„უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“

「 κ ＼ b)J〕 hO1330口 b ヽ 〕 〕 hO〕 OD601 O100qntさ さ 暉 ooo6000 b016日 L 60Rさ『 80001RObさ 6口 6000nl賞 nさ Joob bさ J心 さ 口OJ00L 606bnR30b〕 noo電 1 電δ 80bnL ■Obさ bob 『 、 288/9 8 o86o nb , 2015 ,3瞑 p 。6060■ 6060t 36,OJ00,,ぉ R品 ｀00° