედიტო დაწესებულებები“ ნიშნავს საკრედიტო დაწესებულებას დირექტივა 2006/48/EC-ის მუხლის 4(1) მნიშვნელობით; შ საკრედიტო ინსტიტუტი (an undertaking the business of which is to take deposits or other repayable funds from the public and to grant credits for its own account) კანონპროექტში აისახა როგორც კომერციული ბანკი, რამდენადაც ცნების იმ სახით გადმოტანის შემთხვევაში, კანონის მოქმედების სფეროში მოექცეოდნენ ისეთი ფინანსური ინსტიტუტები (მაგ. მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია), რომელთა დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფეროში მოქცევა, ქვეყნის კონტექსტის გათვალისწინებით, არ არის რელევანტური. ამის თაობაზე ინფორმაცია გაზიარებულია ევროკომისიასთან, რომლის მხრიდან საწინააღმდეგო მოსაზრებები არ დაფიქსირებულა. 2.2 (2) „სადაზღვევო კომპანია“ ნიშნავს სადაზღვევო კომპანიას დირექტივა 2009/138/EC-ის მე13 მუხლის პუნქტების 1, 2 ან 3 მნიშვნელობით; 3 2 "გ" გ) მზღვეველი – გ.ა) სააქციო საზოგადოების ორგანიზაციულსამართლებრივი ფორმის იურიდიული პირი, რომელიც შექმნილია სადაზღვევო საქმიანობის განსახორციელებლად და რომელსაც ამ კანონით დადგენილი წესით მიღებული აქვს დაზღვევის შესაბამისი სახეობის განხორციელების ლიცენზია; გ.ბ) ეკონომიკური განვითარებისა და ურთიერთთანამშრომ ლობის ორგანიზაციის (OECD) წევრ ქვეყნებში რეგისტრირებული და შესაბამისი ორგანოების მიერ ლიცენზირებული სადაზღვევო და გადაზღვევის ორგანიზაციების სშ მიერ საქართველოში დაფუძნებული ფილიალი (წარმომადგენლობა ), რომელიც რეგისტრირებულია ფილიალის (წარმომადგენლობის) რეგისტრაციისათვის საქართველოს კანონმდებლობით დადგენილი წესით 2.3 (3) „საინვესტიციო კომპანია“ ნიშნავს საინვესტიციო კომპანიას დირექტივა 2004/39/EC-ის მუხლის 4(1) მნიშვნელობით, მ.შ. ევროპარლამენტი სა და საინვესტიციო კომპანიებისა და საკრედიტო დაწესებულებების კაპიტალის ადექვატურობის შესახებ ევროსაბჭოს 2006 წლის 14 ივნისის დირექტივა 2006/49/EC-ის 2 2.26 საბროკერო კომპანია – იურიდიული პირი , რომელსაც აქვს საბროკერო საქმიანობის ლიცენზია; 23 საბროკერო საქმიანობის ლიცენზია საბროკერო კომპანიას უფლებას ანიჭებს, განახორციელოს კაპიტალში წილის, აქციების, ობლიგაციების, სერტიფიკატების, თამასუქების , ჩეკებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების მიმოქცევასთან დაკავშირებული სშ მუხლში 3(1)(დ) მითითებული საწარმოები ან ის საწარმო, რომლის რეგისტრირებულ ი ოფისი მდებარეობს მესამე ქვეყანაში და რომლის დირექტივის 2004/39/EC მიხედვით ავტორიზაციაც საჭირო იქნებოდა, მისი რეგისტრირებულ ი ოფისი ევროკავშირში რომ მდებარეობდეს; ოპერაციები და მათი მომსახურება, მათ შორის: ა) პირდაპირი კონსულტაციები გაუწიოს ინვესტორებს ინვესტიციებთან დაკავშირებით, მათ შორის, ფასიანი ქაღალდების ფასის, ფასიან ქაღალდებში ინვესტიციების განხორციელების, ფასიანი ქაღალდების ყიდვა - გაყიდვისა და მათთან დაკავშირებულ უცხოური ვალუტით გარიგებებში; ბ) განახორციელოს ფინანსურ ინსტრუმენტებთან და მათ ემიტენტებთან დაკავშირებული კვლევა და უზრუნველყოს ამ კვლევის შედეგების ან/და საინვესტიციო სტრატეგიასთან დაკავშირებული რეკომენდაციების გავრცელება; გ) კონსულტაცია გაუწიოს ემიტენტებს ფასიანი ქაღალდების გამოშვებისა და ინვესტიციების მოზიდვის თაობაზე; დ) მოამზადოს და განახორციელოს ემიტენტის ფასიანი ქაღალდების განთავსება არაგარანტირებულ საფუძველზე; ე) მიიღოს და გადასცეს კლიენტების დავალებები ფასიან ქაღალდებთან დაკავშირებით, კლიენტების სახსრებით განახორციელოს ფასიანი ქაღალდებით გარიგება მათივე ინტერესებისათვის; ვ) მართოს კლიენტების, მათ შორის, საპენსიო სქემების, საინვესტიციო პორტფელები და ფასიანი ქაღალდებით ოპერაციებისათვის გამოყოფილი სახსრები; ზ) განახორციელოს კლიენტების საინვესტიციო სახსრების ან/და ფასიანი ქაღალდების შენახვა და აღრიცხვა , აგრეთვე ფასიანი ქაღალდების ნომინალური მფლობელის მომსახურება; ამ მიზნით გაუხსნას კლიენტებს ფულადი და ფასიანი ქაღალდების ანგარიშები და აწარმოოს მათზე ოპერაციები; თ) საკუთარი სახსრებით განახორციელოს ფასიანი ქაღალდებით გარიგება თავისივე ინტერესებისათვის; ი) მოამზადოს და განახორციელოს ემიტენტის ფასიანი ქაღალდების განთავსება გარანტირებულ საფუძველზე; კ) ასესხოს კლიენტებს და ისესხოს მათგან ფასიანი ქაღალდები, აგრეთვე გამოიყენოს საკუთარი სახსრები კლიენტებისათვის ფასიანი ქაღალდების შესაძენად, მონაწილეობა მიიღოს საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ დადგენილი წესით განსაზღვრულ „მოკლე გაყიდვებში“; ლ) განახორციელოს ვალუტის ყიდვაგაყიდვა; ლ1) დადოს დერივატივი; მ) განახორციელოს სხვა ოპერაციები ფინანსურ ინსტრუმენტებთან, სამეწარმეო საზოგადოების წილებთან ან ამ კანონით განსაზღვრული სხვა უფლებამოსილება; ნ) ორგანიზება გაუწიოს უცხოური ვალუტის სავაჭრო პლატფორმას; 2.4 (4) „რეგულირებადი სუბიექტი“ ნიშნავს საკრედიტო დაწესებულებას, სადაზღვევო კომპანიას, გადაზღვევის კომპანიას, საინვესტიციო კომპანიას, აქტივების მმართველ კომპანიას ან ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის მმართველს; 1 2.1 "პ" რეგულირებული საწარმო კომერციული ბანკი, სადაზღვევო ორგანიზაცია, გადამზღვეველი კომპანია, საბროკერო კომპანია ან აქტივების მმართველი კომპანია; ნშ საკრედიტო ინსტიტუტი (an undertaking the business of which is to take deposits or other repayable funds from the public and to grant credits for its own account) კანონპროექტში აისახა როგორც კომერციული ბანკი, რამდენადაც ცნების იმ სახით გადმოტანის შემთხვევაში, კანონის მოქმედების სფეროში მოექცეოდნენ ისეთი ფინანსური ინსტიტუტები (მაგ.: მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია), რომელთა დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფეროში, ქვეყნის კონტექსტის გათვალისწინებით, არ არის რელევანტური. ამის თაობაზე ინფორმაცია გაზიარებულია ევროკომისიასთან, რომლის მხრიდან საწინააღმდეგო მოსაზრებები არ დაფიქსირებულა. 2.5 „აქტივების მმართველი კომპანია“ ნიშნავს მმართველ კომპანიას დირექტივის 2009/65/EC მუხლის 2(1)(ბ) მნიშვნელობით ან საწარმოს, რომლის რეგისტრირებულ ი ოფისიც მდებარეობს მესამე ქვეყანაში და რომლის ამ დირექტივის მიხედვით ავტორიზაცია იქნებოდა საჭირო, მისი რეგისტრირებულ ი ოფისი ევროკავშირში რომ მდებარეობდეს; 1 შ განმარტებების ის ნაწილები, რომელთა შედეგად კანონის მოქმედების სფეროში მოექცეოდნენ ისეთი რეგულირებული საწარმოები, რომლებიც მესამე სახელმწიფოებში არიან დაარსებულნი, თუმცა საქართველოში ოპერირებენ, ქვეყნის კონტექსტის გათვალისწინებით და იურიდიული აღსრულებადობის გათვალისწინებით, არ იქნა ასახული. 2.5,“ა“ „ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის მმართველი“ ნიშნავს ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველს დირექტივის 2011/61/EU მუხლის 4(1)(ბ), (1) და (აბ) მნიშვნელობით ან საწარმოს, რომლის რეგისტრირებულ ი ოფისიც მდებარეობს მესამე ქვეყანაში და რომლის ამ დირექტივის მიხედვით ავტორიზაცია იქნებოდა საჭირო, მისი რეგისტრირებულ ი ოფისი ევროკავშირში რომ მდებარეობდეს; შ დირექტივის ცნებებიდან კანონის პროექტში არ იქნა გადმოტანილი alternative investment fund manager, რამდენადაც "საინვესტიციო ფონდების შესახებ" საქართველოს კანონი არ იცნობს ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის ცნებას. 2.6 (6) „გადაზღვევის საწარმო“ ნიშნავს გადაზღვევის საწარმოს დირექტივის 2009/138/EC მე-13 მუხლის პუნქტების 4, 5 ან 6 მნიშვნელობით ან სპეციალური დანიშნულების გადაადგილების საშუალებას დირექტივის 2009/138/EC მე13(26) მუხლის მნიშვნელობით; 1 2.1 "ვ" 2.7 (7) „დარგობრივ ი წესები“ ნიშნავს რეგულირებადი სუბიექტების გონივრულ ზედამხედველობა სთან დაკავშირებულ ევროკავშირის კანონმდებლობას, კერძოდ, დირექტივებს 2004/39/EC, 1 2.1 "რ" გადამზღვეველი კომპანია – იურიდიული პირი, რომელიც ახორციელებს გადაზღვევის საქმიანობასოპერაციას, რომლის დროსაც გადაზღვევის ხელშეკრულების საფუძველზე და თითოეული ასეთი ხელშეკრულების თავისებურების გათვალისწინებით ხდება სადაზღვევო რისკის და მასთან დაკავშირებული შესაძლო ზარალის მთლიანი ან ნაწილობრივი მიღება; სექტორული ზედამხედველობის წესები კანონმდებლობა, რომელიც დაკავშირებულია რეგულირებულ საწარმოთა სექტორულ ზედამხედველობასთა ნ; სშ სშ 2006/48/EC, 2006/49/EC და 2009/138/EC; 2.8 (8) „ფინანსური სექტორი“ ნიშნავს დარგს, რომელიც შედგება შემდეგი ერთი ან მეტი სუბიექტისგან: (a) საკრედიტო დაწესებულება, საფინანსო ინსტიტუტი ან დამხმარე მომსახურების გამწევი საწარმო დირექტივის 2006/48/EC მე-4 მუხლის პუნქტების 1, 5 ან 21 მნიშვნელობით (რომლებსაც ამიერიდან ერთად ეწოდებათ „საბანკო 1 2.1 "ტ" ფინანსური სექტორი სექტორი, რომელიც შედგება ერთ ან რამდენიმე ქვემოთ ჩამოთვლილი სუბიექტისგან: ტ.ა) კომერციული ბანკი, ფინანსური ინსტიტუტი ან დამხმარე მომსახურებათა საწარმო („საბანკო სექტორი“); ამ ქვეპუნქტის მიზნებისათვის ფინანსური ინსტიტუტი წარმოადგენს ისეთ იურიდიულ პირს, რომლის საქმიანობაა ფინანსური მომსახურების სშ სექტორი“); (b) სადაზღვევო კომპანია, გადამზღვევი კომპანია ან სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანია დირექტივის 2009/138/EC მე-13 მუხლის პუნქტების 1, 2, 4 ან 5 ან მუხლის 212(1)(ვ) მნიშვნელობით (რომლებსაც ამიერიდან ერთად ეწოდებათ „სადაზღვევო სექტორი“); (c) საინვესიტიციო კომპანია დირექტივის 2006/49/EC მუხლის 3(1)(ბ) მნიშვნელობით (რომელსაც ამიერიდან ერთად ეწოდება „საინვესტიციო მომსახურებების სექტორი“); განხორციელება, გარდა კომერციული ბანკის, დამხმარე მომსახურებთა საწარმოსა და ამ პუნქტის „ტ.ბ.“ და „ტ.გ“ ქვეპუნქტებში ჩამოთვლილი სხვა იურიდიული პირებისა; ტ.ბ) სადაზღვევო ორგანიზაცია, გადამზღვეველი კომპანია ან საწარმო, რომლის ძირითადი საქმიანობაა მზღვეველი/გადამზღ ვეველი კომპანიების შეძენა/ფლობა („სადაზღვევო სექტორი“); ტ.გ) საბროკერო კომპანია („საბროკერო სექტორი“); 2.9 (9) „მშობელი საწარმო“ ნიშნავს მშობელ საწარმოს, რომელიც განმარტებულია კონსოლიდირებუ ლი ანგარიშების შესახებ ევროსაბჭოს 1983 წლის 13 ივნისის მეშვიდე დირექტივის 83/349/EEC პირველ მუხლში, ან ნებისმიერ საწარმოს, რომელიც უფლებამოსილი ორგანოების შეხედულებით, ეფექტიანად ახორციელებს დომინანტურ გავლენას სხვა საწარმოზე; 1 2.1 "ო" ო) მშობელი საწარმო საწარმო, რომელსაც ერთი ან რამდენიმე საწარმოს მიმართ ფაქტობრივად გააჩნია კონტროლი და/ან/და საწარმო, რომელიც საქართველოს კანონმდებლობის საფუძველზე ვალდებულია, შეადგინოს კონსოლიდირებული ფინანსური ანგარიშგებები, თუ ეს საწარმო: ო.ა) მეორე საწარმოში პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ხმის უფლების მქონე აქციების/წილის/პაის 50 ან 50-ზე მეტ პროცენტს; ო.ბ) უფლებამოსილია დანიშნოს ან გაათავისუფლოს მმართველობითი ან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრების უმრავლესობა მეორე საწარმოში და ამავდროულად ამ საწარმოს აქციონერი სშ ან, პარტნიორია; ან წევრია; ო.გ) მეორე საწარმოს აქციონერი ან პარტნიორია და ამასთან დაკმაყოფილებულია ერთ-ერთ შემდეგი პირობა: ო.გ.ა) ამ საწარმოს მმართველობითი და სამეთვალყურეო ორგანოების წევრების უმრავლესობა, რომლებიც აღნიშნულ ორგანოებში იყვნენ წარმოდგენილნი წინა ფინანსური წლის და მიმდინარე ფინანსური წლის განმავლობაში და რომლებიც კონსოლიდირებული ფინანსური ანგარიშგებების შედგენის თარიღისთვის დაინიშნენ მხოლოდ საწარმოს ხმის უფლებების გამოყენების შედეგად (ეს ქვეპუნქტი არ გავრცელდება იმ შემთხვევაში, თუ სხვა 2.10 (10) „შვილობილი საწარმო“ ნიშნავს შვილობილ საწარმოს, რომელიც განმარტებულია დირექტივის 83/349/EEC პირველ მუხლში ან ნებისმიერ საწარმოს, რომელზეც ნებისმიერი საწარმო, უფლებამოსილი ორგანოების შეხედულებით, 1 2.1 "ფ" საწარმოს აქვს ამ ქვეპუნქტის „ო.ა“ ან „ო.ბ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული უფლებები საწარმოს მიმართ); ან ო.გ.ბ) იგი დამოუკიდებლად აკონტროლებს აქციონერების ან პარტნიორების ხმის უფლებათა უმრავლესობას სხვა აქციონერებთან ან პარტნიორებთან შეთანხმების საფუძველზე; შვილობილი საწარმო - საწარმო, რომლის მიმართ მშობელ საწარმოს ფაქტობრივად გააჩნია კონტროლი და ასეთად მიჩნეულია საზედამხედველო ორგანოს მიერ ან როდესაც საწარმოებს შორის სახეზეა ამ პუნქტის „ო“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ურთიერთობა ან ასეთი შვილობილი საწარმოების სშ ეფექტიანად ახორციელებს დომინანტურ გავლენას, და ასეთი შვილობილი საწარმოების ყველა შვილობილ საწარმოს; 2.11 (11) „მონაწილეობა“ ნიშნავს მონაწილეობას გარკვეული სახის კომპანიების წლიური ბუღალტრული აღრიცხვის ანგარიშების შესახებ ევროსაბჭოს 1978 წლის 25 ივლისის მეოთხე დირექტივის 78/660/EEC მე-17 მუხლის პირველი წინადადების მნიშვნელობით, ან საწარმოს საარჩევნო ხმის უფლებების 20%- შვილობილი საწარმოები; 1 2.1 "ნ" მონაწილეობა: ნ.ა) უფლებები სხვა საწარმოს კაპიტალში, რომელიც შეიძლება დასტურდებოდეს შესაბამისი დოკუმენტით და რომელიც გულისხმობს სარგებლის მიღებას საწარმოს კაპიტალში ამ უფლებების ფლობის გამოყენებით/საწარმო ს საქმიანობაში მონაწილეობის მიღების გზით; ნ.ბ) საწარმოს ხმის უფლების ან კაპიტალის 20%-ის ან მეტის პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობა; სშ ის ან მეტის პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობას; 2.12 (12) „ჯგუფი“ ნიშნავს საწარმოთა ჯგუფს, რომელიც შედგება მშობელი საწარმოს, მისი შვილობილი საწარმოებისა და იმ სუბიექტებისგან, რომლებშიც მშობელი საწარმო ან მისი შვილობილი კომპანიები ფლობენ წილს, ან ერთმანეთთან ურთიერთობით დაკავშირებულ საწარმოებს დირექტივის 83/349/EEC 1 2.1 "ქ" ჯგუფი: ქ.ა) საწარმოთა ჯგუფი, რომელიც შედგება მშობელი საწარმოსგან, მისი შვილობილი საწარმოებისაგან და სხვა საწარმოებისაგან, რომელშიც მშობელი საწარმო ან მისი შვილობილი საწარმოები მონაწილეობენ; ან ქ.ბ) საწარმოები, რომლებიც ერთობლივად ადგენენ კონსოლიდირებულ ფინანსურ ანგარიშგებასა და კონსოლიდირებულ მმართველობის სშ მუხლის 12(1) მნიშვნელობით, მათ შორის, მათ ნებისმიერ ქვეჯგუფს; ანგარიშგებას ამ პუნქტის „ო“ ქვეპუნქტის შესაბამისად, , რადგან ისინი ერთმანეთთან დაკავშირებულნი არიან: ქ.ბ.ა) ერთობლივი მართვით; ქ.ბ.ბ) ისეთი კავშირით, როდესაც საწარმოების მმართველობითი ან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იმავე პირებისგან შედგება ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე; ქ.გ) „ქ.ა“ და „ქ.ბ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული სუბიექტების ქვეჯგუფი; 2.12ა 2.13 „კონტროლი“ ნიშნავს ურთიერთობას მშობელ საწარმოსა და შვილობილ საწარმოს შორის, როგორც ეს განსაზღვრულია დირექტივის 83/349/EEC პირველ მუხლში, ან ანალოგიურ ურთიერთობას ფიზიკურ ან იურიდიულ პირსა და საწარმოს შორის; „მჭიდრო კავშირები“ ნიშნავს სიტუაციას, რომელშიც ორი ან მეტი ფიზიკური ან იურიდიული პირი დაკავშირებულია კონტროლით ან მონაწილეობით, ან სიტუაციას, რომელშიც ორი ან მეტი ფიზიკური ან იურიდიული პირი მუდმივად 1 2.1 "ლ" კონტროლი – ფინანსური ანგარიშგების საერთაშორისო სტანდარტებით (ფასს) განსაზღვრული კონტროლი; სშ 1 2.1 "ე" მჭიდრო კავშირი ისეთი კავშირი, როდესაც ორი ან მეტი ფიზიკური ან/და იურიდიული პირი ერთმანეთთან დაკავშირებულია კონტროლით ან მონაწილეობით ან როდესაც ორი ან მეტი ფიზიკური ან იურიდიული პირი მუდმივად დაკავშირებულია სხვა პირთან კონტროლით; სშ დაკავშირებულია ერთსა და იმავე პირთან საკონტროლო ურთიერთობით; 2.14 (14) „ფინანსური კონგლომერატი“ ნიშნავს ჯგუფს ან ქვეჯგუფს, რომელშიც რეგულირებული სუბიექტი იმყოფება ჯგუფის ან ქვეჯგუფის სათავეში ან რომელშიც ამ ჯგუფის თუ ქვეჯგუფის ერთერთი შვილობილი კომპანია არის რეგულირებადი სუბიექტი, და რომელიც აკმაყოფილებს შემდეგ პირობებს: (a) იქ, სადაც 1 2.1 "ს" ფინანსური კონგლომერატი ჯგუფი ან ქვეჯგუფი, რომელშიც: ს.ა) ჯგუფის/ქვეჯგუფის სათავეში რეგულირებული საწარმოა და ამასთან კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ს.ა.ა) აღნიშნული საწარმო არის მშობელი საწარმო ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოსი ან იმ საწარმოსი, რომელიც ფინანსურ სექტორში შემავალ რომელიმე საწარმოსთან დაკავშირებულია ამ სშ რეგულირებადი სუბიექტი იმყოფება ჯგუფის ან ქვეჯგუფის სათავეში: (i) ეს სუბიექტი არის ფინანსურ სექტორში სუბიექტის მშობელი საწარმო, სუბიექტი, რომელიც ფლობს წილს ფინანსურ სექტორში სუბიექტში,ან სუბიექტი, რომელიც ფინანსურ სექტორში სუბიექტთან დაკავშირებულია ურთიერთობით დირექტივის 83/349/EEC მუხლის 12(1) მნიშვნელობით; (ii) ჯგუფის ან ქვეჯგუფის, სულ მცირე, ერთ-ერთი სუბიექტი არის სადაზღვევო სექტორში და სულ მცირე, ერთი სუბიექტი არის პუნქტის „თ“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ერთობლივი მართვით ან ისეთი კავშირით, როდესაც აღნიშნული საწარმოების ადმინისტრაციული, აღმასრულებელი ან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იგივე პირია ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე; ს.ა.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის მინიმუმ ერთი საწარმო მაინც არის კომერციული ბანკი/საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმო და მინიმუმ ერთი - სადაზღვევო სექტორში შემავალი საწარმო; ს.ა.გ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის საწარმოების საბანკო ან საინვესტიციო მომსახურებების სექტორში; და (iii) სადაზღვევო სექტორში ჯგუფის ან ქვეჯგუფის სუბიექტებისა და საბანკო და საინვესტიციო მომსახურებების სექტორში სუბიექტების კონსოლიდირებუ ლი ან გაერთიანებული საქმიანობები მნიშვნელოვანია წინამდებარე დირექტივის მე-3 მუხლის პუნქტების 2 ან 3 მნიშვნელობით; ან (b) იქ, სადაც რეგულირებადი სუბიექტი არ იმყოფება ჯგუფის ან ქვეჯგუფის სათავეში: (i) ჯგუფის ან ქვეჯგუფის საქმიანობა ძირითადად კონსოლიდირებული საქმიანობები, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორებში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეულია მნიშვნელოვნად ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების შესაბამისად; ს.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის სათავეში არარეგულირებული საწარმოა და ამასთან, კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ს.ბ.ა) ჯგუფის/ქვეჯგუფის ძირითად საქმიანობას წარმოადგენს ფინანსურ სექტორში საქმიანობა, ამ კანონის მე-3 მუხლის პირველი პუნქტის შესაბამისად; ს.ბ.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის მინიმუმ ერთი მიმდინარეობს საფინანსო სექტორში წინამდებარე დირექტივის მუხლის 3(1) მნიშვნელობით; (ii) ჯგუფში ან ქვეჯგუფში არსებული სუბიექტებიდან, სულ მცირე, ერთი სუბიექტი არის სადაზღვევო სექტორში და სულ მცირე, ერთი სუბიექტი არის საბანკო ან საინვესტიციო მომსახურებების სექტორში; და (iii) სადაზღვევო სექტორში ჯგუფის ან ქვეჯგუფის სუბიექტების და საბანკო და საინვესტიციო მომსახურებების სექტორში სუბიექტების კონსოლიდირებუ ლი ან გაერთიანებული საწარმო მაინც არის კომერციული ბანკი/საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმო და მინიმუმ ერთი - სადაზღვევო სექტორში შემავალი საწარმო; ს.ბ.გ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის საწარმოების კონსოლიდირებული საქმიანობები, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეულია მნიშვნელოვნად ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების შესაბამისად; საქმიანობები მნიშვნელოვანია წინამდებარე დირექტივის მე-3 მუხლის პუნქტების 2 ან 3 მნიშვნელობით; 2.15 „შერეული ფინანს ური ჰოლდინგურ ი კომპანია“ ნიშნავს მშობელ საწარმოს, გარდა რეგულირებადი სუბიექტისა, რომელიც, თავის შვილობილ კომპანიებთან ერთად - სულ მცირე, მათგან ერთი არის რეგულირებადი სუბიექტი, რომლის რეგისტრირებულ ი ოფისი მდებარეობს ევროკავშირში და სხვა სუბიექტები წარმოადგენენ 1 2.1 "ი" შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო - მშობელი საწარმო, რომელიც არარეგულირებული საწარმო და რომელიც შვილობილ საწარმოებთან (რომლიდანაც ერთი მათგანი მაინც არის რეგულირებული საწარმო და აქვს იურიდიული მისამართი საქართველოს ტერიტორიაზე) და სხვა საწარმოებთან ერთობლიობაში, ქმნის ფინანსურ კონგლომერატს. დამატებითი ზედამხედველობის სშ ფინანსურ კონგლომერატს; 2.16 „უფლებამოსილი ორგანოები“ ნიშნავს იმ წევრი სახელმწიფოების ეროვნულ ორგანოებს, რომლებიც კანონმდებლობით ან რეგულაციით არიან უფლებამოსილნი, ზედამხედველობა გაუწიონ საკრედიტო დაწესებულებებს, სადაზღვევო კომპანიებს, გადაზღვევის კომპანიებს, საინვესტიციო კომპანიებს, აქტივების მიზნებისათვის, აღნიშნული საწარმო მიეკუთვნება ჯგუფის უდიდეს ფინანსურ სექტორს; 1 2.1 "კ" საზედამხედველო ორგანო - ორგანო, რომელსაც საქართველოს კანონმდებლობით მინიჭებული აქვს კომერციული ბანკების, სადაზღვევო ორგანიზაციების, გადამზღვეველი კომპანიების, საბროკერო კომპანიების და აქტივების მმართველი კომპანიების ინდივიდუალურ ან ჯგუფის (კონსოლიდირებულ) დონეზე სშ მმართველ კომპანიებს ან ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის მმართველებს, იქნება ეს ინდივიდუალურ თუ ჯგუფის დონეზე; 2.17 (17) „შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოები“ ნიშნავს: (a) წევრი სახელმწიფოების უფლებამოსილ ორგანოებს, რომლებიც პასუხისმგებლები არიან ფინანსურ კონგლომერატში ნებისმიერი რეგულირებადი სუბიექტის, კერძოდ, სექტორის მთავარი მშობელი კომპანიის ჯგუფის დონეზე სექტორულ ზედამხედველობა ზედამხედველობის უფლებამოსილება; 1 2.1 "უ" შესაბამისი საზედამხედველო ორგანო, რომელიც შეიძლება იყოს: უ.ა) საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს სექტორულ ზედამხედველობას ახორციელებს ინდივიდუალურ ან ჯგუფის (კონსოლიდირებულ) დონეზე; უ.ბ) კოორდინატორი, რომელიც დანიშნულია ამ სშ 2.18 ზე; (b) მე-10 მუხლის შესაბამისად დანიშნულ კოორდინატორს, თუ ის განსხვავდება ა ქვეპუნქტში მითითებული ორგანოებისგან; (c) საჭირობის შემთხვევაში, სხვა ის უფლებამოსილი ორგანოები, რომლებიც შესაბამისია პუნქტებში ა და ბ მითითებული ორგანოების მოსაზრებასთან დაკავშირებით; „ჯგუფის შიდა გარიგებები“ ნიშნავს ყველა გარიგებას, რომლებითაც ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტები პირდაპირ ან არაპირდაპირ დამოკიდებულნი კანონის მე-10 მუხლის შესაბამისად; უ.გ) სხვა საზედამხედველო ორგანოები, რომლებიც ამ პუნქტის „უ.ა“ და „უ.ბ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის მესამე სახელმწიფოში მიჩნეული იქნებიან შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებად; 1 2.1 "ღ" შიდაჯგუფური ტრანზაქციები - ის ტრანზაქციები, რომელთა შედეგად ვალდებულების შესრულების მიზნით ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ხდებიან პირდაპირ ან სშ 2.19 არიან იმავე ჯგუფში არსებულ სხვა საწარმოებზე ან ამ ჯგუფში მჭიდრო კავშირებით საწარმოებთან დაკავშირებულ ნებისმიერ ფიზიკურ ან იურიდიულ პირზე ვალდებულების შესრულებაზე, იქნება ის კონტრაქტით გათვალისწინებუ ლი და ანგარიშსწორებას თან დაკავშირებული თუ არა; (19) „რისკის კონცენტრაცია“ ნიშნავს დანაკარგის პოტენციალის მქონე რისკისადმი ყველა დაქვემდებარებებ ს, რაც საკმარისად დიდია იმისთვის, რომ საფრთხე შეუქმნას არაპირდაპირ დამოკიდებულნი იმავე ჯგუფში შემავალ სხვა საწარმოზე ან რომელიმე ფიზიკურ ან იურიდიულ პირზე, რომელსაც მჭიდრო კავშირები აქვს ჯგუფში შემავალ რომელიმე საწარმოსთან. ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ვალდებულებები შესაძლოა, იყოს სახელშეკრულებო ან არასახელშეკრულებო , ასევე, სასყიდლიანი ან უსასყიდლო; 1 2.1 "ჟ" რისკის კონცენტრაცია - ყველა რისკის პოზიცია, რომელიც პოტენციური დანაკარგის მატარებელია და რომელმაც შესაძლოა, საფრთხე შეუქმნას ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული სშ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების გადახდისუნარიან ობას ან ფინანსურ მდგომარეობას, ზოგადად, იმის მიუხედავად, ეს დაქვემდებარებებ ი გამოწვეულია კონტრაგენტული რისკით/საკრედი ტო რისკით, საინვესტიციო რისკით, სადაზღვევო რისკით, საბაზრო რისკით, სხვა რისკებით თუ ამ რისკების კომბინაციით ან ურთიერთქმედებ ით. მუხლის 21ა(1)(ბ) შესაბამისად მიღებული ნებისმიერი მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარის ძალაში შესვლამდე, პუნქტში (17)(გ) საწარმოების საზედამხედველო კაპიტალს ან მათ ფინანსურ პოზიციას. აღნიშნულში მოიზრება ყველა რისკის პოზიცია, მიუხედავად მათი გამომწვევი მიზეზებისა, მათ შორის, ერთობლივად ან ცალ-ცალკე კონტრაჰენტის, საკრედიტო, საინვესტიციო, სადაზღვევო, საბაზრო რისკისა; 3.1 მითითებულ მოსაზრებაში, კერძოდ, უნდა გათვალისწინებუ ლ იქნეს სხვა წევრ სახელმწიფოებში ფინანსური კონგლომერატის რეგულირებადი სუბიექტების საბაზრო წილი, კერძოდ, თუ ის აღემატება 5%-ს, და მნიშვნელობა სხვა წევრ სახელმწიფოში დაფუძნებული ნებისმიერი რეგულირებადი სუბიექტის ფინანსურ კონგლომერატში. იმის განსაზღვრის მიზნით, ჯგუფის საქმიანობები ძირითადად ხორციელდება თუ არა ფინანსურ სექტორში, მუხლის 2(14)(ბ)(ი) მნიშვნელობით, ჯგუფში რეგულირებადი 1 3.1 ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ბ.ა“ ქვეპუნქტის მიზნებისათვის, ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ სექტორში საქმიანობა ძირითად საქმიანობად ითვლება, თუ ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ სექტორში სშ და არარეგულირებად ი ფინანსური სექტორის სუბიექტების საერთო ბალანსის თანაფარდობა ჯგუფის საერთო ბალანსთან მთლიანობაში აღემატება 40%-ს. 3.2 იმის განსაზღვრის მიზნებისთვის, სხვადასხვა საფინანსო სექტორებში საქმიანობები მნიშვნელოვანია თუ არა მუხლის 2(14)(ა)(iii) ან (14)(b)(iii) მნიშვნელობით, თითოეული საფინანსო სექტორისთვის ამ საფინანსო სექტორის საერთო ბალანსის შეფარდება ჯგუფში საფინანსო სექტორის სუბიექტების შემავალი საწარმოების მთლიანი აქტივების ჯამი აჭარბებს ჯგუფის მთლიანი აქტივების 40%-ს. 1 3.2 3.4 2. ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ა.გ“ და „ს.ბ.გ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის, ფინანსურ სექტორში შემავალი თითოეული სექტორის მიერ განხორციელებული კონსოლიდირებული საქმიანობა მნიშვნელოვნად მიიჩნევა, თუ სექტორის გასაშუალოებული მაჩვენებლებისთვის კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ა) თითოეულ ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების ნშ პუნქტში არ ასახულა პუნქტის ბოლო ქვეპუნქტი ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველების თაობაზე (იხ. მუხლი 2, პუნქტი 5ა-ს შენიშვნა), რამდენადაც ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველების ნაწილი კანონპროექტში არ არის დირექტივიდან გადმოტანილი. საერთო ბალანსთან და იმავე საფინანსო სექტორის გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნების შეფარდება ჯგუფში საფინანსო სექტორის სუბიექტების საერთო გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნებთან უნდა აღემატებოდეს 10%-ს. წინამდებარე დირექტივის მიზნებისთვის, ფინანსურ კონგლომერატში ყველაზე მცირე ფინანსური სექტორი არის უმცირესი საშუალო მნიშვნელობის მქონე სექტორი და ფინანსურ კონგლომერატში ყველაზე აქტივების ჯამი ჯგუფის მთლიან ფინანსურ სექტორებში შემავალი საწარმოების აქტივების ჯამის 10%ს აჭარბებს; ბ) თითოეულ ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნა ჯგუფის ფინანსურ სექტორებში შემავალი საწარმოების კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნის 10%-ს აჭარბებს. 4. ფინანსურ კონგლომერატში უმცირეს ფინანსურ სექტორად მიიჩნევა სექტორი, რომელსაც ამ მუხლის მე-2 პუნქტის შესაბამისად, უმცირესი გასასაშუალოებული მაჩვენებლები აქვს, მნიშვნელოვანი ფინანსური სექტორი არის ყველაზე მაღალი საშუალო მაჩვენებლის მქონე სექტორი. საშუალო მაჩვენებლის გაანგარიშების და უმცირესი და ყველაზე მნიშვნელოვანი საფინანსო სექტორების გაზომვის მიზნებისთვის, საბანკო სექტორი და საინვესტიციო მომსახურებების სექტორი ერთად უნდა იქნეს განხილული. აქტივების მმართველი კომპანიები უნდა დაემატოს იმ სექტორს, რომელსაც ისინი მიეკუთვნებიან ჯგუფის შიგნით. თუ ისინი არ განეკუთვნებიან ჯგუფის შიგნით ხოლო უდიდესი ფინანსური სექტორი არის სექტორი უდიდესი გასაშუალოებული მაჩვენებლით ამ მუხლის მე-2 პუნქტის შესაბამისად. აღნიშნული მაჩვენებლების გამოთვლისათვის, საბანკო და საბროკერო სექტორების მაჩვენებლები ერთობლივად უნდა იყოს გათვალისწინებული. ამასთან, აქტივების მმართველი კომპანია, უნდა მიეკუთვნოს იმ სექტორს, რომლებსაც ისინი ჯგუფის ფარგლებში ეკუთვნიან, ხოლო, თუ აღნიშნული კომპანიები არ მიეკუთვნებიან არცერთ ფინანსურ სექტორს, ისინი უნდა მიეკუთვნონ ჯგუფის უმცირეს ფინანსურ სექტორს. მხოლოდ ერთ სექტორს, ისინი უნდა დაემატოს ყველაზე მცირე ფინანსურ სექტორს. ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის მმართველები უნდა დაემატოს იმ სექტორს, რომელსაც ისინი მიეკუთვნებიან ჯგუფის შიგნით. თუ ისინი არ განეკუთვნებიან ჯგუფის შიგნით მხოლოდ ერთ სექტორს, ისინი უნდა დაემატოს ყველაზე მცირე ფინანსურ სექტორს. 3.3 3.3ა დარგთაშორისი საქმიანობები აგრეთვე უნდა მიჩნეულ იქნეს მნიშვნელოვნად მუხლის 2(14)(ა)(iii) ან (14)(ბ)(iii) მნიშვნელობით, თუ უმცირესი საფინანსო სექტორის საერთო ბალანსი აღემატება 6 მილიარდ ევროს. თუ ჯფუფი ვერ აღწევს ამ მუხლის მე-2 აბზაცში მითითებულ ზღვრულ მნიშვნელობას, შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს, საერთო შეთანხმებით, შეუძლიათ მიიღონ გადაწყვეტილება ამ ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად არ ჩათვლის შესახებ. მათ 1 3.3 3.5 3. ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ა.გ“ და „ს.ბ.გ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის, ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების საქმიანობა მნიშვნელოვნად მიიჩნევა იმ შემთხვევაშიც, თუ ჯგუფის უმცირესი ფინანსური სექტორის მთლიანი აქტივები გადააჭარბებს 6 მილიარდ ევროს ეკვივალენტს ლარში. 5. თუ ჯგუფი არ აკმაყოფილებს ამ მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრულ კოეფიციენტს ზღვარს ან თუ ჯგუფი აკმაყოფილებს ამ მუხლის მე-2ორე პუნქტით განსაზღვრულ ზღვარს, მაგრამ უმცირესი ფინანსური სექტორის მთლიანი აქტივები არ აჭარბებს 6 მილიარდ ევროს სშ აგრეთვე უფლება აქვთ მიიღონ გადაწყვეტილება მუხლების 7, 8 ან 9 დებულებების არ გამოყენების შესახებ, თუ მათი აზრით, ჯგუფის შეყვანა წინამდებარე დირექტივის მოქმედების სფეროში ან ამ დებულებების გამოყენება არაა აუცილებელი ან შეუფერებელი ან შეცდომაში შემყვანი იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებთან მიმართებაში. ამ პუნქტის მიხედვით მიღებული გადაწყვეტილებებ ი უნდა ეცნობოს დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებს და გამონაკლისი შემთხვევების ეკვივალენტს ლარში, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოების საერთო შეთანხმებით, შესაძლოა, ჯგუფი არ იქნეს მიჩნეული ფინანსურ კონგლომერატად ან/და მასზე არ გავრცელდეს ამ კანონის მე-7 და მე-8 მუხლების მოთხოვნები, თუ შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები ჩათვლიან, რომ აღნიშნული არ წარმოადგენს აუცილებლობას ან შეუსაბამო/შეცდომაშ ი შემყვანია დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებიდან ან/და რისკებზე დაფუძნებული ზედამხედველობის პრინციპებიდან გამომდინარე. აღნიშნული გადაწყვეტილებების შესახებ გარდა, ისინი უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა გაასაჯაროვონ. 3ა. თუ ჯფუფი აღწევს ამ მუხლის მე-2 აბზაცში მითითებულ ზღვრულ მნიშვნელობას, თუმცა, უმცირესი სექტორი არ აღემატება 6 მილიარდ ევროს, შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს, საერთო შეთანხმებით, შეუძლიათ მიიღონ გადაწყვეტილება ამ ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად არ ჩათვლის შესახებ. მათ აგრეთვე უფლება აქვთ მიიღონ გადაწყვეტილება მუხლების 7, 8 ან 9 დებულებების არ გამოყენების შესახებ, თუ მათი შესაძლებლობისთანა ვე უნდა ეცნობოთ ჯგუფში შემავალ საწარმოთა საზედამხედველო ორგანოებს, ამასთან, კანონმდებლობით გათვალისწინებული გამონაკლისი შემთხვევების გარდა, აღნიშნული გადაწყვეტილება უნდა გასაჯაროვდეს. აზრით, ჯგუფის შეყვანა წინამდებარე დირექტივის მოქმედების სფეროში ან ამ დებულებების გამოყენება არაა აუცილებელი ან შეუფერებელი ან შეცდომაში შემყვანი იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებთან მიმართებაში. ამ აბზაცის მიხედვით მიღებული გადაწყვეტილებებ ი უნდა ეცნობოს დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებს და გამონაკლისი შემთხვევების გარდა, ისინი უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა გაასაჯაროვონ. 3.4 4. პუნქტების 1, 2 და 3 გამოყენების მიზნით, შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს უფლება აქვთ, საერთო შეთანხმებით: (a) გამორიცხონ სუბიექტი კოეფიციენტების გაანგარიშებისას, მუხლში 6(5) მითითებულ შემთხვევებში, თუ სუბიექტი არ გადავიდა წევრი სახელმწიფოდან მესამე ქვეყანაში და არსებობს იმის მტკიცებულება, რომ სუბიექტმა თავისი ადგილმდებარეობ ა რეგულაციის თავიდან ასაცილებლად შეიცვალა; (b) გაითვალისწინონ სამი თანამიმდევრული წლის 1 3.6 3.7 6. შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან საერთო შეთანხმებით: ა) ამ კანონის მე-6 მუხლის მე6პუნქტით გათვალისწინებულ შემთხვევებში გამორიცხონ რომელიმე საწარმო ამ მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტებით გათვალისწინებული ზღვრებისა და მაჩვენებლების გამოთვლისას, გარდა იმ შემთხვევისა, როდესაც აღნიშნული საწარმო საქართველოდან მესამე სახელმწიფოშია გადატანილი და საზედამხედველო ორგანოს შეფასებით, დასტურდება, რომ საწარმოს ადგილმდებარეობის შეცვლის მიზეზი საქართველოს კანონმდებლობის სშ განმავლობაში აბზაცებში 1 და 2 გათვალისწინებუ ლ ზღვრულ მნიშვნელობებთან შესაბამისობა რეჟიმის მოულოდნელი ცვლილებების თავიდან ასაცილებლად, და არ გაითვალისწინონ ეს შესაბამისობა, თუ ჯგუფის სტრუქტურაში ხდება რაიმე მნიშვნელოვანი ცვლილებები; (c) გამორიცხონ ერთი ან მეტი წილი უფრო მცირე სექტორში, თუ ეს წილები არის გადამწყვეტი ფინანსური კონგლომერატის იდენტიფიცირები სთვის, და ისინი ერთად უმნიშვნელოდ არის საინტერესო დამატებითი ზედამხედველობ მოთხოვნებისგან თავის არიდება გახდა; ბ) დამატებითი საზედამხედველო რეჟიმის უეცარი ცვლილების უარყოფითი ეფექტის შესამსუბუქებლად, მომდევნო სამი წლის განმავლობაში, უგულებელყონ ჯგუფის ფინანსური კონგლომერატებისათ ვის დადგენილ ზღვრებთან შესაბამისობა ჯგუფის სტრუქტურაში მნიშვნელოვანი ცვლილებების გათვალისწინებით; გ) უდიდესი ფინანსური სექტორის გარდა, ნებისმიერი სხვა ფინანსური სექტორიდან გამორიცხონ ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ნ“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ერთი ან რამდენიმე საწარმოს მონაწილეობა, თუ ის მიზნებთან მიმართებაში. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსური კონგლომერატის იდენტიფიცირება მოხდა აბზაცების 1, 2 და 3 შესაბამისად, ამ აბზაცის პირველ ქვეაბზაცში მითითებული გადაწყვეტილებებ ი უნდა მიღებულ იქნეს ამ ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორის მიერ მიღებული წინადადების საფუძველზე. აღნიშნულ მონაწილეობას გადამწყვეტი მნიშვნელობა აქვს ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობისთვის, თუმცა, საზედამხედველო ორგანოების შეფასებით, დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის, ერთობლივად არ არიან მნიშვნელოვანი. 7. ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის თაობაზე გადაწყვეტილება მიიღება ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორის წერილობითი ინიციატივის საფუძველზე საზედამხედველო ორგანოებს შორის მიღწეული ერთობლივი შეთანხმებით. 3.5 5. 1-ლი და მე-2 პარაგრაფების მიზნებისათვის, შესაბამს უფლებამოსილ ორგანოებს, გამონაკლის შემთხვევებში საერთო შეთანხმებით, შეუძლიათ საერთო ბალანსზე დამყარებული კრიტერიუმი ჩაანაცვლონ შემდეგი ერთი ან მეტი პარამეტრით ან დაამატონ ეს შემდეგი ერთი ან მეტი პარამეტრი, თუ მათი შეხედულებით, ეს 1 3.8 გამონაკლის შემთხვევებში, ამ მუხლის პირველი, მე2 და მე-3 პუნქტებისმიზნებისა თვის, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოების მიერ საერთო შეთანხმების საფუძველზე, შესაძლებელია, მთლიანი აქტივების რომელიმე ან ერთდროულად რამდენიმე პარამეტრს დაემატოს ან ჩანაცვლებულ იქნას ისეთი კრიტერიუმით, როგორიცაა: ა) შემოსავლის სტრუქტურა; სშ 3.6 პარამეტრები განსაკუთრებულა დ შეესაბამებიან წინამდებარე დირექტივით გათვალისწინებუ ლი დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზანს: საშემოსავლო სტრუქტურას, ბალანსს მიღმა ოპერაციებს, მართვის ქვეშ არსებულ საერთო ქონებას. 6. 1-ლი და მე-2 პარაგრაფების მიზნებისათვის, თუ დამატებით ზედამხედველობა ს უკვე დაქვემდებარებუ ლი კონგლომერატები სთვის ამ აბზაცებში მითითებული კოეფიციენტები ვარდება,შესაბამის ად 40%-ზე და 10%-ზე ქვევით, უფრო დაბალი კოეფიციენტი- ბ) არასაბალანსო საქმიანობა (ბალანსგარეშე აქტივები); გ) სამართავად გადაცემული მთლიანი აქტივები. 1 3.9 კოორდინატორის გადაწყვეტილებით შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ამ მუხლის პირველი და მე-2 პუნქტებით გათვალისწინებული მაჩვენებლები - 40% და 10%, ასევე, უმცირეს ფინანსურ სექტორთან მიმართებით დაწესებული ქვედა ზღვარი - 6 მილიარდი ევროს ეკვივალენტი ლარში, სშ შესაბამისად, 35% და 8% უნდა გამოყენებულ იქნეს შემდგომი სამი წლისთვის რეჟიმის მოულოდნელი ცვლილებების თავიდან ასაცილებლად. ანალოგიურად, მე-3 აბზაცის გამოსაყენებლად, თუ ჯგუფში უმცირესი ფინანსური სექტორის საერთო ბალანსი ნაკლებია 6 მილიარდ ევროზე იმ კონგლომერატები ს შემთხვევაში, რომლებიც უკვე დაქვემდებარებუ ლები არიან დამატებით ზედამხედველობა ს, უფრო დაბალი რიცხვი- 5 მილიარდი ევრო უნდა გამოყენებულ იქნეს შემდგომი სამი წლისთვის შესაძლოა, საზედამხედველო რეჟიმის უეცარი ცვლილების უარყოფითი ეფექტის შესამსუბუქებლად, შეიცვალოს სამი წლის განმავლობაში, შესაბამისად, 35% და 8%-ით და 5 მილიარდი ევროს ეკვივალენტით ლარში იმ შემთხვევაში, თუ აღნიშნული კონგლომერატი უკვე ექვემდებარება დამატებით ზედამხედველობას. აღნიშნულ პერიოდში, კოორდინატორი უფლებამოსილია, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ნებისმიერ დროს შეცვალოს ან გააუქმოს ქვედა ზღვრების უფრო დაბალი ზღვრებით ჩანაცვლების შესახებ გადაწყვეტილება. რეჟიმის მოულოდნელი ცვლილებების თავიდან ასაცილებლად. წინამდებარე აბზაცში მითითებულ პერიოდში, კოორდინატორს დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან შეთანხმებით, უფლება აქვს გადაწყვიტოს ამ აბზაცში მითითებული უფრო დაბალი კოეფიციენტების ან უფრო დაბალი ოდენობის გამოყენების შეწყვეტის შესახებ. 3.7 7. წინამდებარე მუხლში მითითებული გაანგარიშებები ბალანსთან დაკავშირებით უნდა შესრულდეს ჯგუფის სუბიექტების გაერთიანებული საერთო ბალანსის საფუძველზე, მათი წლიური ბუღალტრული აღრიცხვის ანგარიშების შესაბამისად. ამ გაანგარიშების მიზნით, უნდა გათვალისწინებუ ლ იქნენ ის საწარმოები, რომლებშიც ხდება წილის ფლობა, მათი იმ საერთო ბალანსის მოცულობასთან დაკავშირებით, რომელიც შეესაბამება ამ ჯგუფის მფლობელობაში არსებულ გაერთიანებულ 1 3.10 ამ მუხლით გათვალისწინებული მთლიან აქტივებთან დაკავშირებული გამოთვლები უნდა განხორციელდეს ჯგუფში შემავალ საწარმოთა შესაბამისი მონაცემების აგრეგაციით მთლიანი აქტივების საფუძველზე მათი წლიური ანგარიშების მიხედვით. იმ საწარმოების მთლიანი აქტივების გამოთვლის მიზნებისათვის, რომლებშიც სხვა საწარმოებს აქვთ მონაწილეობა, გათვალისწინებულ უნდა იქნეს მთლიანი აქტივების მოცულობები, მონაწილეობის წილის პროპორციულად. კონსოლიდირებული ანგარიშგების ხელმისაწვდომობის შემთხვევაში გამოიყენება სშ პროპორციულ წილს. თუმცა, კონსოლიდირებუ ლი ანგარიშების ხელმისაწვდომობ ის შემთხვევაში, ისინი უნდა გამოყენებულ იქნენ გაერთიანებული ანგარიშების ნაცვლად. პუნქტებში 2 და 3 მითითებული გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები უნდა გაანგარიშდეს შესაბამისი დარგობრივი წესების დებულებების მიხედვით. კონსოლიდირებული ანგარიშები. ამასთან, კაპიტალის/გადახდის უნარიანობის მოთხოვნები დათვლილი უნდა იყოს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების დაცვით. 3.8 8. ევროპის საზედამხედველო ორგანომ (ევროპის საბანკო ზედამხედველობ ის სამსახურმა), დაფუძნებულმა ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს რეგულაციით N 1093/2010/EU (EBA), ევროპის საზედამხედველო ორგანომ (ევროპის დაზღვევისა და პროფესიული საპენსიო ზედამხედველობ ის ორგანომ, დაფუძნებულმა ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს რეგულაციით N 1094/2010/EU (EIOPA) და ევროპის საზედამხედველო ორგანომ (ევროპის ფასიანი ქაღალდებისა და ბაზრების კომისიამ), დაფუძნებულმა ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან აღნიშნული ნაწილი ადგენს ევროკავშირის ინსტიტუტების ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოს კანონმდებლობისთვის რელევანტური არ არის. ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს რეგულაციით N 1095/2010/EU (ESMA) (რომელიც ამიერიდან მოიხსენიება, როგორც „ESA“)(ერთობლივ ი კომიტეტი), ESA-ს ერთობლივი კომიტეტის (ერთობლივი კომიტეტის) მეშვეობით, უნდა გამოსცენ საერთო მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა მიზანია საზედამხედველო პრაქტიკების კონვერგენცია ამ მუხლის აბზაცების 2, 3, 3ა, 4 და 5 გამოყენებასთან დაკავშირებით. 3.9 9. უფლებამოსილმა ორგანოებმა წლიურ საფუძველზე ხელახლა უნდა შეაფასონ უარი დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოყენებაზე და უნდა განიხილონ ამ მუხლში მოცემული რაოდენობრივი მაჩვენებლები და ფინანსურ ჯგუფებთან მიმართებაში გამოყენებული, რისკზე დამყარებული შეფასებები. 1 3.9 კოორდინატორის გადაწყვეტილებით შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ამ მუხლის პირველი და მე-2 პუნქტებით გათვალისწინებული მაჩვენებლები - 40% და 10%, ასევე, უმცირეს ფინანსურ სექტორთან მიმართებით დაწესებული ქვედა ზღვარი - 6 მილიარდი ევროს ეკვივალენტი ლარში, შესაძლოა, საზედამხედველო რეჟიმის უეცარი ცვლილების უარყოფითი ეფექტის შესამსუბუქებლად, შეიცვალოს სამი წლის განმავლობაში, შესაბამისად, 35% და 8%-ით და 5 მილიარდი ევროს ეკვივალენტით ლარში იმ შემთხვევაში, თუ აღნიშნული კონგლომერატი უკვე სშ Commented [TB1]: ეს პუნქტი ჩემი აზრით არ უზრუნველყოფს შესაბამისობას. 4.1 1. იმ უფლებამოსილმა ორგანოებმა, რომლებსაც გააჩნიათ უფლებამოსილი რეგულირებადი სუბიექტები, მუხლების 2, 3 და 5 საფუძველზე უნდა განსაზღვრონ ის ნებისმიერი ჯგუფი, რომელიც განეკუთვნება წინამდებარე 1 4.1 ექვემდებარება დამატებით ზედამხედველობას. აღნიშნულ პერიოდში, კოორდინატორი უფლებამოსილია, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ნებისმიერ დროს შეცვალოს ან გააუქმოს ქვედა ზღვრების უფრო დაბალი ზღვრებით ჩანაცვლების შესახებ გადაწყვეტილება. ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის შესახებ გადაწყვეტილებას კოორდინატორის წერილობითი ინიციატივის საფუძველზე, ერთობლივად წყვეტენ ის საზედამხედველო ორგანოები, რომლებმაც განახორციელეს ჯგუფში შემავალი შესაბამისი სშ დირექტივის მოქმედების სფეროს. ამ მიზნით: - იმ უფლებამოსილმა ორგანოებმა, რომლებსაც ჰყავთ უფლებამოსილი რეგულირებადი ორგანოები ჯგუფში, უნდა მჭიდროდ ითანამშრომლონ, - თუ უფლებამოსილ ორგანოს ის მოსაზრება აქვს, რომ ამ უფლებამოსილი ორგანოს მიერ უფლებამოსილი რეგულირებადი სუბიექტი არის იმ ჯგუფის წევრი, რომელიც შეიძლება იყოს ფინანსური კონგლომერატი და რომლის იდენტიფიცირება უკვე არ მოხდა წინამდებარე დირექტივის რეგულირებული საწარმოებისთვის შესაბამისი საქმიანობის განხორციელების უფლებამოსილების მინიჭება, რა მიზნითაც აღნიშნული ორგანოები ერთმანეთთან აქტიურად თანამშრომლობენ. შესაბამისად, უფლებამოსილმა ორგანომ თავისი შეხედულება უნდა გაუზიაროს დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს და ერთობლივ კომიტეტს. 4.2 2. მე-10 მუხლის შესაბამისად დანიშნულმა კოორდინატორმა ჯგუფის სათავეში მყოფ მშობელ საწარმოს ან ამ უკანასკნელის არარსებობის შემთხვევაში, ჯგუფში ყველაზე მნიშვნელოვან საფინანსო სექტორში უდიდესი საერთო ბალანსის მქონე რეგულირებად სუბიექტს უნდა აცნობოს, რომ მოხდა ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად 1 4.2 კოორდინატორმა ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობისა და კოორდინატორის დანიშვნის ფაქტის შესახებ ინფორმაცია თავის მიერ დადგენილი წესით უნდა მიაწოდოს ჯგუფის მშობელ საწარმოს, ხოლო, თუ ჯგუფს არ ჰყავს მშობელი საწარმო ჯგუფის უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებულ საწარმოს. სშ იდენტიფიცირება, და უნდა აცნობოს კოორდინატორის დანიშვნის შესახებ. კოორდინატორმა აგრეთვე უნდა ინფორმაცია მიაწოდოს იმ უფლებამოსილ ორგანოებს, რომლებსაც გააჩნიათ უფლებამოსილი რეგულირებადი სუბიექტები ჯგუფში, იმ წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებს, რომლებშიც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიას აქვს გააჩნია სათაო ოფისი და ერთობლივი კომიტეტი. 4.3 3. ერთობლივმა კომიტეტმა საკუთარ ვებგვერდზე უნდა გამოაქვეყნოს და პერიოდულად განაახლოს მუხლის 2(14) შესაბამისად განსაზღვრული ფინანსური კონგლომერატები ს ნუსხა. ეს ინფორმაცია ხელმისაწვდომი უნდა იყოს ESA-ს თითოეულ ვებგვერდზე ჰიპერბმულით. მუხლში 1 მითითებული თითოეული რეგულირებადი სუბიექტის სახელწოდება, რომელიც არის ფინანსური კონგლომერატის ნაწილი, უნდა შეტანილ იქნას ნუსხაში, რომელიც ერთობლივმა კომიტეტმა უნდა ას განსაზღვრულია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან საუბარია ევროკავშირის ინსტიტუტების კომპეტენციაზე, შესაბამისად, საქართველოს კანონმდებლობისთვის რელევანტური არ არის. გამოაქვეყნოს და პერიოდულად განაახლოს საკუთარ ვებგვერდზე. 5.1 1. დარგობრივ წესებში არსებულ ზედამხედველობა სთან დაკავშირებული დებულებების დაურღვევლად, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გაითვალისწინონ პირველ მუხლში მითითებული რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობა , წინამდებარე დირექტივით განსაზღვრული მოცულობითა და ფორმით. 1 1.1 1.2 1. ეს კანონი განსაზღვრავს ფინანსური კონგლომერატის ცნებასა და მისი ცნობის კრიტერიუმებს, ადგენს დამატებითი ზედამხედველობის მოთხოვნებსა და წესებს იმ რეგულირებული საწარმოებისთვის, რომლებიც ამ კანონის საფუძველზე ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში შედიან. სშ 2. ამ კანონით გათვალისწინებული დამატებითი ზედამხედველობა ხორციელდება სექტორული ზედამხედველობის პარალელურად. 5.2 2. შემდეგი რეგულირებადი სუბიექტები ექვემდებარებიან დამატებით ზედამხედველობა ს ფინანსური კონგლომერატის დონეზე მუხლების 6-17 შესაბამისად: (a) ყოველი რეგულირებადი სუბიექტი, რომელიც იმყოფება ფინანსური კონგლომერატის სათავეში; (b) ყოველი რეგულირებადი სუბიექტი, 1 5.1 5.3 1. სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით ზედამხედველობასფი ნანსურ სექტორში შემავალი შემდეგი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან:: ა) რეგულირებული საწარმო, რომელიც ფინანსური კონგლომერატის სათავეშია; ბ) რეგულირებული საწარმო, რომლის მშობელი საწარმო შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოა, რომელსაც ნშ დირექტივის ჩანაწერი, რომლის მიხედვითაც დამატებითი ზემდახედველობის მოქმედების სფეროში შედის every regulated entity, the parent undertaking of which is a mixed financial holding company which has its head office in the Union, კანონის პროექტში აისახა, როგორც 'რეგულირებული საწარმო, რომლის მშობელი საწარმო შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოაა, რომელსაც სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე აქვს'. ანუ მსგავსად ევროკავშირისა, რომელმაც ერთგვარ ნიშნულად აიღო ის, აქვს თუ არა შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოს სათავო ოფისი ევროკავშირის ტერიტორიაზე, იმავე პრინციპით, ქვეყნის კონტექსტისა და იურიდიული აღსრულებადობის გათვალისწინებით, კანონის პროექტში აღებულ იქნა მიდგომა, აქვს თუ არა ასეთ საწარმოს სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე და შესაბამისად, მოქმედების სფეროში შეყვანილ იქნენ მხოლოდ ის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოები, რომლებსაც სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე აქვთ. რომლის მშობელი საწარმო არის ის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, რომლის სათაო ოფისიც მდებარეობს ევროკავშირში; (c) ყოველი რეგულირებადი სუბიექტი, რომელიც ფინანსური სექტორის სხვა სუბიექტთან დაკავშირებულია ურთიერთობით დირექტივის 83/349/EEC მუხლის 12(1) მნიშვნელობით. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსური კონგლომერატი არის იმ სხვა ფინანსური კონგლომერატის ქვეჯგუფი, რომელიც აკმაყოფილებს პირველი ქვეაბზაცის მოთხოვნებს, წევრ სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე აქვს; გ) რეგულირებული საწარმო, რომელიც სხვა ფინანსური სექტორის მონაწილესთან დაკავშირებულია: გ.ა) ერთობლივი მართვით; გ.ბ) ისეთი კავშირით, როდესაც საწარმოების მმართველობითი ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იგივე პირია ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე. 3. თუ ფინანსური კონგლომერატი სხვა ფინანსური კონგლომერატის (ძირითადი ფინანსური კონგლომერატი) ქვეჯგუფია, რომელიც აკმაყოფილებს ამ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ გამოიყენონ მუხლები 6-17 მხოლოდ ამ უკანასკნელ ჯგუფში არსებული რეგულირებადი სუბიექტების მიმართ, და შემდეგ, დირექტივაში მოცემული ნებისმიერი მითითება პირობების ჯგუფზე და ფინანსურ კონგლომერატზე გაგებული იქნება, როგორც მითითება ამ უკანასკნელ ჯგუფზე. მუხლის პირველი პუნქტის მოთხოვნებს, დამატებითი საზედამხედველო მოთხოვნები გავრცელდება მხოლოდ ძირითად ფინანსურ კონგლომერატზე. 5.3 3. ყოველი რეგულირებადი სუბიექტი, რომელიც არ ექვემდებარება დამატებით ზედამხედველობა ს მე-2 აბზაცის შესაბამისად, რომლის მშობელი საწარმო არის რეგულირებადი სუბიექტი ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, რომლის სათაო ოფისი მდებარეობს მესამე ქვეყანაში, ექვემდებარება დამატებით ზედამხედველობა ს ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მე-18 მუხლით განსაზღვრული მოცულობითა და ფორმით. 1 5.4 ყოველი რეგულირებული საწარმო, რომელზეც არ ვრცელდება ამ მუხლის პირველი პუნქტი, შესაძლოა, დაექვემდებაროს დამატებით ზედამხედველობას ამ კანონის მე-18 მუხლის შესაბამისად, თუ ამ რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის ისეთი რეგულირებული საწარმო ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, რომელსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში აქვს. სშ 5.4 4. იმ შემთხვევაში, როცა პირებს გააჩნიათ წილები ან კაპიტალთან დაკავშირებული ვალდებულებები ერთ ან მეტ რეგულირებადი სუბიექტში ან ახორციელებენ მნიშვნელოვან გავლენას ამ სუბიექტებზე წილის ან კაპიტალთან დაკავშირებული ვალდებულებების გარეშე, გარდა მე2 და მე-3 აბზაცებში მითითებული შემთხვევებისა, შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა, საერთო შეთანხმებითა და ეროვნულ კანონმდებლობას თან შესაბამისობაში, უნდა განსაზღვროს, რეგულირებადი 1 5.5 როდესაც პირები მონაწილეობენ ან წილის ფლობიდან გამომდინარე კავშირი ერთ ან მეტ რეგულირებულ საწარმოში ან აქვთ მნიშვნელოვანი გავლენა ასეთ საწარმო(ებ)ზე მონაწილეობის ან წილის ფლობიდან გამომდინარე კავშირების გარეშე (გარდა ამ მუხლის პირველი, მე-3 და მე4 პუნქტებით განსაზღვრული შემთხვევებისა), შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები, საერთო შეთანხმებით იღებენ გადაწყვეტილებას, აღნიშნულ საწარმოებზე დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების საკითხისა და მისი გავრცელების სფეროს თაობაზე. ამ პუნქტის მიზნებისათვის, უნდა აკმაყოფილდებოდეს ნშ პუნქტის მესამე ქვეპუნქტი "cooperative groups" თაობაზე არ იქნა ასახული კანონპროექტში, რამდენადაც საქართველოს კანონმდებლობა და პრაქტიკა მსგავს კოოპერატიული ჯგუფების ცნებას არ იცნობს. შესაბამისად, აღნიშნულის გადმოტანა კანონპროექტში ქვეყნის/სექტორის კონტექსტის გათვალისწინებით არ არის რელევანტური. სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობა უნდა განხორციელდეს თუ არა, და რა მასშტაბით, თითქოს ისინი შეადგენენ ფინანსურ კონგლომერატს. ამ დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოსაყენებლად, სულ მცირე, ერთერთი სუბიექტი უნდა იყოს პირველ მუხლში მითითებული რეგულირებადი სუბიექტი, და უნდა შესრულდეს შემდეგ მუხლებში მოცემული პირობები2(14)(ა)(ii) ან (14)(ბ)(ii) და 2(14)(ა)(iii) ან (14)(ბ)(iii) შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა თავიანთი ერთ-ერთ შემდეგ პირობას: ა) ჯგუფში/ქვეჯგუფში შემავალი საწარმოებიდან ერთი მაინც უნდა იყოს საწარმო სადაზღვევო სექტორიდან და ერთი - საბანკო ან საბროკერო სექტორიდან; ბ) საწარმოების კონსოლიდირებული საქმიანობა, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეული უნდა იყოს მნიშვნელოვნად, ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-3 პუნქტის შესაბამისად. გადაწყვეტილება უნდა მიიღონ წინამდებარე დირექტივით გათვალისწინებუ ლი დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნების გათვალისწინები თ. პირველი ქვეაბზაცის „თანამშრომლობი თი ჯგუფების“ მიმართ გამოყენების მიზნებისთვის, უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა გაითვალისწინონ სხვა ფინანსურ ორგანოებთან დაკავშირებით ამ ჯგუფების სახელმწიფო საფინანსო ვალდებულება. ოკ 5.5 მე-13 მუხლის დაურღვევლად, დამატებითი ზედამხედველობ ის განხორციელება ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არანაირად არ ნიშნავს იმას, რომ უფლებამოსილ ორგანოებს მოეთხოვებათ ზედამხედველობ ითი როლის შესრულება შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიებთან, ფინანსურ კონგლომერატში მესამე ქვეყნის რეგულირებადი სუბიექტებთან ან ფინანსურ კონგლომერატში არარეგულირებად სუბიექტებთან მიმართებაში, დამოუკიდებელ საფუძველზე. 1 5.6 ფინანსური კონგლომერატის დამატებითი ზედამხედველობა არ გულისხმობს შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოებთან, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ მესამე სახელმწიფოს რეგულირების ქვეშ არსებულ საწარმოებთან ან არარეგულირებულ საწარმოებთან მიმართებით დამატებითი ზედამხედველობის ინდივიდუალურ დონეზე განხორციელებას. სშ 6.1 6.2 1. დარგობრივი წესების დაურღვევლად, ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების კაპიტალის ადექვატურობის დამატებითი ზედამხედველობა უნდა განხორციელდეს ამ თავის მე-3 სექციის მუხლში 9(2-5) და პირველ დანართში მოცემული წესების მიხედვით. 2. წევრმა სახელმწიფოებმა ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებად სუბიექტებისგან უნდა მოითხოვონ იმის უზრუნველყოფა, რომ მათი საკუთარი სახსრები ხელმისაწვდომი იყოს ფინანსური 1 6.1 სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ რეგულირებულ საწარმოთა კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის კუთხით დამატებითი ზედამხედველობა ხორციელდება ამ კანონის მე-8 მუხლის მე-2 - მე-7 პუნქტების შესაბამისად. ნშ 1 6.2 6.3 2. კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების მიზნებისათვის, შესაძლოა, გამოყენებულ იქნას კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების გამოთვლის ერთ- სშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს, რომლებიც კიდევ უფრო აკონკრეტებენ რიგ საკითხებს, თუმცა, აღნიშნული საკითხები დამატებითი შესწავლისა და ანალიზის საგანია, რისი პროცესიც უკვე დაწყებულია. იქიდან გამომდინარე, რომ ამ ეტაპზე დირექტივით/კანონის პროექტით დადგენილი კრიტერიუმებისა და საზღვრების გათვალისწინებით, დამატებითი ზედამხედველობის საკითხი ამ ეტაპზე დღის წესრიგში არ დგას, კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. (მაგალითად: კანონის პროექტის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მიხედვით ამ კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, მიიღონ ერთობლივი გადაწყვეტილებები დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, მათ შორის, გამოსცენ ერთობლივი სამართლებრივი აქტები.) აღნიშნული დისკრეცია, რასაკვირველია, გულისხმობს იმას, რომ საზედამხედველო ორგანოები ერთობლივი ანალიზისა და შეთანხმების საფუძველზე გამოიყენებენ აღნიშნულ დათქმას. კონგლომერატის დონეზე და ისინი ყოველთვის, სულ მცირე, უტოლდებოდეს პირველი დანართის შესაბამისად გაანგარიშებული კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნებს. წევრმა სახელმწიფოებმა აგრეთვე უნდა მოითხოვონ რეგულირებადი სუბიექტებისგან, რომ მათ ფინანსური კონგლომერატის დონეზე განახორციელონ კაპიტალის ადეკვატურობის სათანადო პოლიტიკა. პირველ და მეორე ქვეაბზაცებში მითითებული მოთხოვნები უნდა დაექვემდებაროს კოორდინატორის ერთი შემდეგი მეთოდი: ა) ბუღალტრული კონსოლიდაციის მეთოდი, როდესაც ჯგუფში შემავალ საწარმოთა კაპიტალი და ჯგუფის საწარმოთა კაპიტალის მოთხოვნები გამოთვლილი უნდა იქნეს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების მიხედვით (შესაბამისი კონსოლიდირების მიდგომით); ბ)ჩამოწერისა და აგრეგაციის მეთოდი, როდესაც მხედველობაში მიიღება გამოშვებული კაპიტალის პროპორცია/თანაფარ დობა, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს მშობელი საწარმო ან საწარმო, რომელიც მონაწილეობს მიერ ზედამხედველობ ით მიმოხილვას მე-3 სექციის შესაბამისად. კოორდინატორმა უნდა უზრუნველყოს, რომ პირველ ქვეაბზაცში მითითებული გაანგარიშება შესრულდეს, როგორც მინიმუმ, წელიწადში ერთხელ, რეგულირებადი სუბიექტების ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის მიერ. გაანგარიშების შედეგები და გაანგარიშებისთვი ს შესაბამისი მონაცემები უნდა გადაეგზავნოს კოორდინატორს იმ რეგულირებადი სუბიექტის მიერ პირველი მუხლის მნიშვნელობით, ჯგუფის სხვა საწარმოში. 3. გამოთვლის მეთოდის გამოყენებასთან დაკავშირებით გადაწყვეტილებას იღებს კოორდინატორი საზედამხედველო ორგანოებთან კონსულტაციის საფუძველზე. გამოთვლის მეთოდებთან დაკავშირებით, საზედამხედველო ორგანოები, საჭიროებისამებრ, უფლებამოსილნი არიან გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტები. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალმა რეგულირებულმა საწარმოებმა უნდა უზრუნველყონ კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის განსაზღვრულ რომელიც იმყოფება ფინანსური კონგლომერატის სათავეში ან იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს არ ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი პირველი მუხლის მნიშვნელობით, შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ან ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტის მიერ, რომელსაც განსაზღვრავს კოორდინატორი დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის გავლის შემდეგ. მოთხოვნებთან შესაბამისობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. ამასთან, რეგულირებულ საწარმოებს უნდა გააჩნდს კაპიტალის ადეკვატურობის ეფექტური პოლიტიკა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. 6.3 3. აბზაცში 2(1) მითითებული კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების დაანგარიშების მიზნებისთვის, შემდეგი სუბიექტები უნდა შეყვანილ იქნენ დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში, პირველი დანართის შესაბამისად: (a) საკრედიტო დაწესებულება, საფინანსო ინსტიტუტი ან დამხმარე მომსახურებების გამწევი საწარმო; (b) სადაზღვევო კომპანია, გადამზღვევი საწარმო ან სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანია; (c) საინვესტიციო კომპანია; (d) შერეული 1 6.5 ამ მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრული კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნათა გამოთვლის მიზნებისათვის, დამატებითი ზედამხედველობის სფეროში გათვალისწინებული უნდა იყოს ამ კანონით გათვალისწინებული ფინანსურ სექტორში შემავალი ყველა საწარმო, გარდა ამავე მუხლის მე-6 პუნქტით დადგენილი გამონაკლისებისა. სშ ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია. 6.4 4. ფინანსურ კონგლომერატთან მიმართებაში დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშებისას მეთოდი 1-ის (სააღრიცხვო კონსოლიდაცია), რომელიც მითითებულია წინამდებარე დირექტივის პირველ დანართში, ჯგუფში არსებული სუბიექტების საკუთარი სახსრები და 1 6.2 6.3 2. კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების მიზნებისათვის, შესაძლოა, გამოყენებულ იქნას კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების გამოთვლის ერთერთი შემდეგი მეთოდი: ა) ბუღალტრული კონსოლიდაციის მეთოდი, როდესაც ჯგუფში შემავალ საწარმოთა კაპიტალი და ჯგუფის ნშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს, რომლებიც კიდევ უფრო აკონკრეტებენ რიგ საკითხებს, თუმცა, აღნიშნული საკითხები დამატებითი შესწავლისა და ანალიზის საგანია, რისი პროცესიც უკვე დაწყებულია. იქიდან გამომდინარე, რომ ამ ეტაპზე დირექტივით/კანონის პროექტით დადგენილი კრიტერიუმებისა და საზღვრების გათვალისწინებით, დამატებითი ზედამხედველობის საკითხი ამ ეტაპზე დღის წესრიგში არ დგას, კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. (მაგალითად: კანონის პროექტის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მიხედვით ამ კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, მიიღონ ერთობლივი გადაწყვეტილებები დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, მათ შორის, გამოსცენ ერთობლივი სამართლებრივი აქტები.) აღნიშნული დისკრეცია, რასაკვირველია, გულისხმობს იმას, რომ საზედამხედველო ორგანოები ერთობლივი ანალიზისა და შეთანხმების საფუძველზე გამოიყენებენ აღნიშნულ დათქმას. გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები უნდა გაანგარიშდეს კონსოლიდაციის ფორმისა და მასშტაბის შესაბამისი დარგობრივი წესების გამოყენებით, რაც, კერძოდ, მოცემულია დირექტივის 2006/48/EC მუხლებში 133 და 134 და დირექტივის 2009/138/EC მუხლში 221. პირველ დანართში მითითებული მეთოდი 2-ის (დედუქცია და გაერთიანება) გამოყენებისას, გაანგარიშებისას უნდა გათვალისწინებუ ლ იქნეს გამოწერით გამოშვებული საწარმოთა კაპიტალის მოთხოვნები გამოთვლილი უნდა იქნეს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების მიხედვით (შესაბამისი კონსოლიდირების მიდგომით); ბ) ჩამოწერისა და აგრეგაციის მეთოდი, როდესაც მხედველობაში მიიღება გამოშვებული კაპიტალის პროპორცია/თანაფარ დობა, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს მშობელი საწარმო ან საწარმო, რომელიც მონაწილეობს ჯგუფის სხვა საწარმოში. 3. გამოთვლის მეთოდის გამოყენებასთან დაკავშირებით გადაწყვეტილებას სააქციო კაპიტალის ის წილი, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს მშობელი საწარმო ან საწარმო, რომელიც ფლობს წილს ჯგუფის სხვა სუბიექტში. იღებს კოორდინატორი საზედამხედველო ორგანოებთან კონსულტაციის საფუძველზე. გამოთვლის მეთოდებთან დაკავშირებით, საზედამხედველო ორგანოები, საჭიროებისამებრ, უფლებამოსილნი არიან გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტები. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალმა რეგულირებულმა საწარმოებმა უნდა უზრუნველყონ კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის განსაზღვრულ მოთხოვნებთან შესაბამისობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. ამასთან, რეგულირებულ საწარმოებს უნდა გააჩნდს კაპიტალის ადეკვატურობის ეფექტური პოლიტიკა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. 6.5 5. კოორდინატორს უფლება აქვს, დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშებისას კონკრეტული სუბიექტი არ შეიყვანოს მოქმედების სფეროში შემდეგ შემთხვევებში: (a) თუ სუბიექტი მდებარეობს მესამე ქვეყანაში, სადაც საჭირო ინფორმაციის გადაცემის პროცესში არსებობს 1 6.6 6.7 6. კოორდინატორი უფლებამოსილია, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ზოგიერთი საწარმო არ გაითვალისწინოს კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნის დათვლისას შემდეგ შემთხვევებში: ა) თუ საწარმო მდებარეობს მესამე სახელმწიფოში, რომელიც ქვეყნის გარეთ ინფორმაციის გადინებასთან დაკავშირებით რიგ სამართლებრივ სშ სამართლებრივი დაბრკოლებები, ავტორიზაციაზე უარის თქმასთან დაკავშირებით უფლებამოსილი ორგანოების ვალდებულებასთ ან დაკავშირებული დარგობრივი წესების შეუზღუდავად იმ შემთხვევაში, როცა მათი საზედამხედველო ფუნქციების ეფექტიან განხორციელებას ხელი ეშლება; (b) თუ სუბიექტი უმნიშვნელო ინტერესის მქონე ფინანსურ კონგლომერატში არსებული რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებთან მიმართებაში,; (c) თუ სუბიექტის ჩართვა იქნებოდა შეზღუდვებს ითვალისწინებს, მიუხედავად იმისა, რომ სექტორული ზედამხედველობის წესი შეიძლება ითვალისწინებდეს საზედამხედველო ორგანოს ვალდებულებას უარი უთხრას განმცხადებელს შესაბამისი ლიცენზიის გაცემაზე იმ მიზეზით, რომ ფერხდება ეფექტიანი ზედამხედველობის განხორციელება; ბ) თუ საწარმო უმნიშვნელოა რეგულირებული საწარმოების ფინანსურ კონგლომერატში დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის. თუ რამდენიმე საწარმო ამ ქვეპუნქტის საფუძველზე გამორიცხულნი არიან, თუმცა, მათი ერთობლივი გათვალისწინება შეუსაბამო ან შეცდომაში შემყვანი დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებთან მიმართებაში. თუმცა, თუ რამდენიმე სუბიექტი უნდა გამოირიცხოს პირველი ქვეაბზაცის ბ პუნქტის მიხედვით, ამის მიუხედავად, ისინი უნდა ჩართული იქნენ იმ შემთხვევაში, როცა ერთობლივად ისინი არ არიან უმნიშვნელო ინტერესის მქონე. პირველი ქვეაბზაცის გ პუნქტში ნახსენებ შემთხვევაში, კოორდინატორმა, გადაუდებელი შემთხვევის გამოკლებით, გადაწყვეტილების მიღებამდე დათვლისთვის მნიშვნელოვანია, ისინი ერთობლივად უნდა იქნენ გათვალისწინებულნი ; გ) თუ საწარმოს გათვალისწინება შეუსაბამო ან შეცდომაში შემყვანია დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის ან არ არის გამართლებული რისკზე დაფუძნებული ზედამხედველობის პრინციპებიდან გამომდინარე, გადაწყვეტილებას იღებს კოორდინატორი შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან კონსულტაციის შედეგად,გარდა გადაუდებელი აუცილებლობისა. 7. თუ კოორდინატორი ამ მუხლის მე-6 პუნქტის „ბ“ ან „გ“ კონსულტაცია უნდა გაიაროს დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან. როცა კოორდინატორს რეგულირებადი სუბიექტი არ შეჰყავს პირველი ქვეაბზაცის პუნქტებით ბ და გ გათვალისწინებუ ლი შემთხვევებიდან ერთ-ერთის მოქმედების სფეროში, იმ წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილმა ორგანოებს, რომლებშიც ეს სუბიექტი მდებარეობს, შეუძლია სთხოვონ იმ სუბიექტს, რომელიც დგას ფინანსური კონგლომერატის სათავეში, ის ინფორმაცია, ქვეპუნქტების საფუძველზე გამორიცხავს რომელიმე რეგულირებულ საწარმოს კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნის გამოთვლისას, საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, მიმართონ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში მყოფ საწარმოს და გამოითხოვონ შესაბამისი ინფორმაცია საზედამხედველო ფუნქციების ეფექტური განხორციელების მიზნებისათვის. რომელმაც შეიძლება ხელი შეუწყოს მათ მიერ რეგულირებად სუბიექტზე ზედამხედველობა ს. 7.1 1. დარგობრივი წესების დაურღვევლად, ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების რისკის კონცენტრაციის დამატებითი ზედამხედველობა უნდა განხორციელდეს ამ თავის მე-3 სექციის მუხლში 9(2-4) და მე-2 დანართში მოცემული წესების მიხედვით. 1 7.1 1. სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან რისკის კონცენტრაციისა და შიდაჯგუფური ტრანზაქციების დამატებით ზედამხედველობას ამ კანონის შესაბამისად. ნშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს, რომლებიც კიდევ უფრო აკონკრეტებენ რიგ საკითხებს, თუმცა, აღნიშნული საკითხები დამატებითი შესწავლისა და ანალიზის საგანია, რა პროცესიც უკვე დაწყებულია. იქიდან გამომდინარე, რომ ამ ეტაპზე დირექტივით/კანონის პროექტით დადგენილი კრიტერიუმებისა და საზღვრების გათვალისწინებით, დამატებითი ზედამხედველობის საკითხი ამ ეტაპზე დღის წესრიგში არ დგას, კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. (მაგალითად: კანონის პროექტის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მიხედვით ამ კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, მიიღონ ერთობლივი გადაწყვეტილებები დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, მათ შორის, გამოსცენ ერთობლივი სამართლებრივი აქტები.) აღნიშნული დისკრეცია, რასაკვირველია, გულისხმობს იმას, რომ საზედამხედველო ორგანოები ერთობლივი ანალიზისა და შეთანხმების საფუძველზე გამოიყენებენ აღნიშნულ დათქმას. 7.2 2. წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებადი სუბიექტების ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიებისგან უნდა მოითხოვონ ანგარიშის წარდგენა რეგულარულად და სულ მცირე, წელიწადში ერთხელ კოორდინატორის წინაშე ფინანსური კონგლომერატის დონეზე რისკის ნებისმიერი მნიშვნელოვანი კონცენტრაციის შესახებ, ამ მუხლსა და მე-2 დანართში მოცემული წესების შესაბამისად. აუცილებელი ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს კოორდინატორს იმ რეგულირებადი 1 7.2 ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწამოები ვალდებულნი არიან, სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად, სულ მცირე, ყოველწლიურად, არაუგვიანეს 31 მაისისა, კოორდინატორს წარუდგინონ მნიშვნელოვანი რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებული ანგარიშგება ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, საზედამხედველო ორგანოებისთვის მისაღები ფორმით. კოორდინატორისთვი სშ სუბიექტის მიერ პირველი მუხლის მნიშვნელობით, რომელიც იმყოფება ფინანსური კონგლომერატის სათავეში ან იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს არ ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი პირველი მუხლის მნიშვნელობით, შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ან ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტის მიერ, რომელსაც განსაზღვრავს კოორდინატორი დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან ს საჭირო ინფორმაციის მიწოდებაზე პასუხისმგებელია ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არსებული რეგულირებული საწარმო ან თუ ფინანსურ კონგლომერატს სათავეში არ ჰყავს რეგულირებული საწარმო - შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო ან ის რეგულირებული საწარმო, რომელიც კოორდინატორის მიერ შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის შედეგად განისაზღვრება. მიღებულ ანგარიშგებას რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა კონსულტაციის გავლის შემდეგ. ეს რისკის კონცენტრაციები ექვემდებარება ზედამხედველობ ით მიმოხილვას კოორდინატორის მიერ მე-3 სექციის შესაბამისად. 7.3 3. ევროკავშირის კანონმდებლობის შემდგომ კოორდინაციამდე , წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ განსაზღვრონ რაოდენობრივი შეზღუდვები, თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს მისცენ რაოდენობრივი შეზღუდვების განსაზღვრის უფლება ან მიიღონ სხვა ზედამხედველობ ითი ზომები, რომლებითაც მიღწეული ტრანზაქციებთან დაკავშირებით კოორდინატორი აფასებს. 1 7.4 4. ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არსებული რისკების კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, განსაზღვრონ რაოდენობრივი ლიმიტები, ასევე, ხარისხობრივი მოთხოვნები ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან მიმართებით და მიიღონ სხვა აუცილებელი სშ იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნები, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე ნებისმიერი რისკის კონცენტრაციასთა ნ მიმართებაში. საზედამხედველო ზომები. 5. ფინანსური კონგლომერატის სათავეში შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს არსებობის შემთხვევაში, ფინანსური კონგლომერატის უდიდესი ფინანსური სექტორის რისკის კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით არსებული სექტორული ზედამხედველობის წესები (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) მთლიან ფინანსურ სექტორზე უნდა გავრცელდეს, მათ შორის, შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოზე. 7.4 4. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს ხელმძღვანელობს შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, ფინანსურ კონგლომერატში ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური სექტორის რისკის კონცენტრაციასთა ნ დაკავშირებული დარგობრივი წესები (მათი არსებობის შემთხვევაში) უნდა გამოყენებულ იქნეს მთლიანად სექტორის მიმართ, შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ჩათვლით. 1 7.5 ფინანსური კონგლომერატის სათავეში შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს არსებობის შემთხვევაში, ფინანსური კონგლომერატის უდიდესი ფინანსური სექტორის რისკის კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით არსებული სექტორული ზედამხედველობის წესები (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) მთლიან ფინანსურ სექტორზე უნდა გავრცელდეს, მათ შორის, შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოზე. სშ 7.5 5. ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, ESAმა უნდა გასცეს საერთო მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა მიზანია საზედამხედველო პრაქტიკების კონვერგენცია რისკის კონცენტრაციის დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოყენებასთან მიმართებაში, როგორც ეს გათვალისწინებუ ლია ამ მუხლის აბზაცებით 1-4. დუბლირების თავიდან ასაცილებლად, მეთოდურმა რეკომენდაციებმა უნდა უზრუნველყონ ამ მუხლით გათვალისწინებუ ლი ზედამხედველობ ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, რადგან ადგენს მხოლოდ აღნიშნული იურისდიქციის ქვეყნების ინსტიტუტებისთვის განსაზღვრულ მოწესრიგებებს, რაც საქართველოს დონეზე არ არსებობს. ის ინსტრუმენტების გამოყენების შესაბამისობაში მოყვანა დირექტივის 2006/48/EC მუხლების 106-118 და დირექტივის 2009/138/EC 244-ე მუხლის გამოყენებასთან. მათ კონკრეტული საერთო მეთოდური რეკომენდაციები უნდა გასცენ ამ მუხლის აბზაცების 1-4 ფინანსურ კონგლომერატში წილების მიმართ იმ შემთხვევებში, როცა ეროვნული კომპანიის კანონმდებლობის დებულებები ხელს უშლიან წინამდებარე დირექტივის მუხლის 14(2) გამოყენებას. 8.1 8.2 1. დარგობრივი წესების დაურღვევლად, ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების ჯგუფის შიდა გარიგებების დამატებითი ზედამხედველობა უნდა განხორციელდეს ამ თავის მე-3 სექციის მუხლში 9(2-4) და მე-2 დანართში მოცემული წესების მიხედვით. 2. წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებადი სუბიექტების ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიებისგან უნდა მოითხოვონ ანგარიშის წარდგენა რეგულარულად და სულ მცირე, წელიწადში 1 7.1 სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან რისკის კონცენტრაციისა და შიდაჯგუფური ტრანზაქციების დამატებით ზედამხედველობას ამ კანონის შესაბამისად. ნშ 1 7.2 7.3 ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწამოები ვალდებულნი არიან, სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად, სულ მცირე, ყოველწლიურად, სშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს, რომლებიც კიდევ უფრო აკონკრეტებენ რიგ საკითხებს, თუმცა, აღნიშნული საკითხები დამატებითი შესწავლისა და ანალიზის საგანია, რისი პროცესიც უკვე დაწყებულია. იქიდან გამომდინარე, რომ ამ ეტაპზე დირექტივით/კანონის პროექტით დადგენილი კრიტერიუმებისა და საზღვრების გათვალისწინებით, დამატებითი ზედამხედველობის საკითხი ამ ეტაპზე დღის წესრიგში არ დგას, კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. (მაგალითად: კანონის პროექტის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მიხედვით ამ კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, მიიღონ ერთობლივი გადაწყვეტილებები დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, მათ შორის, გამოსცენ ერთობლივი სამართლებრივი აქტები.) აღნიშნული დისკრეცია, რასაკვირველია, გულისხმობს იმას, რომ საზედამხედველო ორგანოები ერთობლივი ანალიზისა და შეთანხმების საფუძველზე გამოიყენებენ აღნიშნულ დათქმას. ერთხელ კოორდინატორის წინაშე ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების ყველა მნიშვნელოვანი ჯგუფის შიდა გარიგებების შესახებ, ამ მუხლსა და მე-2 დანართში მოცემული წესების შესაბამისად. იმდენად, რამდენადაც მე-2 დანართის პირველი აბზაცის ბოლო წინადადებაში მითითებული ზღვრული მნიშვნელობების განმარტება არაა შედგენილი, ჯგუფის შიდა გარიგება უნდა ჩაითვალოს მნიშვნელოვნად, თუ მისი მოცულობა აღემატება არაუგვიანეს 31 მაისისა, კოორდინატორს წარუდგინონ მნიშვნელოვანი რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებული ანგარიშგება ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, საზედამხედველო ორგანოებისთვის მისაღები ფორმით. კოორდინატორისთვი ს საჭირო ინფორმაციის მიწოდებაზე პასუხისმგებელია ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არსებული რეგულირებული საწარმო ან თუ ფინანსურ კონგლომერატს სათავეში არ ჰყავს რეგულირებული საწარმო - შერეული ფინანსური კონგლომერატის დონეზე კაპიტალის ადექვატურობის მიმართ მოთხოვნების საერთო მოცულობის, სულ მცირე, 5%-ს. აუცილებელი ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს კოორდინატორს იმ რეგულირებადი სუბიექტის მიერ პირველი მუხლის მნიშვნელობით, რომელიც იმყოფება ფინანსური კონგლომერატის სათავეში ან იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს არ ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი პირველი მუხლის მნიშვნელობით, შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო ან ის რეგულირებული საწარმო, რომელიც კოორდინატორის მიერ შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის შედეგად განისაზღვრება. მიღებულ ანგარიშგებას რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით კოორდინატორი აფასებს. 3. შიდაჯგუფური ტრანზაქცია მნიშვნელოვნად მიიჩნევა, თუ მისი ოდენობა გადააჭარბებს ფინანსური კონგლომერატის დონეზე კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ან ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტის მიერ, რომელსაც განსაზღვრავს კოორდინატორი დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის გავლის შემდეგ. ეს ჯგუფის შიდა გარიგებები ექვემდებარება ზედამხედველობ ით მიმოხილვას კოორდინატორის მიერ. ხდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნათა მთლიანი ოდენობის 5%-ს. 8.3 3. ევროკავშირის კანონმდებლობის შემდგომ კოორდინაციამდე , წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ განსაზღვრონ რაოდენობრივი შეზღუდვები და ხარისხობრივი შეზღუდვები, თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს მისცენ რაოდენობრივი ან ხარისხობრივი შეზღუდვების განსაზღვრის უფლება ან მიიღონ სხვა ზედამხედველობ ითი ზომები, რომლებითაც მიღწეული იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნები, ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების ჯგუფის შიდა 1 7.4 ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არსებული რისკების კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, განსაზღვრონ რაოდენობრივი ლიმიტები, ასევე, ხარისხობრივი მოთხოვნები ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან მიმართებით და მიიღონ სხვა აუცილებელი საზედამხედველო ზომები. სშ გარიგებებთან მიმართებაში. 8.4 4. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს ხელმძღვანელობს შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, ფინანსურ კონგლომერატში ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური სექტორის ჯგუფის შიდა გარიგებებთან დაკავშირებული დარგობრივი წესები უნდა გამოყენებულ იქნეს მთლიანად სექტორის 1 7.5 5. ფინანსური კონგლომერატის სათავეში შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს არსებობის შემთხვევაში, ფინანსური კონგლომერატის უდიდესი ფინანსური სექტორის რისკის კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით არსებული სექტორული ზედამხედველობის წესები (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) მთლიან ფინანსურ სექტორზე სშ მიმართ, შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ჩათვლით. 8.5 5. ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, ESAმა უნდა გასცეს საერთო მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა მიზანია საზედამხედველო პრაქტიკების კონვერგენცია ჯგუფის შიდა გარიგებების დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოყენებასთან მიმართებაში, როგორც ეს გათვალისწინებუ ლია ამ მუხლის უნდა გავრცელდეს, მათ შორის, შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოზე. ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, რადგან ადგენს მხოლოდ აღნიშნული იურისდიქციის ქვეყნების ინსტიტუტებისთვის განსაზღვრულ მოწესრიგებებს, რაც საქართველოს დონეზე არ არსებობს. აბზაცებით 1-4. დუბლირების თავიდან ასაცილებლად, მეთოდურმა რეკომენდაციებმა უნდა უზრუნველყონ ამ მუხლით გათვალისწინებუ ლი ზედამხედველობ ის ინსტრუმენტების გამოყენების შესაბამისობაში მოყვანა დირექტივის 2009/138/EC 245-ე მუხლის გამოყენებასთან. მათ კონკრეტული საერთო მეთოდური რეკომენდაციები უნდა გასცენ ამ მუხლის აბზაცების 1-4 ფინანსურ კონგლომერატში წილების მიმართ გამოყენებასთან დაკავშირებით იმ შემთხვევებში, როცა ეროვნული კომპანიის კანონმდებლობის დებულებები ხელს უშლიან წინამდებარე დირექტივის მუხლის 14(2) გამოყენებას. 9.1 წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებად სუბიექტებს უნდა მოსთხოვონ ფინანსური კონგლომერატის დონეზე რისკის მართვის სათანადო პროცესებისა და შიდა კონტროლის მექანიზმების ამოქმედება, მ.შ. ეფექტიანი ადმინისტრაციუ ლი და სააღრიცხვო პროცედურები. 1 8.1 ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ვალდებულნი არიან, გააჩნდეთ რისკების მართვის ადეკვატური პროცესები და შიდა კონტროლის მექანიზმი ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მათ შორის, გონივრული და ეფექტური ადმინისტრაციული და საანგარიშგებო პროცედურები. სშ 9.2 „ა“ 9.2 „ბ“ 2. რისკის მართვის პროცესები უნდა მოიცავდნენ შემდეგს: (a) ეფექტიანი მმართველობა და მართვა სათანადო მმართველი ორგანოების მიერ სტრატეგიებისა და პოლიტიკის დამტკიცებითა და პერიოდული გადასინჯვით ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მათ მიერ აღებულ ყველა რისკთან მიმართებაში; (b) კაპიტალის ადეკვატურობის სათანადო პოლიტიკა მათი ბიზნეს სტრატეგიის რისკის პროფილსა და კაპიტალის მიმართ მოთხოვნებზე ზემოქმედების პროგნოზირების მიზნით, როგორც 1 8.2 „ა“ ჯანსაღ მართვასა და მმართველობას, რომელიც, მათ შორის, მოიცავს ფინანსური კონგლომერატების დონეზე არსებულ/პოტენციურ რისკებთან დაკავშირებული სტრატეგიისა და პოლიტიკის დამტკიცებას, მათ პერიოდულ გადახედვას ფინანსური კონგლომერატის შესაბამისი მმართველი ორგანოების მიერ; სშ 1 8.2 „ბ“ კაპიტალის ადეკვატურობის სათანადო პოლიტიკას, რათა სათანადოდ იქნას შეფასებული მისი ბიზნეს-სტრატეგიის გავლენა მისსავე რისკის პროფილსა და კაპიტალის/გადახდის უნარიანობის მარჟის მოთხოვნებზე ამ კანონის მე-6 მუხლის შესაბამისად; ნშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს. კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. ეს განსაზღვრულია მე-6 მუხლისა და პირველი დანართის შესაბამისად; 9.2 „გ“ (c) სათანადო პროცედურები იმის უზრუნველსაყოფ ად, რომ მათი რისკის მონიტორინგის სისტემები კარგადაა ინტეგრირებული მათი ორგანიზაციაში და რომ ყველა ზომა მიიღება იმის უზრუნველსაყოფ ად, რომ ის სისტემები, რომლებიც ხორციელდება დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში შეყვანილ ყველა საწარმოში, იყვნენ თანამიმდევრულნ ი, რათა შესაძლებელი იყოს ფინანსური კონგლომერატის დონეზე რისკების გაზომვა, 1 8.2 „გ“ ადეკვატურ პროცედურებს, რათა უზრუნველყოფილ იქნეს რისკის მონიტორინგის სისტემების სათანადო ინტეგრირება მათ ორგანიზაციულ სისტემაში. ამასთან, დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფეროში მოქცეულ საწარმოებში აღნიშნული სისტემები იმგვარად უნდა იყოს დანერგილი, რომ რისკების შეფასება, მონიტორინგი და კონტროლი ფინანსური კონგლომერატის დონეზე იყოს შესაძლებელი; სშ მონიტორინგი და კონტროლი; 9.2 „დ“ (d) მოქმედი შეთანხმებები, საჭიროების შემთხვევაში, სათანადო აღდგენისა და რეზოლუციის შეთანხმებებსა და გეგმებში წვლილის შესატანად და მათ შესამუშავებლად. ეს შეთანხმებები რეგულარულად უნდა განახლდეს. 1 8.2 „დ“ 9.3 „ა“ 3. შიდა კონტროლის მექანზმები უნდა მოიცავდნენ შემდეგს: (a) სათანადო მექანიზმები კაპიტალის ადეკვატურობასთ ან დაკავშირებით ყველა გამოწვეული არსებითი რისკის იდენტიფიცირები სა და გაზომვის და რისკებთან 1 8.3 „ა“ შესაბამის პროცედურებს, საჭიროების შემთხვევაში გაჯანსაღებისა და რეზოლუციის (რთული ფინანსური მდგომარეობის გამოსწორების) ადეკვატური და ეფექტური ჩარჩოს უზრუნველსაყოფად. აღნიშნული პროცედურები რეგულარულ გადახედვასა და განახლებას უნდა ექვემდებარებოდეს. კაპიტალის ადეკვატურობასთან დაკავშირებული მატერიალური რისკების იდენტიფიცირებისა და შეფასების, ამასთან, კაპიტალის/გადახდის უნარიანობისა და რისკების ურთიერთმიმართები ს შეფასების ადეკვატურ მექანიზმს; სშ სშ თავისი საკუთარი სახსრების სათანადოდ დაკავშირების მიზნით; 9.3 „ბ“ (b) ეფექტიანი ანგარიშებისა და აღრიცხვის პროცედურები ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და რისკის კონცენტრაციის იდენტიფიცირები ს, გაზომვის, მონიტორინგისა და კონტროლის მიზნით. 1 8.3 „ბ“ შიდაჯგუფური ტრანზაქციებისა და რისკის კონცენტრაციის იდენტიფიცირების, შეფასების, მონიტორინგისა და კონტროლის ეფექტურ საანგარიშგებო და სააღრიცხვო პროცედურებს. სშ 9.4 4. წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ მე-5 მუხლის შესაბამისად დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში შეყვანილი ყველა საწარმოში ნებისმიერი მონაცემებისა და იმ ინფორმაციის წარდგენის შიდა კონტროლის სათანადო მექანიზმების არსებობა, რომელიც შესაბამისი იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის. წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებადი ორგანოებისგან, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, უნდა მოითხოვონ 1 8.4-8.6 4. ამ კანონის მე-5 მუხლის შესაბამისად დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფეროში შემავალ საწარმოებს უნდა გააჩნდეთ ადეკვატური შიდა კონტროლის მექანიზმი დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის აუცილებელი ინფორმაციისა და მონაცემების ეფექტური დამუშავებისთვის. 5. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ვალდებულნი არიან, საზედამხედველო ორგანოებს, მათ მიერ დადგენილი წესით რეგულარულად მიაწოდონ საწარმოს მართვისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ დეტალური სშ თავიანთი უფლებამოსილი ორგანოსთვის მონაცემების რეგულარულად წარდგენა თავიანთი სამართლებრივი სტრუქტურისა და მმართველობისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ, მ.შ. ყველა რეგულირებად სუბიექტზე, არარეგულირებად შვილობილ კომპანიასა და მნიშვნელოვან ფილიალებზე. წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებადი სუბიექტებისგან უნდა მოითხოვონ საჯაროდ, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, ყოველწლიურად გამჟღავნება მათი სამართლებრივი სტრუქტურისა და ინფორმაცია, რომელიც, მათ შორის, უნდა მოიცავდეს ყველა რეგულირებული საწარმოს, არარეგულირებული შვილობილი საწარმოებისა და ფილიალების შესახებ ინფორმაციას. 6. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალმა რეგულირებულმა საწარმოებმა ყოველწლიურად, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, საზედამხედველო ორგანოების მიერ დადგენილი წესით სრულად ან შესაბამის ინფორმაციაზე მითითებით უნდა გაასაჯაროვონ ინფორმაცია სამართლებრივი სტრუქტურის, მართვისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ. მმართველობისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის აღწერილობა სრულად ან ექვივალენტურ ინფორმაციაზე მითითებების მეშვეობით. 9.5 5. აბზაცებში 1-4 მითითებული პროცესები და მექანიზმები ექვემდებარებიან კოორდინატორის მიერ ზედამხედველობ ით მიმოხილვას. 1 8.7 ამ მუხლით გათვალისწინებულ პროცესებსა და მექანიზმს კოორდინატორი აფასებს და შეფასების შედეგების საფუძველზე, საჭიროებისამებრ, გაატარებს კანონმდებლობით განსაზღვრულ შესაბამის საზედამხედველო ღონისძიებებს. სშ 9.6 6. უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა მოახდინონ ამ მუხლით გათვალისწინებუ ლი შიდა კონტროლის მექანიზმებისა და რისკის მართვის პროცესების დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოყენების ჰარმონიზაცია დირექტივის 2006/48/EC 124-ე მუხლითა და დირექტივის 2009/138/EC 248-ე მუხლით გათვალისწინებუ ლ საზედამხედველო მიმოხილვის პროცესებთან. ამ მიზნით, ESA-მა, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, უნდა გასცეს მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან დირექტივის მოცემული ნაწილი ადგენს ევროკავშირის ინსტიტუტების ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოს კანონმდებლობით ვერ იქნება აღწერილი ამ ინსტიტუტების ვალდებულებები. მიზანია შიდა კონტროლის მექანიზმებებისა და რისკის მართვის პროცესების (როგორც ეს გათვალისწინებუ ლია ამ მუხლით) დამატებითი ზედამხედველობ ის გამოყენებასთან დაკავშირებული საზედამხედველო პრაქტიკების კონვერგენცია, აგრეთვე გასცეს მეთოდური რეკომენდაციები საზედამხედველო მიმოხილვის პროცესებთან დაკავშირებით, როგორც ამას ითვალისწინებენ დირექტივის 2006/48/EC 124-ე მუხლი და დირექტივის 2009/138/EC 248-ე მუხლი. მათ კონკრეტული საერთო მეთოდური რეკომენდაციები უნდა გასცენ ამ მუხლის ფინანსურ კონგლომერატში წილების მიმართ გამოყენებასთან დაკავშირებით იმ შემთხვევებში, როცა ეროვნული კომპანიის კანონმდებლობის დებულებები ხელს უშლიან წინამდებარე დირექტივის მუხლის 14(2) გამოყენებას. 9ა ერთობლივმა კომიტეტმა, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 56-ე მუხლის შესაბამისად, უნდა უზრუნველყოს თანმიმდევრული დარგთაშორისი და ტრანსსასაზღვრო ზედამხედველობა და შესაბამისობა ევროკავშირის კანონმდებლობას თან. ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან დირექტივის მოცემული ნაწილი ადგენს ევროკავშირის ინსტიტუტების ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოს კანონმდებლობით ვერ იქნება აღწერილი ამ ინსტიტუტების ვალდებულებები. 9ბ.1 1. წევრ სახელმწიფოებს შეუძლიათ მოითხოვონ, რომ კოორდინატორმა უზრუნველყოს ფინანსური კონგლომერატები ს სტრესულ სიტუაციაზე სათანადო და რეგულარული შემოწმება. მათ შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოებისგან უნდა მოითხოვონ კოორდინატორთა ნ სრულად თანამშრომლობა. 1 9 კოორდინატორი, თავის მიერ დადგენილი წესით, ფინანსური კონგლომერატის ფარგლებში პერიოდულად ატარებს შესაბამის სტრეს-ტესტირებას. საზედამხედველო ორგანოები აქტიურად თანამშრომლობენ კოორდინატორთან სტრეს-ტესტირების პროცესის ეფექტურად წარმართვის მიზნით. ამასთან, ფინანსური კონგლომერატის წევრები ვალდებული არიან, მიაწოდონ კოორდინატორს სტრეს ტესტის ჩასატარებლად აუცილებელი ინფორმაცია. სტრესტესტირების ჩატარება შეიძლება, განხორციელდეს როგორც კოორდინატორის, ასევე, თავად ფინანსურ სშ კონგლომერატში შემავალი საწარმოების მიერ, კოორდინატორის მიერ განსაზღვრული სტრეს სცენარის შესაბამისად. 9ბ.2 ევროკავშირის მასშტაბით სტრესულ ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან დირექტივის მოცემული პუნქტი ადგენს ევროკავშირის ინსტიტუტების სიტუაციაზე შემოწმებების მიზნით, ESA-ს უფლება აქვს, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით და ევროპის სისტემური რისკის საბჭოსთან თანამშრომლობი თ, რომელიც დაფუძნებულია ევროკავშირის მიერ ფინანსურ სისტემაზე მაკროგონივრული ზედამხედველობ ის შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2010 წლის 24 ნოემბრის რეგულაციით N 1092/2010/EU, და რომელიც აფუძნებს ევროპის სისტემური რისკის საბჭოსi, შეიმუშაოს ის დამხმარე პარამეტრები, რომლებიც აკავებენ ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოში და შესაბამისი კანონით ვერ იქნება შესრულებული. ფინანსურ კონგლომერატებთ ან დაკავშირებულ კონკრეტულ რისკებს, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU შესაბამისად. კოორდინატორმა სტრესულ სიტუაციაზე შემოწმების შედეგები ერთობლივ კომიტეტს უნდა შეატყობინოს. 10.1 1. ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების სათანადო დამატებითი ზედამხედველობ ის უზრუნველსაყოფ ად, ერთი კოორდინატორი, რომელიც პასუხისმგებელია დამატებითი ზედამხედველობ ის კოორდინაციასა და განხორციელებაზ ე, უნდა დაინიშნოს შესაბამისი წევრი სახელმწიფოების უფლებამოსილი ორგანოებიდან, მ.შ. იმ წევრი სახელმწიფოს ორგანოებიდან, რომლებშიც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიას აქვს თავისი სათაო 1 10.1 ფინანსური კონგლომერატის დამატებითი ზედამხედველობის ადეკვატურად და ეფექტურად განხორციელების მიზნით, საზედამხედველო ორგანოთაგან ამ მუხლის შესაბამისად განისაზღვრება დამატებითი ზედამხედველობის კოორდინაციასა და განხორციელებაზე პასუხისმგებელი საზედამხედველო ორგანო კოორდინატორი. კოორდინატორის დანიშვნის თაობაზე საზედამხედველო ორგანოთა ერთობლივი გადაწყვეტილება უნდა გამოქვეყნდეს საზედამხედველო ორგანოების ოფიციალურ ვებგვერდებზე. ნშ კანონპროექტში, დირექტივაში მოცემული კომიტეტი ჩანაცვლებულია შესაბამისი რელევანტური უწყებ(ებ)ის მიერ. ოფისი. კოორდინატორის ვინაობა უნდა გამოქვეყნდეს ერთობლივი კომიტეტის ვებგვერდზე. 10.2 „ა“ 2. დანიშვნა უნდა ემყარებოდეს შემდეგ კრიტერიუმებს: (a) იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელმაც ამ რეგულირებად სუბიექტს მიანიჭა ავტორიზაცია შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით; 1 10.2 თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში რეგულირებული საწარმოა, კოორდინატორად ინიშნება ის საზედამხედველო ორგანო, რომელმაც შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად აღნიშნული რეგულირებული საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა აღნიშნული საწარმოს რეგისტრაცია. სშ 10.2 „ბ“, i (b) იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს არ ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელიც განისაზღვრება შემდეგი პრინციპების მიხედვით: (i) იმ შემთხვევაში, როცა რეგულირებადი სუბიექტის მშობელი კომპანიაა შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ 1 10.3 „ა“ თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არ არის რეგულირებული საწარმო, კოორდინატორად დანიშვნისას გათვალისწინებული უნდა იყოს შემდეგი პირობები: ა) თუ ფინანსური კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, კოორდინატორად დაინიშნება ის საზედამხედველო ორგანო, რომელმაც ასეთ რეგულირებულ საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა მისი რეგისტრაცია შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად; სშ უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელმაც ამ რეგულირებად სუბიექტს მიანიჭა ავტორიზაცია შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით; 10.2 „ბ“, ii (ii) იმ შემთხვევაში, როცა, სულ მცირე, იმ ორი რეგულირებადი სუბიექტის, რომელთა რეგისტრირებულ ი ოფისი მდებარეობს ევროკავშირში, მშობელი კომპანია არის ერთი და იგივე შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, და ამ სუბიექტებიდან ერთი ავტორიზებულია იმ წევრ სახელმწიფოში, რომელშიც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიას აქვს თავისი სათაო ოფისი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს ამ წევრ 1 10.3 „ბ“ თუ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ერთზე მეტი საწარმო, რომლებიც საქმიანობენ სხვადასხვა ფინანსურ სექტორში, ლიცენზირებულნი/რ ეგისტრირებულნი არიან საქართველოში, სადაც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოს აქვს სათავო ოფისი, კოორდინატორად უნდა დაინიშნოს უდიდეს ფინანსურ სექტორში არსებული რეგულირებული საწარმოს საზედამხედველო ორგანო; ნშ დირექტივის მე-10 მუხლის მე-2 პუნქტის ii ქვეპუნტის პირველი და მე-3 აბზაცები სავალდებულო/რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისათვის, ხოლო მე-2 აბზაცში ევროკავშირში რეგისტრაცია ჩანაცვლებულია საქართველოზე მითითებით ქვეყნის სტატუსიდან გამომდინარე. სახელმწიფოში ავტორიზებული რეგულირებადი სუბიექტის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ. იმ შემთხვევაში, როცა ერთზე მეტი იმ რეგულირებადი სუბიექტის, რომელიც მოქმედებს სხვადასხვა ფინანსურ სექტორებში, ავტორიზება მოხდა იმ წევრ სახელმწიფოში,სა დაც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიას აქვს თავისი სათაო ოფისი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ რეგულირებადი სუბიექტის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელიც მოქმედებს ყველაზე უფრო მნიშვნელოვან ფინანსურ სექტორში. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს ხელმძღვანელობს ერთზე მეტი შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, რომლის სათაო ოფისი მდებარეობს სხვადასხვა წევრ სახელმწიფოში და თითოეულ ამ სახელმწიფოში არსებობს რეგულირებადი სუბიექტი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ რეგულირებადი სუბიექტის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელსაც გააჩნია ყველაზე დიდი საერთო ბალანსი, თუ ეს სუბიექტები არიან ერთსა და იმავე ფინანსურ სექტორში, ან ყველაზე უფრო მნიშვნელოვან ფინანსურ სექტორში რეგულირებადი სუბიექტის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ; 10.2 „ბ“, iii (iii) იმ შემთხვევაში, როცა, სულ მცირე, ორი რეგულირებადი სუბიექტის, რომელთა რეგისტრირებულ ი ოფისი მდებარეობს ევროკავშირში, მშობელი კომპანია არის ერთი და იგივე შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია და ამ სუბიექტებიდან არც ერთი არ არის ავტორიზებული იმ წევრ სახელმწიფოში, სადაც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიას აქვს თავისი სათაო ოფისი, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ უფლებამოსილი ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის. ორგანოს მიერ, რომელმაც მოახდინა ყველაზე დიდი საერთო ბალანსის მქონე რეგულირებადი სუბიექტის ავტორიზაცია ყველაზე მნიშვნელოვან ფინანსურ სექტორში; მუხლი 10.2 „ბ“, iv (iv) იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსური კონგლომერატი არის ჯგუფი, რომლის სათავეშიც არ დგას მშობელი საწარმო, ან სხვა ნებისმიერ შემთხვევაში, კოორდინატორის ამოცანა უნდა განხორციელდეს იმ უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელმაც მოახდინა ყველაზე დიდი 1 10.3 „გ“ თუ ფინანსურ კონგლომერატს არ ჰყავს ჯგუფის დონეზე მშობელი საწარმო გარდა ამ მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებული შემთხვევისა, ყველა სხვა შემთხვევაში, კოორდინატორად დაინიშნება უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებული საწარმოს ლიცენზიის/ნებართვ ის გამცემი ან რეგისტრაციის სშ საერთო ბალანსის მქონე რეგულირებადი სუბიექტის ავტორიზაცია ყველაზე მნიშვნელოვან ფინანსურ სექტორში; 10.3 3. კონკრეტულ შემთხვევებში, შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს, საერთო შეთანხმებით, შეუძლიათ უარი თქვან მე-2 აბზაცში მითითებულ კრიტერიუმებზე, თუ მათი განმახორციელებელი საზედამხედველო ორგანო. 1 10.4 განსაკუთრებულ შემთხვევებში, საზედამხედველო ორგანოებმა, საერთო შეთანხმებით, შესაძლოა, უარი თქვან ამ მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტებით გათვალისწინებულ რომელიმე კრიტერიუმებზე, თუ მისი გამოყენება არარელევანტურია სშ გამოყენება შეუსაბამო იქნებოდა კონგლომერატის სტრუქტურისა და სხვადასხვა ქვეყნებში მისი საქმიანობების შეფარდებითი მნიშვნელობის გათვალისწინები თ, და კოორდინატორად სხვა უფლებამოსილი ორგანო დანიშნონ. ამ შემთხვევებში, თავიანთი გადაწყვეტილების მიღებამდე, უფლებამოსილმა ორგანოებმა კონგლომერატს უნდა მისცენ ამ გადაწყვეტილების შესახებ თავისი საკუთარი მოსაზრების გამოთქმის შესაძლებლობა. ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის გათვალისწინებით და კოორდინატორად დანიშნონ სხვა საზედამხედველო ორგანო. აღნიშნული გადაწყვეტილების მიღებამდე, საზედამხედველო ორგანოები ამ საკითხის შესახებ შეატყობინებენ ფინანსურ კონგლომერატს, რომელსაც უნდა მიეცეს სარეკომენდაციო ხასიათის მოსაზრების გამოთქმის შესაძლებლობა წინამდებარე გადაწყვეტილებასთან მიმართებით. 11.1 „ა“ 1. დამატებით ზედამხედველობა სთან დაკავშირებით კოორდინატორის მიერ განსახორციელებე ლი ამოცანები მოიცავს შემდეგს: (a) შესაბამისი ან ძირითადი ინფორმაციის შეკრებისა და გავრცელების კოორდინაცია მუდმივად და საგანგებო სიტუაციებში, მ.შ. იმ ინფორმაციის გავრცელება, რომელიც მნიშვნელოვანია დარგობრივი წესების წესების შესაბამისად, უფლებამოსილი ორგანოს საზედამხედველო ამოცანისთვის; 1 11.1 „ა“ დამატებით ზედამხედველობის ფარგლებში, კოორდინატორის მიერ განსახორციელებელი ამოცანებია: ა) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთა ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლისა და კრიზისული სიტუაციების შესახებ შესაბამისი ინფორმაციის შეგროვება/შეგროვები ს პროცესის კოორდინაცია და მიწოდება საზედამხედველო ორგანოებისათვის. აღნიშნულში მოიაზრება სხვა ნებისმიერი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური), რომელიც მნიშვნელოვანია ეფექტური საზედამხედველო პროცესის წარმართვისთვის; სშ 11.1 „ბ“ 11.1 „გ“ 11.1 „დ“ (b) ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობის ზედამხედველობ ითი მიმოხილვა და შეფასება; (c) კაპიტალის ადეკვატურობის შესახებ წესებთან შესაბამისობისა და მუხლებში 6, 7 და 8 მოცემული რისკის კონცენტრაციისა და ჯგუფის შიდა გარიგებების შეფასება; (d) ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის, ორგანიზაცისაა და შიდა კონტროლის სისტემის შეფასება, როგორც ეს მოცემულია მე9 მუხლში; 1 11.1 „ბ“ ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობის მიმოხილვა და შეფასება; სშ 1 11.1 „გ“ ფინანსური კონგლომერატის ამ კანონის მე-6 და მე-7 მუხლების მოთხოვნებთან შესაბამისობის შეფასება; სშ 1 11.1 „დ“ ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის, ორგანიზაციული მოწყობისა და შიდა კონტროლის სისტემის შეფასება ამ კანონის მე-8 მუხლის შესაბამისად; სშ 11.1 „ე“ 11.1 „ვ“ (e) საზედამხედველო საქმიანობების დაგეგმვა და კოორდინაცია მუდმივად, აგრეთვე საგანგებო სიტუაციებში, პროცესში მონაწილე შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან თანამშრომლობი თ; (f) ის სხვა ამოცანები, ზომები და გადაწყვეტილებებ ი, რომლებიც კოორდინატორის თვის არის მიკუთვნებული წინამდებარე დირექტივით ან რომლებიც გამომდინარეობენ წინამდებარე დირექტივის გამოყენებიდან. 1 11.1 „ე“ საზედამხედველო ქმედებების დაგეგმვა და კოორდინაცია როგორც ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლის, აგრეთვე, კრიზისული სიტუაციების პერიოდებისთვის შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან თანამშრომლობით; სშ 1 11.1 „ვ“ ამ კანონიდან და დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებიდან გამომდინარე სხვა გადაწყვეტილებების მიღება. სშ 11.1 ბოლო აბზაცი ფართო სამართლებრივ საფუძველზე დამატებითი ზედამხედველობ ის ხელშეწყობისა და დამყარების მიზნით, კოორდინატორმა და დანარჩენმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა და საჭიროების შემთხვევაში, დანარჩენმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა აამოქმედონ კოორდინაციის შესახებ შეთანხმებები. საკოორდინაციო შეთანხმებებით, დამატებითი ამოცანები შეიძლება დაეკისროს კოორდინატორს და ამ საკოორდინაციო შეთანხმებებმა შეიძლება 1 11. 2 დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განხორციელებისა და ხელშეწყობის მიზნით, კოორდინატორმა და შესაბამისმა საზედამხედველო ორგანოებმა უნდა განსაზღვრონ შესაბამისი საკოორდინაციო ზომები. აღნიშნული საკოორდინაციო ზომები შესაძლოა, განსაზღვრავდეს კოორდინატორისათვ ის დამატებით ამოცანებსა და საზედამხედველო ორგანოებს შორის გადაწყვეტილების მიღების პროცედურებს ამ კანონის მე-3 და მე-4 მუხლების, მე-5 მუხლის მე-5 პუნქტის, მე-6 მუხლის, მე-12 მუხლის მე-3 პუნქტის, მე-16 და მე-17 მუხლების გათვალისწინებით. ნშ დირექტივის აღნიშნული აბზაცის პირველ ნაწილთან სრულ შესაბამისობაშია კანონპროექტის მე-11 მუხლის მე-2 პუნქტი. დირექტივის ამ აბზაცის დანარჩენი ნაწილი სავალდებულო/რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისათვის, რადგან საუბარია აღნიშნული იურისდიქციია ფარგლებში არსებული უწყებების პოლიტიკა/პროცედურებზე, შესაბამისად იდენტური და რელევანტური ვერ იქნება საქართველოს კონტექსტში. განსაზღვრონ გადაწყვეტილების მიღების პროცესის პროცედურები იმ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებს შორის, რომლებიც მითითებულია მუხლებით 3, 4, 5(4), 6, 12(2), 16 და 18, და სხვა უფლებამოსილ ორგანოებთან თანამშრომლობის პროცედურები. მე-8 მუხლის და შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 56-ე მუხლში მოცემული პროცედურის მიხედვით, ESA-მ, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, უნდა შეიმუშაოს ის მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა მიზანია დირექტივის 2006/48/EC მუხლის 131(ა) და დირექტივის 2009/138/EC მუხლის 248(4) მიხედვით საზედამხედველო კოორდინაციის შესახებ შეთანხმებების სისტემატურობას თან დაკავშირებით ზედამხედველობ ითი პრაქტიკების კონვერგენცია. 11.2 2. კოორდინატორი, როცა მას ესაჭიროება ის ინფორმაცია, რომელიც უკვე მიეწოდა სხვა უფლებამოსილ ორგანოს დარგობრივი წესების შესაბამისად, შესაძლებლობის შემთხვევაში, უნდა დაუკავშირდეს ამ ორგანოს ზედამხედველობ ის პროცესში მონაწილე სხვადასხვა ორგანოებისთვის ანგარიშგების დუბლირების თავიდან ასაცილებლად. 1 11.3 კოორდინატორი უფლებამოსილია, დამატებითი ზედამხედველობის პროცესში საჭირო ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური) გამოითხოვოს იმ საზედამხედველო ორგანოსგან, რომელიც აღნიშნულ ინფორმაციას სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად ფლობს, რათა თავიდან იქნეს აცილებული ინფორმაციის მიწოდების პროცესის გაჭიანურება და პროცედურათა დუბლირება. სშ 11.3 3. ევროკავშირის საკანონმდებლო აქტებით გათვალისწინებუ ლი, კონკრეტული საზედამხედველო კომპეტენციებისა და პასუხისმგებლობე ბის დელეგირების შესაძლებლობის შეუზღუდავად, იმ კოორდინატორის არსებობა, რომელსაც მინდობილი აქვს ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობა სთან დაკავშირებული კონკრეტული ამოცანები, გავლენას არ ახდენს დარგობრივი წესებით გათვალისწინებუ ლ, უფლებამოსილი ორგანოების 1 11.4 კოორდინატორის მიერ დამატებით საზედამხედველო ფუნქციათა განხორციელება არ უნდა აფერხებდეს საზედამხედველო ორგანოების მიერ სექტორული საზედამხედველო ფუნქციების განხორციელებას. ნშ დირექტივაში მოცემული ტექსტი ევროკავშირთან მიმართებით მორგებულია ქვეყნის კონტექსტზე შესაბამისი რელევანტურობის გათვალისწინებით. ამოცანებსა და პასუხისმგებლობე ბზე. 11.4 4. ამ სექციით მოთხოვნილი თანამშრომლობა და ამ მუხლის აბზაცებში 1, 2 და 3 და მე-12 მუხლში ჩამოთვლილი ამოცანები, და კონფიდენციალუ რობის მოთხოვნების და ევროკავშირის კანონმდებლობის მიხედვით, სათანადო კოორდინაცია და თანამშრომლობა მესამე ქვეყნის შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან, საჭიროების შემთხვევაში, უნდა განხორციელდეს კორპორაციების მეშვეობით, რომლებიც დაფუძნებულია დირექტივის 2006/48/EC მუხლის 131(ა) ან დირექტივის 1 11.5 11.6 5. საჭიროების შემთხვევაში, საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული კონფიდენციალურობ ის დაცვით, შესაძლოა, ამ კანონით გათვალისწინებული თანამშრომლობა და კოორდინაცია მესამე სახელმწიფოთა საზედამხედველო ორგანოებს შორის, განხორციელდეს საზედამხედველო კოლეჯების მეშვეობით. 6. ამ მუხლის მე-2 პუნქტში მითითებული კოორდინაციის მიზნით საზედამხედველო ორგანოებს (მათ შორის, მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოებს) შორის შესაძლოა, გაფორმდეს წერილობითი შეთანხმებები, მათ ნშ დირექტივაში მითითებული აქტები არ არის კანონპროექტში ასახული, ვინაიდან აღნიშნული არ არის სავალდებულო საქართველოსთვის მისი სტატუსიდან გამომდინარე (ევროკავშირის არაწევრი ქვეყანა). 2009/138/EC მუხლის 248(2) მიხედვით. პირველი აბზაცის მეორე ქვეაბზაცში მითითებული თანამშრომლობის შესახებ შეთანხმებები ცალკე უნდა აისახოს კოორდინაციის შესახებ მოქმედ წერილობით შეთანხმებებში, დირექტივის 2006/48/EC 131-ე მუხლის ან დირექტივის 2009/138/EC 248-ე მუხლის მიხედვით. კოორდინატორმა, როგორც დირექტივის 2006/48/EC მუხლის 131(ა) ან დირექტივის 2009/138/EC მუხლის 248(2) მიხედვით დაფუძნებული კორპორაციის თავმჯდომარემ, შორის, მემორანდუმები, რომლებშიც დეტალურად იქნება განსაზღვრული საზედამხედველო ორგანოებს შორის საკოორდინაციო და პროცედურული საკითხები. ამასთან, კოორდინატორი, როგორც საზედამხედველო კოლეჯის თავმჯდომარეა, განსაზღვრავს კოლეჯის წევრ საზედამხედველო ორგანოებს. უნდა მიიღოს გადაწყვეტილება იმის შესახებ, თუ რომელი სხვა უფლებამოსილი ორგანოები მონაწილეობენ შეხვედრაში ან ამ კორპორაციის ნებისმიერ ღონისძიებაში. 12.1 „ა“ 1. ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა და ამ ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორად დანიშნულმა უფლებამოსილმა ორგანომ ერთმანეთთან მჭიდროდ უნდა ითანამშრომლონ. დარგობრივი წესებით განსაზღვრული თავიანთი შესაბამისი პასუხისმგებლობე ბის შეუზღუდავად, ამ ორგანოებმა, იმის მიუხედავად, ისინი ერთსა და იმავე წევრ სახელმწიფოში არიან თუ არა დაფუძნებულები, ერთმანეთს უნდა 1 12.1 „ა“ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებულ საწარმოთა ზედამხედველობაზე პასუხისმგებელი საზედამხედველო ორგანოები და ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორი მჭიდროდ თანამშრომელობენ ერთმანეთთან. სექტორული ზედამხედველობის წესების დაურღვევლად, აღნიშნული ორგანოები, ვალდებულნი არიან მიაწოდონ სხვა ორგანოებს ყველა მნიშვნელოვანი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური), რაც აუცილებელია ან დაკავშირებულია როგორც სექტორული ზედამხედველობის წესებით განსაზღვრული ფუნქციების, ასევე, ამ სშ მიაწოდონ ნებისმიერი ის ინფორმაცია, რომელიც არის უმნიშვნელოვანეს ი ან შესაბამისი დანარჩენი ორგანოების საზედამხედველო ამოცანების განსახორციელებ ლად, დარგობრივი წესებისა და წინამდებარე დირექტივის მიხედვით. ამ მხრივ, უფლებამოსილმა ორგანოებმა და კოორდინატორმა, მოთხოვნის შემთხვევაში, უნდა წარადგინონ ყველა შესაბამისი ინფორმაცია და თავისი საკუთარი ინიციატივით წარადგინონ ყველა აუცილებელი ინფორმაცია. ეს თანამშრომლობა, კანონით გათვალისწინებული ფუნქციების ეფექტურად განხორციელებისათვ ის. საზედამხედველო ორგანოები და კოორდინატორი ერთმანეთს მოთხოვნის შესაბამისად აწვდიან ყველა შესაბამის მოთხოვნილ ინფორმაციას (მათ შორის, კონფიდენციალურს) და, ამასთან, საკუთარი ინიციატივით - ყველა მნიშვნელოვან ინფორმაციას. აღნიშნული თანამშრომლობა გულისხმობს ინფორმაციის შეგროვებასა და გაცვლას, სულ მცირე, შემდეგ საკითხებთან დაკავშირებით: ა) ჯგუფის სამართლებრივი სტრუქტურისა და მართვის, ასევე, ორგანიზაციული როგორც მინიმუმ, უნდა ითვალისწინებდე ს ქვემოთ მოცემულ საკითხებზე ინფორმაციის შეგროვებასა და გაცვლას: (a) ჯგუფის სამართლებრივი სტრუქტურისა და მმართველობისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის იდენტიფიცირება, მ.შ. ყველა რეგულირებადი სუბიექტის, არარეგულირებადი შვილობილი კომპანიის და მნიშვნელოვანი ფილიალის, რომლებიც მიეკუთვნებიან ფინანსურ კონგლომერატს, კვალიფიციური თანამფლობელები მთავარი მშობელი კომპანიის სტრუქტურის შესახებ ინფორმაცია, რაც, მათ შორის, მოიცავს რეგულირებული საწარმოების, არარეგულირებული შვილობილი საწარმოებისა და იმ ფილიალების შესახებ ინფორმაციას, რომლებიც მიეკუთვნებიან ფინანსურ კონგლომერატს. ასევე, საბოლოო მშობელი საწარმოს დონეზე მნიშვნელოვანი წილის მფლობელებისა და ჯგუფში შემავალ რეგულირებულ საწარმოთა საზედამხედველო ორგანოების შესახებ ინფორმაცია; დონეზე, აგრეთვე ჯგუფში არსებული რეგულირებადი სუბიექტების უფლებამოსილი ორგანოების; 12.1 „ბ“ 12.1 „გ“ 12.1 „დ“ 12.1 „ე“ (b) ფინანსური კონგლომერატის სტრატეგიული პოლიტიკა; (c) ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური სიტუაცია, კერძოდ, კაპიტალის ადექვატურობის, ჯგუფის შიდა გარიგებების, რისკის კონცენტრაციისა და სარგებლიანობის შესახებ; (d) ფინანსური კონგლომერატის მთავარი აქციონერები და მართვა; 1 12.1 „ბ“ 1 12.1 „გ“ 1 12.1 „დ“ (e) ორგანიზაცია, რისკის მართვა და შიდა კონტროლის სისტემები ფინანსური კონგლომერატის დონეზე; 1 12.1 „ე“ ბ) ფინანსური კონგლომერატის სტრატეგიული პოლიტიკა; ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობა, კერძოდ, კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის, შიდაჯგუფური ტრანზაქციების, რისკის კონცენტრაციისა და მომგებიანობის ჭრილში; ფინანსური კონგლომერატის მნიშვნელოვანი წილის მფლობელ და მმართველობის შესახებ; ე) ფინანსური კონგლომერატის დონეზე ორგანიზაციული მოწყობა, რისკების მართვა და შიდა კონტროლის სისტემები; სშ სშ სშ სშ 12.1 „ვ“ (f) ფინანსურ კონგლომერატში სუბიექტებისგან ინფორმაციის შეგროვების პროცედურები, და ამ ინფორმაციის ვერიფიკაცია; 1 12.1 „ვ“ 12.1 „ზ“ (g) რეგულირებად სუბიექტებში ან ფინანსური კონგლომერატის სხვა სუბიექტებში იმ მოვლენათა უარყოფითად განვითარება, რომლებსაც შეუძლიათ სერიოზულად დააზარალონ რეგულირებადი სუბიექტები; 1 12.1 „ზ“ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთაგან ინფორმაციის მოპოვების პროცედურები და აღნიშნული ინფორმაციის სისწორის დადასტურება (ვერიფიკაცია); ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ რეგულირებულ და სხვა საწარმოთა უარყოფითი ცვლილებები, რომელთაც არსებითი გავლენის მოხდენა შეუძლია რეგულირებულ საწარმოებზე; სშ სშ 12.1 „თ“ (h) მნიშვნელოვანი სანქციები და განსაკუთრებული ზომები, მიღებული უფლებამოსილი ორგანოების მიერ დარგობრივი წესების ან წინამდებარე დირექტივის შესაბამისად. 1 12.1 „თ“ თ) საზედამხედველო ორგანოთა სექტორული ზედამხედველობის წესების ან ამ კანონის დარღვევისთვის დაწესებული მნიშვნელოვანი სანქციები და სხვა საგამონაკლისო საზედამხედველო ზომები. სშ 12.1, ბოლო აბზაცი უფლებამოსილ ორგანოებს აგრეთვე შეუძლიათ შემდეგ ორგანოებთან გაცვალონ ის ინფორმაცია, რომელიც შეიძლება საჭირო იყოს მათი შესაბამისი ამოცანების შესასრულებლად, ფინანსურ კონგლომერატში არსებულ რეგულირებად სუბიექტებთან დაკავშირებით, დარგობრივ წესებში განსაზღვრული დებულებების შესაბამისად; ცენტრალურ ბანკებთან, ცენტრალური ბანკების ევროპულ სისტემასთან, ევროპის ცენტრალურ ბანკთან და ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან ადგენს ევროკავშირის ინსტიტუტების ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოში და შესაბამისი კანონით ვერ იქნება შესრულებული. ევროპის სისტემური რისკის საბჭოსთან, საფინანსო სისტემის ევროკავშირის მაკროგონივრული ზედამხედველობ ის შესახებ და ევროპის სისტემური რისკის საბჭოს დამფუძნებელი, ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2010 წლის 24 ნოემბრის რეგულაციის N 1092/2010/EU მე15 მუხლის შესაბამისად . 12.2 „ა“ 2. დარგობრივი წესებით განსაზღვრული თავიანთი პასუხისმგებლობე ბის შეუზღუდავად, შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა თავიანთი გადაწყვეტილების მიღებამდე ერთმანეთს უნდა გაუწიონ კონსულტაცია შემდეგ საკითხებთან დაკავშირებით, იმ შემთხვევაში, როცა ეს გადაწყვეტილებებ ი მნიშვნელოვანია სხვა უფლებამოსილი ორგანოების საზედამხედველო ამოცანებისთვის: (a) ცვლილებები ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებადი სუბიექტების 1 12.2 „ა“ სექტორული ზედამხედველობის წესებით განსაზღვრული შესაბამისი საზედამხედველო უფლებამოსილებათა შეზღუდვის გარეშე, საზედამხედველო ორგანოები გადაწყვეტილების მიღებამდე, ერთმანეთთან გადიან კონსულტაციას თუ აღნიშნული გადაწყვეტილებები მნიშვნელოვანია სხვა საზედამხედველო ორგანოს საზედამხედველო ფუნქციათა შესრულებისთვის, მათ შორის შემდეგ საკითხებთან დაკავშირებით: ა) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ რეგულირებულ საწარმოთა მფლობელობის, ორგანიზაციულ ან/და მმართველობით სტრუქტურაში სშ აქციონერების შემადგელობაში, ორგანიზაციულ ან მმართველობით სტრუქტურაში, რაც საჭიროებს შესაბამისი ორგანოების თანხმობას ან ავტორიზაციას; განხორციელებული ცვლილებები, რაც მოითხოვს საზედამხედველო ორგანოთა თანხმობას ან ნებართვის/ლიცენზი ის გაცემას; 12.2 „ბ“ (b) უფლებამოსილი ორგანოების მიერ მიღებული მნიშვნელოვანი სანქციები ან განსაკუთრებული ზომები. უფლებამოსილ ორგანოს უფლება აქვს, მიიღოს გადაწყვეტილება კონსულტაციის არ გაწევის შესახებ გადაუდებელ ან შემთხვევებში, როცა ამ კონსულტაციამ შეიძლება საფრთხე შეუქმნას გადაწყვეტილებებ ის ეფექტიანობას. ამ შემთხვევაში, უფლებამოსილმა ორგანომ დაუყოვნებლივ უნდა შეატყობინოს დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებს. 1 12.2 „ბ“ 12.3 ბ) საზედამხედველო ორგანოების მიერ მიღებული მნიშვნელოვანი სანქციები და სხვა საგამონაკლისო საზედამხედველო ზომები. 3. გადაუდებელ შემთხვევებში, საზედამხედველო ორგანო უფლებამოსილია, კონსულტაციის გარეშე მიიღოს გადაწყვეტილება, თუ დაყოვნებამ შესაძლოა, საფრთხე შეუქმნას გადაწყვეტილებათა ეფექტურობას ან/და დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებს. საზედამხედველო ორგანო ამის თაობაზე დაუყოვნებლივ ატყობინებს სხვა საზედამხედველო ორგანოებს. სშ 12.3 3. კოორდინატორს უფლება აქვს, შესთავაზოს იმ წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებს, რომელშიც მშობელი კომპანიის სათაო ოფისი მდებარეობს და რომლებიც თავად არ ახორციელებენ დამატებით ზედამხედველობა ს მე-10 მუხლის შესაბამისად, სთხოვოს მშობელ საწარმოს ის ნებისმიერი ინფორმაცია, რომელიც შესაბამისი იქნებოდა მე-11 მუხლით განსაზღვრული საკოორდინაციო ამოცანების განსახორციელებ ლად, და მისი კოორდინატორის თვის გადაცემა. 1 12.4 12.5 4. კოორდინატორი უფლებამოსილია, ითანამშრომლოს იმ მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოსთან, სადაც ფინანსური კონგლომერატის მშობელ საწარმოს აქვს სათავო ოფისი, თუმცა, ეს საზედამხედველო ორგანო არ წარმოადგენს დამატებითი ზედამხედველობის განმახორციელებელ ორგანოს. აღნიშნული თანამშრომლობა მოიცავს ასევე აღნიშნული საზედამხედველო ორგანოს მიერ მშობელი საწარმოსგან ისეთი ინფორმაციის გამოთხოვას, რაც შესაძლოა, საჭირო იყოს ამ კანონის მე-11 მუხლით გათვალისწინებული ამოცანების განსახორციელებლად და გადასცეს სშ იმ შემთხვევაში, როცა მუხლში 14(2) მითითებული ინფორმაცია უკვე მიეწოდა უფლებამოსილ ორგანოს დარგობრივი წესების შესაბამისად, დამატებითი ზედამხედველობ ის განხორციელებაზ ე პასუხისმგებელ უფლებამოსილ ორგანოებს უფლება აქვთ, ინფორმაციის მისაღებად მიმართონ პირველად ნახსენებ ორგანოს. აღნიშნული ინფორმაცია კოორდინატორს. 5. თუ რომელიმე საზედამხედველო ორგანოს ამ კანონის მე-14 მუხლით გათვალისწინებული ინფორმაცია უკვე მიეწოდა სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად, მეორე საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ახორციელებს დამატებით ზედამხედველობას, უფლებამოსილია, გამოითხოვოს აღნიშნული ინფორმაცია შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოსგან. 12.4 4. წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გასცენ თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს შორის და თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებსა და სხვა ორგანოებს შორის შორის ინფორმაციის გაცვლის უფლება, როგორც ეს მითითებულია აბზაცებში 1, 2 და 3. ფინანსურ კონგლომერატში არსებულ იმ სუბიექტთან დაკავშირებით, რომელიც არ არის რეგულირებადი სუბიექტი, ინფორმაციის შეგროვება ან ფლობა არავითარ შემთხვევაში არ გულისხმობს იმას, რომ უფლებამოსილ ორგანოებს მოეთხოვებათ დამოუკიდებელ 1 12.6 ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ ნებისმიერ არარეგულირებად საწარმოსთან დაკავშირებული ინფორმაციის ფლობა ან შეგროვება არ გულისხმობს საზედამხედველო ორგანოთა მხრიდან, აღნიშნულ საწარმოთა მიმართ ინდივიდუალურ დონეზე ზედამხედველობის განხორციელებას. ამასთან, ინფორმაცია, რომელიც მიღებულია დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების მიზნით, კერძოდ, საზედამხედველო ორგანოებსა და საზედამხედველო ორგანოსა და სხვა ორგანოებს შორის, უნდა დაექვემდებაროს სექტორული ზედამხედველობის წესებს პროფესიული საიდუმლოებისა და სშ საფუძველზე ამ ორგანოებთან მიმართებაში საზედამხედველო როლის შესრულება. დამატებითი ზედამხედველობ ის ფარგლებში მიღებული ინფორმაცია და კერძოდ, უფლებამოსილ ორგანოებს შორის და უფლებამოსილ ორგანოებსა და სხვა ორგანოებს შორის ინფორმაციის ნებისმიერი გაცვლა, რომელიც გათვალისწინებუ ლია წინამდებარე დირექტივით, ექვემდებარება დარგობრივი წესებით განსაზღვრულ დებულებებს პროფესიული საიდუმლოებისა და კონფიდენციალუ კონფიდენციალურობ ის დაცვის შესახებ. რი ინფორმაციის გადაცემის შესახებ. 12ა.1 12ა.2 1. უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა ითანამშრომლონ ერთობლივ კომიტეტთან წინამდებარე დირექტივის მიზნებისთვის, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU შესაბამისად. 2. უფლებამოსილმა ორგანოებმა დაუყოვნებლივ უნდა მიაწოდონ ერთობლივ კომიტეტს ყველა ის ინფორმაცია, რომელიც აუცილებელია მისი მოვალეობების განსახორციელებ ლად, შესაბამისად, შემდეგი რეგულაციის 35-ე მუხლის შესაბამისად- N 1093/2010/EU, N ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU. 12ა.3 3. კოორდინატორებ მა ერთობლივ კომიტეტს უნდა მიაწოდონ ინფორმაცია, რომელიც მითითებულია მუხლებში 9(4) და 12(1)(2). ერთობლივმა კომიტეტმა უფლებამოსილი ორგანოებისთვის ხელმისაწვდომი უნდა გახადოს ფინანსური კონგლომერატები ს სამართლებრივ სტრუქტურასთან, მმართველობასა და ორგანიზაციულ სტრუქტურასთან დაკავშირებული ინფორმაცია. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე და შესაბამის პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 12ბ.1 ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, ESA-მ უნდა შეიმუშაოს საერთო მეთოდური რეკომენდაციები იმის შესახებ, თუ უფლებამოსილმა ორგანომ როგორ უნდა განახორციელოს ფინანსური კონგლომერატები ს რისკზე დამყარებული შეფასებები. კერძოდ, ამ მეთოდურმა რეკომენდაციებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ რისკზე დამყარებული შეფასებები მოიცავდნენ სათანადო ინსტრუმენტებს ფინანსური კონგლომერატები სთვის შექმნილი ჯგუფის რისკების შესაფასებლად. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 12ბ.2 2. ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, ESA-მ უნდა გასცეს საერთო მეთოდური რეკომენდაციები, რომელთა მიზანია იმ საზედამხედველო პრაქტიკების შემუშავება, რომლებიც იძლევა შესაძლებლობას, რომ შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიების დამატებითმა ზედამხედველობა მ სათანადოდ შეავსოს ჯგუფის ზედამხედველობა დირექტივების 98/78/EC და 2009/138/EC მიხედვით, ან საჭიროების შემთხვევაში, კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობა დირექტივის ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 2006/48/EC მიხედვით. ამ მეთოდური რეკომენდაციები თ შესაძლებელი უნდა იყოს ყველა შესაბამისი რისკის ჩართვა ზედამხედველობა ში, და ამასთან, პოტენციური ზედამხედველობ ითი ან გონივრული დუბლირებების თავიდან აცილება. 13 წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა მოითხოვონ, რომ იმ პირებს, რომლებიც ეფექტიანად წარმართავენ შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიების საქმიანობას, ჰქონდეთ საკმარისად კარგი რეპუტაცია და საკმარისი გამოცდილება ამ ვალდებულებების შესასრულებლად. 1 13 შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს მმართველობითი ფუნქციების განმახორციელებელ პირებს, რომლებიც უშუალოდ წარმართავენ საწარმოს საქმიანობას უნდა გააჩნდეთ კარგი რეპუტაცია და დაკისრებული მოვალეობების შესრულებისთვის საკმარისი გამოცდილება. სშ 14.1 1. წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ მათ იურისდიქციაში არ არსებობდეს ისეთი სამართლებრივი ბარიერები, რომლებიც ხელს შეუშლის დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში შემავალ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებს, იმის მიუხედავად, ისინი არიან თუ არა რეგულირებადი სუბიექტები, ერთმანეთთან გაცვალონ ის ნებისმიერი ინფორმაცია, რომლებიც შესაბამისი იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის, ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. და გაცვალონ ინფორმაცია წინამდებარე დირექტივის შესაბამისად, და ESA-სთან, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 35-ე მუხლის შესაბამისად, საჭიროების შემთხვევაში, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით. 14.2 2. წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ ფინანსურ კონგლომერატში არსებულ სუბიექტებთან, მოლაპარაკების დაწყებისას, იმის მიუხედავად, არიან ისინი რეგულირებადი თუ არა, პირდაპირ თუ არაპირდაპირ, დამატებითი ზედამხედველობ ის განხორციელებაზ ე პასუხისმგებელ მათ უფლებამოსილ ორგანოებს წვდომა ჰქონდეთ იმ ნებისმიერ ინფორმაციაზე, რომელიც შესაბამისი იქნებოდა დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის. 1 14 დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განსახორციელებლად საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან მოითხოვონ ნებისმიერი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური ინფორმაცია) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოებისგან, მიუხედავად იმისა, არიან თუ არა რეგულირებული საწარმოები. სშ 15 იმ შემთხვევაში, როცა წინამდებარე დირექტივის გამოყენებისას უფლებამოსილ ორგანოებს სურთ კონკრეტულ შემთხვევებში გადაამოწმონ იმ სუბიექტის (იმის მიუხედავად, იქნება ის რეგულირებადი თუ არარეგულირებად ი) შესახებ ინფორმაცია, რომელიც არის ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში და მდებარეობს სხვა წევრ სახელმწიფოში, მათ უნდა სთხოვონ ამ სხვა წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებს ამ გადამოწმების განხორციელება. იმ ორგანოებმა, 1 15 1. საზედამხედველო ორგანომ შესაძლოა, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის დადასტურება (ვერიფიკაცია) ინფორმაციის სისწორეზე პასუხისმგებელი მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოსგან ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოს შესახებ (როგორც რეგულირებული, ისე არარეგულირებული). ის საზედამხედველო ორგანო, რომელსაც მეორე საზედამხედველო ორგანო მიმართავს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) მიზნით, ვალდებულია, თავად დაადასტუროს ინფორმაციის სისწორე ან ამ მიზნით მიმართოს სშ რომლებიც ამის შესახებ თხოვნას მიიღებენ, თავიანთი კომპეტენციების ფარგლებში უნდა მიიღონ სათანადო ზომები და ან თავად განახორციელონ გადამოწმება აუდიტორის ან ექსპერტისთვის მეშვეობით, ან მოთხოვნის წარმდგენ ორგანოს უნდა მისცენ შესაძლებლობა, თავად განახორციელოს ის. ამ მოთხოვნის წარმდგენ უფლებამოსილ ორგანოს, სურვილის შემთხვევაში, უფლება აქვს მონაწილეობა მიიღოს გადამოწმების პროცესში, როცა ის ამ აუდიტორს/ექსპერტს ან დადასტურების (ვერიფიკაციის) მომთხოვნ საზედამხედველო ორგანოს მისცეს შესაძლებლობა, თვითონ განახორციელოს ინფორმაციის სისწორის შემოწმება. 2. საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ამ მუხლის პირველი პუნქტის შესაბამისად მოითხოვს ინფორმაციის სისწორის დადასტურებას (ვერიფიკაციას), უფლებამოსილია, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) პროცესში ჩართვა. გადამოწმებას თავად არ ახორციელებს. 16 თუ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტები არ ასრულებენ მუხლების 6-9 მოთხოვნებს ან იმ შემთხვევაში, როცა მოთხოვნები სრულდება, მაგრამ გადახდისუნარიან ობას მაინც შეიძლება საფრთხე შეექმნას ან ჯგუფის შიდა გარიგებებმა ან რისკის კონცენტრაციებმა საფრთხე შეუქმნან რეგულირებადი სუბიექტების ფინანსურ მდგომარეობას, საჭირო გახდება აუცილებელი ზომების მიღება მდგომარეობის შეძლებისდაგვარა დ სწრაფად გამოსწორების მიზნით: კოორდინატორის 1 16 1. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მიერ ამ კანონით განსაზღვრული მოთხოვნების შეუსრულებლობის შემთხვევაში ან იმ შემთხვევაში, თუ მოთხოვნების შესრულების მიუხედავად, საწარმოს კაპიტალის პოზიციას საფრთხე ემუქრება ან შიდაჯგუფური ტრანზაქციები და რისკის კონცენტრაცია საფრთხეს უქმნის რეგულირებულ საწარმოთა ფინანსურ პოზიციას, საზედამხედველო ორგანომ შესაძლოა, დამოუკიდებლად ან კოორდინატორის მოკვლევის შედეგებზე დაყრდნობით, მიიღოს ერთი ან რამდენიმე საზედამხედველო სშ მიერ, შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიასთან დაკავშირებით, - უფლებამოსილი ორგანოების მიერ რეგულირებად სუბიექტებთან დაკავშირებით; ამ მიზნით, კოორდინატორმა უფლებამოსილ ორგანოებს უნდა აცნობოს თავისი მიგნებების შესახებ. მე-17(2) მუხლის დაურღვევლად, წევრ სახელმწიფოებს შეუძლიათ განსაზღვრონ ის ზომები, რომლებიც შეიძლება მიიღონ უფლებამოსილმა ორგანოებმა შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიასთან დაკავშირებით. ზომა, ასევე, რეგულირებული საწარმოს მიმართ გამოიყენოს სექტორული ზედამხედველობის წესებით გათვალისწინებული სანქცია. 2. ამ მუხლის პირველი პუნქტით გათვალისწინებულ შემთხვევებში, კოორდინატორი თითოეულ საზედამხედველო ორგანოს შეატყობინებს მოკვლევის შედეგებს, რის საფუძველზეც საზედამხედველო ორგანო სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად გამოიყენებს ერთ ან რამდენიმე საზედამხედველო ზომას, ასევე, სანქციას მისი რეგულირების სფეროში მოქცეული საწარმოს მიმართ. 3. საზედამხედველო ორგანოებმა, მათ შორის შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მუხლების 16 და 56 მიხედვით, ESA-ს, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, უფლება აქვს შეიმუშაოს ზომების მეთოდური რეკომენდაციები შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიებთან დაკავშირებით. პროცესში მონაწილე უფლებამოსილმა ორგანოებმა, კოორდინატორის ჩათვლით, საჭიროების შემთხვევაში, კოორდინირება უნდა გაუწიონ თავიანთი კოორდინატორმა, საჭიროებისამებრ, უნდა უზრუნველყონ საზედამხედველო ქმედებების კოორდინაცია. ზედამხედველობ ის ღონისძიებებს. 17.1 1. დარგობრივ წესებს შორის შემდგომ ჰარმონიზაციამდე , წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ მათ უფლებამოსილ ორგანოებს ჰქონდეთ ის უფლებამოსილება , რომელიც უკავშირდება იმ ნებისმიერ საზედამხედველო ზომას, რომელიც აუცილებლად მიიჩნევა ფინანსური კონგლომერატის რეგულირებადი სუბიექტების მიერ დარგობრივი წესებისთვის გვერდის ავლის თავიდან აცილებისთვის ან მის დასარეგულირებ ლად. 1 17.1 ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების მიერ კანონის მოთხოვნებისათვის გვერდის ავლის გამორიცხვის ან აღკვეთის მიზნით საზედამხედველო ორგანოებს უფლება აქვთ კანონმდებლობის შესაბამისად მიიღონ ნებისმიერი საზედამხედველო ზომა ან/და სანქცია. სშ 17.2 2. თავიანთი სისხლის სამართლის დებულებების შეუზღუდავად, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ შესაძლებელი იყოს იმ ჯარიმების ან ზომების, რომელთა მიზანია დაფიქსირებული დარღვევების ან ამ დარღვევების მიზეზების აღკვეთა, დაკისრება შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიებზე ან მათ იმ ეფექტიან მმართველებზე, რომლებიც არღვევენ წინამდებარე დირექტივის განხორციელების მიზნით ძალაში შესულ კანონებს, 1 17.2 საზედამხედველო ორგანოებმა აქტიურად უნდა ითანამშრომლონ ადეკვატური და ეფექტური საზედამხედველო ზომის მიღების/სანქციის დაკისრებისას. ნშ კანონპროექტი დირექტივის მუხლი 17.2 -ის ბოლო ნაწილთან სრულად შეესაბამისობაშია. არარელევანტურია ჯარიმების და სისხლის სამართლის კანონმდებლობით დადგენილი მოწესრიგების შესაძლო კონფლიქტის რისკის ნაწილის გაწერა. აღნიშნული კანონის საქართველოში აღსრულების გეგმა მოიცავს იმ სექტორული წესების მანდატის გათვალისწინებას, რაც საქართველოს კანონმდებლობით არის გათვალისწინებული. აღნიშნული კუთხით დანერგილი პრაქტიკის და მოწესრიგების სრულიად მოდიფიცირება არ არის ამ ეტაპზე მიზანშეწონილი. რეგულაციების ან ადმინისტრაციუ ლ დებულებებს. გარკვეულ შემთხვევებში, ეს ზომები შეიძლება მოითხოვდნენ სასამართლოების ჩარევას. უფლებამოსილმა ორგანოებმა მჭიდროდ უნდა ითანამშრომლონ იმის უზრუნველსაყოფ ად, რომ ამ სასჯელებმა ან ზომებმა სასურველი შედეგი გამოიღონ. 18.1 1. დარგობრივი წესების შეუზღუდავად, იმ შემთხვევაში, როცა გამოიყენება მუხლი 5(3), უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა გადაამოწმონ, რეგულირებადი სუბიექტები, რომლის მშობელი საწარმოს სათაო ოფისი მდებარეობს მესამე ქვეყანაში, ექვემდებარება თუ არა იმ ზედამხედველობა ს ამ მესამე ქვეყნის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ, რომელიც ექვივალენტურია წინამდებარე დირექტივით გათვალისწინებუ ლი ზედამხედველობ ისა, მუხლში 5(2) მითითებული რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი 1 18.1 სექტორული ზედამხედველობის წესების დაურღვევლად, ამ კანონის მე-5 მუხლის მე-4 პუნქტის შესრულების მიზნით, საზედამხედველო ორგანომ უნდა შეამოწმოს, არიან თუ არა ის რეგულირებული საწარმოები, რომელთა მშობელ საწარმოებსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში აქვთ, დამატებითი ზედამხედველობის ეკვივალენტურ ზედამხედველობას დაქვემდებარებულნი მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოს მხრიდან (ეკვივალენტური ზედამხედველობა) ამ კანონის მე-5 მუხლის პირველი პუნქტის ანალოგიურად. აღნიშნული იმ საზედამხედველო ორგანომ უნდა შეაფასოს, რომელიც ნშ დირექტივის ბოლო აბზაცში მითითებულია" მეთოდური რეკომენდაციის შესასრულებლად, რომელიც მომზადებულია ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მუხლების 16 და 56 მიხედვით." აღნიშნული რეგულაციები საქართველოსთვის რელევანტური არ არის. ზედამხედველობ ის შესახებ. ვერიფიკაცია უნდა განახორციელოს იმ უფლებამოსილმა ორგანომ, რომელიც იქნებოდა კოორდინატორი, მუხლში 10(2) მოცემული კრიტერიუმები რომ გამოიყენებოდეს, მშობელი საწარმოს ან ევროკავშირში უფლებამოსილი რომელიმე რეგულირებადი სუბიექტის მოთხოვნით ან თავისი საკუთარი ინიციატივით. ამ უფლებამოსილმა ორგანომ კონსულტაცია უნდა გაიაროს დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებთან, და ამ კანონის მე-10 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების საფუძველზე ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორი იქნებოდა, აღნიშნული ჯგუფი ფინანსურ კონგლომერატად რომ ყოფილიყო ცნობილი. შესაბამისი ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) ინიციატორი შესაძლოა იყოს მშობელი საწარმო, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ნებისმიერი რეგულირებული საწარმო ან უშუალოდ აღნიშნული საზედამხედველო ორგანო. ყველა ზომას უნდა მიმართოს იმ ნებისმიერი მოქმედი მეთოდური რეკომენდაციის შესასრულებლად, რომელიც მომზადებულია ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მუხლების 16 და 56 მიხედვით. 18.1ა 1ა. იმ შემთხვევაში, როცა უფლებამოსილი ორგანო არ ეთანხმება სხვა შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოს მიერ პირველი აბზაცის შესაბამისად მიღებულ გადაწყვეტილებას , გამოიყენება, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მე19 მუხლი. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე და შესაბამის პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 18.2 2. პირველ აბზაცში მითითებული ექვივალენტური ზედამხედველობ ის არარსებობისას, წევრმა სახელმწიფოებმა რეგულირებადი სუბიექტების მიმართ, ანალოგიით, უნდა გამოიყენონ მუხლში 5(2) მითითებული რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ დებულებები. ალტერნატივის სახით, უფლებამოსილ ორგანოებს შეუძლიათ გამოიყენონ მე-3 აბზაცში მოცემული ერთერთი მეთოდი. 1 18.3 ამ მუხლის პირველი პუნქტით განსაზღვრული ეკვივალენტური დამატებითი ზედამხედველობის არარსებობის შემთხვევაში, შესაძლოა, ანალოგიის პრინციპით, რეგულირებულ საწარმოთა მიმართ დამატებითი ზედამხედველობა განხორციელდეს ან გამოყენებულ იქნას ამ მუხლის მე-4 პუნქტით გათვალისწინებული ღონისძიებები. ნშ დირექტივის ფორმულირებაში მითითება მე-3 აბზაცზე არ არის კანონპროექტში მისი არარელევანტურობიდან გამომდინარე. 18.3 3. უფლებამოსილ ორგანოებს შეუძლიათ გამოიყენონ ის სხვა მეთოდები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების სათანადო დამატებით ზედამხედველობა ს. ეს მეთოდები უნდა შეთანხმდეს კოორდინატორთა ნ, სხვა შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან კონსულტაციის გავლის შემდეგ. კერძოდ, უფლებამოსილ ორგანოებს შეუძლიათ მოითხოვონ იმ შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის დაფუძნება, რომლის სათაო ოფისი 1 18.4 საჭიროების შემთხვევაში, საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, გამოიყენონ სხვა, ამ კანონისაგან განსხვავებული, სექტორული საზედამხედველო წესებით გათვალისწინებული ღონისძიებები დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის. თითოეული საზედამხედველო ღონისძიების გამოყენება შეთანხმებული უნდა იყოს კოორდინატორთან, რომელიც, თავის მხრივ, გაივლის კონსულტაციას სხვა საზედამხედველო ორგანოებითან. საზედამხედველო ორგანოები მუდმივად უნდა უზრუნველყოფდნენ აღნიშნული მეთოდების ნშ ამოღებულია დირექტივის მითითება ევროკავშირის წევრ სახელმწიფოში სუბიექტის მდებარეობასთან დაკავშირებით მისი არარელევანტურობიდან გამომდინარე საქართველოს კონტექსტში. მდებარეობს ევროკავშირში, და წინამდებარე დირექტივა გამოიყენონ იმ ფინანსური კონგლომერატის რეგულირებადი სუბიექტების მიმართ, რომელსაც ეს ჰოლდინგური კომპანია ხელმძღვანელობს. უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა უზრუნველყონ ამ მეთოდებით დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნის მიღწევა წინამდებარე დირექტივის ფარგლებში და ამის შესახებ აცნობონ პროცესში ჩართულ დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებსა და ევროკომისიას. შესაბამისობას დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებთან და მათ შესახებ ინფორმაციის მუდმივად მიწოდებას სხვა საზედამხედველო ორგანოებისათვის. 19 დირექტივის 2006/48/EC მუხლები 39(1) და 39(2), დირექტივის 98/78/EC მუხლი 10(ა) და დირექტივის 2009/138/EC მუხლი 264 უნდა გამოყენებულ იქნეს, სათანადო შესწორებების შეტანით, ერთ ან მეტ მესამე ქვეყანასთან ფინანსური კონგლომერატის რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი ზედამხედველობ ის განხორციელების საშუალებების შესახებ შეთანხმებებთან დაკავშირებული მოლაპარაკების მიმართ. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, აღნიშნული კომუნიკაცია საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება. 20 ევროკომისიას უნდა მიენიჭოს უფლებამოსილება , მიიღოს დელეგირებული აქტები მუხლის 21(გ) შესაბამისად იმ ტექნიკური შესწორებების შესახებ, რომლებიც უნდა შევიდეს წინამდებარე დირექტივაში შემდეგ სფეროებში:₾ (a) მე-2 მუხლში მოცემული ცნებების უფრო ზუსტი ფორმულირება წინამდებარე დირექტივის გამოყენებისთვის ფინანსურ ბაზრებზე განვითარებული მოვლენების გათვალისწინების მიზნით; (b) წინამდებარე დირექტივის ტერმინოლოგიის ჰარმონიზაცია და ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ცნებების ჩამოყალიბება რეგულირებადი სუბიექტებისა და შესაბამისი საკითხების შესახებ ევროკავშირის შემდგომი აქტების საფუძველზე; (c) პირველ დანართში მოცემული გაანგარიშების წესების უფრო ზუსტი განმარტება ფინანსურ ბაზრებზე განვითარებული მოვლენებისა და გონივრული მეთოდების გათვალისწინების მიზნით. ეს ზომები არ უნდა მოიცავდნენ იმ უფლებამოსილებ ის საგანს, რომელიც დელებირეგულია და გადაცემულია ევროკომისიისთვ ის მუხლში 21ა ჩამოთვლილ საკითხებთან დაკავშირებით. 21.1 1. ევროკომისიას დახმარება უნდა გაუწიოს ფინანსური კონგლომერატები ს კომიტეტმა, რომელიც ამიერიდან მოიხსენიება, როგორც „კომიტეტი“. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე და იმ პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21.4 4. ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, ESA-ს უფლება აქვს, უზრუნველყოს ზოგადი მეთოდური რეკომენდაციები იმასთან დაკავშირებით, მესამე ქვეყნების უფლებამოსილი ორგანოების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ შეთანხმებებით სავარაუდოდ მიიღწევა თუ არა წინამდებარე დირექტივით განსაზღვრული დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნები, იმ ფინანსურ კონგლომერატში არსებული რეგულირებად სუბიექტებთან მიმართებაში, რომლის ხელმძღვანელის სათაო ოფისიც ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. მდებარეობს მესამე ქვეყანაში. ერთობლივმა კომიტეტმა პერიოდულად უნდა განიხილოს ხოლმე ნებისმიერი ეს მეთოდური რეკომენდაცია და გაითვალისწინოს ამ უფლებამოსილი ორგანოების მიერ განხორციელებუ ლ დამატებით ზედამხედველობა ში შეტანილი ნებისმიერი ცვლილება. 21.6 6. კომიტეტმა სისტემატიურად უნდა მიაწოდოს ინფორმაცია წევრ სახელმწიფოებს ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და რისკის კონცენტრაციის ზედამხედველობა სთან დაკავშირებით მათ მიერ გამოყენებული პრინციპების შესახებ. ას აღსულებადობის კუთხით შედგენილია ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის დამახასიათებელი რეალობისთვის, რაც საქართველოსთვის იდენტურად რელევანტური ვერ იქნება. 21ა.1 „ა“ წინამდებარე დირექტივის სისტემური ჰარმონიზაციის უზრუნველსაყოფ ად, ESA-ს, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 56-ე მუხლის მიხედვით, უფლება აქვს შეიმუშაოს მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტების წინასწარი ვარიანტები შემდეგთან დაკავშირებით: (a) მუხლი 2(11), ევროსაბჭოს დირექტივის 78/660/EEC მე-17 მუხლის გამოყენების განსაზღვრის მიზნით, წინამდებარე დირექტივის კონტექსტში; ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21ა.1 „ბ“ 21ა.1 „გ“ (b) მუხლი 2(17) „შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოების“ განსაზღვრის პროცედურების დადგენის ან კრიტერიუმების განსაზღვრის მიზნით; (c) მუხლი 3(5) ფინანსური კონგლომერატის იდენტიფიცირები ს ალტერნატიული პარამეტრების განსაზღვრის მიზნით; ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ ინსტიტუციაზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21ა.1 „დ“ (d) მუხლი 6(2) ანგარიშგების ერთგვაროვანი ფორმატის (ინსტრუქციებით) უზრუნველყოფის ა და ანგარიშგების სიხშირისა და საჭიროების შემთხვევაში, ვადების განსაზღვრის მიზნით. ევროკომისიას გადაეცემა უფლებამოსილება , მიიღოს პირველ ქვეაბზაცში მითითებული მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტები, შესაბამისად, რეგულაციებში რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მე10-14-ე მუხლებში განსაზვრული პროცედურის მიხედვით. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21ა.1ა 1ა. მუხლების 2, 7 და 8 და მე-2 დანართის თანმიმდევრული გამოყენების უზრუნველსაყოფ ად, ESA-მ, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით უნდა შეიმუშაოს მარეგულირებელ ი ტექნიკური წესების წინასწარი ვარიანტი მე-2 მუხლში მოცემული განმარტებების უფრო ზუსტი ფორმულირების დადგენისა და მე7 და მე-8 მუხლების და მე-2 დანართის მიხედვით მიღებული დებულებების კოორდინაციის მიზნით. ერთობლივმა კომიტეტმა ეს წინასწარი მარეგულირებელ ი ტექნიკური ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. სტანდარტები 2015 წლის 1 იანვრისთვის ევროკომისიას უნდა გადაუგზავნოს. ევროკომისიას გადაეცემა უფლებამოსილება , მიიღოს პირველ ქვეაბზაცში მითითებული მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტები, შესაბამისად, რეგულაციებში რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მე10-14-ე მუხლებში განსაზვრული პროცედურის მიხედვით. 21ა.2 2. წინამდებარე დირექტივის გამოყენების ერთგვაროვანი პირობების უზრუნველსაყოფ ად, ESA-ს, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 56-ე მუხლის მიხედვით, უფლება აქვს შეიმუშაოს განმახორციელებე ლი ტექნიკური სტანდარტების წინასწარი ვარიანტები შემდეგთან დაკავშირებით: ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21ა.2 „ბ“ (b) მუხლი 7(2) „რისკის კონცენტრაციების “ ცნების მოქმედების სფეროში საკითხების მუხლში 7(2)(2) მითითებული ზედამხედველობ ით მიმოხილვაში შეყვანის პროცედურების გამოყენების ერთგვაროვანი პირობების უზრუნველსაყოფ ად; ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21ა.2 „გ“ (c) მუხლი 8(2) ჯგუფის შიდა გარიგებები კონცენტრაციების “ ცნების მოქმედების სფეროში საკითხების მუხლში 8(2) მითითებული ზედამხედველობ ით მიმოხილვაში შეყვანის პროცედურების გამოყენების ერთგვაროვანი პირობების უზრუნველსაყოფ ად. ევროკომისიას გადაეცემა უფლებამოსილება , მიიღოს პირველ ქვეაბზაცში მითითებული მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტები, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მე- ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 15 მუხლის მიხედვით. 21ა.3 3. რათა უზრუნველყოფი ლ იქნეს იმ გაანგარიშების წესების თანმიმდევრული გამოყენება, რომლებიც ჩამოთვლილია წინამდებარე დირექტივის პირველი დანართის მე-2 ნაწილში, რეგულაციის N 575/2013/EU მუხლთან 49(1) და დირექტივის 2009/138/EC მუხლთან 228(1) ერთობლიობაში, თუმცა, წინამდებარე დირექტივის მუხლის 6(4) დაურღვევლად, ESA-ებმა, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, უნდა შეიმუშაონ მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტების ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. სამუშაო ვარიანტი წინამდებარე დირექტივის მუხლთან 6(2) დაკავშირებით. ESA-მ ამ მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტების წინასწარი ვარიანტი უნდა გადაუგზავნოს ევროკომისიას დირექტივის 2009/138/EC მუხლში 309(1) მითითებული გამოყენების თარიღამდე 5 თვით ადრე. ევროკომისიას გადაეცემა უფლებამოსილება , მიიღოს პირველ ქვეაბზაცში მითითებული მარეგულირებელ ი ტექნიკური სტანდარტები, შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU მე- 10-14-ე მუხლების მიხედვით. 21ბ 21გ.1 ESA-მ, ერთობლივი კომიტეტის მეშვეობით, უნდა გამოსცეს ის საერთო მეთოდური რეკომენდაციები, რომლებიც მითითებულია მუხლებში 3(8), 8(5), 9(6), 11(1)(3), 12(ბ) და 21(4), შესაბამისად, რეგულაციების N 1093/2010/EU, N 1094/2010/EU და N 1095/2010/EU 56-ე მუხლში მოცემული პროცედურის მიხედვით. 1. დელეგირებული აქტების მიღების უფლებამოსილება გადაეცემა ევროკომისიას ამ მუხლში მოცემული პირობების შესაბამისად. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. 21გ.2 2. მე-20 მუხლში მითითებული უფლების დელეგირება უნდა გადაეცეს ევროკომისიას ოთხი წლის ვადით, დაწყებული 2011 წლის 9 დეკემბრიდან. დელეგირებული უფლებამოსილიე ბის შესახებ ევროკომისიამ უნდა შეადგინოს ანგარიში არაუგვიანეს ოთხწლიანი პერიოდის დასრულებამდე ექვი თვით ადრე. უფლებამოსილებ ის დელეგირება ავტომატურად უნდა გაგრძელდეს ანალოგიური ხანგრძლივობის ვადებით, თუ ევროპარლამენტი ან ევროსაბჭო არ გამოვლენ ამ გაგრძელების ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. წინააღმდეგ ამ თითოეული ვადის დასრულებამდე არაუგვიანეს სამი თვისა. 21გ.3 3. მე-20 მუხლში მითითებული უფლებამოსილებ ის დელეგირება შეიძლება გაუქმდეს ნებისმიერ დროს ევროპარლამენტი ს ან ევროსაბჭოს მიერ. ანულირების შესახებ გადაწყვეტილება ამთავრებს ამ გადაწყვეტილებაშ ი მითითებულ უფლებამოსილებ ის დელეგირებას. ის ძალაში შედის გადაწყვეტილების ევროკავშირის ოფიციალურ ჟურნალში გამოქვეყნებიდან მეორე დღეს ან მასში მითითებულ მოგვიანო თარიღზე. ის გავლენას არ ახდენს ძალაში უკვე არსებული რომელიმე დელეგირებული ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. აქტის ნამდვილობაზე. 21გ.4 4. ევროკომისიამ, დელეგირებული აქტის მიღებისთანავე, ის ერთდროულად უნდა შეატყობინოს ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებული ინსტიტუციებზე და შესაბამის პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ევროპარლამენტსა და ევროსაბჭოს. 21გ.5 5. მე-20 მუხლის შესაბამისად მიღებული დელეგირებული აქტი ძალაში შედის მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ევროპარლამენტი ან ევროსაბჭო არ გამოდიან ამის წინააღმდეგ ამ აქტის ევროპარლამენტი ს ან ევროსაბჭოსთვის შეტყობინებიდან სამი თვის ვადაში, ან თუ ამ ვადის ამოწურვამდე, როგორც ევროპარლამენტმა , ისე ევროსაბჭომ ევროკომისიას შეატყობინეს, რომ ისინი წინააღმდეგ ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პროცედურებზე, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. არ გამოვლენ. ეს პერიოდი უნდა გაგრძელდეს სამი თვით, ევროპარლამენტი სა ან ევროსაბჭოს ინიციატივით. 22 დირექტ ივაში 73/239/EE C შესული შესწორე ბები დირექტივაში 73/239/EEC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. შემდეგი მუხლი უნდა ჩაემატოს: „მუხლი 12ა 1. პროცესში ჩართულ მეორე წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებთან უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია იმ სადაზღვევო კომპანიისთვის ავტორიზაციის მიცემამდე, რომელიც: (a) არის სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (b) არის სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანიის ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის/წარმოადგენს საორგანიზაციო ხასიათის ჩანაწერს. მშობელი კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (c) კონტროლდება იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს სხვა წევრ სახელმწიფოში უფლებამოსილ სადაზღვევო კომპანიას. 2. პროცესში ჩართულ მეორე წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებთან უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია იმ სადაზღვევო კომპანიისთვის ავტორიზაციის მიცემამდე რომელიც არის: (a) არის ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის შვილობილი კომპანია; და (b) ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის შვილობილი კომპანია; და (c) კონტროლდება ერთი და იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს ევროგაერთიანება ში ავტორიზებულ საკრედიტო დაწესებულებას ან საინვესტიციო კომპანიას. 3. კერძოდ, აბზაცებში 1 და 2 მითითებულმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა ერთმანეთთან უნდა გაიარონ კონსულტაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმავე ჯგუფის სხვა სუბიექტის მართვის პროცესში ჩართული დირექტორების რეპიტაციისა და გამოცდილების შეფასებისას. მათ ერთმანეთს უნდა აცნობონ ნებისმიერი ინფორმაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმ დირექტორების რეპუტაციისა და გამოცდილების შესახებ, რომლებიც მნიშვნელობის მქონეა პროცესში ჩართული დანარჩენი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის უფლებამოსილებ ის მისანიჭებლად, აგრეთვე ექსპლუატაციის პირობებთან შესაბამისობის მიმდინარე შეფასების მიზნით. 2. შემდეგი ქვეაბზაცები უნდა დაემატოს მუხლს 16(2): „ხელმისაწვდომი გადახდისუნარიან ობის მარჟა აგრეთვე უნდა შემცირდეს შემდეგი პუნქტებით: (a) ის წილი, რომელსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს - სადაზღვევო კომპანიებში წინამდებარე დირექტივის მე-6 მუხლის, 1979 წლის 5 მარტის პირველი დირექტივის 79/267/EEC მე-6 მუხლის მნიშვნელობით, რომელიც შეეხება სიცოცხლის პირდაპირი დაზღვევის სფეროში საქმიანობის განხორციელებას თან დაკავშირებული კანონმდებლობის, რეგულაციებისა და ადმინისტრაციუ ლი დებულებების კოორდინაციას, ან ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს დირექტივის 98/78/EC მუხლის 1(ბ) მნიშვნელობით , - გადამზღვევი კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(გ) მნიშვნელობით, - სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(ი) მნიშვნელობით, - საკრედიტო დაწესებულებები და საფინანსო ინსტიტუტები ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს დირექტივის 2000/12/EC პირველი მუხლის პუნქტების 1 და 5 მნიშვნელობით , - საინვესტიციო კომპანიები და საფინანსო ინსტიტუტები დირექტივის 93/22/EEC მუხლის 1(2) და დირექტივის 93/6/EEC მე-2 მუხლის პუნქტების 4 და 7 მნიშვნელობით ; (b) თითოეული ის შემდეგი პუნქტი, რომელსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს პუნქტში (ა) განსაზღვრულ იმ სუბიექტებთან მიმართებაში, რომლებშიც ის ფლობს წილს: - მე-3 პუნქტში მითითებული ინსტრუმენტები, - დირექტივა 79/267/EEC-ის მუხლი 18(3)-ში მითითებული ინსტრუმენტები, სუბორდინირებუ ლი ვალის მოთხოვნები და ინსტრუმენტები, მითითებული დირექტივის 2000/12/EC მუხლებში 35 და 36(3). იმ შემთხვევაში, როცა წილები სხვა საკრედიტო დაწესებულებაში, საინვესტიციო კომპანიაში, საფინანსო ინსტიტუტში, სადაზღვევო ან გადაზღვევის საწარმოში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიაში დროებით მფლობელობაშია იმ ფინანსური დახმარების ოპერაციის მიზნებისთვის, რომლის მიზანია ამ სუბიექტის რეორგანიზება და შენარჩუნება, უფლებამოსილ ორგანოს უფლება აქვს, უარი თქვას მე-4 ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული დედუქციის შესახებ დებულებებზე. მეოთხე ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული პუნქტების გამოკლების ალტერნატივად, რომლებსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს საკრედიტო დაწესებულებებში , საინვესტიციო კომპანიებსა და საფინანსო ინსტიტუტებში, წევრ სახელმწიფოებს შეუძლიათ უფლება მისცენ თავიანთ სადაზღვევო კომპანიებს, გამოიყენონ, სათანადო შესწორებების შეტანით, ფინანსურ კონგლომერატში საკრედიტო დაწესებულებების , სადაზღვევო კომპანიებისა და საინვესტიციო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2002 წლის 16 დეკემბრის დირექტივის 2002/87/EC პირველი დანართის მეთოდები 1, 2 ან 3 . მეთოდი 1 (სააღრიცხვო კონსოლიდაცია) უნდა გამოყენებულ იქნეს მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ უფლებამოსილი ორგანო დარწმუნებულია იმ სუბიქტებთან დაკავშირებული ინტეგრირებული მართვისა და შიდა კონტროლის დონეში, რომლებიც შეყვანილი იქნებიან კონსოლიდაციის მოქმედების სფეროში. ეს შერჩეული მეთოდი უნდა გამოყენებულ იქნეს თანმიმდევრულა დ, ზეგანაკვეთურ საათებში. წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ უზრუნველყონ, რომ წინამდებარე დირექტივით გათვალისწინებუ ლი გადახდისუნარიან ობის მარჟის გაანგარიშებისთვი ს, იმ სადაზღვევო კომპანიებს, რომლებიც ექვემდებარებიან დამატებით ზედამხედველობა ს დირექტივის 98/78/EC შესაბამისად ან დამატებით ზედამხედველობა ს დირექტივის 2002/87/EC შესაბამისად, არ დასჭირდეთ მეოთხე ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული იმ პუნქტების გამოკლება, რომლებსაც ფლობენ იმ საკრედიტო დაწესებულებებში , საინვესტიციო კომპანიებში, საფინანსო ინსტიტუტებში, სადაზღვევო ან გადამზღვევ კომპანიებში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიებში, რომლებიც შეყვანილია დამატებით ზედამხედველობა ში. ამ ქვეაბზაცში მითითებული წილის გამოკლების მიზნებისთვის, წილი ნიშნავს დირექტივის 98/78/EC მუხლის 1(ვ) მნიშვნელობით განსაზღვრულ წილს. 23 დირექტ ივაში 79/267/E C შესული შესწორე ბები დირექტივაში 79/267/EC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. შემდეგი მუხლი უნდა ჩაემატოს: „მუხლი 12ა 1. პროცესში ჩართულ მეორე წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოებთან უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია სიცოცხლის დამზღვევი იმ კომპანიისთვის ავტორიზაციის მიცემამდე, რომელიც: (a) არის სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანია; ან (b) არის სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანიის მშობელი ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე, ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. საწარმოს ფილიალი; ან (c) კონტროლდება იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს სხვა წევრ სახელმწიფოში უფლებამოსილ სადაზღვევო კომპანიას. 2. პროცესში ჩართული წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოსთან, რომელიც პასუხისმგებელია საკრედიტო დაწესებულებების ან საინვესტიციო კომპანიების ზედამხედველობა ზე, უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია სიცოცხლის დამზღვევი კომპანიისთვის ავტორიზაციის მიცემამდე რომელიც არის: (a) არის ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის შვილობილი კომპანია; და (b) ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის მშობელი კომპანია; ან (c) კონტროლდება ერთი და იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს ევროგაერთიანება ში ავტორიზებულ საკრედიტო დაწესებულებას ან საინვესტიციო კომპანიას. 3. კერძოდ, აბზაცებში 1 და 2 მითითებულმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა ერთმანეთთან უნდა გაიარონ კონსულტაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმავე ჯგუფის სხვა სუბიექტის მართვის პროცესში ჩართული დირექტორების რეპიტაციისა და გამოცდილების შეფასებისას. მათ ერთმანეთს უნდა აცნობონ ნებისმიერი ინფორმაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმ დირექტორების რეპუტაციისა და გამოცდილების შესახებ, რომლებიც მნიშვნელობის მქონეა პროცესში ჩართული დანარჩენი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის უფლებამოსილებ ის მისანიჭებლად, აგრეთვე ექსპლუატაციის პირობებთან შესაბამისობის მიმდინარე შეფასების მიზნით. 2. შემდეგი ქვეაბზაცები უნდა დაემატოს მუხლს 18(2): „ხელმისაწვდომი გადახდისუნარიან ობის მარჟა აგრეთვე უნდა შემცირდეს შემდეგი პუნქტებით: (b) ის წილი, რომელსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს სიცოცხლის დამზღვევი კომპანია - სადაზღვევო კომპანიებში წინამდებარე დირექტივის მე-6 მუხლის, ევროპარლამენტი ს და ევროსაბჭოს დირექტივის 73/239/EEC მე-6 მუხლის ან დირექტივის 98/78/EC მუხლის 1(ბ) მნიშვნელობით , - გადამზღვევი კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(გ) მნიშვნელობით, - სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(ი) მნიშვნელობით, - საკრედიტო დაწესებულებები და საფინანსო ინსტიტუტები ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს დირექტივის 2000/12/EC პირველი მუხლის პუნქტების 1 და 5 მნიშვნელობით , - საინვესტიციო კომპანიები და საფინანსო ინსტიტუტები დირექტივის 93/22/EEC მუხლის 1(2) და დირექტივის 93/6/EEC მე-2 მუხლის პუნქტების 4 და 7 მნიშვნელობით ; (c) თითოეული ის შემდეგი პუნქტი, რომელსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს პუნქტში (ა) განსაზღვრულ იმ სუბიექტებთან მიმართებაში, რომლებშიც ის ფლობს წილს: - მე-3 პუნქტში მითითებული ინსტრუმენტები, - დირექტივა 73/239/EEC-ის მუხლი 16(3)-ში მითითებული ინსტრუმენტები, სუბორდინირებუ ლი ვალის მოთხოვნები და ინსტრუმენტები, მითითებული დირექტივის 2000/12/EC მუხლებში 35 და 36(3). იმ შემთხვევაში, როცა წილები სხვა საკრედიტო დაწესებულებაში, საინვესტიციო კომპანიაში, საფინანსო ინსტიტუტში, სადაზღვევო ან გადაზღვევის საწარმოში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიაში დროებით მფლობელობაშია იმ ფინანსური დახმარების ოპერაციის მიზნებისთვის, რომლის მიზანია ამ სუბიექტის რეორგანიზება და შენარჩუნება, უფლებამოსილ ორგანოს უფლება აქვს, უარი თქვას მე-3 ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული დედუქციის შესახებ დებულებებზე. მესამე ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული პუნქტების გამოკლების ალტერნატივად, რომლებსაც სადაზღვევო კომპანია ფლობს საკრედიტო დაწესებულებებში , საინვესტიციო კომპანიებსა და საფინანსო ინსტიტუტებში, წევრ სახელმწიფოებს შეუძლიათ უფლება მისცენ თავიანთ სადაზღვევო კომპანიებს, გამოიყენონ, სათანადო შესწორებების შეტანით, ფინანსურ კონგლომერატში საკრედიტო დაწესებულებების , სადაზღვევო კომპანიებისა და საინვესტიციო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2002 წლის 16 დეკემბრის დირექტივის 2002/87/EC პირველი დანართის მეთოდები 1, 2 ან 3 . მეთოდი 1 (სააღრიცხვო კონსოლიდაცია) უნდა გამოყენებულ იქნეს მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ უფლებამოსილი ორგანო დარწმუნებულია იმ სუბიქტებთან დაკავშირებული ინტეგრირებული მართვისა და შიდა კონტროლის დონეში, რომლებიც შეყვანილ იქნებოდნენ კონსოლიდაციის მოქმედების სფეროში. შერჩეული მეთოდი დროთა განმავლობაში თანმიმდევრულა დ უნდა იქნეს გამოყენებული. წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ უზრუნველყონ, რომ წინამდებარე დირექტივით გათვალისწინებუ ლი გადახდისუნარიან ობის მარჟის გაანგარიშებისთვი ს, იმ სადაზღვევო კომპანიებს, რომლებიც ექვემდებარებიან დამატებით ზედამხედველობა ს დირექტივის 98/78/EC შესაბამისად ან დამატებით ზედამხედველობა ს დირექტივის 2002/87/EC შესაბამისად, არ დასჭირდეთ მესამე ქვეაბზაცის პუნქტებში ა და ბ მითითებული იმ პუნქტების გამოკლება, რომლებსაც ფლობენ იმ საკრედიტო დაწესებულებებში , საინვესტიციო კომპანიებში, საფინანსო ინსტიტუტებში, სადაზღვევო ან გადამზღვევ კომპანიებში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიებში, რომლებიც შეყვანილია დამატებით ზედამხედველობა ში. ამ ქვეაბზაცში მითითებული წილების გამოკლების მიზნებისთვის, წილი ნიშნავს დირექტივის 98/78/EC მუხლის 1(ვ) მნიშვნელობით განსაზღვრულ წილს. დირექტ ივაში 92/49/EC შესული შესწორე ბები დირექტივაში 92/49/EEC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. შემდეგი აბზაცი უნდა დაემატოს მე-15 მუხლში: "1ა. თუ პირველ აბზაცში მითითებული ჰოლდინგების შემძენი არის სადაზღვევო კომპანია, საკრედიტო დაწესებულება ან საინვესტიციო კომპანია, რომელიც ავტორიზებულია სხვა წევრ სახელმწიფოში, ან ამ სუბიექტის მშობელი კომპანია ან ამ სუბიექტის მაკონტროლებელ ი ფიზიკური ან იურიდიული პირი, და თუ, ამ შეძენის შედეგად, ის საწარმო, რომელშიც ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. შემძენი სთავაზობს წილის ფლობას, გახდებოდა შვილობილი კომპანია ან დაექვემდებარებო და შემძენის კონტროლს, შეძენის შეფასება უნდა დაექვემდებაროს დირექტივის 73/239/EEC მუხლში 12(ა) მითითებულ წინასწარ კონსულტაციას. 2. მუხლი 16(5გ) უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: “5გ. ამ მუხლმა ხელი არ უნდა შეუშალოს უფლებამოსილ ორგანოს, გადაუგზავნოს - ცენტრალურ ბანკებს და მსგავსი ფუნქციის მქონე სხვა ორგანოებს ფულადსაკრედიტო ორგანოების რანგში, - საჭიროების შემთხვევაში, საგადასახდო სისტემის ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელ სხვა სახელმწიფო ხელისუფლების ორგანოებს ის ინფორმაცია, რომელიც განკუთვნილია მათი ამოცანის შესასრულებლად; აგრეთვე, მან ამ ორგანოებს ან ორგანიზაციებს არ უნდა შეუშალოს ხელი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის იმ ინფორმაციის გადაგზავნაში, რომელიც მათ შეიძლება სჭირდებოდეთ მე-4 აბზაცის მიზნებისთვის. ამ კონტექსტში მიღებული ინფორმაცია ექვემდებარება ამ მუხლით განსაზღვრულ პროფესიული საიდუმლოების პირობებს. 25 დირექტ ივაში 92/96/EC შესული შესწორე ბები დირექტივაში 92/96/EEC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. შემდეგი აბზაცი ჩართული უნდა იქნეს მე-14 მუხლში: "1ა. თუ პირველ აბზაცში მითითებული ჰოლდინგების შემძენი არის სადაზღვევო კომპანია, საკრედიტო დაწესებულება ან საინვესტიციო კომპანია, რომელიც ავტორიზებულია სხვა წევრ სახელმწიფოში, ან ამ სუბიექტის მშობელი კომპანია ან ამ სუბიექტის მაკონტროლებელ ი ფიზიკური ან იურიდიული პირი, და თუ, ამ შეძენის შედეგად, ის საწარმო, ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. რომელშიც შემძენი სთავაზობს წილის ფლობას, გახდებოდა შვილობილი კომპანია ან დაექვემდებარებო და შემძენის კონტროლს, შეძენის შეფასება უნდა დაექვემდებაროს დირექტივის 79/267/EEC მუხლში 12(ა) მითითებულ წინასწარ კონსულტაციას. 2. მუხლი 15(5გ) უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: “5გ. ამ მუხლმა ხელი არ უნდა შეუშალოს უფლებამოსილ ორგანოს, გადაუგზავნოს - ცენტრალურ ბანკებს და მსგავსი ფუნქციის მქონე სხვა ორგანოებს ფულად- საკრედიტო ორგანოების რანგში, - საჭიროების შემთხვევაში, საგადასახდო სისტემის ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელ სხვა სახელმწიფო ხელისუფლების ორგანოებს ის ინფორმაცია, რომელიც განკუთვნილია მათი ამოცანის შესასრულებლად; აგრეთვე, მან ამ ორგანოებს ან ორგანიზაციებს არ უნდა შეუშალოს ხელი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის იმ ინფორმაციის გადაგზავნაში, რომელიც მათ შეიძლება სჭირდებოდეთ მე-4 აბზაცის მიზნებისთვის. ამ კონტექსტში მიღებული ინფორმაცია ექვემდებარება ამ მუხლით განსაზღვრულ პროფესიული საიდუმლოების პირობებს. 26 დირექტ ივაში 93/6/EEC შესული შესწორე ბები დირექტივის 93/6/EEC მუხლში 7(3), პირველი და მეორე აბზაცები უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით₾: „— “ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს ფინანსურ ინსტიტუტს, რომლის შვილობილი საწარმოები ან ექსლუზიურად ან ძირითადად არიან საინვესტიციო კომპანიები ან სხვა საფინანსო ინსტიტუტები, რომელთაგან, სულ მცირე, ერთი არის საინვესტიციო კომპანია, და რომელიც არ არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია საკრედიტო დაწესებულებების , სადაზღვევო ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა/დაწესებულებათა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. კომპანიებისა და ფინანსურ კონგლომერატში საინვესტიციო ფირმების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2002 წლის 16 დეკემბრის დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით , — „შერეული ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს მშობელ საწარმოს, გარდა ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიისა ან საინვესტიციო კომპანიისა ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიისა, დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით, რომლის შვილობილი კომპანიები მოიცავენ, სულ მცირე, ერთ საინვესტიციო კომპანიას. 27 დირექტ ივაში 93/22/EC შესული შესწორე ბები დირექტივაში 93/22/EEC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. მე-6 მუხლს დაემატოს შემდეგი პუნქტი: ‘პროცესში ჩართული წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილ ორგანოსთან, რომელიც პასუხისმგებელია იმ საკრედიტო დაწესებულებების ან სადაზღვევო კომპანიების ზედამხედველობა ზე, უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია საინვესტიციო კომპანიისთვის ავტორიზაციის მიცემამდე, რომელიც: (a) არის ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა/დაწესებულებათა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. ან სადაზღვევო კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (b) არის ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული საკრედიტო დაწესებულების ან სადაზღვევო კომპანიის მშობელი კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (c) კონტროლდება ერთი და იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს ევროგაერთიანება ში ავტორიზებულ საკრედიტო დაწესებულებას ან სადაზღვევო კომპანიას. კერძოდ, აბზაცებში 1 და 2 მითითებულმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა ერთმანეთთან უნდა გაიარონ კონსულტაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმავე ჯგუფის სხვა სუბიექტის მართვის პროცესში ჩართული დირექტორების რეპიტაციისა და გამოცდილების შეფასებისას. მათ ერთმანეთს უნდა აცნობონ ნებისმიერი ინფორმაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმ დირექტორების რეპუტაციისა და გამოცდილების შესახებ, რომლებიც მნიშვნელობის მქონეა პროცესში ჩართული დანარჩენი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის უფლებამოსილებ ის მისანიჭებლად, აგრეთვე ექსპლუატაციის პირობებთან შესაბამისობის მიმდინარე შეფასების მიზნით. 2. მუხლი 9(2) უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „2. თუ პირველ აბზაცში მითითებული ჰოლდინგების შემძენი არის საინვესტიციო კომპანია, საკრედიტო დაწესებულება ან სადაზღვევო კომპანია, რომელიც ავტორიზებულია სხვა წევრ სახელმწიფოში, ან სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული საინვესტიციო კომპანიის, საკრედიტო დაწესებულების ან სადაზღვევო კომპანიის მშობელი კომპანია, ან სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული საინვესტიციო კომპანიის, საკრედიტო დაწესებულების ან სადაზღვევო კომპანიის მაკონტროლებელ ი ფიზიკური ან იურიდიული პირი, და თუ, ამ შეძენის შედეგად, ის საწარმო, რომელშიც შემძენი სთავაზობს წილის ფლობას, გახდებოდა შემძენის შვილობილი კომპანია ან მის კონტროლს დაექვემდებარებო და, შეძენის შეფასება უნდა დაექვემდებაროს მე-6 მუხლით გათვალისწინებუ ლ წინასწარ კონსულტაციას. 28 დირექტ ივაში 98/78/EC შესული შესწორე ბები დირექტივაში 98/78/EC შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. მუხლში 1 პუნქტები ზ, თ, ი და კ უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: ‘(ზ) „მონაწილე საწარმო“ ნიშნავს საწარმოს, რომელიც არის ან მშობელი საწარმო ან სხვა საწარმო, რომელიც ფლობს წილს, ან სხვა საწარმოსთან ურთიერთობით დაკავშირებული საწარმო დირექტივის 83/349/EEC მუხლის 12(1) მნიშვნელობით; (თ) „დაკავშირებული საწარმო“ ნიშნავს ან შვილობილ კომპანიას ან საწარმოს, რომელშიც წილს ფლობენ, ან სხვა საწარმოსთან ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა/დაწესებულებათა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. ურთიერთობით დაკავშირებული საწარმოს დირექტივის 83/349/EEC მუხლის 12(1) მნიშვნელობით; (თ) „სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს მშობელ საწარმოს, რომლის ძირითადი საქმიანობაა შვილობილ კომპანიებში წილების შეძენა და ფლობა, იმ შემთხვევაში, როცა ეს შვილობილი კომპანიები არიან ექსკლუზიურად ან ძირითადად სადაზღვევო კომპანიები, გადამზღვევი კომპანიები ან არაწევრი ქვეყნის სადაზღვევო კომპანიები, ან ამ შვილობილი კომპანიებიდან, სულ მცირე, ერთი არის სადაზღვევო კომპანია,და რომელიც არ არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია საკრედიტო დაწესებულებების , სადაზღვევო კომპანიებისა და ფინანსურ კონგლომერატში საინვესტიციო კომპანიების შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2002 წლის 16 დეკემბრის დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით ; (კ) „შერეული სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს მშობელ კომპანიას, გარდა სადაზღვევო კომპანიისა, არაწევრი სახელმწიფოს სადაზღვევო კომპანიისა, გადამზღვევი კომპანიისა, სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიისა ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიისა დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით, რომელიც, სულ მცირე, მოიცავს თავის შვილობილ საწარმოებს შორის ერთ სადაზღვევო კომპანიას. 2. მუხლში 6(3), შემდეგი წინადადება უნდა დაემატოს: ‘ამ მოთხოვნის წარმდგენ უფლებამოსილ ორგანოს, სურვილის შემთხვევაში, უფლება აქვს მონაწილეობა მიიღოს გადამოწმების პროცესში, როცა ის ამ გადამოწმებას თავად არ ახორციელებს.’ 3. მუხლში 8 (2), პირველი ქვეაბზაცი უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „წევრმა სახელმწიფოებმა სადაზღვევო საწარმოებისგან უნდა მოითხოვონ რისკის მართვის სათანადო პროცესებისა და შიდა კონტროლის მექანიზმების ამოქმედება, მ.შ. ანგარიშგებისა და აღრიცხვის ეფექტიანი პროცედურები, პირველი აბზაცით გათვალისწინებუ ლი გარიგებების იდენტიფიცირები ს, გაზომვის, მონიტორინგისა და კონტროლის მიზნით. წევრმა სახელმწიფოებმა აგრეთვე უნდა მოითხოვონ სადაზღვევო კომპანიებისგან უფლებამოსილი ორგანოებისთვის მნიშვნელოვანი გარიგებების შესახებ, სულ მცირე, წლიური ანგარიშის წარდგენა. ეს პროცესები და მექანიზმები უნდა დაექვემდებაროს უფლებამოსილი ორგანოების მიერ მიმოხილვას. 4. უნდა ჩაემატოს შემდეგი მუხლები: “მუხლი 10ა თანამშრომლობა მესამე ქვეყნის უფლებამოსილ ორგანოებთან 1. ევროკომისიას უფლება აქვს, წინადადებები წარუდგინოს ევროსაბჭოს ან წევრი სახელმწიფოს თხოვნით ან თავისი საკუთარი ინიციატივით, ერთ ან მეტ მესამე ქვეყნებთან შეთანხმებების შესახებ მოლაპარაკების მიზნით, ქვემოთ მოცემულ მხარეებზე დამატებითი ზედამხედველობ ის განხორციელების საშუალებებთან დაკავშირებით: (ა) ის სადაზღვევო კომპანიები, რომლებსაც, როგორც მონაწილე საწარმოებს, გააჩნიათ საწარმოები მე-2 მუხლის მნიშვნელობით, რომელთა სათაო ოფისი მდებარეობს მესამე ქვეყანაში; და (ბ) არაწევრი ქვეყნის სადაზღვევო კომპანიები, რომლებსაც, როგორც მონაწილე საწარმოებს, გააჩნიათ საწარმოები მე-2 მუხლის მნიშვნელობით, რომელთა სათაო ოფისი მდებარეობს ევროგაერთიანება ში. 2. კერძოდ, პირველ აბზაცში მითითებული შეთანხმებების მიზანია უზრუნველყოს როგორც ის, რომ (a) წევრი სახელმწიფოების უფლებამოსილმა ორგანოებმა შეძლონ იმ სადაზღვევო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ისთვის აუცილებელი ინფორმაციის მოპოვება, რომელთა სათაო ოფისი მდებარეობს ევროგაერთიანება ში და რომლებსაც გააჩნიათ შვილობილი კომპანიები ან რომლებიც ფლობენ წილებს ევროგაერთიანები ს ფარგლებს გარეთ არსებულ საწარმოებში; და (b) აგრეთვე ის,რომ მესამე ქვეყნები უფლებამოსილმა ორგანოებმა შეძლონ იმ სადაზღვევო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ისთვის აუცილებელი ინფორმაციის მოპოვება, რომელთა სათაო ოფისი მდებარეობს მათ ტერიტორიებზე და რომლებსაც გააჩნიათ შვილობილი კომპანიები ან რომლებიც ფლობენ წილებს ერთ ან მეტ წევრ სახელმწიფოში არსებულ საწარმოებში. 3. ევროკომისიამ და სადაზღვევო კომიტეტმა უნდა შეისწავლონ პირველ აბზაცში მითითებული მოლაპარაკებების შედეგი და ამის საფუძველზე შექმნილი მდგომარეობა. მუხლი 10ბ სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიების მმართველობითი ორგანო წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა მოითხოვონ, რომ იმ პირებს, რომლებიც ეფექტიანად წარმართავენ სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიების საქმიანობას, ჰქონდეთ საკმარისად კარგი რეპუტაცია და საკმარისი გამოცდილება ამ ვალდებულებების შესასრულებლად.’ 5. დანართში I.1.ბ. შემდეგი აბზაცი უნდა ჩაემატოს: „იმ შემთხვევაში, როცა არ არსებობს კაპიტალთან დაკავშირებული ვალდებულებები სადაზღვევო ჯგუფში ზოგიერთ საწარმოს შორის, უფლებამოსილმა ორგანომ უნდა განსაზღვროს, რომელი პროპორციული წილი უნდა იქნეს მხედველობაში მიღებული. 6. დანართში I.2., შემდეგი პუნქტი უნდა დაემატოს: "2.4ა. დაკავშირებული საკრედიტო დაწესებულებები, საინვესტიციო კომპანიები და საფინანსო ინსტიტუტები იმ სადაზღვევო კომპანიის დარეგულირებუ ლი გადახდისუნარიან ობის გაანგარიშებისას, რომელიც არის მონაწილე საწარმო საკრედიტო დაწესებულებაში, საინვესტიციო კომპანიაში ან საფინანსო დაწესებულებაში, დირექტივის 73/239/EEC მუხლით 16(1) და ამ წილების გამოკლების შესახებ დირექტივის მე-18 მუხლით განსაზღვრული წესები უნდა გამოყენებულ იქნეს სათანადო შესწორებების შეტანით, აგრეთვე- წევრი სახელმწიფოების იმ შესაძლებლობის შესახებ დებულებები, რომელიც უკავშირდება გარკვეულ პირობებში ალტერნატიული მეთოდების გამოყენებისა და ამ წილების არ გამოკლების ნებართვას.“ 29 დირექტ ივაში 2000/12/E C შესული შესწორე ბები დირექტივაში 2000/12/EC შეტანილ იქნეს შემდეგი შესწორებაა: 1. მუხლში 1 უნდა შევიდეს შემდეგი ცვლილება: (a) პუნქტი 9 უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „9. „წილი კონსოლიდირებუ ლ საფუძველზე ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის და მუხლის 34(2)(15-16) მიზნებისთვის“ ნიშნავს წილს დირექტივის 78/660/EEC მე-17 მუხლის პირველი წინადადების მნიშვნელობით, ან საარჩევნო ხმის უფლებების ან საწარმოს კაპიტალის 20%ის ან მეტის პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობას; (b) პუნქტები 21 ას არ წარმოადგენს რელევანტურს კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა/დაწესებულებათა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. და 22 უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „21. „ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს საფინანსო ინსტიტუტს, რომლის შვილობილი საწარმოები არიან ექსკლუზიურად ან ძირითადად საკრედიტო დაწესებულებები ან საფინანსო ინსტიტუტები, ამასთან, ამ შვილობილი კომპანიებიდან სულ მცირე ერთი არის საკრედიტო დაწესებულება, და რომელიც არ არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია საკრედიტო დაწესებულებების , სადაზღვევო კომპანიებისა და ფინანსურ კონგლომერატში საინვესტიციო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის შესახებ ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს 2002 წლის 16 დეკემბრის დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით ; 22. „შერეული ჰოლდინგური კომპანია“ ნიშნავს მშობელ საწარმოს, გარდა ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიისა ან საკრედიტო დაწესებულებისა ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიისა, დირექტივის 2002/87/EC მნიშვნელობით, რომლის შვილობილი კომპანიები მოიცავენ, სულ მცირე, ერთ საინვესტიციო საკრედიტო დაწესებულებას; 2. მე-12 მუხლში შემდეგი აბზაცები უნდა ჩაემატოს: ‘პროცესში ჩართული წევრი სახელმწიფოს იმ უფლებამოსილ ორგანოებთან, რომლებიც პასუხისმგებლები არიან სადაზღვევო კომპანიის ან საინვესტიციო კომპანიების ზედამხედველობა ზე, უნდა გავლილი იქნეს კონსულტაცია იმ საკრედიტო დაწესებულებისთ ვის ავტორიზაციის მიცემამდე რომელიც: (ა) არის ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული სადაზღვევო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (ბ) ევროგაერთიანება ში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანიის ან საინვესტიციო კომპანიის მშობელი კომპანიის შვილობილი კომპანია; ან (გ) კონტროლდება ერთი და იმავე პირის მიერ, იქნება ის ფიზიკური თუ იურიდიული პირი, რომელიც აკონტროლებს ევროგაერთიანება ში ავტორიზებულ სადაზღვევო კომპანიას ან ან საინვესტიციო კომპანიას. კერძოდ, აბზაცებში 1 და 2 მითითებულმა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა ერთმანეთთან უნდა გაიარონ კონსულტაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმავე ჯგუფის სხვა სუბიექტის მართვის პროცესში ჩართული დირექტორების რეპუტაციისა და გამოცდილების შეფასებისას. მათ ერთმანეთს უნდა აცნობონ ნებისმიერი ინფორმაცია აქციონერების მიზანშეწონილობ ისა და იმ დირექტორების რეპუტაციისა და გამოცდილების შესახებ, რომლებიც მნიშვნელობის მქონეა პროცესში ჩართული დანარჩენი უფლებამოსილი ორგანოებისთვის უფლებამოსილებ ის მისანიჭებლად, აგრეთვე ექსპლუატაციის პირობებთან შესაბამისობის მიმდინარე შეფასების მიზნით. 3. მუხლი 16(2) უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „2. თუ პირველ აბზაცში მითითებული ჰოლდინგების შემძენი არის სადაზღვევო კომპანია, საკრედიტო დაწესებულება ან საინვესტიციო კომპანია, რომელიც ავტორიზებულია სხვა წევრ სახელმწიფოში, ან სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული სადაზღვევო კომპანიის, საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის მშობელი კომპანია ან ამ სადაზღვევო კომპანიის, საკრედიტო დაწესებულების ან საინვესტიციო კომპანიის მაკონტროლებელ ი, სხვა წევრ სახელმწიფოში ავტორიზებული ფიზიკური ან იურიდიული პირი, და თუ, ამ შეძენის შედეგად, ის დაწესებულება, რომელშიც შემძენი სთავაზობს წილის ფლობას, გახდებოდა შვილობილი კომპანია ან დაექვემდებარებო და შემძენის კონტროლს, შეძენის შეფასება უნდა დაექვემდებაროს მე-12 მუხლში მითითებულ წინასწარ კონსულტაციას.“ 4. მუხლში 34/2) უნდა შევიდეს შემდეგი ცვლილება: (ა) პირველ ქვეაბზაცში, პუნქტები 12 და 13 უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „12. წილი სხვა საკრედიტო და საფინანსო დაწესებულებებში შეადგენს მათი კაპიტალის 10%ზე მეტს; 13. მუხლებში 35 და 36(3) მითითებული ის სუბორდინირებუ ლი ვალის მოთხოვნები და ინსტრუმენტები, რომლებსაც საკრედიტო დაწესებულება ფლობს იმ საკრედიტო და საფინანსო ინსტიტუტებთან მიმართებაში, რომლებშიც მისი წილი თითოეულ შემთხვევაში აღემატება კაპიტალის 10%-ს; 14. სხვა საკრედიტო და ფინანსურ დაწესებულებების კაპიტალში მაქსიმუმ 10%იანი წილი, სუბორდინირებუ ლი ვალის მოთხოვნები და მუხლებში 35 და 36(3) მითითებული ინსტრუმენტები, რომლებსაც საკრედიტო დაწესებულება ფლობს საკრედიტო და ფინანსურ დაწესებულებებთ ან მიმართებაში, გარდა ამ ქვეაბზაცის პუნქტებში 12 და 13 მითითებულებისა ამ წილების საერთო მოცულობასთან დაკავშირებით, სუბორდინირებუ ლი ვალის მოთხოვნები და ინსტრუმენტები, რომლებიც აღემატებიან ამ საკრედიტო დაწესებულების იმ საკუთარი სახსრების 10%-ს, რომლებიც გაანგარიშებულია ამ ქვეაბზაცის პუნქტებში 12-16 პუნქტების გამოკლებამდე; 15. ის წილები მუხლის 1(19) მნიშვნელობით, რომელსაც საკრედიტო დაწესებულება ფლობს - სადაზღვევო დაწესებულებებში ევროპარლამენტი სა და ევროსაბჭოს დირექტივის 73/239/EEC მე-6 მუხლის, დირექტივის 79/267/EEC მე-6 მუხლის ან დირექტივის 98/78/EC მუხლის 1(ბ) მნიშვნელობით , - გადამზღვევი კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(გ) მნიშვნელობით, - სადაზღვევო ჰოლდინგური კომპანიები დირექტივა 98/78/EC-ის მუხლის 1(ი) მნიშვნელობით; 16. თითოეული ის შემდეგი პუნქტი, რომელსაც საკრედიტო დაწესებულება ფლობს პუნქტში 15 განსაზღვრულ იმ სუბიექტებთან მიმართებაში, რომლებშიც ის ფლობს წილს: - დირექტივა 73/239/EEC-ის მუხლი16(3)-ში მითითებული ინსტრუმენტები, - დირექტივა 79/267/EEC-ის მუხლ 18(3)-ში მითითებული ინსტრუმენტები; (ბ) მე-2 ქვეაბზაცი უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: ‘იმ შემთხვევაში, როცა წილები სხვა საკრედიტო დაწესებულებაში, საფინანსო დაწესებულებაში, სადაზღვევო ან გადაზღვევის კომპანიაში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიაში დროებით მფლობელობაშია იმ ფინანსური დახმარების ოპერაციის მიზნებისთვის, რომლის მიზანია ამ სუბიექტის რეორგანიზება და შენარჩუნება, უფლებამოსილ ორგანოს უფლება აქვს, უარი თქვას პუნქტებში 12-16 მითითებული გამოკლების შესახებ დებულებებზე. პუნქტებში 15 და 16 მითითებული პუნქტების გამოკლების ალტერნატივად, წევრ სახელმწიფოებს შეუძლიათ თავიანთ საკრედიტო დაწესებულებებს უფლება მისცენ, სათანადო შესწორებების შეტანით, გამოიყენონ დირექტივა 2002/87/EC-ის პირველი დანართის მეთოდები 1, 2 ან 3. მეთოდი 1 (სააღრიცხვო კონსოლიდაცია) უნდა გამოყენებულ იქნეს მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ უფლებამოსილი ორგანო დარწმუნებულია იმ სუბიქტებთან დაკავშირებული ინტეგრირებული მართვისა და შიდა კონტროლის დონეში, რომლებიც შეყვანილი იქნებოდნენ კონსოლიდაციის მოქმედების სფეროში. შერჩეული მეთოდი ზეგანაკვეთურ საათებში თანმიმდევრულა დ უნდა იქნეს გამოყენებული. წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ უზრუნველყონ, რომ დამოუკიდებელ საფუძველზე საკუთარი სახსრების გაანგარიშებისთვი ს, იმ საკრედიტო დაწესებულებებს, რომლებიც ექვემდებარებიან ზედამხედველობა ს კონსოლიდირებუ ლ საფუძველზე მე-3 თავის შესაბამისად ან დამატებით ზედამხედველობა ს დირექტივის 2002/87/EC შესაბამისად, არ დასჭირდეთ პუნქტებში 12-16 მითითებული იმ პუნქტების გამოკლება, რომლებსაც ფლობენ იმ საკრედიტო დაწესებულებებში , საფინანსო დაწესებულებებში , სადაზღვევო ან გადამზღვევ კომპანიებში ან სადაზღვევო ჰოლდინგურ კომპანიებში, რომლებიც შეყვანილია კონსოლიდირებუ ლი ან დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში. ეს დებულება უნდა გამოყენებულ იქნეს ევროგაერთიანები ს აქტებით ჰარმონიზებული ყველა გონივრული წესის მიმართ.“ 5. მუხლი 51(3) უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „3. წევრ სახელმწიფოებს არ ესაჭიროებათ აბზაცებში 1 და 2 განსაზღვრული ზღვრული ოდენობების გამოყენება სადაზღვევო კომპანიებში არსებული წილების მიმართ, როგორც ეს განსაზღვრულია დირექტივებში 73/239/EEC და 79/267/EEC, ან გადამზღვევ კომპანიებში არსებული წილების მიმართ, როგორც ეს განსაზღვრულია დირექტივით 98/78/EC.“ 6. მუხლში 52(2) ბოლო წინადადება უნდა ჩანაცვლდეს შემდეგით: „მუხლის 54(ა) დაურღვევლად, ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ფინანსური მდგომარეობის კონსოლიდაცია არავითარ შემთხვევაში არ გულისხმობს იმას, რომ უფლებამოსილ ორგანოებს მოეთხოვებათ შეასრულონ ზედამხედველობ ითი როლი დამოუკიდებელ საფუძველზე ფინანსურ ჰოლდინგურ კომპანიასთან მიმართებაში“. 7. მუხლში 54 უნდა შევიდეს შემდეგი ცვლილება: (ა) აბზაცს 1 უნდა დაემატოს შემდეგი ქვეაბზაცი: „იმ შემთხვევაში, როცა საწარმოები დაკავშირებულებ ი არიან ურთიერთობით დირექტივის 83/349/EEC მუხლის 12(1) მნიშვნელობით, უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა განსაზღვრონ ის, თუ როგორ უნდა განხორციელდეს კონსოლიდაცია“. (ბ) აბზაცში 4, პირველი ქვეაბზაცი, უნდა ამოღებულ იქნეს მესამე ქვეაბზაცი; 8. შემდეგი მუხლი უნდა ჩაემატოს: მუხლი 54ა ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიების მმართველობითი ორგანო წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა მოითხოვონ, რომ იმ პირებს, რომლებიც ეფექტიანად წარმართავენ ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიების საქმიანობას, ჰქონდეთ საკმარისად კარგი რეპუტაცია და საკმარისი გამოცდილება ამ ვალდებულებების შესასრულებლად.’ 9. შემდეგი მუხლი უნდა ჩაემატოს: „მუხლი 55ა ჯგუფის შიდა გარიგებები შერეულ ჰოლდინგურ კომპანიებთან წინამდებარე დირექტივის მე-5 კარის მე-2 თავის მე-3 სექციის დებულებების შეუზღუდავად, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, რომ იმ შემთხვევაში, როცა ერთი ან მეტი საკრედიტო დაწესებულეებბის მშობელი საწარმო არის შერეული ჰოლდინგური კომპანია, ამ საკრედიტო დაწესებულებების ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა განახორციელონ საკრედიტო დაწესებულებასა და შერეულ ჰოლდინგურ კომპანიას და მის ფილიალებს შორის გარიგებების საერთო ზედამხედველობა . უფლებამოსილმა ორგანოებმა საკრედიტო დაწესებულებების გან უნდა მოითხოვონ რისკის მართვის სათანადო პროცესებისა და შიდა კონტროლის მექანიზმების ამოქმედება, მ.შ. ანგარიშგებისა და აღრიცხვის ეფექტიანი პროცედურები, მათ მშობელ შერეულ ჰოლდინგურ კომპანიასთან და მის შვილობილ კომპანიებთან გარიგებების იდენტიფიცირები ს, გაზომვის, მონიტორინგისა და კონტროლის მიზნით. უფლებამოსილმა ორგანოებმა საკრედიტო დაწესებულებისგა ნ უნდა მოითხოვოს ანგარიშგება ამ სუბიექტებთან ნებისმიერი მნიშვნელოვანი გარიგების შესახებ, გარდა 48ე მუხლში მითითებული გარიგებისა. ეს პროცედურები და მნიშვნელოვანი გარიგებები უნდა დაექვემდებაროს უფლებამოსილი ორგანოების მიერ მიმოხილვას. იმ შემთხვევაში, როცა ეს ჯგუფის შიდა გარიგებები საფრთხეს უქმნიან საკრედიტო დაწესებულების ფინანსურ მდგომარეობას, დაწესებულების ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელმა უფლებამოსილმა ორგანომ უნდა მიიღოს სათანადო ზომები. 10. მუხლში 56(7), შემდეგი წინადადება უნდა დაემატოს: ‘ამ მოთხოვნის წარმდგენ უფლებამოსილ ორგანოს, სურვილის შემთხვევაში, უფლება აქვს მონაწილეობა მიიღოს გადამოწმების პროცესში, როცა ის ამ გადამოწმებას თავად არ ახორციელებს.’ 11. შემდეგი მუხლი უნდა ჩაემატოს: მუხლი 56ა მესამე ქვეყნის მშობელი საწარმოები იმ შემთხვევაში, როცა ის საკრედიტო დაწესებულება, რომლის მშობელი საწარმო არის საკრედიტო დაწესებულება ან ფინანსური ჰოლდინგური კომპანია, რომლის სათაო ოფისი მდებარეობს ევროგაერთიანები ს ფარგლებს გარეთ, არ ექვემდებარება 52ე მუხლის მიხედვით კონსოლიდირებუ ლ ზედამხედველობა ს, უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა გადაამოწმონ, საკრედიტო დაწესებულება ექვემდებარება თუ არა მესამე ქვეყნის უფლებამოსილი ორგანოს მიერ კონსოლიდირებუ ლ ზედამხედველობა ს, რომელიც ექვივალენტურია 52-ე მუხლით განსაზღვრული პრინციპებით რეგულირებადი ზედამხედველობ ისა. გადამოწმება უნდა განახორციელოს იმ უფლებამოსილმა ორგანომ, რომელიც იქნებოდა კონსოლიდირებუ ლ ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელი, მეოთხე ქვეაბზაცი რომ გამოიყენებოდეს, მშობელი საწარმოს ან ევროგაერთიანება ში უფლებამოსილი რომელიმე რეგულირებადი სუბიექტის მოთხოვნით ან თავისი საკუთარი ინიციატივით. ამ უფლებამოსილმა ორგანომ კონსულტაცია უნდა გაუწიოს პროცესში მონაწილე დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებს. საბანკო საკონსულტაციო კომიტეტს უფლება აქვს, უზრუნველყოს ზოგადი მეთოდური რეკომენდაციები იმასთან დაკავშირებით, მესამე ქვეყნების უფლებამოსილი ორგანოების კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის შესახებ შეთანხმებებით სავარაუდოდ მიიღწევა თუ არა წინამდებარე თავი განსაზღვრული კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის მიზნები, იმ საკრედიტო დაწესებულებებთ ან მიმართებაში, რომლის მშობელი საწარმოს სათაო ოფისიც მდებარეობს ევროგაერთიანები ს ფარგლებს გარეთ. კომიტეტმა სისტემატიურად უნდა უზრუნველყოს ეს ნებისმიერი მეთოდური რეკომენდაცია და გაითვალისწინოს ამ უფლებამოსილი ორგანოების მიერ გამოყენებული, კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის შესახებ შეთანხმებებში შეტანილი ნებისმიერი ცვლილება. მეორე ქვეაბზაცში მითითებული შემოწმების განმახორციელებე ლმა უფლებამოსილმა ორგანომ უნდა გაითვალისწინოს ეს ნებისმიერი მეთოდური რეკომენდაცია. ამ მიზნით, უფლებამოსილმა ორგანომ კონსულტაცია უნდა გაუწიოს კომიტეტს გადაწყვეტილების მიღებამდე. ამ ექვივალენტური ზედამხედველობ ის არარსებობისას, წევრმა სახელმწიფოებმა საკრედიტო დაწესებულების მიმართ ანალოგიით უნდა გამოიყენონ 52-ე მუხლის დებულებები. ალტერნატივის სახით, წევრმა სახელმწიფოებმა თავიანთი უფლებამოსილ ორგანოებს უნდა მისცენ იმ სხვა სათანადო საზედამხედველო მეთოდების გამოყენების უფლება, რომლებითაც მიიღწევა ზედამხედველობ ის მიზნები საკრედიტო დაწესებულებების კონსოლიდირებუ ლ საფუძველზე. ამ მეთოდების შესახებ თანხმობა უნდა განაცხადონ იმ უფლებამოსილმა ორგანოებმა, რომლებიც იქნებიან პასუხისმგებლები კონსოლიდირებუ ლ ზედამხედველობა ზე, პროცესში მონაწილე დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებთან კონსულტაციის გავლის შემდეგ. კერძოდ, უფლებამოსილ ორგანოებს შეუძლიათ მოითხოვონ იმ ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის დაფუძნება, რომლის სათაო ოფისი მდებარეობს ევროგაერთიანება ში, და კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის შესახებ დებულებები გამოიყენონ ამ ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის კონსოლიდირებუ ლი მდგომარეობის მიმართ. ამ მეთოდებით უნდა მიღწეულ იქნეს კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის მიზნები, როგორც ეს განსაზღვრულია ამ თავში, და ისინი უნდა ეცნობოს პროცესში მონაწილე დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებს და ევროკომისიას“. 30 დარგობრივი წესების შემდგომ კოორდინაციამდე , წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გაითვალისწინონ აქტივების მმართველი კომპანიის შეყვანა: (a) საკრედიტო დაწესებულებების ა და საინვესტიციო კომპანიების კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფგეროში, ან სადაზღვევო ჯგუფში არსებული სადაზღვევო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში; (b) იმ შემთხვევაში, როცა ჯგუფი არის ფინანსური კონგლომერატი ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. წინამდებარე დირექტივის მნიშვნელობით დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში; და (c) იდენტიფიცირები ს პროცესში, მუხლი 3(2)-ის შესაბამისად. პირველი აბზაცის გამოსაყენებლად, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა უზრუნველყონ, ან თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს უნდა მისცენ უფლებამოსილება იმის გადაწყვეტის შესახებ, რომელი დარგობრივი წესების (საბანკო სექტორი, სადაზღვევო სექტორი ან საინვესტიციო მომსახურებების სექტორი) მიხედვით უნდა იქნენ ჩართულები აქტივების მმართველი კომპანიები პირველი აბზაცის ა პუნქტში მითითებულ კონსოლიდირებუ ლ ან/და დამატებით ზედამხედველობა ში. ამ დებულების მიზნებისთვის, ფინანსური დაწესებულებების (იმ შემთხვევაში, როცა აქტივების მმართველი კომპანიები შეყვანილები არიან საკრედიტო დაწესებულებების ა და საინვესტიციო კომპანიების კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში) და გადამზღვევი კომპანიების (იმ შემთხვევაში, როცა აქტივების მმართველი კომპანიები შეყვანილები არიან სადაზღვევო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში) ჩართვის ფორმასთან და მასშტაბთან დაკავშირებული შესაბამისი დარგობრივი წესები, სათანადო შესწორებების შეტანით, უნდა გამოყენებულ იქნენ აქტივების მმართველი კომპანიების მიმართ. პირველი აბზაცის პუნქტში ბ მითითებული დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის, აქტივების მმართველი კომპანია უნდა განიხილებოდეს იმ სექტორის ნაწილად, რომელშიც ის არის ჩართული პირველი აბზაცის ა პუნქტის მეშვეობით. იმ შემთხვევაში, როცა აქტივების მმართველი კომპანია არის ფინანსური კონგლომერატის ნაწილი, რეგულირებადი სუბიექტის და უფლებამოსილი ორგანოების და აქედან გამომდინარე, შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოების ცნებაზე ნებისმიერი მითითება, წინამდებარე დირექტივის მიზნებისთვის, უნდა გაგებულ იქნეს, რომ მოიცავს, შესაბამისად, აქტივების მმართველ კომპანიებს და აქტივების მმართველი კომპანიების ზედამხედველობა ზე პასუხისმგებელ უფლებამოსილ ორგანოებს. ეს გამოიყენება, სათანადო შესწორებების შეტანით, პირველი აბზაცის პუნქტში ა მითითებული ჯგუფების მიმართ. 30ა 1. დარგობრივი წესების შემდგომ კოორდინაციამდე , წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გაითვალისწინონ ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის მმართველების შეყვანა: (a) საკრედიტო დაწესებულებების ა და საინვესტიციო კომპანიების კონსოლიდირებუ ლი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფგეროში, ან სადაზღვევო ჯგუფში არსებულ სადაზღვევო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში; (b) იმ შემთხვევაში, როცა ჯგუფი არის ფინანსური ას არ წარმოადგენს რელევანტურს საქართველოსთვის ამ კანონპროექტის დონეზე გასაწერად, რადგან საუბარია სხვადასხვა სახელმწიფოების ტერიტორიაზე (რომელიც არის ევროკავშირის წევრი ქვეყნის სტატუსით) არსებულ ორგანოთა ჩართულობაზე - აღნიშნული საქართველოს სტატუსიდან გამომდინარე ამ ეტაპზე რელევანტური ვერ იქნება. კონგლომერატი წინამდებარე დირექტივის მნიშვნელობით დამატებითი ზედამხედველობ ის მოქმედების სფეროში; და (c) იდენტიფიცირები ს პროცესში, მუხლი 3(2)-ის შესაბამისად. 2. პირველი აბზაცის გამოსაყენებლად, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა განსაზღვრონ ან თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს უნდა მისცენ უფლებამოსილება იმის გადაწყვეტის შესახებ, თუ რომელი დარგობრივი წესების (საბანკო სექტორი, სადაზღვევო სექტორი ან საინვესტიციო მომსახურებების სექტორი) მიხედვით უნდა მოხდეს საინვესტიციო ფონდის ალტერნატიული მმართველების შეყვანა პირველი აბზაცის ა პუნქტში მითითებულ კონსოლიდირებუ ლ ან დამატებით ზედამხედველობა ში. ამ აბზაცის გამოსაყენებლად, საფინანსო ინსტიტუტების ჩართვის ფორმასა და მასშტაბთან დაკავშირებული შესაბამისი დარგობრივი წესები, სათანადო შესწორებების შეტანით, გამოიყენება ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველების მიმართ. პირველი აბზაცის პუნქტში ბ მითითებული დამატებითი ზედამხედველობ ის მიზნებისთვის, ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდის უნდა განიხილებოდეს იმ სექტორის ნაწილად, რომელშიც ის არის ჩართული პირველი აბზაცის ა პუნქტის მეშვეობით. იმ შემთხვევაში, როცა ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველი არის ფინანსური კონგლომერატის ნაწილი, რეგულირებად სუბიექტზე და აქედან გამომდინარე, უფლებამოსილ და შესაბამისი უფლებამოსილ ორგანოებზე ნებისმიერი მითითება, წინამდებარე დირექტივის მიზნებისთვის, უნდა გაგებულ იქნეს, რომ მოიცავს, შესაბამისად, იმ ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველებს და უფლებამოსილ ორგანოებს, რომლებიც პასუხისმგებლები არიან ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდების მმართველების ზედამხედველობა ზე. ეს გამოიყენება, სათანადო შესწორებების შეტანით, პირველი აბზაცის პუნქტში ა მითითებული ჯგუფების მიმართ. 31 1. 2007 წლის 11 აგვისტოსთვის, ევროკომისიამ 21ე მუხლში მითითებულ ფინანსური კონგლომერატები ს კომიტეტს უნდა წარუდგინოს ანგარიში წევრი სახელმწიფოების პრაქტიკების და საჭიროების შემთხვევაში, იმ დამატებითი ჰარმონიზაციის აუცილებლობის შესახებ, რომელიც უკავშირდება - ჯგუფის შიდა ზედამხედველობა ში აქტივების მმართველი კომპანიის ჩართვას, - პირველ დანართში მოცემული კაპიტალის ადექვატურობის არჩევა და გამოყენება, - მე-2 დანართში მითითებული ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან დირექტივის აღნიშნული მუხლი ადგენს ევროკავშირის დონეზე არსებული კომიტეტისთვის ანგარიშების წარდგენის ვალდებულებებს, შესაბამისად, საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება. მნიშვნელოვანი ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და მნიშვნელოვანი რისკის კონცენტრაციის და ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და რისკის კონცენტრაციის ზედამხედველობ ის განმარტება, კერძოდ, ამ მიზნით რაოდენობრივი შეზღუდვებისა და ხარისხობრივი მოთხოვნების შემოღებასთან დაკავშირებით, - ის შუალედები, რომლებითაც ფინანსურმა კონგლომერატებმ ა უნდა განახორციელონ მუხლში 6(2) მოცემული კაპიტალის ადეკვატურობის მიმართ მოთხოვნების გაანგარიშება და ანგარიში წარუდგინონ კოორდინატორს მუხლში 7(2) მოცემული მნიშვნელოვანი რისკის კონცენტრაციის შესახებ. თავისი წინადადებების წარდგენამდე ევროკომისიამ კონსულტაცია უნდა გაიაროს კომიტეტთან. 2. ფინანსურ ჯგუფებში საკუთარი სახსრების ორმაგი მოზიდვის გამორიცხვის წესების შესახებ საერთაშორისო დონეზე შეთანხმების მიღწევიდან ერთი წლის განმავლობაში, ევროკომისიამ უნდა შეისწავლოს, როგორ მოიყვანოს წინამდებარე დირექტივის დებულებები შესაბამისობაში ამ საერთაშორისო შეთანხმებებთან და საჭიროების შემთხვევაში, დააყენოს სათანადო წინადადებები. 32 წევრმა სახელმწიფოებმა წინამდებარე დირექტივასთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის ათვის აუცილებელი კანონები, რეგულაციები და ადმინისტრაციუ ლი დებულებები ძალაში უნდა შეიყვანონ 2004 წლის 11 აგვისტოსთვის. მათ ამის შესახებ დაუყოვნებლივ უნდა შეატყობინონ ევროკომისიას. წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გაითვალისწინონ, რომ პირველ ქვეაბზაცში მითითებული დებულებები, უპირველესად, უნდა გამოყენებულნი იქნენ იმ ფინანსური წლის ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის, რადგან საუბარია აღნიშნულ იურისდიქციაში არსებულ პოლიტიკა/პროცედურებზე ამავე იურისდიქციის ქვეშ არსებული ინსტიტუციებისთვის, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება ამ ეტაპზე, მისი სტატუსიდან გამომდინარე. ანგარიშების ზედამხედველობ ის მიმართ, რომელიც იწყება 2005 წლის 1 იანვარს ან ამ კალენდარული წლის განმავლობაში. წევრი სახელმწიფოების მიერ აღნიშნული ზომების მიღებისას, მათში უნდა მიეთითოს ეს დირექტივა ან, ოფიციალურად გამოქვეყნების შემთხვევაში, მათ თან უნდა ახლდეს ამგვარი მითითება. მითითების გაკეთების მეთოდები განისაზღვრება წევრი სახელმწიფოების მიერ. 33 34 წინამდებარე დირექტივა ძალაში შედის ევროკავშირის ოფიციალურ ჟურნალში მისი გამოქვეყნების დღეს. ეს დირექტივა ვრცელდება წევრ სახელმწიფოებზე. ას რელევანტურია მხოლოდ ევროკავშირის წევრი სახელმწიფოებისთვის, ვინაიდან ადგენს ევროკავშირის ოფიციალურ ჟურნალში გამოქვეყნების პროცედურებს, რაც საქართველოსთვის რელევანტური ვერ იქნება. ას სავალდებულოა მხოლოდ ევროკავშირის წევრი ქვეყნებისთვის. დანართი I მუხლში 6(1) მითითებულ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშება უნდა მოხდეს ტექნიკური პრინციპებისა და ამ დანართში აღწერილი ერთერთი მეთოდის მიხედვით. შემდეგი პუნქტის დებულებების დაურღვევლად, წევრმა სახელმწიფოებმა თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს, იმ შემთხვევაში, როცა ისინი კისრულობენ კოორდინატორის როლს კონკრეტულ ფინანსურ კონგლომერატთან 6.2 კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების მიზნებისათვის, შესაძლოა, გამოყენებულ იქნას კაპიტალის ადეკვატურობის/გადა ხდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების გამოთვლის ერთერთი შემდეგი მეთოდი: ა) ბუღალტრული კონსოლიდაციის მეთოდი, როდესაც ჯგუფში შემავალ საწარმოთა კაპიტალი და ჯგუფის საწარმოთა კაპიტალის მოთხოვნები გამოთვლილი უნდა იქნეს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების მიხედვით (შესაბამისი კონსოლიდირების მიდგომით); ნშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს. კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. დაკავშირებით, დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან და თავად კონგლომერატთან კონსულტაციის გავლის შემდეგ, უნდა მისცენ უფლება, მიიღონ გადაწყვეტილება იმ მეთოდის შესახებ, რომელიც ამ ფინანსურმა კონგლომერატმა უნდა გამოიყენოს. წევრ სახელმწიფოებს უფლება აქვთ მოითხოვონ გაანგარიშების ჩატარება ამ დანართში აღწერილი მეთოდებიდან ერთი კონკრეტული მეთოდის მიხედვით, თუ ფინანსურ კონგლომერატს ხელმძღვანელობს ის ბ) ჩამოწერისა და აგრეგაციის მეთოდი, როდესაც მხედველობაში მიიღება გამოშვებული კაპიტალის პროპორცია/თანაფარ დობა, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს მშობელი საწარმო ან საწარმო, რომელიც მონაწილეობს ჯგუფის სხვა საწარმოში. რეგულირებადი სუბიექტი, რომელიც ავტორიზებულია ამ წევრ სახელმწიფოში. იმ შემთხვევაში, როცა ფინანსურ კონგლომერატს არ ხელმძღვანელობს რეგულირებადი სუბიექტი პირველი მუხლის მნიშვნელობით, წევრმა სახელმწიფოებმა უნდა გასცენ ამ დანართში აღწერილი მეთოდებიდან ნებისმიერის გამოყენების უფლებამოსილება , გარდა იმ სიტუაციებისა, როცა შესაბამისი უფლებამოსილი ორგანოები მდებარეობენ ერთსა და იმავე წევრ სახელმწიფოში, რა შემთხვევაშიც ამ წევრ სახელმწიფოს შეიძლება მოეთხოვოთ ერთერთი მეთოდის გამოყენება. I. სხვა ტექნიკური პრინციპები 1. დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშების მასშტაბი და ფორმა რომელი მეთოდიც არ უნდა გამოიყენებოდეს, როცა სუბიექტი არის შვილობილი საწარმო და მას გააჩნია გადახდისუნარიან ობის დეფიციტი, ან არარეგულირებად ი ფინანსური სექტორის ერთეულის შემთხვევაში, გადახდისუნარიან ობის ნომინალური დეფიციტი, მხედველობაში უნდა იქნეს მიღებული შვილობილი საწარმოს გადახდისუნარიან ობის საერთო დეფიციტი. როცა ამ შემთხვევაში, კოორდინატორის მოსაზრებით, კაპიტალის წილის მფლობელი მშობელი საწარმოს პასუხისმგებლობა მკაცრად და ცალსახად შემოიფარგლება კაპიტალის ამ წილით, კოორდინატორს უფლება აქვს, პროპორციულ საფუძველზე მხედველობაში მისაღები შვილობილი საწარმოს გადახდისუნარიან ობის დეფიციტის ნებართვა გასცეს. იმ შემთხვევაში, როცა კაპიტალთან დაკავშირებული ვალდებულებები არ არსებობს ფინანსურ კონგლომერატში სუბიექტებს შორის, კოორდინატორმა დანარჩენ უფლებამოსილ ორგანოებთან კონსულტაციის შემდეგ უნდა განსაზღვრონ, რომელი პროპორციული წილი უნდა იქნეს მხედველობაში მიღებული, იმ ვალდებულების გათვალისწინები თ, რომელსაც არსებული ურთიერთობა წარმოშობს. 2. სხვა ტექნიკური პრინციპები იმ მეთოდის მიუხედავად, რომელიც გამოიყენება ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშებისთვი ს, რომელიც მოცემულია ამ დანართის მე-2 სექციაში, კოორდინატორმა და საჭიროების შემთხვევაში, სხვა შესაბამისმა უფლებამოსილმა ორგანოებმა უნდა უზრუნველყონ შემდეგი პრინციპების გამოყენება: (i) ფინანსური კონგლომერატის დონეზე საკუთარი სახსრების გაანგარიშებისთვი ს უფლებამოსილი ელემენტების მრავალჯერადი გამოყენება (მრავალჯერადი მოზიდვა), აგრეთვე საკუთარი სახსრების ნებისმიერი შეუფერებელი ჯგუფის შიდა შექმნა უნდა გამოირიცხოს; მრავალჯერადი მოზიდვისა და საკუთარი სახსრების ჯგუფის შიდა შექმნის გამორიცხვის უზრუნველსაყოფ ად, უფლებამოსილმა ორგანოებმა ანალოგიით უნდა გამოიყენონ შესაბამისი დარგობრივი წესებით განსაზღვრული შესაბამისი პრინციპები; (ii) დარგობრივი წესების შემდგომ ჰარმონიზაციამდე , ფინანსურ კონგლომერატში წარმოდგენილი თითოეული სხვადასხვა საფინანსო სექტორის მიმართ გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები უნდა მოცული იქნეს საკუთარი სახსრების ელემენტებით, შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით; როცა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არსებობს საკუთარი სახსრების დეფიციტი, მხოლოდ ის საკუთარი სახსრების ელემენტები, რომლებიც უფლების მქონეა თითოეული დარგობრივი წესის (დარგთაშორისი კაპიტალი) მიხედვით, შეესაბამებიან გადახდისუნარიან ობის მიმართ დამატებით მოთხოვნებთან შესაბამისობის გადამოწმების კრიტერიუმებს, იმ შემთხვევაში, როცა დარგობრივი წესები ითვალისწინებენ იმ გარკვეული საკუთარი სახსრების ინსტრუმენტების დადგენილ მოთხოვნებთან შესაბამისობის შეზღუდვებს, რომლებიც დააკმაყოფილებდ ნენ დარგთაშორისი კაპიტალის კრიტერიუმებს, ეს შეზღუდვები გამოყენებული იქნებოდა, სათანადო შესწორებების შეტანით, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე საკუთარი სახსრების გაანგარიშებისას; ფინანსური კონგლომერატის საკუთარი ფინანსური სახსრების გაანგარიშებისას, უფლებამოსილმა ორგანოებმა აგრეთვე უნდა მხედველობაში მიიღონ გადაცემადობის ეფექტიანობა და ჯგუფში სხვადასხვა სამართლის სუბიექტებში საკუთარი სახსრების ხელმისაწვდომობ ა, კაპიტალის ადეკვატურობის წესების მიზნების გათვალისწინები თ; იმ შემთხვევაში, როცა არარეგულირებად ი ფინანსური სექტორის სუბიექტის შემთხვევაში, ნომინალური გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნის გაანგარიშება ხდება ამ დანართის მე-2 სექციის შესაბამისად, ნომინალური გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნა ნიშნავს კაპიტალის მიმართ მოთხოვნას, რომელთან შესაბამისობაც მოუწევდა ამ სუბიექტს შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით, ის რომ ყოფილიყო ამ კონკრეტული ფინანსური სექტორის რეგულირებადი სუბიექტი; აქტივების მმართველი კომპანიების შემთხვევაში, გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნა ნიშნავს დირექტივის 85/611/EEC მუხლში 5ა(1)(ა) მოცემულ კაპიტალის მიმართ მოთხოვნას; შერეული ფინანსური ჰოლდინგური კომპანიის ნომინალური გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნა უნდა გაანგარიშდეს ფინანსურ კონგლომერატში ყველაზე მნიშვნელოვანი ფინანსური სექტორის დარგობრივი წესების მიხედვით. II. გაანგარიშების ტექნიკური მეთოდები მეთოდი 1: „სააღრიცხვო კონსოლიდაციის“ მეთოდი ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშება მოხდება კონსოლიდირებუ ლი ანგარიშების საფუძველზე. დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნები უნდა გაანგარიშდეს, როგორც სხვაობა შემდეგს შორის: (i) ჯფუფის კონსოლიდირებუ ლი მდგომარეობის საფუძველზე გაანგარიშებული ფინანსური კონგლომერატის საკუთარი სახსრები; უფლებამოსილია ის ელემენტები, რომლებიც აკმაყოფილებენ კრიტერიუმებს შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით; და (ii) ჯგუფში წარმოდგენილი თითოეული განსხვავებული საფინანსო სექტორის გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნების ჯამი; თითოეული განსხვავებული საფინანსო სექტორის გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები იანგარიშება შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით. დარგობრივი წესები, კერძოდ, მითითებულია დირექტივებში 2000/12/EC, მე-5 კარი, მე-3 თავი საკრედიტო დაწესებულებებთ ან დაკავშირებით, 98/78/EC სადაზღვევო კომპანიებთან დაკავშირებით და 93/6/EEC საკრედიტო დაწესებულებებთ ან და საინვესტიციო კომპანიებთან დაკავშირებით. იმ არარეგულირებად ი საფინანსო სექტორის სუბიექტების შემთხვევაში, რომლებიც არ არიან ჩართულები ზემოაღნიშნული დარგობრივი გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნის გაანგარიშებაში, უნდა გაანგარიშდეს ნომინალური გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნა. სხვაობა არ უნდა იყოს უარყოფითი. მეთოდი 2: „გამოკლებისა და გაერთიანების“ მეთოდი ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადი სუბიექტების დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნების გაანგარიშება უნდა მოხდეს ჯგუფში თითოეული სუბიექტის ანგარიშების საფუძველზე. დამატებითი კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნები უნდა გაანგარიშდეს, როგორც სხვაობა შემდეგს შორის: (i) ფინანსურ კონგლომერატში თითოეული რეგულირებადი და არარეგულირებად ი ფინანსური სექტორის სუბიექტის საკუთარი სახსრების ჯამი; უფლების მქონეა ის ელემენტები, რომლებიც აკმაყოფილებენ კრიტერიუმებს შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით; და (ii) შემდეგის ჯამი: - ჯგუფში თითოეული რეგულირებადი და არარეგულირებად ი ფინანსური სექტორის სუბიექტის გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები; გადახდისუნარიან ობის მოთხოვნები იანგარიშება შესაბამისი დარგობრივი წესების მიხედვით, და - ჯგუფის სხვა სუბიექტებში წილების საბალანსო ღირებულება. არარეგულირებად ი საფინანსო სექტორის სუბიექტების შემთხვევაში, იანგარიშება ნომინალური გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნა. საკუთარი სახსრები და გადახდისუნარიან ობის მიმართ მოთხოვნები უნდა მხედველობაში იქნეს მიღებული მუხლით 6(4) გათვალისწინებუ ლი მათი პროპორციული წილისთვის, და ამ დანართის პირველი სექციის შესაბამისად. სხვაობა არ უნდა იყოს უარყოფითი. ▼M4 მეთოდი 3: „კომბინაციის მეთოდი“ უფლებამოსილ ორგანოებს შეუძლიათ გასცენ მეთოდი 1-ის და მეთოდი 2-ის კომბინაციის უფლება. დანართი II კოორდინატორმა, დანარჩენ სხვა უფლებამოსილ ორგანოებთან კონსულტაციის შემდეგ, უნდა განსაზღვროს გარიგებებისა და რისკების სახეობა; კონკრეტულ ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებადმა სუბიექტებმა ანგარიში უნდა წარადგინონ მუხლების 7(2) და 8(2) დებულებების მიხედვით, ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და რისკის კონცენტრაციის შესახებ შეტყობინებაზე. გარიგებებისა და რისკების სახეობის განსაზღვრისას ან თავისი შეხედულების დაფიქსირებისას, შესაბამისმა უფლებამოსილმა 7.4 ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არსებული რისკების კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, განსაზღვრონ რაოდენობრივი ლიმიტები, ასევე, ხარისხობრივი მოთხოვნები ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან მიმართებით და მიიღონ სხვა აუცილებელი საზედამხედველო ზომები. ნშ კანონპროექტი არ მოიცავს დირექტივის პირველ და მე-2 დანართებს. კანონის პროექტში განსაზღვრულ იქნა საზედამხედველო ორგანოთა დისკრეცია, აღნიშნული დანართებით განსაზღვრულ სტანდარტებთან და მოთხოვნებთან დაკავშირებით, საჭიროებისამებრ, გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტ(ებ)ი. ორგანოებმა უნდა გაითვალისწინონ ფინანსური კონგლომერატის კონკრეტული ჯგუფი და რისკის მართვის სტრუქტურა. ჯგუფის შიდა მნიშვნელოვანი გარიგებებისა და რისკის მნიშვნელოვანი კონცენტრაციის მე-7 და მე-8 მუხლების დებულებების მიხედვით შეტყობინებისთვი ს, კოორდნატორმა, დანარჩენ შესაბამის უფლებამოსილ ორგანოებთან და თავად კონგლომერატთან კონსულტაციის შემდეგ, უნდა განსაზღვროს მარეგულირებელ საკუთარ სახსრებზე ან/და ტექნიკურ დებულებებზე დამყარებული სათანადო ზღვრული მნიშვნელობები. ჯგუფის შიდა გარიგებებსა და რისკის კონცენტრაციებზე ზედამხედველობ ისას, კოორდინატორმა, კერძოდ, უნდა განახორციელოს ფინანსურ კონგლომერატში მავნე ზემოქმედების შესაძლო რისკის, ინტერესთა კონფლიქტის რისკის, დარგობრივი წესებისთვის გვერდის ავლის რისკისა და რისკების დონის ან მოცულობის მონიტორინგი. წევრმა სახელმწიფოებმა თავიანთ უფლებამოსილ ორგანოებს უნდა მისცენ უფლება, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე გამოიყენონ ჯგუფის შიდა გარიგებებისა და რისკის კონცენტრაციის შესახებ დარგობრივი წესების დებულებები, კერძოდ, დარგობრივი წესებისთვის გვერდის ასავლელად. iოფიციალური ჟურნალი L 331, 15.12.2010, გვ. 1.

პროექტი საქართველოს ორგანული კანონი „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონში (საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე, №29, 12.10.2009, მუხ. 159) შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. მე-2 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „ჰ15“ ქვეპუნქტი: „ჰ15) ფინანსური კონგლომერატი − „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული ფინანსური კონგლომერატი.“. 2. მე-20 მუხლის მე-3 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „3. ფიზიკური და იურიდიული პირების ანგარიშების ან/და ოპერაციების შესახებ ცნობები, აგრეთვე მესამე პირების შესახებ ცნობები შეიძლება გაიცეს მხოლოდ სასამართლოს გადაწყვეტილების საფუძველზე, გარდა „დეპოზიტების დაზღვევის სისტემის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებულ შემთხვევაში საჯარო სამართლის იურიდიული პირისათვის – დეპოზიტების დაზღვევის სააგენტოსათვის ინფორმაციის მიწოდების, „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოსთვის ინფორმაციის მიწოდებისა და ამ კანონით გათვალისწინებული შემთხვევებისა.“. 3. კანონს დაემატოს შემდეგი შინაარსის 526 მუხლი: „მუხლი 526. დამატებითი ზედამხედველობა ეროვნული ბანკი უფლებამოსილია: ა) განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად; ბ) ამ მუხლით გათვალისწინებული დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან ერთად, მიიღოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული გადაწყვეტილებები/ზომები, განახორციელოს შესაბამისი ღონისძიებები, გამოსცეს ნორმატიული და ინდივიდუალური ადმინისტრაციულსამართლებრივი აქტები ამავე კანონის შესაბამისად; გ) განახორციელოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული სხვა უფლებამოსილებანი.“. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს ორგანული კანონის პროექტზე „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა. ა. ა.) პრობლემა რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: აღნიშნული კანონპროექტის შემუშავება განპირობებულია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მომზადებით და მისი პრაქტიკაში რეალიზებისათვის ქმედითი სამართლებრივი საფუძვლის შექმნის აუცილებლობით. ა. ა. ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ კანონის პროექტის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნულ ბანკს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, აუცილებელია საქართველოს ეროვნული ბანკის აღნიშნული უფლებამოსილების ასახვა „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონში. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის მიღებით „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონი შესაბამისობაში მოვა „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტთან, რაც ხელს შეუწყობს აღნიშნული კანონის პრაქტიკაში იმპლემენტაციას. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: კანონპროექტის შესაბამისად, „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანულ კანონს ემატება „ფინანსური კონგლომერატი“-ს დეფინიცია და 526 მუხლი, რომელიც არეგულირებს საქართველოს ეროვნული ბანკის დამატებით უფლებამოსილებას, კერძოდ, ეროვნული ბანკი უფლებამოსილი იქნება განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა და მიიღოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული გადაწყვეტილებები/ზომები, განახორციელოს შესაბამისი ღონისძიებები, გამოსცეს ნორმატიული და ინდივიდუალური სამართლებრივი აქტები ამავე კანონის შესაბამისად. გარდა ამისა, განახორციელოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული სხვა უფლებამოსილებანი. კანონპროექტის მიხედვით, კანონის მე-20 მუხლის მე-3 პუნქტში განისაზღვრება გამონაკლისი, რომლის მიხედვითაც, ფიზიკური და იურიდიული პირების ანგარიშების ან/და ოპერაციების შესახებ ცნობები, აგრეთვე მესამე პირების შესახებ ცნობები შეიძლება გაიცეს სასამართლოს გადაწყვეტილების გარეშე „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის ფარგლებში საზედამხედველო ორგანოსთვის ინფორმაციის მიწოდებისას. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიციირებული კანონპროექტის შემთხვევაში); ასეთი არ არსებობს. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმსახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები, კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს დამატებით გადასახადებს, მოსაკრებელს ან სხვა სახის გადასახდელს; ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი; კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: კანონრპოექტი გამომდინარეობს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტიდან, რომელიც თავის მხრივ ასოცირების ხელშეკრულებით ნაკისრი ვალდებულების (კერძოდ, XV-A დანართით გათვალისწინებული 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებას უზრუნველყოფს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში; კანონპროექტის შემუშავებაში ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებულ ორგანიზაცია/დაწესებულებებს, სამუშაო ჯგუფსა და ექსპერტებს მონაწილეობა არ მიუღიათ. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის/დაწესებულების, სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში; ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...].

პროექტი საქართველოს კანონი „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონს (საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე (www.matsne.gov.ge), 22/07/2020, სარეგისტრაციო კოდი: 1 240080000.05.001.019981) დაემატოს შემდეგი შინაარსის 82 მუხლი: „მუხლი 821. დამატებითი ზედამხედველობა საქართველოს ეროვნული ბანკი უფლებამოსილია „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონისა და „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად განახორციელოს დამატებით ზედამხედველობა ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე.“. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს კანონის პროექტზე „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა.ა.ა) პრობლემა, რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: კანონპროექტის შემუშავება განპირობებულია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მომზადებით და მისი აღსრულებისათვის, სპეციალურ კანონში შესაბამისი სამართლებრივი მექანიზმის შექმნის აუცილებლობით. ა.ა.ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: კანონპროექტის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნულ ბანკს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, აუცილებელია აღნიშნული უფლებამოსილების ასახვა „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონში, იმისათვის რომ არსებობდეს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მიზნების განხორციელებისათვის შესაბამისი მექანიზმები. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის მიღებით „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონი შესაბამისობაში იქნება „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტთან. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: წინამდებარე ცვლილებების მიღების შემდგომ, საქართველოს ეროვნული ბანკი უფლებამოსილი იქნება „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის და „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად განახორციელოს დამატებით ზედამხედველობა ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიცირებული კანონპროექტის შემთხვევაში): ასეთი არ არსებობს. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები, კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტი მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს დამატებით გადასახადებს, მოსაკრებელს ან სხვა სახის გადასახდელს; ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი: კანონპროექტი არ ეწინააღმდეგება ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: კანონპროექტი გამომდინარეობს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტიდან, რომელიც, თავის მხრივ, ასოცირების ხელშეკრულებით ნაკისრი ვალდებულების (კერძოდ, XV-A დანართით გათვალისწინებული 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებას უზრუნველყოფს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღეს კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: კანონპროექტის შემუშავებაში ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებულ ორგანიზაცია/დაწესებულებებს, სამუშაო ჯგუფსა და ექსპერტებს მონაწილეობა არ მიუღიათ. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის/დაწესებულების, სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...].

პროექტი საქართველოს კანონი ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ მუხლი 1. კანონის მოქმედების სფერო 1. ეს კანონი განსაზღვრავს ფინანსური კონგლომერატის ცნებასა და მისი ცნობის კრიტერიუმებს, ადგენს დამატებითი ზედამხედველობის სტანდარტებსა და წესებს იმ რეგულირებული საწარმოებისთვის, რომლებიც ამ კანონის საფუძველზე ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში შედიან. 2. ამ კანონით გათვალისწინებული დამატებითი ზედამხედველობა ხორციელდება სექტორული ზედამხედველობის პარალელურად. 3. ამ კანონის საფუძველზე საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, მიიღონ ერთობლივი გადაწყვეტილებები დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, მათ შორის, გამოსცენ ერთობლივი სამართლებრივი აქტები. 4. ამ კანონის საფუძველზე საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, სამართლებრივი აქტებით დაადგინონ დამატებით ზედამხედველობასთან დაკავშირებული დამატებითი წესები და მოთხოვნები. მუხლი 2. ტერმინთა განმარტება 1. ამ კანონის მიზნებისათვის, მასში გამოყენებულ ტერმინებს აქვს შემდეგი მნიშვნელობა: ა) არარეგულირებული საწარმო - ყველა საწარმო, რომელიც ამ კანონის საფუძველზე არ არის რეგულირებული საწარმო; ბ) ჰოლდინგური საწარმო - საწარმო, რომლის ძირითადი საქმიანობა სხვა საწარმოების საქმიანობის მართვა ან კონტროლია; გ) აქტივების მმართველი კომპანია - იურიდიული პირი, რომელიც საინვესტიციო ფონდის (ფონდების) მართვას (კოლექტიური ფონდების მართვას) ახორციელებს; დ) საინვესტიციო ფონდი - „საინვესტიციო ფონდების შესახებ“ საქართველოს კანონით განსაზღვრული საინვესტიციო ფონდი; ე) მჭიდრო კავშირი - ისეთი კავშირი, როდესაც ორი ან მეტი ფიზიკური ან/და იურიდიული პირი ერთმანეთთან დაკავშირებულია კონტროლით ან მონაწილეობით ან როდესაც ორი ან მეტი ფიზიკური ან იურიდიული პირი მუდმივად დაკავშირებულია სხვა პირთან კონტროლით; ვ) გადამზღვეველი კომპანია – იურიდიული პირი, რომელიც ახორციელებს გადაზღვევის საქმიანობას–ოპერაციას, რომლის დროსაც გადაზღვევის ხელშეკრულების საფუძველზე და თითოეული ასეთი ხელშეკრულების თავისებურების გათვალისწინებით ხდება სადაზღვევო რისკის და მასთან დაკავშირებული შესაძლო ზარალის მთლიანი ან ნაწილობრივი მიღება; ზ) დამხმარე მომსახურებათა საწარმო - საწარმო, რომლის ძირითადი საქმიანობა გულისხმობს ქონების მართვას ან/და მის ფლობას, მონაცემთა დამუშავების სერვისების მართვას ან მსგავს საქმიანობას, რომელიც ერთი ან მეტი კომერციული ბანკის ძირითადი საქმიანობის დამხმარე საქმიანობად შეიძლება იქნეს მიჩნეული; თ) ერთობლივი მართვა - საწარმოებს შორის გაფორმებული ხელშეკრულების ან აღნიშნული საწარმოების სადამფუძნებლო დოკუმენტების საფუძველზე განხორციელებული ერთობლივი მართვა, რომელიც არ გულისხმობს ერთობლივ კონტროლს ფინანსური ანგარიშგების საერთაშორისო სტანდარტების „ფასს 11-ის“ შესაბამისად; ი) შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო - მშობელი საწარმო, რომელიც არარეგულირებული საწარმოა და რომელიც შვილობილ საწარმოებთან (რომლიდანაც ერთი მათგანი მაინც არის რეგულირებული საწარმო და აქვს იურიდიული მისამართი საქართველოს ტერიტორიაზე) და სხვა საწარმოებთან ერთობლიობაში, ქმნის ფინანსურ კონგლომერატს. დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის, აღნიშნული საწარმო მიეკუთვნება ჯგუფის უდიდეს ფინანსურ სექტორს; კ) საზედამხედველო ორგანო - ორგანო, რომელსაც საქართველოს კანონმდებლობით მინიჭებული აქვს კომერციული ბანკების, სადაზღვევო ორგანიზაციების, გადამზღვეველი კომპანიების, საბროკერო ინდივიდუალურ ან კომპანიების ჯგუფის და აქტივების (კონსოლიდირებულ) მმართველი დონეზე კომპანიების ზედამხედველობის უფლებამოსილება; ლ) კონტროლი – ფინანსური ანგარიშგების საერთაშორისო სტანდარტებით (ფასს) განსაზღვრული კონტროლი; მ) მესამე სახელმწიფო - ნებისმიერი სახელმწიფო საქართველოს გარდა; ნ) მონაწილეობა: ნ.ა) უფლებები სხვა საწარმოს კაპიტალში, რომელიც შეიძლება დასტურდებოდეს შესაბამისი დოკუმენტით და რომელიც გულისხმობს სარგებლის მიღებას საწარმოს კაპიტალში ამ უფლებების ფლობის გამოყენებით/საწარმოს საქმიანობაში მონაწილეობის მიღების გზით; ნ.ბ) საწარმოს ხმის უფლების ან კაპიტალის 20%-ის ან მეტის პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობა; ო) მშობელი საწარმო - საწარმო, რომელსაც ერთი ან რამდენიმე საწარმოს მიმართ ფაქტობრივად გააჩნია კანონმდებლობის კონტროლი საფუძველზე ან/და საწარმო, ვალდებულია, რომელიც შეადგინოს საქართველოს კონსოლიდირებული ფინანსური ანგარიშგებები, თუ ეს საწარმო: ო.ა) მეორე საწარმოში პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ხმის უფლების მქონე აქციების/წილის/პაის 50 ან 50-ზე მეტ პროცენტს; ო.ბ) უფლებამოსილია დანიშნოს ან გაათავისუფლოს მმართველობითი ან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრების უმრავლესობა მეორე საწარმოში და ამავდროულად ამ საწარმოს აქციონერი ან პარტნიორია; ო.გ) მეორე საწარმოს აქციონერი ან პარტნიორია და ამასთან დაკმაყოფილებულია ერთერთ შემდეგი პირობა: ო.გ.ა) ამ საწარმოს მმართველობითი და სამეთვალყურეო ორგანოების წევრების უმრავლესობა, აღნიშნულ ორგანოებში იყვნენ წარმოდგენილნი წინა ფინანსური წლის და მიმდინარე ფინანსური წლის განმავლობაში და რომლებიც კონსოლიდირებული ფინანსური ანგარიშგებების შედგენის თარიღისთვის დაინიშნენ მხოლოდ საწარმოს ხმის უფლებების გამოყენების შედეგად (ეს ქვეპუნქტი არ გავრცელდება იმ შემთხვევაში, თუ სხვა საწარმოს აქვს ამ ქვეპუნქტის „ო.ა“ ან „ო.ბ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული უფლებები საწარმოს მიმართ); ო.გ.ბ) იგი დამოუკიდებლად აკონტროლებს აქციონერების ან პარტნიორების ხმის უფლებათა უმრავლესობას სხვა აქციონერებთან ან პარტნიორებთან შეთანხმების საფუძველზე; პ) რეგულირებული საწარმო - კომერციული ბანკი, სადაზღვევო ორგანიზაცია, გადამზღვეველი კომპანია, საბროკერო კომპანია ან აქტივების მმართველი კომპანია; ჟ) რისკის კონცენტრაცია - ყველა რისკის პოზიცია, რომელიც პოტენციური დანაკარგის მატარებელია და რომელმაც შესაძლოა, საფრთხე შეუქმნას ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების კაპიტალს ან მათ ფინანსურ პოზიციას. აღნიშნულში მოიზრება ყველა რისკის პოზიცია, მიუხედავად მათი გამომწვევი მიზეზებისა, მათ შორის, ერთობლივად ან ცალ-ცალკე კონტრაჰენტის, საკრედიტო, საინვესტიციო, სადაზღვევო, საბაზრო რისკისა; რ) სექტორული ზედამხედველობის წესები - კანონმდებლობა, რომელიც დაკავშირებულია რეგულირებულ საწარმოთა სექტორულ ზედამხედველობასთან; ს) ფინანსური კონგლომერატი - ჯგუფი ან ქვეჯგუფი, რომელშიც: ს.ა) ჯგუფის/ქვეჯგუფის სათავეში რეგულირებული საწარმოა და ამასთან კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ს.ა.ა) აღნიშნული საწარმო არის მშობელი საწარმო ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოსი ან იმ საწარმოსი, რომელიც ფინანსურ სექტორში შემავალ რომელიმე საწარმოსთან დაკავშირებულია ამ პუნქტის „თ“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ერთობლივი მართვით ან ისეთი კავშირით, როდესაც აღნიშნული საწარმოების მმართველობითი ან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იგივე პირია ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე; ს.ა.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის მინიმუმ ერთი საწარმო მაინც არის კომერციული ბანკი/საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმო და მინიმუმ ერთი - სადაზღვევო სექტორში შემავალი საწარმო; ს.ა.გ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის საწარმოების კონსოლიდირებული საქმიანობები, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორებში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეულია მნიშვნელოვნად ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების შესაბამისად; ს.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის სათავეში არარეგულირებული საწარმოა და ამასთან, კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ს.ბ.ა) ჯგუფის/ქვეჯგუფის ძირითად საქმიანობას წარმოადგენს ფინანსურ სექტორში საქმიანობა, ამ კანონის მე-3 მუხლის პირველი პუნქტის შესაბამისად; ს.ბ.ბ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის მინიმუმ ერთი საწარმო მაინც არის კომერციული ბანკი/საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმო და მინიმუმ ერთი - სადაზღვევო სექტორში შემავალი საწარმო; ს.ბ.გ) ჯგუფის/ქვეჯგუფის საწარმოების კონსოლიდირებული საქმიანობები, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეულია მნიშვნელოვნად ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების შესაბამისად; ტ) ფინანსური სექტორი - სექტორი, რომელიც შედგება ერთი ან რამდენიმე შემდეგი სუბიექტისგან: ტ.ა) კომერციული ბანკი, ფინანსური ინსტიტუტი ან დამხმარე მომსახურებათა საწარმო („საბანკო სექტორი“). ამ ქვეპუნქტის მიზნებისათვის ფინანსური ინსტიტუტი წარმოადგენს ზედამხედველობას დაქვემდებარებულ ისეთ იურიდიულ პირს, რომლის საქმიანობაა ფინანსური მომსახურების განხორციელება, გარდა კომერციული ბანკის, დამხმარე მომსახურებთა საწარმოსა და ამ პუნქტის „ტ.ბ.“ და „ტ.გ“ ქვეპუნქტებში ჩამოთვლილი სხვა იურიდიული პირებისა; ტ.ბ) სადაზღვევო ორგანიზაცია, გადამზღვეველი კომპანია ან საწარმო, რომლის ძირითადი საქმიანობაა მზღვეველი/გადამზღვეველი კომპანიების შეძენა/ფლობა („სადაზღვევო სექტორი“); ტ.გ) საბროკერო კომპანია („საბროკერო სექტორი“); უ) შესაბამისი საზედამხედველო ორგანო:: უ.ა) საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს სექტორულ ზედამხედველობას ახორციელებს ინდივიდუალურ ან ჯგუფის (კონსოლიდირებულ) დონეზე; უ.ბ) კოორდინატორი, რომელიც დანიშნულია ამ კანონის მე-10 მუხლის შესაბამისად; უ.გ) სხვა საზედამხედველო ორგანოები, რომლებიც ამ პუნქტის „უ.ა“ და „უ.ბ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის მესამე სახელმწიფოში მიჩნეული იქნებიან შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებად; ფ) შვილობილი საწარმო - საწარმო, რომლის მიმართ მშობელ საწარმოს ფაქტობრივად გააჩნია კონტროლი და ასეთად მიჩნეულია საზედამხედველო ორგანოს მიერ ან როდესაც საწარმოებს შორის სახეზეა ამ პუნქტის „ო“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ურთიერთობა ან ასეთი შვილობილი საწარმოების შვილობილი საწარმოები; ქ) ჯგუფი: ქ.ა) საწარმოთა ჯგუფი, რომელიც შედგება მშობელი საწარმოსგან, მისი შვილობილი საწარმოებისაგან და სხვა საწარმოებისაგან, რომელშიც მშობელი საწარმო ან მისი შვილობილი საწარმოები მონაწილეობენ; ქ.ბ) საწარმოები, რომლებიც ერთობლივად ადგენენ კონსოლიდირებულ ფინანსურ ანგარიშგებასა და კონსოლიდირებულ მმართველობის ანგარიშგებას ამ პუნქტის „ო“ ქვეპუნქტის შესაბამისად, რადგან ისინი ერთმანეთთან დაკავშირებულნი არიან: ქ.ბ.ა) ერთობლივი მართვით; ქ.ბ.ბ) ისეთი კავშირით, როდესაც საწარმოების მმართველობითიან სამეთვალყურეო ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იმავე პირებისგან შედგება ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე; ქ.გ) „ქ.ა“ და „ქ.ბ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული სუბიექტების ქვეჯგუფი; ღ) შიდაჯგუფური ტრანზაქციები - ის ტრანზაქციები, რომელთა შედეგად ვალდებულების შესრულების მიზნით ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ხდებიან პირდაპირ ან არაპირდაპირ დამოკიდებულნი იმავე ჯგუფში შემავალ სხვა საწარმოზე ან რომელიმე ფიზიკურ ან იურიდიულ პირზე, რომელსაც მჭიდრო კავშირები აქვს ჯგუფში შემავალ რომელიმე საწარმოსთან. ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ვალდებულებები შესაძლოა, იყოს სახელშეკრულებო ან არასახელშეკრულებო, ასევე, სასყიდლიანი ან უსასყიდლო; ყ) კოორდინატორი - ამ კანონის მე-10 მუხლით განსაზღვრული საზედამხედველო ორგანო, რომელიც აირჩევა ფინანსური კონგლომერატის შემადგენლობაში არსებული რეგულირებული საწარმოების საზედამხედველო ორგანოებისაგან და პასუხისმგებელია ამ კანონით გათვალისწინებული დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებასა და კოორდინაციაზე; შ) რისკის პროფილი - დროის გარკვეულ მომენტში ცალკეულ რისკის კატეგორიაში კომერციული ბანკის მთლიანი (ნებისმიერი სახის მიტიგაციის გამოყენებამდე) ან წმინდა რისკის პოზიციები (მიტიგაციის გათვალისწინებით), რაც, თავის მხრივ, მიმდინარე ან მომავალზე ორიენტირებულ დაშვებებს ეფუძნება; ჩ) საზედამხედველო კოლეჯი - მუდმივმოქმედი ჯგუფი, რომელიც შედგება ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთა საზედამხედველო ორგანოებისგან. 2. ამ კანონში გამოყენებულ სხვა ტერმინებს აქვს საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული მნიშვნელობა. მუხლი 3. ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის კრიტერიუმები 1. ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ბ.ა“ ქვეპუნქტის მიზნებისათვის, ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ სექტორში საქმიანობა ძირითად საქმიანობად ითვლება, თუ ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების მთლიანი აქტივების ჯამი აჭარბებს ჯგუფის მთლიანი აქტივების 40%-ს. 2. ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ა.გ“ და „ს.ბ.გ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის, ფინანსურ სექტორში შემავალი თითოეული სექტორის მიერ განხორციელებული კონსოლიდირებული საქმიანობა მნიშვნელოვნად მიიჩნევა, თუ სექტორის გასაშუალოებული მაჩვენებლებისთვის კმაყოფილდება ყველა შემდეგი პირობა: ა) თითოეულ ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების აქტივების ჯამი ჯგუფის მთლიან ფინანსურ სექტორებში შემავალი საწარმოების აქტივების ჯამის 10%-ს აჭარბებს; ბ) თითოეულ ფინანსურ სექტორში ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის შემავალი მარჟის საწარმოების მოთხოვნა ჯგუფის კაპიტალის ფინანსურ სექტორებში შემავალი საწარმოების კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნის 10%-ს აჭარბებს. 3. ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ს.ა.გ“ და „ს.ბ.გ“ ქვეპუნქტების მიზნებისათვის, ფინანსურ სექტორში შემავალი საწარმოების საქმიანობა მნიშვნელოვნად მიიჩნევა იმ შემთხვევაშიც, თუ ჯგუფის უმცირესი ფინანსური სექტორის მთლიანი აქტივები გადააჭარბებს 6 მილიარდ ევროს ეკვივალენტს ლარში. 4. ფინანსურ კონგლომერატში უმცირეს ფინანსურ სექტორად მიიჩნევა სექტორი, რომელსაც ამ მუხლის მე-2 პუნქტის შესაბამისად, უმცირესი გასაშუალოებული მაჩვენებლები აქვს, ხოლო უდიდესი ფინანსური სექტორი არის სექტორი უდიდესი გასაშუალოებული მაჩვენებლით ამ მუხლის მე-2 პუნქტის შესაბამისად. აღნიშნული მაჩვენებლების გამოთვლისათვის საბანკო და საბროკერო სექტორების მაჩვენებლები ერთობლივად უნდა იყოს გათვალისწინებული. ამასთან, აქტივების მმართველი კომპანია, უნდა მიეკუთვნოს იმ სექტორს, რომლებსაც ისინი ჯგუფის ფარგლებში ეკუთვნიან, ხოლო თუ აღნიშნული კომპანიები არ მიეკუთვნებიან არცერთ ფინანსურ სექტორს, ისინი უნდა მიეკუთვნონ ჯგუფის უმცირეს ფინანსურ სექტორს. 5. თუ ჯგუფი არ აკმაყოფილებს ამ მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრულ ზღვარს ან თუ ჯგუფი აკმაყოფილებს ამ მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრულ ზღვარს, მაგრამ უმცირესი ფინანსური სექტორის მთლიანი აქტივები არ აჭარბებს 6 მილიარდ ევროს ეკვივალენტს ლარში, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოების საერთო შეთანხმებით, შესაძლოა, ჯგუფი არ იქნეს მიჩნეული ფინანსურ კონგლომერატად ან/და მასზე არ გავრცელდეს ამ კანონის მე-7 და მე-8 მუხლების მოთხოვნები, თუ შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები ჩათვლიან, რომ აღნიშნული არ წარმოადგენს აუცილებლობას ან შეუსაბამო/შეცდომაში შემყვანია დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებიდან ან/და რისკებზე დაფუძნებული ზედამხედველობის პრინციპებიდან გამომდინარე. კანონმდებლობით გათვალისწინებული გამონაკლისი შემთხვევების გარდა, აღნიშნული გადაწყვეტილება უნდა გასაჯაროვდეს. 6. შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან საერთო შეთანხმებით: ა) ამ კანონის მე-6 მუხლის მე-6 პუნქტით გათვალისწინებულ შემთხვევებში გამორიცხონ რომელიმე საწარმო ამ მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტებით გათვალისწინებული ზღვრებისა და მაჩვენებლების გამოთვლისას, გარდა იმ შემთხვევისა, როდესაც აღნიშნული საწარმო საქართველოდან მესამე სახელმწიფოშია გადატანილი და დასტურდება, რომ საწარმოს ადგილმდებარეობის შეცვლის მიზეზი საქართველოს კანონმდებლობის მოთხოვნებისგან თავის არიდება გახდა; ბ) დამატებითი საზედამხედველო რეჟიმის უეცარი ცვლილების უარყოფითი ეფექტის შესამსუბუქებლად, მომდევნო სამი წლის განმავლობაში, უგულებელყონ ჯგუფის ფინანსური კონგლომერატებისათვის დადგენილ ზღვრებთან შესაბამისობა ჯგუფის სტრუქტურაში მნიშვნელოვანი ცვლილებების გათვალისწინებით; გ) უდიდესი ფინანსური სექტორის გარდა, ნებისმიერი სხვა ფინანსური სექტორიდან გამორიცხონ ამ კანონის მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ნ“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული ერთი ან რამდენიმე საწარმოს მონაწილეობა, თუ აღნიშნულ მონაწილეობას გადამწყვეტი მნიშვნელობა აქვს ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობისთვის, თუმცა, საზედამხედველო ორგანოების შეფასებით, დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის, ერთობლივად არ არიან მნიშვნელოვანი. 7. ჯგუფის/ქვეჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის თაობაზე გადაწყვეტილება მიიღება ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორის წერილობითი ინიციატივის საფუძველზე საზედამხედველო ორგანოებს შორის მიღწეული ერთობლივი შეთანხმებით. 8. გამონაკლის შემთხვევებში, ამ მუხლის პირველი, მე-2 და მე-3 პუნქტების მიზნებისათვის, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოების მიერ საერთო შეთანხმების საფუძველზე, შესაძლებელია, მთლიანი აქტივების რომელიმე ან ერთდროულად რამდენიმე პარამეტრს დაემატოს ან ჩანაცვლებულ იქნას ისეთი კრიტერიუმით, როგორიცაა: ა) შემოსავლის სტრუქტურა; ბ) არასაბალანსო საქმიანობა (ბალანსგარეშე აქტივები); გ) სამართავად გადაცემული მთლიანი აქტივები. 9. კოორდინატორის გადაწყვეტილებით, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ამ მუხლის პირველი და მე-2 პუნქტებით გათვალისწინებული მაჩვენებლები - 40% და 10%, ასევე, უმცირეს ფინანსურ სექტორთან მიმართებით დაწესებული ქვედა ზღვარი - 6 მილიარდი ევროს ეკვივალენტი ლარში, შესაძლოა, საზედამხედველო რეჟიმის უეცარი ცვლილების უარყოფითი ეფექტის შესამსუბუქებლად, შეიცვალოს სამი წლის განმავლობაში, შესაბამისად, 35% და 8%-ით და 5 მილიარდი ევროს ეკვივალენტით ლარში. აღნიშნულ პერიოდში, კოორდინატორი უფლებამოსილია, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან შეთანხმებით, ნებისმიერ დროს შეცვალოს ან გააუქმოს ქვედა ზღვრების უფრო დაბალი ზღვრებით ჩანაცვლების შესახებ გადაწყვეტილება. 10. ამ მუხლით გათვალისწინებული მთლიან აქტივებთან დაკავშირებული გამოთვლები უნდა განხორციელდეს ჯგუფში შემავალ საწარმოთა შესაბამისი მონაცემების აგრეგაციით მთლიანი აქტივების საფუძველზე მათი წლიური ანგარიშების მიხედვით. იმ საწარმოების მთლიანი აქტივების გამოთვლის მიზნებისათვის, რომლებშიც სხვა საწარმოებს აქვთ მონაწილეობა, გათვალისწინებულ უნდა იქნეს მთლიანი აქტივების მოცულობები, მონაწილეობის წილის პროპორციულად. კონსოლიდირებული ანგარიშგების ხელმისაწვდომობის შემთხვევაში გამოიყენება კონსოლიდირებული ანგარიშები. ამასთან, კაპიტალის/გადახდისუნარიანობის მოთხოვნები დათვლილი უნდა იყოს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების დაცვით. მუხლი 4. ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის პროცედურა 1. ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის შესახებ გადაწყვეტილებას კოორდინატორის წერილობითი ინიციატივის საფუძველზე, ერთობლივად წყვეტენ ის საზედამხედველო ორგანოები, რომლებმაც განახორციელეს ჯგუფში შემავალი შესაბამისი რეგულირებული საწარმოებისთვის შესაბამისი საქმიანობის განხორციელების უფლებამოსილების მინიჭება, რა მიზნითაც აღნიშნული ორგანოები ერთმანეთთან აქტიურად თანამშრომლობენ. 2. კოორდინატორმა ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობისა და კოორდინატორის დანიშვნის ფაქტის შესახებ ინფორმაცია თავის მიერ დადგენილი წესით უნდა მიაწოდოს ჯგუფის მშობელ საწარმოს, ხოლო თუ ჯგუფს არ ჰყავს მშობელი საწარმო - ჯგუფის უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებულ საწარმოს. მუხლი 5. რეგულირებულ საწარმოთა დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფერო 1. სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით ზედამხედველობას ფინანსურ სექტორში შემავალი შემდეგი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან: ა) რეგულირებული საწარმო, რომელიც ფინანსური კონგლომერატის სათავეშია; ბ) რეგულირებული საწარმო, რომლის მშობელი საწარმო შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოა, რომელსაც სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე აქვს; გ) რეგულირებული საწარმო, რომელიც სხვა ფინანსური სექტორის მონაწილესთან დაკავშირებულია: გ.ა) ერთობლივი მართვით; გ.ბ) ისეთი კავშირით, როდესაც საწარმოების მმართველობითი ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იგივე პირია ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე. 2. საზედამხედველო კონგლომერატის მომდინარე ორგანოები შემადგენლობაში უფლებამოსილნი არსებული პოტენციური/არსებული რისკები არიან, შეაფასონ არარეგულირებული და მათი ფინანსური საწარმოებიდან გავლენა ფინანსური კონგლომერატის რისკის პროფილზე. 3. თუ ფინანსური კონგლომერატი სხვა ფინანსური კონგლომერატის (ძირითადი ფინანსური კონგლომერატი) ქვეჯგუფია, რომელიც აკმაყოფილებს ამ მუხლის პირველი პუნქტის მოთხოვნებს, დამატებითი საზედამხედველო მოთხოვნები გავრცელდება მხოლოდ ძირითად ფინანსურ კონგლომერატზე. 4. ყოველი რეგულირებული საწარმო, რომელზეც არ ვრცელდება ამ მუხლის პირველი პუნქტი, შესაძლოა, დაექვემდებაროს დამატებით ზედამხედველობას ამ კანონის მე-18 მუხლის შესაბამისად, თუ ამ რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის ისეთი რეგულირებული საწარმო ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, რომელსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში აქვს. 5. როდესაც პირები მონაწილეობენ ან აქვთ წილის ფლობიდან გამომდინარე კავშირი ერთ ან მეტ რეგულირებულ საწარმოში ან აქვთ მნიშვნელოვანი გავლენა ასეთ საწარმოებზე მონაწილეობის ან წილის ფლობიდან გამომდინარე კავშირების გარეშე (გარდა ამ მუხლის პირველი, მე-3 და მე-4 პუნქტებით განსაზღვრული შემთხვევებისა), შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები, საერთო შეთანხმებით იღებენ გადაწყვეტილებას, აღნიშნულ საწარმოებზე დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების საკითხისა და მისი გავრცელების სფეროს თაობაზე. ამ პუნქტით განსაზღვრული ერთი რეგულირებული საწარმო მაინც უნდა აკმაყოფილებდეს ერთ-ერთ შემდეგ პირობას: ა) ჯგუფში/ქვეჯგუფში შემავალი საწარმოებიდან ერთი მაინც უნდა იყოს საწარმო სადაზღვევო სექტორიდან და ერთი - საბანკო ან საბროკერო სექტორიდან; ბ) საწარმოების კონსოლიდირებული საქმიანობა, როგორც სადაზღვევო, ისე საბანკო ან საბროკერო სექტორში შემავალი საწარმოების შემთხვევებში, მიჩნეული უნდა იყოს მნიშვნელოვნად, ამ კანონის მე-3 მუხლის მე-3 პუნქტის შესაბამისად. 6. ფინანსური კონგლომერატის დამატებითი ზედამხედველობა არ გულისხმობს შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოებთან, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ მესამე სახელმწიფოს რეგულირების ქვეშ არსებულ საწარმოებთან განხორციელებას. მიმართებით საწარმოებთან ან არარეგულირებულ ზედამხედველობის ინდივიდუალურ დონეზე მუხლი 6. კაპიტალის ადეკვატურობა/გადახდისუნარიანობის მარჟა 1. სექტორული კონგლომერატში ზედამხედველობის შემავალ წესებისგან დამოუკიდებლად, ფინანსურ საწარმოთა კაპიტალის რეგულირებულ ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის კუთხით დამატებითი ზედამხედველობა ხორციელდება ამ კანონის მე-8 მუხლის მე-2 - მე-7 პუნქტების შესაბამისად. 2. კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების მიზნებისათვის, შესაძლოა, გამოყენებულ იქნას კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნების გამოთვლის ერთ-ერთი შემდეგი მეთოდი: ა) ბუღალტრული კონსოლიდაციის მეთოდი, როდესაც ჯგუფში შემავალ საწარმოთა კაპიტალი და ჯგუფის საწარმოთა კაპიტალის მოთხოვნები გამოთვლილი უნდა იქნეს შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების მიხედვით (შესაბამისი კონსოლიდირების მიდგომით); ბ) ჩამოწერისა და აგრეგაციის მეთოდი, როდესაც მხედველობაში მიიღება გამოშვებული კაპიტალის პროპორცია/თანაფარდობა, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს მშობელი საწარმო ან საწარმო, რომელიც მონაწილეობს ჯგუფის სხვა საწარმოში. 3. გამოთვლის მეთოდის გამოყენებასთან დაკავშირებით გადაწყვეტილებას იღებს კოორდინატორი გამოთვლის საზედამხედველო მეთოდებთან ორგანოებთან დაკავშირებით, კონსულტაციის საფუძველზე. საზედამხედველო ორგანოები, საჭიროებისამებრ, უფლებამოსილნი არიან გამოსცენ შესაბამისი სამართლებრივი აქტები. ფინანსურ კონგლომერატში უზრუნველყონ შემავალმა კაპიტალის რეგულირებულმა საწარმოებმა ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის უნდა მარჟის განსაზღვრულ მოთხოვნებთან შესაბამისობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. ამასთან, რეგულირებულ საწარმოებს უნდა გააჩნდეს კაპიტალის ადეკვატურობის ეფექტური პოლიტიკა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე. 4. ამ მუხლის პირველი და მე-2 პუნქტებით განსაზღვრულ მოთხოვნებთან შესაბამისობას აფასებს კოორდინატორი, რომელმაც შეფასების შედეგების საფუძველზე, შესაძლოა, კანონმდებლობით განსაზღვრული რიგი საზედამხედველო ზომები მიიღოს. კოორდინატორმა უნდა უზრუნველყოს, რომ ამ მუხლის მე-2 პუნქტით განსაზღვრული კაპიტალის გამოთვლა, სულ მცირე, წელიწადში ერთხელ განხორციელდეს რეგულირებული საწარმოს ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს მიერ. გამოთვლის შედეგები და აღნიშნულისათვის საჭირო შესაბამისი მონაცემები ეგზავნება კოორდინატორს. აღნიშნული ინფორმაციის გაგზავნაზე პასუხისმგებელია ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არსებული რეგულირებული საწარმო ან ასეთის არარსებობის შემთხვევაში - შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო ან ფინანსური კონგლომერატის ის რეგულირებული საწარმო, რომელიც კოორდინატორის მიერ სხვა შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის საფუძველზე იქნება განსაზღვრული. 5. ამ მუხლის მე-2 პუნქტით ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის განსაზღვრული კაპიტალის მოთხოვნათა გამოთვლის მარჟის მიზნებისათვის, დამატებითი ზედამხედველობის სფეროში გათვალისწინებული უნდა იყოს ამ კანონით გათვალისწინებული ფინანსურ სექტორში შემავალი ყველა საწარმო, გარდა ამავე მუხლის მე-6 პუნქტით დადგენილი გამონაკლისებისა. 6. კოორდინატორი უფლებამოსილია, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ზოგიერთი საწარმო არ გაითვალისწინოს კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნის დათვლისას შემდეგ შემთხვევებში: ა) თუ საწარმო მდებარეობს მესამე სახელმწიფოში, რომელიც ქვეყნის გარეთ ინფორმაციის გადინებასთან დაკავშირებით რიგ მიუხედავად იმისა, სექტორული ითვალისწინებდეს რომ სამართლებრივ საზედამხედველო შეზღუდვებს ზედამხედველობის ორგანოს ითვალისწინებს, წესი შეიძლება უარი უთხრას ვალდებულებას განმცხადებელს შესაბამისი ლიცენზიის გაცემაზე იმ მიზეზით, რომ ფერხდება ეფექტიანი ზედამხედველობის განხორციელება; ბ) თუ საწარმო უმნიშვნელოა რეგულირებული საწარმოების ფინანსურ კონგლომერატში დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის. თუ რამდენიმე საწარმო ამ ქვეპუნქტის საფუძველზე გამორიცხულნი არიან, თუმცა, მათი ერთობლივი გათვალისწინება დათვლისთვის მნიშვნელოვანია, ისინი ერთობლივად უნდა იქნენ გათვალისწინებულნი; გ) თუ საწარმოს გათვალისწინება შეუსაბამო ან შეცდომაში შემყვანია დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის ან არ არის გამართლებული რისკზე დაფუძნებული ზედამხედველობის პრინციპებიდან გამომდინარე, გადაწყვეტილებას იღებს კოორდინატორი შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან კონსულტაციის შედეგად, გარდა გადაუდებელი აუცილებლობისა. 7. თუ კოორდინატორი ამ მუხლის მე-6 პუნქტის „ბ“ ან „გ“ ქვეპუნქტის საფუძველზე გამორიცხავს რომელიმე რეგულირებულ საწარმოს კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის დამატებითი მოთხოვნის გამოთვლისას, საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, მიმართონ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში მყოფ საწარმოს და გამოითხოვონ შესაბამისი ინფორმაცია საზედამხედველო ფუნქციების ეფექტური განხორციელების მიზნებისათვის. მუხლი 7. რისკის კონცენტრაცია და შიდაჯგუფური ტრანზაქციები 1. სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან რისკის კონცენტრაციისა და შიდაჯგუფური ტრანზაქციების დამატებით ზედამხედველობას ამ მუხლის შესაბამისად. 2. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწამოები ვალდებულნი არიან, სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად, სულ მცირე, ყოველწლიურად, არაუგვიანეს 31 მაისისა, კოორდინატორს წარუდგინონ მნიშვნელოვანი რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებული ანგარიშგება ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, საზედამხედველო ორგანოებისთვის მისაღები ფორმით. კოორდინატორისთვის საჭირო ინფორმაციის მიწოდებაზე პასუხისმგებელია ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არსებული რეგულირებული საწარმო ან თუ ფინანსურ კონგლომერატს სათავეში არ ჰყავს რეგულირებული საწარმო - შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო ან ის რეგულირებული საწარმო, რომელიც კოორდინატორის მიერ შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან და ფინანსურ კონგლომერატთან კონსულტაციის შედეგად განისაზღვრება. მიღებულ ანგარიშგებას რისკის კონცენტრაციასთან (რისკის პოზიციებთან) და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით კოორდინატორი აფასებს. 3. შიდაჯგუფური ტრანზაქცია მნიშვნელოვნად მიიჩნევა, თუ მისი ოდენობა გადააჭარბებს ფინანსური კონგლომერატის დონეზე კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნათა მთლიანი ოდენობის 5%-ს. 4. ფინანსური კონგლომერატის დონეზე არსებული რისკების კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით, შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილი არიან, განსაზღვრონ რაოდენობრივი ლიმიტები, ასევე, ხარისხობრივი მოთხოვნები ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან მიმართებით და მიიღონ სხვა აუცილებელი საზედამხედველო ზომები. 5. ფინანსური კონგლომერატის სათავეში შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს არსებობის შემთხვევაში, ფინანსური კონგლომერატის უდიდესი ფინანსური სექტორის რისკის კონცენტრაციასთან და ჯგუფის შიდა ტრანზაქციებთან დაკავშირებით არსებული სექტორული ზედამხედველობის წესები (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) მთლიან ფინანსურ სექტორზე უნდა გავრცელდეს, მათ შორის, შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოზე. მუხლი 8. შიდა კონტროლის მექანიზმები და რისკების მართვის პროცესები 1. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ვალდებულნი არიან, გააჩნდეთ რისკების მართვის ადეკვატური პროცესები და შიდა კონტროლის მექანიზმი ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მათ შორის, გონივრული და ეფექტური ადმინისტრაციული და საანგარიშგებო პროცედურები. 2. რისკის მართვის პროცესები უნდა მოიცავდეს: ა) ჯანსაღ მართვასა და მმართველობას, რომელიც, მათ შორის, მოიცავს ფინანსური კონგლომერატების დონეზე არსებულ/პოტენციურ რისკებთან დაკავშირებული სტრატეგიისა და პოლიტიკის დამტკიცებას, მათ პერიოდულ გადახედვას ფინანსური კონგლომერატის შესაბამისი მმართველი ორგანოების მიერ; ბ) კაპიტალის ადეკვატურობის სათანადო პოლიტიკას, რათა სათანადოდ იქნას შეფასებული მისი ბიზნეს-სტრატეგიის გავლენა მისსავე რისკის პროფილსა და კაპიტალის/გადახდისუნარიანობის მარჟის მოთხოვნებზე ამ კანონის მე-6 მუხლის შესაბამისად; გ) ადეკვატურ პროცედურებს, რათა უზრუნველყოფილ იქნეს რისკის მონიტორინგის სისტემების სათანადო ინტეგრირება დამატებითი ზედამხედველობის მათ ორგანიზაციულ მოქმედების სფეროში სისტემაში. მოქცეულ ამასთან, საწარმოებში აღნიშნული სისტემები იმგვარად უნდა იყოს დანერგილი, რომ რისკების შეფასება, მონიტორინგი და კონტროლი ფინანსური კონგლომერატის დონეზე იყოს შესაძლებელი; დ) შესაბამის პროცედურებს, საჭიროების შემთხვევაში გაჯანსაღებისა და რეზოლუციის (რთული ფინანსური მდგომარეობის გამოსწორების) ადეკვატური და ეფექტური ჩარჩოს უზრუნველსაყოფად. აღნიშნული პროცედურები რეგულარულ გადახედვასა და განახლებას უნდა ექვემდებარებოდეს. 3. შიდა კონტროლის მექანიზმი უნდა მოიცავდეს: ა) კაპიტალის ადეკვატურობასთან დაკავშირებული მატერიალური რისკების იდენტიფიცირებისა და შეფასების, ამასთან, კაპიტალის/გადახდისუნარიანობისა და რისკების ურთიერთმიმართების შეფასების ადეკვატურ მექანიზმს; ბ) შიდაჯგუფური ტრანზაქციებისა და რისკის კონცენტრაციის იდენტიფიცირების, შეფასების, მონიტორინგისა და კონტროლის ეფექტურ საანგარიშგებო და სააღრიცხვო პროცედურებს. 4. ამ კანონის მე-5 მუხლის შესაბამისად დამატებითი ზედამხედველობის მოქმედების სფეროში შემავალ საწარმოებს უნდა გააჩნდეთ ადეკვატური შიდა კონტროლის მექანიზმი დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის აუცილებელი ინფორმაციისა და მონაცემების ეფექტური დამუშავებისთვის. 5. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოები ვალდებულნი არიან, საზედამხედველო ორგანოებს, მათ მიერ დადგენილი წესით რეგულარულად მიაწოდონ საწარმოს მართვისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ დეტალური ინფორმაცია, რომელიც, მათ შორის, უნდა მოიცავდეს ყველა რეგულირებული საწარმოს, არარეგულირებული შვილობილი საწარმოებისა და ფილიალების შესახებ ინფორმაციას. 6. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალმა რეგულირებულმა საწარმოებმა ყოველწლიურად, ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, საზედამხედველო ორგანოების მიერ დადგენილი წესით სრულად ან შესაბამის ინფორმაციაზე მითითებით უნდა გაასაჯაროვონ ინფორმაცია სამართლებრივი სტრუქტურის, მართვისა და ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ. 7. ამ მუხლით გათვალისწინებულ პროცესებსა და მექანიზმს კოორდინატორი აფასებს და შეფასების შედეგების საფუძველზე, საჭიროებისამებრ, გაატარებს კანონმდებლობით განსაზღვრულ შესაბამის საზედამხედველო ღონისძიებებს. მუხლი 9. სტრეს-ტესტირება კოორდინატორი, თავის მიერ დადგენილი წესით, ფინანსური კონგლომერატის ფარგლებში პერიოდულად ატარებს შესაბამის სტრეს-ტესტირებას. საზედამხედველო ორგანოები აქტიურად თანამშრომლობენ კოორდინატორთან სტრეს-ტესტირების პროცესის ეფექტურად წარმართვის მიზნით. ამასთან, ფინანსური კონგლომერატის წევრები ვალდებული არიან, მიაწოდონ კოორდინატორს სტრეს ტესტის ჩასატარებლად აუცილებელი ინფორმაცია. სტრეს ტესტირების ჩატარება შეიძლება განხორციელდეს როგორც კოორდინატორის, ასევე, თავად ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოების მიერ, კოორდინატორის მიერ განსაზღვრული სტრეს-სცენარის შესაბამისად. მუხლი 10. დამატებითი ზედამხედველობის განმახორციელებელი საზედამხედველო ორგანო (კოორდინატორი) 1. ფინანსური კონგლომერატის დამატებითი ზედამხედველობის ადეკვატურად და ეფექტურად განხორციელების მიზნით, საზედამხედველო ორგანოთაგან ამ მუხლის შესაბამისად განისაზღვრება დამატებითი ზედამხედველობის კოორდინაციასა და განხორციელებაზე პასუხისმგებელი საზედამხედველო ორგანო - კოორდინატორი. კოორდინატორის დანიშვნის თაობაზე გადაწყვეტილება უნდა გამოქვეყნდეს საზედამხედველო ორგანოთა ერთობლივი საზედამხედველო ორგანოების ოფიციალურ ვებგვერდებზე. 2. თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში რეგულირებული საწარმოა, კოორდინატორად ინიშნება ის საზედამხედველო ორგანო, რომელმაც შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად აღნიშნული რეგულირებული საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა აღნიშნული საწარმოს რეგისტრაცია. 3. თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არ არის რეგულირებული საწარმო, კოორდინატორად დანიშვნისას გათვალისწინებული უნდა იყოს შემდეგი პირობები: ა) თუ ფინანსური კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, კოორდინატორად დაინიშნება ის საზედამხედველო ორგანო, რომელმაც ასეთ რეგულირებულ საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა მისი რეგისტრაცია შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად; ბ) თუ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ერთზე მეტი საწარმო, რომლებიც საქმიანობენ სხვადასხვა ფინანსურ სექტორში, ლიცენზირებულნი/რეგისტრირებულნი არიან საქართველოში, სადაც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოს აქვს სათავო ოფისი, კოორდინატორად უნდა დაინიშნოს უდიდეს ფინანსურ სექტორში არსებული რეგულირებული საწარმოს საზედამხედველო ორგანო; გ) თუ ფინანსურ კონგლომერატს არ ჰყავს ჯგუფის დონეზე მშობელი საწარმო გარდა ამ მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებული შემთხვევისა, ყველა სხვა შემთხვევაში, კოორდინატორად დაინიშნება უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებული საწარმოს ლიცენზიის/ნებართვის გამცემი ან რეგისტრაციის განმახორციელებელი საზედამხედველო ორგანო. 4. განსაკუთრებულ შემთხვევებში, საზედამხედველო ორგანოებმა, საერთო შეთანხმებით, შესაძლოა, უარი თქვან ამ მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტებით გათვალისწინებულ რომელიმე კრიტერიუმზე, თუ მისი გამოყენება არარელევანტურია ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის გათვალისწინებით და კოორდინატორად დანიშნონ სხვა საზედამხედველო ორგანო. აღნიშნული გადაწყვეტილების მიღებამდე, საზედამხედველო ორგანოები ამ საკითხის შესახებ შეატყობინებენ ფინანსურ კონგლომერატს, რომელსაც უნდა მიეცეს სარეკომენდაციო ხასიათის მოსაზრების გადაწყვეტილებასთან მიმართებით. გამოთქმის შესაძლებლობა მისაღებ მუხლი 11. კოორდინატორის ამოცანები 1. დამატებით ზედამხედველობის ფარგლებში, კოორდინატორის მიერ განსახორციელებელი ამოცანებია: ა) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთა ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლისა და კრიზისული სიტუაციების შესახებ შესაბამისი ინფორმაციის შეგროვება/შეგროვების პროცესის კოორდინაცია და მიწოდება საზედამხედველო ორგანოებისათვის. აღნიშნულში მოიაზრება სხვა ნებისმიერი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური), რომელიც მნიშვნელოვანია ეფექტური საზედამხედველო პროცესის წარმართვისათვის; ბ) ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობის მიმოხილვა და შეფასება; გ) ფინანსური კონგლომერატის ამ კანონის მე-6 და მე-7 მუხლების მოთხოვნებთან შესაბამისობის შეფასება; დ) ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის, ორგანიზაციული მოწყობისა და შიდა კონტროლის სისტემის შეფასება ამ კანონის მე-8 მუხლის შესაბამისად; ე) საზედამხედველო ქმედებების დაგეგმვა და კოორდინაცია როგორც ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლის, აგრეთვე, კრიზისული სიტუაციების პერიოდებისთვის შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან თანამშრომლობით; ვ) ამ კანონიდან და დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებიდან გამომდინარე სხვა გადაწყვეტილებების მიღება. 2. დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განხორციელებისა და ხელშეწყობის მიზნით, კოორდინატორმა და შესაბამისმა საზედამხედველო ორგანოებმა უნდა განსაზღვრონ შესაბამისი საკოორდინაციო ზომები. აღნიშნული საკოორდინაციო ზომები შესაძლოა, განსაზღვრავდეს კოორდინატორისათვის დამატებით ამოცანებსა და საზედამხედველო ორგანოებს შორის გადაწყვეტილების მიღების პროცედურებს ამ კანონის მე-3 და მე-4 მუხლების, მე-5 მუხლის მე-5 პუნქტის, მე-6 მუხლის, მე-12 მუხლის მე-3 პუნქტის, მე-16 და მე-17 მუხლების გათვალისწინებით. 3. კოორდინატორი უფლებამოსილია, დამატებითი ზედამხედველობის პროცესში საჭირო ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური) გამოითხოვოს იმ საზედამხედველო ორგანოსგან, რომელიც აღნიშნულ ინფორმაციას სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად ფლობს, რათა თავიდან იქნეს აცილებული ინფორმაციის მიწოდების პროცესის გაჭიანურება და პროცედურათა დუბლირება. 4. კოორდინატორის მიერ დამატებით საზედამხედველო ფუნქციათა განხორციელება არ უნდა აფერხებდეს საზედამხედველო ორგანოების მიერ სექტორული საზედამხედველო ფუნქციების განხორციელებას. 5. საჭიროების შემთხვევაში, საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული კონფიდენციალურობის დაცვით, შესაძლოა, ამ კანონით გათვალისწინებული თანამშრომლობა და კოორდინაცია მესამე სახელმწიფოთა საზედამხედველო ორგანოებს შორის, განხორციელდეს საზედამხედველო კოლეჯების მეშვეობით. 6. ამ მუხლის მე-2 პუნქტში მითითებული კოორდინაციის მიზნით საზედამხედველო ორგანოებს (მათ შორის, მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოებს) შორის შესაძლოა, გაფორმდეს წერილობითი შეთანხმებები, მათ შორის, მემორანდუმები, რომლებშიც დეტალურად იქნება განსაზღვრული საზედამხედველო ორგანოებს შორის საკოორდინაციო და პროცედურული საკითხები. ამასთან, კოორდინატორი, როგორც საზედამხედველო კოლეჯის თავმჯდომარე, განსაზღვრავს კოლეჯის წევრ საზედამხედველო ორგანოებს. მუხლი 12. საზედამხედველო ორგანოებს შორის თანამშრომლობა და ინფორმაციის გაცვლა 1. ფინანსურ კონგლომერატში რეგულირებულ პასუხისმგებელი საზედამხედველო კოორდინატორი მჭიდროდ ორგანოები საწარმოთა და თანამშრომელობენ ზედამხედველობაზე ფინანსური კონგლომერატის ერთმანეთთან. სექტორული ზედამხედველობის წესების დაურღვევლად, აღნიშნული ორგანოები, ვალდებულნი არიან მიაწოდონ სხვა ორგანოებს ყველა მნიშვნელოვანი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური), რაც აუცილებელია ან დაკავშირებულია როგორც სექტორული ზედამხედველობის წესებით განსაზღვრული ფუნქციების, ასევე, ამ კანონით გათვალისწინებული ფუნქციების ეფექტურად განხორციელებასთან. საზედამხედველო ორგანოები და კოორდინატორი ერთმანეთს მოთხოვნის შესაბამისად აწვდიან ყველა შესაბამის მოთხოვნილ ინფორმაციას (მათ შორის, კონფიდენციალურს) და, ამასთან, საკუთარი ინიციატივით თანამშრომლობა - ყველა მნიშვნელოვან ინფორმაციას. აღნიშნული გულისხმობს ინფორმაციის შეგროვებასა და გაცვლას, სულ მცირე, შემდეგ საკითხებთან დაკავშირებით: ა) ჯგუფის სამართლებრივი სტრუქტურისა და მართვის, ასევე, ორგანიზაციული სტრუქტურის შესახებ ინფორმაცია, რაც, მათ შორის, მოიცავს რეგულირებული საწარმოების, არარეგულირებული შვილობილი საწარმოებისა და იმ ფილიალების შესახებ ინფორმაციას, რომლებიც მიეკუთვნებიან ფინანსურ კონგლომერატს. ასევე, საბოლოო მშობელი საწარმოს დონეზე მნიშვნელოვანი წილის მფლობელებისა და ჯგუფში შემავალ რეგულირებულ საწარმოთა საზედამხედველო ორგანოების შესახებ ინფორმაცია; ბ) ფინანსური კონგლომერატის სტრატეგიული პოლიტიკა; გ) ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობა, კერძოდ, კაპიტალის ადეკვატურობის/გადახდისუნარიანობის მარჟის, შიდაჯგუფური ტრანზაქციების, რისკის კონცენტრაციისა და მომგებიანობის ჭრილში; დ) ფინანსური კონგლომერატის მნიშვნელოვანი წილის მფლობელების და მმართველობის შესახებ; ე) ფინანსური კონგლომერატის დონეზე ორგანიზაციული მოწყობა, რისკების მართვა და შიდა კონტროლის სისტემები; ვ) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთაგან ინფორმაციის მოპოვების პროცედურები და აღნიშნული ინფორმაციის სისწორის დადასტურება (ვერიფიკაცია); ზ) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ რეგულირებულ და სხვა საწარმოთა უარყოფითი ცვლილებები, რომელთაც არსებითი გავლენის მოხდენა შეუძლია რეგულირებულ საწარმოებზე; თ) საზედამხედველო ორგანოთა სექტორული ზედამხედველობის წესების ან ამ კანონის დარღვევისთვის დაწესებული მნიშვნელოვანი სანქციები და სხვა საგამონაკლისო საზედამხედველო ზომები. 2. სექტორული ზედამხედველობის წესებით საზედამხედველო უფლებამოსილებათა შეზღუდვის ორგანოები გადაწყვეტილების მიღებამდე, განსაზღვრული გარეშე, შესაბამისი საზედამხედველო ერთმანეთთან გადიან კონსულტაციას თუ აღნიშნული გადაწყვეტილებები მნიშვნელოვანია სხვა საზედამხედველო ორგანოს საზედამხედველო ფუნქციათა შესრულებისთვის, მათ შორის შემდეგ საკითხებთან დაკავშირებით: ა) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ რეგულირებულ საწარმოთა მფლობელობის, ორგანიზაციულ ან/და მმართველობით სტრუქტურაში განხორციელებული ცვლილებები, რაც მოითხოვს საზედამხედველო ორგანოთა თანხმობას ან ნებართვის/ლიცენზიის გაცემას; ბ) საზედამხედველო ორგანოების მიერ მიღებული მნიშვნელოვანი სანქციები და სხვა საგამონაკლისო საზედამხედველო ზომები. 3. გადაუდებელ შემთხვევებში, საზედამხედველო ორგანო უფლებამოსილია, კონსულტაციის გარეშე მიიღოს გადაწყვეტილება, თუ დაყოვნებამ შესაძლოა, საფრთხე შეუქმნას გადაწყვეტილებათა ეფექტურობას ან/და დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებს. საზედამხედველო ორგანო ამის თაობაზე დაუყოვნებლივ ატყობინებს სხვა საზედამხედველო ორგანოებს. 4. კოორდინატორი უფლებამოსილია, ითანამშრომლოს იმ მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოსთან, სადაც ფინანსური კონგლომერატის მშობელ საწარმოს აქვს სათავო ოფისი, თუმცა, ეს საზედამხედველო ორგანო არ წარმოადგენს დამატებითი ზედამხედველობის განმახორციელებელ ორგანოს. აღნიშნული თანამშრომლობა მოიცავს ასევე აღნიშნული საზედამხედველო ორგანოს მიერ მშობელი საწარმოსგან ისეთი ინფორმაციის გამოთხოვას, რაც შესაძლოა, საჭირო იყოს ამ კანონის მე-11 მუხლით გათვალისწინებული ამოცანების განსახორციელებლად და გადასცეს აღნიშნული ინფორმაცია კოორდინატორს. 5. თუ რომელიმე საზედამხედველო ორგანოს ამ კანონის მე-14 მუხლით გათვალისწინებული ინფორმაცია უკვე მიეწოდა სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად, მეორე საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ახორციელებს დამატებით ზედამხედველობას, უფლებამოსილია, გამოითხოვოს აღნიშნული ინფორმაცია შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოსგან. 6. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ ნებისმიერ არარეგულირებად საწარმოსთან დაკავშირებული ინფორმაციის ფლობა ან შეგროვება არ გულისხმობს საზედამხედველო ორგანოთა მხრიდან, აღნიშნულ საწარმოთა მიმართ ინდივიდუალურ დონეზე ზედამხედველობის განხორციელებას. ამასთან, ინფორმაცია, რომელიც მიღებულია დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების მიზნით, კერძოდ, საზედამხედველო ორგანოებსა და საზედამხედველო ორგანოსა და სხვა ორგანოებს შორის, უნდა დაექვემდებაროს სექტორული ზედამხედველობის წესებს პროფესიული საიდუმლოებისა და კონფიდენციალურობის დაცვის შესახებ. მუხლი 13. შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს მმართველი ორგანოები შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოს მმართველობითი ფუნქციების განმახორციელებელ პირებს, რომლებიც უშუალოდ წარმართავენ საწარმოს საქმიანობას უნდა გააჩნდეთ კარგი რეპუტაცია და დაკისრებული მოვალეობების შესრულებისთვის საკმარისი გამოცდილება. მუხლი 14. ინფორმაციაზე წვდომა დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განსახორციელებლად საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან მოითხოვონ ნებისმიერი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური ინფორმაცია) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოებისგან, მიუხედავად იმისა, არიან თუ არა რეგულირებული საწარმოები. მუხლი 15. ინფორმაციის სისწორის დადასტურება (ვერიფიკაცია) 1. საზედამხედველო დადასტურება ორგანომ (ვერიფიკაცია) შესაძლოა, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის ინფორმაციის სისწორეზე პასუხისმგებელი მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოსგან ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოს შესახებ (როგორც რეგულირებული, ისე არარეგულირებული). ის საზედამხედველო ორგანო, რომელსაც მეორე საზედამხედველო ორგანო მიმართავს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) მიზნით, ვალდებულია, თავად დაადასტუროს ინფორმაციის სისწორე ან ამ მიზნით მიმართოს აუდიტორს/ექსპერტს ან დადასტურების (ვერიფიკაციის) მომთხოვნ საზედამხედველო ორგანოს მისცეს შესაძლებლობა, თვითონ განახორციელოს ინფორმაციის სისწორის შემოწმება. 2. საზედამხედველო ორგანო, რომელიც ამ მუხლის პირველი პუნქტის შესაბამისად მოითხოვს ინფორმაციის სისწორის დადასტურებას (ვერიფიკაციას), უფლებამოსილია, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) პროცესში ჩართვა. მუხლი 16. საზედამხედველო ღონისძიებები და სანქცირება 1. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მიერ ამ კანონით განსაზღვრული მოთხოვნების შეუსრულებლობის შემთხვევაში ან იმ შემთხვევაში, თუ მოთხოვნების შესრულების მიუხედავად, საწარმოს კაპიტალის პოზიციას საფრთხე ემუქრება ან შიდაჯგუფური ტრანზაქციები და რისკის კონცენტრაცია საფრთხეს უქმნის რეგულირებულ საწარმოთა ფინანსურ პოზიციას, საზედამხედველო ორგანომ შესაძლოა, დამოუკიდებლად ან კოორდინატორის მოკვლევის შედეგებზე დაყრდნობით, მიიღოს ერთი ან რამდენიმე საზედამხედველო ზომა, ასევე, რეგულირებული საწარმოს მიმართ გამოიყენოს სექტორული ზედამხედველობის წესებით გათვალისწინებული სანქცია. 2. ამ მუხლის პირველი პუნქტით გათვალისწინებულ შემთხვევებში, კოორდინატორი თითოეულ საზედამხედველო ორგანოს შეატყობინებს მოკვლევის შედეგებს, რის საფუძველზეც საზედამხედველო ორგანო სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად გამოიყენებს ერთ ან რამდენიმე საზედამხედველო ზომას, ასევე, სანქციას მისი რეგულირების სფეროში მოქცეული საწარმოს მიმართ. 3. საზედამხედველო ორგანოებმა, მათ შორის კოორდინატორმა, საჭიროებისამებრ, უნდა უზრუნველყონ საზედამხედველო ქმედებების კოორდინაცია. მუხლი 17. საზედამხედველო ორგანოების დამატებითი უფლებამოსილება 1. ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების მიერ კანონის მოთხოვნებისათვის გვერდის ავლის გამორიცხვის ან აღკვეთის მიზნით საზედამხედველო ორგანოებს უფლება აქვთ კანონმდებლობის საზედამხედველო ზომა ან/და სანქცია. შესაბამისად მიიღონ ნებისმიერი 2. საზედამხედველო ორგანოებმა აქტიურად უნდა ითანამშრომლონ ადეკვატური და ეფექტური საზედამხედველო ზომის მიღების/სანქციის დაკისრებისას. მუხლი 18. მშობელი საწარმო მესამე სახელმწიფოში 1. სექტორული ზედამხედველობის წესების დაურღვევლად, ამ კანონის მე-5 მუხლის მე-4 პუნქტის შესრულების მიზნით, საზედამხედველო ორგანომ უნდა შეამოწმოს, არიან თუ არა ის რეგულირებული საწარმოები, რომელთა მშობელ საწარმოებსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში ზედამხედველობას აქვთ, დამატებითი დაქვემდებარებულნი ზედამხედველობის მესამე სახელმწიფოს ეკვივალენტურ საზედამხედველო ორგანოს მხრიდან (ეკვივალენტური ზედამხედველობა) ამ კანონის მე-5 მუხლის პირველი პუნქტის ანალოგიურად. აღნიშნული იმ საზედამხედველო ორგანომ უნდა შეაფასოს, რომელიც ამ კანონის მე-10 მუხლის მე-2 და მე-3 პუნქტების საფუძველზე ფინანსური კონგლომერატის კოორდინატორი იქნებოდა, აღნიშნული ჯგუფი ფინანსურ კონგლომერატად რომ ყოფილიყო ცნობილი. შესაბამისი ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) ინიციატორი შესაძლოა იყოს მშობელი საწარმო, ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ნებისმიერი რეგულირებული საწარმო ან უშუალოდ აღნიშნული საზედამხედველო ორგანო. 2. ამ მუხლის პირველი პუნქტით განსაზღვრულმა საზედამხედველო ორგანომ აღნიშნულ საკითხთან დაკავშირებით კონსულტაცია უნდა გაიაროს დანარჩენ საზედამხედველო ორგანოებთან. 3. ამ მუხლის პირველი პუნქტით განსაზღვრული ეკვივალენტური დამატებითი ზედამხედველობის არარსებობის შემთხვევაში, შესაძლოა, ანალოგიის პრინციპით, რეგულირებულ საწარმოთა მიმართ დამატებითი ზედამხედველობა განხორციელდეს ან გამოყენებულ იქნას ამ მუხლის მე-4 პუნქტით გათვალისწინებული ღონისძიებები. 4. საჭიროების შემთხვევაში, საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, გამოიყენონ სხვა, ამ კანონისაგან განსხვავებული, სექტორული საზედამხედველო წესებით გათვალისწინებული ღონისძიებები დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებისათვის. თითოეული საზედამხედველო ღონისძიების გამოყენება შეთანხმებული უნდა იყოს კოორდინატორთან, რომელიც, თავის საზედამხედველო ორგანოებთან. უზრუნველყოფდნენ აღნიშნული მხრივ, გაივლის კონსულტაციას სხვა საზედამხედველო ორგანოები მუდმივად უნდა მეთოდების შესაბამისობას დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებთან და მათ შესახებ ინფორმაციის მუდმივად მიწოდებას სხვა საზედამხედველო ორგანოებისათვის. მუხლი 19. კანონის ამოქმედება ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს კანონის პროექტზე „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა.ა.ა) პრობლემა, რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: კანონპროექტის ასოცირების შემუშავება შეთანხმებით დაკავშირებულია საქართველო-ევროკავშირის ვალდებულებების შესრულებასთან ნაკისრი (კერძოდ, აღნიშნული შეთანხმების XV-A დანართით გათვალისწინებული – 2002/87/EC დირექტივა). ა.ა.ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: კანონპროექტის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნულ ბანკს და საჯარო სამართლის იურიდიულ პირს – საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურს ენიჭება ახალი უფლებამოსილება, კერძოდ, დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების უფლება ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული სუბიექტების მიმართ, მათი შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის ფინანსური მიღების კონგლომერატის ჩამოყალიბდება ორგანოებს შედეგად დეფინიცია საზედამხედველო მიენიჭება საქართველოს ჩარჩო. ფინანსური და კანონმდებლობაში აღნიშნულთან კერძოდ, შესაბამის კონგლომერატის აისახება დაკავშირებით საზედამხედველო დონეზე დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელების უფლებამოსილება. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: კანონპროექტის მიხედვით დამატებითი ზედამხედველობის უფლებამოსილება ენიჭება შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებს. აღნიშნულის განხორციელება მოხდება იმ სექტორული საზედამხედველო წესების პარალელურად, რომლის უფლებამოსილებაც არსებობს დღეის მდგომარეობით შესაბამისი დაწესებულებების დონეზე. კანონპროექტი ადგენს ფინანსური კონგლომერატის დეფინიციას და ამასთან, გაწერს რამდენიმე ტერმინს, რომელიც საქართველოს მოქმედი კანონმდებლობით დირექტივის მსგავსად არ არის მოწესრიგებული. მათ შორის, კანონპროექტი აყალიბებს კოორდინატორის დეფინიციას, მისი არჩევის პროცედურებს და უფლებამოსილებებს. კერძოდ: ფინანსური კონგლომერატის დამატებითი ზედამხედველობის ადეკვატურად და ეფექტურად განხორციელების მიზნით საზედამხედველო ორგანოთაგან განისაზღვრება დამატებითი ზედამხედველობის კოორდინაციასა და განხორციელებაზე პასუხისმგებელი საზედამხედველო ორგანო - კოორდინატორი. კოორდინატორის დანიშვნის თაობაზე საზედამხედველო ორგანოთა ერთობლივი გადაწყვეტილება უნდა გამოქვეყნდეს საზედამხედველო ორგანოების ოფიციალურ ვებგვერდებზე. ხოლო იმ შემთხვევაში, თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში რეგულირებული საწარმოა, კოორდინატორად ინიშნება ის საზედამხედველო ზედამხედველობის წესების ორგანო, შესაბამისად რომელმაც აღნიშნული შესაბამისი სექტორული რეგულირებული საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა აღნიშნული საწარმოს რეგისტრაცია. ხაზგასასმელია, რომ თუ ფინანსური კონგლომერატის სათავეში არ არის რეგულირებული საწარმო, კანონპროექტით გათვალისწინებულია კოორდინატორის დანიშვნისათვის შემდეგი პირობები: ა) თუ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, კოორდინატორად დაინიშნება ის საზედამხედველო ორგანო, რომელმაც ასეთ რეგულირებულ საწარმოს საქმიანობაზე ნებართვა/ლიცენზია გასცა ან განახორციელა მისი რეგისტრაცია შესაბამისი სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად; ბ) თუ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი ერთზე მეტი საწარმო, რომლებიც საქმიანობენ სხვადასხვა ფინანსურ სექტორში, ლიცენზირებულნი/რეგისტრირებულნი არიან საქართველოში, სადაც შერეულ ფინანსურ ჰოლდინგურ საწარმოს აქვს სათავო ოფისი, კოორდინატორად უნდა დაინიშნოს უდიდეს ფინანსურ სექტორში არსებული რეგულირებული საწარმოს საზედამხედველო ორგანო; გ) თუ ფინანსურ კონგლომერატს არ ჰყავს ჯგუფის დონეზე მშობელი საწარმო გარდა კანონით გათვალისწინებული შემთხვევისა, ყველა სხვა შემთხვევაში, კოორდინატორად დაინიშნება უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებული საწარმოს ლიცენზიის/ნებართვის გამცემი ან რეგისტრაციის განმახორციელებელი საზედამხედველო ორგანო. განსაკუთრებულ შემთხვევებში, საზედამხედველო ორგანოებმა, საერთო შეთანხმებით, შესაძლოა, უარი თქვან რომელიმე კრიტერიუმზე, თუ მისი გამოყენება არარელევანტურია ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის გათვალისწინებით და კოორდინატორად დანიშნონ სხვა საზედამხედველო ორგანო. აღნიშნული გადაწყვეტილების მიღებამდე, საზედამხედველო ორგანოები ამ საკითხის შესახებ შეატყობინებენ ფინანსურ კონგლომერატს, რომელსაც უნდა მიეცეს სარეკომენდაციო ხასიათის მოსაზრების გამოთქმის შესაძლებლობა წინამდებარე გადაწყვეტილებასთან მიმართებით. რაც შეეხება კოორდინატორის ამოცანებს, კანონპროექტის მიხედვით დამატებითი ზედამხედველობის ფარგლებში, კოორდინატორის მიერ განსახორციელებელი ამოცანები მოიცავს შემდეგს: ა) ფინანსურ კონგლომერატში შემავალ საწარმოთა ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლისა და კრიზისული შეგროვება/შეგროვების სიტუაციების პროცესის შესახებ კოორდინაცია და შესაბამისი მიწოდება ინფორმაციის საზედამხედველო ორგანოებისათვის. აღნიშნულში მოიაზრება სხვა ნებისმიერი ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური), რომელიც მნიშვნელოვანია ეფექტური საზედამხედველო პროცესის წარმართვისათვის; ბ) ფინანსური კონგლომერატის ფინანსური მდგომარეობის მიმოხილვა და შეფასება; გ) ფინანსური კონგლომერატის კანონის შესაბამის მოთხოვნებთან შესაბამისობის შეფასება; დ) ფინანსური კონგლომერატის სტრუქტურის, ორგანიზაციული მოწყობისა და შიდა კონტროლის სისტემის შეფასება ამ კანონის მოთხოვნების შესაბამისად; ე) საზედამხედველო ქმედებების დაგეგმვა და კოორდინაცია როგორც ჩვეულებრივი საქმიანობის ციკლის, აგრეთვე, კრიზისული სიტუაციების პერიოდებისთვის შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან თანამშრომლობით; ვ) კანონიდან და დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებიდან გამომდინარე სხვა ამოცანები, ზომები და გადაწყვეტილებები. დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განხორციელებისა და ხელშეწყობის მიზნით, კოორდინატორმა და შესაბამისმა საზედამხედველო ორგანოებმა უნდა განსაზღვრონ შესაბამისი საკოორდინაციო ზომები. აღნიშნული საკოორდინაციო ზომები ასევე გაწერილია კანონპროქტის ფარგლებში. კოორდინატორი უფლებამოსილია, დამატებითი ზედამხედველობის პროცესში საჭირო ინფორმაცია საზედამხედველო (მათ შორის, ორგანოსგან, კონფიდენციალური) რომელიც აღნიშნულ გამოითხოვოს ინფორმაციას იმ სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად ფლობს, რათა თავიდან იქნეს აცილებული ინფორმაციის მიწოდების პროცესის გაჭიანურება და პროცედურათა დუბლირება. კოორდინატორის მიერ დამატებითი საზედამხედველო ფუნქციათა განხორციელება არ უნდა აფერხებდეს საზედამხედველო ორგანოების მიერ სექტორული საზედამხედველო ფუნქციების განხორციელებას. საჭიროების შემთხვევაში, საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული კონფიდენციალურობის დაცვით, შესაძლოა, ამ კანონით გათვალისწინებული თანამშრომლობა და კოორდინაცია მესამე სახელმწიფოთა საზედამხედველო ორგანოებს შორის, განხორციელდეს საზედამხედველო კოლეჯების მეშვეობით. კოორდინაციის სახელმწიფოს მიზნით საზედამხედველო საზედამხედველო ორგანოებთან) ორგანოებს (მათ შორის, შორის შესაძლოა, მესამე გაფორმდეს წერილობითი შეთანხმებები, მათ შორის, მემორანდუმები, რომლებშიც დეტალურად იქნება განსაზღვრული საზედამხედველო ორგანოებს შორის საკოორდინაციო და პროცედურული საკითხები. ამასთან, კოორდინატორი, როგორც საზედამხედველო კოლეჯის თავმჯდომარე, განსაზღვრავს კოლეჯის წევრ საზედამხედველო ორგანოებს. ფინანსური კონგლომერატის ცნების დონეზე მოწესრიგების პარალელურად, დირექტივის შესაბამისად, კანონპროექტი ადგენს იმ ძირითად კრიტერიუმებს, რომელიც სავალდებულოდ გასათვალისწინებელია შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოს მიერ მსგავსი სუბიექტის იდენტიფიცირებისას. სექტორული ზედამხედველობის წესებისგან დამოუკიდებლად, დამატებით ზედამხედველობას ფინანსურ სექტორში შემავალი შემდეგი რეგულირებული საწარმოები ექვემდებარებიან: ა) რეგულირებული საწარმო, რომელიც ფინანსური კონგლომერატის სათავეშია; ბ) რეგულირებული საწარმო, რომლის მშობელი საწარმო შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმოა, რომელსაც სათავო ოფისი საქართველოს ტერიტორიაზე აქვს; გ) რეგულირებული საწარმო, რომელიც სხვა ფინანსური სექტორის მონაწილესთან დაკავშირებულია: გ.ა) ერთობლივი მართვით; ან გ.ბ) ისეთი კავშირით, როდესაც საწარმოების მმართველობითი ორგანოების წევრთა ნახევარზე მეტი ერთი და იგივე პირია ფინანსური წლის განმავლობაში კონსოლიდირებული ანგარიშგების მომზადების თარიღამდე. საზედამხედველო კონგლომერატის მომდინარე ორგანოები უფლებამოსილნი შემადგენლობაში არსებული პოტენციური/არსებული არიან, შეაფასონ არარეგულირებული რისკები და მათი ფინანსური საწარმოებიდან გავლენა ფინანსური კონგლომერატის რისკის პროფილზე. აღსანიშნავია, რომ რეგულირებული საწარმო, რომელზეც არ ვრცელდება კანონპროქტის მე-5 მუხლის პირველი პუნქტი, შესაძლოა, დაექვემდებაროს დამატებით ზედამხედველობას ამ კანონპროექტის მე-18 მუხლის შესაბამისად, თუ ამ რეგულირებული საწარმოს მშობელი საწარმო არის ისეთი რეგულირებული საწარმო ან შერეული ფინანსური ჰოლდინგური საწარმო, რომელსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში აქვს. აღსანიშნავია, რომ კანონპროექტი დეფინიციის და კრიტერიუმების გათვალისწინებით, ადგენს ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის შესახებ პროცედურასაც. აღნიშნულის მიხედვით, გადაწყვეტილებას კოორდინატორის წერილობითი ინიციატივის საფუძველზე, ერთობლივად წყვეტენ ის საზედამხედველო ორგანოები, რომლებმაც განახორციელეს ჯგუფში შემავალი შესაბამისი რეგულირებული საწარმოებისთვის შესაბამისი საქმიანობის განხორციელების უფლებამოსილების მინიჭება. ამ მიზნის მისაღწევად თანამშრომლობენ. აღნიშნული ორგანოები ერთმანეთთან აქტიურად ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად ცნობის შესახებ კოორდინატორმა ჯგუფის ფინანსურ კონგლომერატად მიჩნევისა და კოორდინატორის დანიშვნის ფაქტის შესახებ ინფორმაცია თავის მიერ დადგენილი წესით უნდა მიაწოდოს ჯგუფის მშობელ საწარმოს, ხოლო იმ შემთხვევაში, თუ ჯგუფს არ ჰყავს მშობელი საწარმო - ჯგუფის უდიდესი ფინანსური სექტორის უდიდესი საბალანსო ღირებულების მქონე რეგულირებულ საწარმოს. კანონპროექტით გათვალისწინებული ფუნქციების და მიზნების შესრულებისათვის გაწერილია ინფორმაციის გაცვლის, მათი მიღების და გამოყენების სტანდარტები. აღნიშნულთან დაკავშირებით გასათვალისწინებელია, რომ ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოები, მიუხედავად იმისა არიან თუ არა რეგულირებული საწარმოები, უნდა უზრუნველყოფდნენ საზედამხედველო ორგანოების პირდაპირ თუ არაპირდაპირ წვდომას ნებისმიერ ინფორმაციასთან (მათ შორის კონფიდენციალური), რაც საჭიროა დამატებითი ზედამხედველობის ეფექტურად განსახორციელებლად. გარდა ინფორმაციაზე წვდომის უზრუნველყოფისა, კანონპროექტი ასევე გაწერს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) ფარგლებს. კერძოდ, საზედამხედველო ორგანომ შესაძლოა, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის დადასტურება (ვერიფიკაცია) ინფორმაციის სისწორეზე პასუხისმგებელი მესამე სახელმწიფოს საზედამხედველო ორგანოსგან ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი საწარმოს შესახებ (როგორც რეგულირებული, ისე არარეგულირებული). ის საზედამხედველო ორგანო, რომელსაც მეორე საზედამხედველო ორგანო მიმართავს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) მიზნით, ვალდებულია, თავად დაადასტუროს ინფორმაციის სისწორე ან ამ მიზნით მიმართოს აუდიტორს/ექსპერტს ან ვერიფიკაციის მომთხოვნ საზედამხედველო ორგანოს მისცეს შესაძლებლობა, თვითონ განახორციელოს ინფორმაციის სისწორის შემოწმება. საზედამხედველო ორგანო, რომელიც მოითხოვს ინფორმაციის სისწორის დადასტურებას (ვერიფიკაციას), უფლებამოსილია, მოითხოვოს ინფორმაციის სისწორის დადასტურების (ვერიფიკაციის) პროცესში ჩართვა. კანონპროექტის მიზნების ეფექტური განხორციელებისათვის საჭირო შესაბამისი მექანიზმების თუ ზომების შესახებ პროცედურა გაწერილია კანონპროექტის მე-16 მუხლში, რომლის თანახმადაც ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოს მიერ ამ კანონით განსაზღვრული მოთხოვნების შეუსრულებლობის შემთხვევაში ან იმ შემთხვევაში, თუ მოთხოვნების შესრულების მიუხედავად, საწარმოს კაპიტალის პოზიციას საფრთხე ემუქრება ან შიდაჯგუფური ტრანზაქციები და რისკის კონცენტრაცია საფრთხეს უქმნის რეგულირებულ საწარმოთა ფინანსურ პოზიციას, საზედამხედველო ორგანომ შესაძლოა, დამოუკიდებლად ან კოორდინატორის მოკვლევის შედეგებზე დაყრდნობით, მიიღოს საზედამხედველო ზომები, მათ შორის, რეგულირებული საწარმოს მიმართ გამოიყენოს სექტორული ზედამხედველობის წესების გათვალისწინებული ერთი ან რამდენიმე სანქცია. აღნიშნულის დროს კოორდინატორი თითოეულ საზედამხედველო ორგანოს შეატყობინებს მოკვლევის შედეგებს, რის საფუძველზეც საზედამხედველო ორგანო სექტორული ზედამხედველობის წესების შესაბამისად გამოიყენებს ერთ ან რამდენიმე სანქციას მისი რეგულირების სფეროში მოქცეული საწარმოს მიმართ. ხაზგასასმელია, რომ საზედამხედველო ორგანოებმა, მათ შორის კოორდინატორმა, საჭიროებისამებრ, უნდა უზრუნველყონ საზედამხედველო ქმედებების კოორდინაცია. კანონპროექტი დამატებით უთითებს რეგულირებული საწარმოების მიერ ფინანსურ კანონის კონგლომერატში მოთხოვნათაგან შემავალი გვერდის ავლის შემთხვევებზეც და გამორიცხვის ან აღკვეთის მიზნით საზედამხედველო ორგანოებს უდგენს უფლებამოსილებას კანონმდებლობის შესაბამისად მიიღონ ნებისმიერი საზედამხედველო ზომა. კანონპროექტით ასევე მნიშვნელოვანი რეგულირებაა გათვალისწინებული მესამე სახელმწიფოს საკითხის მიმართ. კერძოდ, მე-18 მუხლის თანახმად: სექტორული ზედამხედველობის წესების დაურღვევლად, კანონის მოთხოვნების გათვალისწინებით, საზედამხედველო ორგანომ უნდა შეამოწმოს, არიან თუ არა ის რეგულირებული საწარმოები, რომელთა მშობელ საწარმოებსაც სათავო ოფისი მესამე სახელმწიფოში აქვთ, ზედამხედველობას დამატებითი დაქვემდებარებულნი ზედამხედველობის მესამე სახელმწიფოს ეკვივალენტურ საზედამხედველო ორგანოს მხრიდან (ეკვივალენტური ზედამხედველობა) კანონპროექტის რეგულირებულ საწარმოთა დამატებითი აღნიშნულის ზედამხედველობის შეფასებისას საზედამხედველო მოქმედების ორგანომ სფეროს ანალოგიურად. აღნიშნულ საკითხთან დაკავშირებით კონსულტაცია უნდა გაიაროს დანარჩენ საზედამხედველო ორგანოებთან. საჭიროების შემთხვევაში, საზედამხედველო ორგანოები უფლებამოსილნი არიან, გამოიყენონ სხვა, ამ კანონპროექტით დადგენილისაგან განსხვავებული, სექტორული საზედამხედველო წესებით გათვალისწინებული ზედამხედველობის მიზნებისათვის. თითოეული ღონისძიებები დამატებითი საზედამხედველო ღონისძიების გამოყენება შეთანხმებული უნდა იყოს კოორდინატორთან, რომელიც, თავის მხრივ, გაივლის კონსულტაციას სხვა საზედამხედველო ორგანოებთან. საზედამხედველო ორგანოები მუდმივად უნდა უზრუნველყოფდნენ აღნიშნული მეთოდების შესაბამისობას დამატებითი ზედამხედველობის მიზნებთან და მათ შესახებ ინფორმაციის მუდმივად მიწოდებას სხვა საზედამხედველო ორგანოებისათვის. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიცირებული კანონპროექტის შემთხვევაში): ერთის მხრივ, საქართველოსა და მეორეს მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებასა და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებისა და საქართველოსა და ევროკავშირს შორის ასოცირების დღის წესრიგის განხორციელების 2021 წლის ეროვნული სამოქმედო გეგმის პროექტის, ისევე როგორც 2020 წლის სამოქმედო გეგმის მიხედვით, ერთ-ერთ დაგეგმილ აქტოვობად გაწერილია 2002 წლის 16 დეკემბრის ევროპარლამენტისა და საბჭოს 2002/87/EC დირექტივის, ფინანსურ კონგლომერატში საკრედიტო ინსტიტუტების, სადაზღვევო კომპანიებისა და საინვესტიციო კომპანიების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ მოთხოვნათა იდენტიფიცირება და შესაბამისი საკანონმდებლო აქტის პროექტის შემუშავება. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ გამოიწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები, კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტი მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის დადგენას. ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს, არამედ უკავშირდება 2002/87/EC დირექტივასთან საქართველოს კანონმდებლობის დაახლოებას. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი: კანონპროექტი არ ეწინააღმდეგება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: ასოცირების ხელშეკრულების XV-A დანართით გათვალისწინებული - 2002/87/EC დირექტივა. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: კანონპროექტის დაკავშირებით გაიმართა საკონსულტაციო შეხვედრა შესაბამის საზედამხედველო ორგანოსთან დაზღვევის სფეროში. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის (დაწესებულების), სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: განხილულ იქნა მოლდოვის პრაქტიკა იმავე დირექტივის იმპლემენტაციასთან დაკავშირებით. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...] .

პროექტი საქართველოს კანონი „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონში (პარლამენტის უწყებანი, 21-22, 31 მაისი, 1997, გვ. 15) შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. მე-2 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „ყ“ ქვეპუნქტი: „ყ) ფინანსური კონგლომერატი − „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული ფინანსური კონგლომერატი.“. 2. მე-20 მუხლს პირველი პუნქტის შემდეგ დაემატოს შემდეგი შინაარსის 11 პუნქტი: „11. ამ მუხლის პირველი პუნქტით გათვალისწინებული ფუნქციების გარდა, სამსახური ახორციელებს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე დამატებით ზედამხედველობას და აღნიშნული ფუნქციის შესრულების მიზნით, საჭიროებისამებრ, თანამშრომლობს შესაბამის დაწესებულებებთან.“. 3. 21-ე მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „შ“ და „ჩ“ ქვეპუნქტები: „შ) განახორციელოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე დამატებითი ზედამხედველობა და ამავე კანონით გათვალისწინებული სხვა უფლებამოსილება; ჩ) დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან ერთად, მიიღოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული გადაწყვეტილებები/ზომები, განახორციელოს შესაბამისი ღონისძიებები, გამოსცეს ნორმატიული და ინდივიდუალური ადმინისტრაციულ-სამართლებრივი აქტები იმავე კანონის შესაბამისად.“. 4. 211 მუხლის პირველ პუნქტს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „ე“ ქვეპუნქტი: „ე) დაარღვია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნები.“. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს კანონის პროექტზე „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა. ა. ა.) პრობლემა რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: კანონპროექტის შემუშავება განპირობებულია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მომზადებით და მისი ეფექტიანი აღსრულებისათვის შესაბამისი სამართლებრივი მექანიზმის შექმნის აუცილებლობით. ა.ა.ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: კანონპროექტის შესაბამისად, საჯარო სამართლის იურიდიულ პირს – საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურს (შემდგომ – სამსახური) ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, აუცილებელია ამ უფლებამოსილების და მასთან დაკავშირებული მექანიზმის გაწერა „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონში. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის მიღებით „დაზღვევის შესახებ“ საქართველოს კანონი შესაბამისობაში მოვა „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტთან. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: საჯარო სამართლის იურიდიულ პირს – საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ და შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, იზრდება სამსახურის ფუნქციები და იქმნება აღნიშნული ფუნქციების განხორციელების მექანიზმი. მათ შორის, დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, შესაბამის საზედამხედველო ორგანოებთან ერთად, სამსახური უფლებამოსილი იქნება მიიღოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული გადაწყვეტილებები/ზომები, განახორციელოს შესაბამისი ღონისძიებები, გამოსცეს ნორმატიული და ინდივიდუალური ადმინისტრაციულ-სამართლებრივი აქტები ამავე კანონის შესაბამისად. კანონპროექტის შესაბამისად, კანონის 211 მუხლის პირველ პუნქტს ემატება „ე“ ქვეპუნქტი, რომლის თანახმად, სამსახური უფლებამოსილია მზღვეველის ან/და ადმინისტრატორის მიმართ გამოიყენოს ამავე კანონით გათვალისწინებული სანქციები, თუ მზღვეველმა ან ადმინისტრატორმა დაარღვია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნები.“. გარდა ამისა, კანონით გათვალისწინებულ ტერმინთა განმარტებას ემატება „ფინანსური კონგლომერატი“-ს დეფინიცია. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიციირებული კანონპროექტის შემთხვევაში): ასეთი არ არსებობს. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტი მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს დამატებით გადასახადებს, მოსაკრებელს ან სხვა სახის გადასახდელს; ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: კანონპროექტი გამომდინარეობს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტიდან, რომელიც თავის მხრივ ასოცირების ხელშეკრულებით ნაკისრი ვალდებულების (კერძოდ, XV-A დანართით გათვალისწინებული 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებას უზრუნველყოფს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილეობა მიიღეს სსიპ საქართველოს დაზღვევის სახელმწიფო ზედამხედველობის სამსახურის თანამშრომლებმა. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის/დაწესებულების, სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...].

პროექტი საქართველოს კანონი „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონში (საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე, №1(8), 1999 წელი, მუხ. 1) შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება: 1. პირველ მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის მე-9 პუნქტი: „9. საქართველოს ეროვნული ბანკი „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონისა და „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად ახორციელებს დამატებით ზედამხედველობას ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე.“; 2. მე-2 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის 69-ე პუნქტი: „69. ფინანსური კონგლომერატი − „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული ფინანსური კონგლომერატი.“. 3. 551 მუხლის პირველ პუნქტს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „თ“ ქვეპუნქტი: „თ) დაარღვია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნები.“. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს კანონის პროექტზე „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა.ა.ა) პრობლემა, რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: კანონპროექტის შემუშავება განპირობებულია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მომზადებით და მისი ეფექტურად იმპლემენტაციისათვის სპეციალურ კანონში შესაბამისი სამართლებრივი მექანიზმის შექმნის აუცილებლობით. ა.ა.ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: კანონპროექტის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნულ ბანკს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, აუცილებელია აღნიშნული უფლებამოსილების ასახვა „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონში, იმისათვის რომ შესაძლებელი იყოს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მიზნების განხორციელებისათვის შესაბამისი მექანიზმების არსებობა. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის მიღებით „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“ საქართველოს კანონი შესაბამისობაში იქნება „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტთან. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: კანონპროექტის შესაბამისად, კანონს ემატება ფინანსური კონგლომერატის დეფინიცია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მიხედვით. ასევე, ცვლილება შედის კანონის პირველ მუხლში, რომელსაც ემატება მე-9 პუნქტი, კერძოდ, საქართველოს ეროვნული ბანკი „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის და „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის შესაბამისად განახორციელებს დამატებით ზედამხედველობას ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი შესაბამისი სუბიექტის დონეზე. კანონპროექტით, კანონის 551 მუხლის პირველ პუნქტს ემატება „თ“ ქვეპუნქტი, რომლის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნული ბანკი უფლებამოსილი იქნება ფასიანი ქაღალდების ბაზრის რეგულირებადი მონაწილის ან/და მისი მმართველი ორგანოს წევრის მიმართ გამოიყენოს ამავე კანონით განსაზღვრული სანქციები, თუ ფასიანი ქაღალდების ბაზრის რეგულირებადმა მონაწილემ ან/და მისი მმართველი ორგანოს წევრმა დაარღვია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნები. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიცირებული კანონპროექტის შემთხვევაში): ასეთი არ არსებობს. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები, კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტი მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელს; ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი: კანონპროექტი არ ეწინააღმდეგება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: კანონპროექტი გამომდინარეობს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტიდან, რომელიც, თავის მხრივ, ასოცირების ხელშეკრულებით ნაკისრი ვალდებულების (კერძოდ, XV-A დანართით გათვალისწინებული 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებას უზრუნველყოფს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: კანონპროექტის შემუშავებაში ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებულ ორგანიზაცია/დაწესებულებებს, სამუშაო ჯგუფსა და ექსპერტებს მონაწილეობა არ მიუღიათ. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის/დაწესებულების, სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...].

პროექტი საქართველოს კანონი „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონის (პარლამენტის უწყებანი, №003, 27.03.96, გვ. 15) 30-ე მუხლის პირველ პუნქტს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „ა.თ“ ქვეპუნქტი: „ა.თ) დაარღვია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის მოთხოვნები.”. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი სალომე ზურაბიშვილი განმარტებითი ბარათი საქართველოს კანონის პროექტზე „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ: ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: ა.ა.ა) პრობლემა, რომლის გადაჭრასაც მიზნად ისახავს კანონპროექტი: კანონპროექტის შემუშავება განპირობებულია „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტის მომზადებით და ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი კომერციული ბანკების მიმართ ამ კანონის აღსრულების ეფექტური სამართლებრივი მექანიზმის შექმნის აუცილებლობით. ა.ა.ბ) არსებული პრობლემის გადასაჭრელად კანონის მიღების აუცილებლობა: კანონპროექტის შესაბამისად, საქართველოს ეროვნულ ბანკს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, განახორციელოს დამატებითი ზედამხედველობა ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით. შესაბამისად, აუცილებელია შესაბამისი ცვლილების შეტანა „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონში. ა.ბ) კანონპროექტის მოსალოდნელი შედეგები: კანონპროექტის მიღებით „კომერციული ბანკების საქმიანობის შესახებ“ საქართველოს კანონი შესაბამისობაში მოვა „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტთან. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: საქართველოს ეროვნულ ბანკს ენიჭება დამატებითი უფლებამოსილება, კერძოდ, საჭიროებისამებრ, დამატებითი ზედამხედველობის განხორციელებისას, შესაბამისი დარღვევების აღმოჩენის შემთხვევაში ფინანსური კონგლომერატის დონეზე, მასში შემავალი რეგულირებული პირების მიმართ და შესაბამისი კომპეტენციის გათვალისწინებით, გამოიყენოს შესაბამისი სანქციები. ა.დ) კანონპროექტის კავშირი სამთავრობო პროგრამასთან და შესაბამის სფეროში არსებულ სამოქმედო გეგმასთან, ასეთის არსებობის შემთხვევაში (საქართველოს მთავრობის მიერ ინიცირებული კანონპროექტის შემთხვევაში): ასეთი არ არსებობს. ა.ე) კანონპროექტის ძალაში შესვლის თარიღის შერჩევის პრინციპი, ხოლო კანონისთვის უკუძალის მინიჭების შემთხვევაში − აღნიშნულის თაობაზე შესაბამისი დასაბუთება: კანონპროექტი ძალაში შედის გამოქვეყნებისთანავე. ამასთან, კანონპროექტით უკუძალა გათვალისწინებული არ არის. ა.ვ) კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვის მიზეზები და შესაბამისი დასაბუთება (თუ ინიციატორი ითხოვს კანონპროექტის დაჩქარებული წესით განხილვას): კანონპროექტი დაჩქარებული წესით არ განიხილება. ბ) კანონპროექტის ფინანსური გავლენის შეფასება საშუალოვადიან პერიოდში (კანონპროექტის ამოქმედების წელი და შემდგომი 3 წელი): ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ იწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას სახელმწიფო ბიუჯეტიდან. ამასთან, ამ ეტაპზე ეროვნული ბანკის მიერ კანონპროექტით გათვალისწინებული უფლებამოსილებებისა და ფუნქციების განხორციელება იგეგმება არსებული რესურსების ფარგლებში. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს სახელმწიფო, ავტონომიური რესპუბლიკის რესპუბლიკური ან/და მუნიციპალიტეტის ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები, კანონპროექტის გავლენით სახელმწიფოს ან მის სისტემაში არსებული უწყების მიერ მისაღები პირდაპირი ფინანსური ვალდებულებების (საშინაო ან საგარეო ვალდებულებები) მითითებით: კანონპროექტის მიღება არ ითვალისწინებს სახელმწიფოს მიერ ახალი ფინანსური ვალდებულების აღებას. ბ.ე) კანონპროექტის მოსალოდნელი ფინანსური შედეგები იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება, იმ ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე გავლენის ბუნებისა და მიმართულების მითითებით, რომლებზედაც მოსალოდნელია კანონპროექტით განსაზღვრულ ქმედებებს ჰქონდეს პირდაპირი გავლენა: კანონპროექტი მიღება არ იწვევს ფინანსურ შედეგებს იმ პირთათვის, რომელთა მიმართაც ვრცელდება მისი მოქმედება. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის (ფულადი შენატანის) ოდენობა შესაბამის ბიუჯეტში და ოდენობის განსაზღვრის პრინციპი: კანონპროექტი არ ითვალისწინებს გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელს; ბ1) ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე კანონპროექტის ზეგავლენის შეფასება: კანონპროექტი ზეგავლენას არ ახდენს ბავშვის უფლებრივ მდგომარეობაზე. გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის მიმართება ევროკავშირის სამართალთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის სამართალს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან და შეთანხმებებთან, აგრეთვე, ისეთი ხელშეკრულების/შეთანხმების არსებობის შემთხვევაში, რომელსაც უკავშირდება კანონპროექტის მომზადება, − მისი შესაბამისი მუხლი ან/და ნაწილი: კანონპროექტი არ ეწინააღმდეგება ხელშეკრულებებსა და შეთანხმებებს. საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ გ.დ) არსებობის შემთხვევაში, ევროკავშირის ის სამართლებრივი აქტი, რომელთან დაახლოების ვალდებულებაც გამომდინარეობს „ერთი მხრივ, საქართველოსა და, მეორე მხრივ, ევროკავშირსა და ევროპის ატომური ენერგიის გაერთიანებას და მათ წევრ სახელმწიფოებს შორის ასოცირების შესახებ შეთანხმებიდან“ ან ევროკავშირთან დადებული საქართველოს სხვა ორმხრივი და მრავალმხრივი ხელშეკრულებებიდან: კანონპროექტი გამომდინარეობს „ფინანსურ კონგლომერატში შემავალი რეგულირებული საწარმოების დამატებითი ზედამხედველობის შესახებ“ საქართველოს კანონის პროექტიდან, რომელიც თავის მხრივ, ასოცირების ხელშეკრულებით ნაკისრი ვალდებულების (კერძოდ, XV-A დანართით გათვალისწინებული 2002/87/EC დირექტივის) შესრულებას უზრუნველყოფს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, არასახელმწიფო ან/და საერთაშორისო ორგანიზაცია/დაწესებულება, ექსპერტი, სამუშაო ჯგუფი, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: კანონპროექტის შემუშავებაში ამ ქვეპუნქტით გათვალისწინებულ ორგანიზაცია/დაწესებულებებს, სამუშაო ჯგუფსა და ექსპერტებს მონაწილეობა არ მიუღიათ. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის/დაწესებულების, სამუშაო ჯგუფის, ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.გ) სხვა ქვეყნების გამოცდილება კანონპროექტის მსგავსი კანონების იმპლემენტაციის სფეროში, იმ გამოცდილების მიმოხილვა, რომელიც მაგალითად იქნა გამოყენებული კანონპროექტის მომზადებისას, ასეთი მიმოხილვის მომზადების შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: კანონპროექტის ავტორია საქართველოს ეროვნული ბანკი. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: კანონპროექტის ინიციატორია [...].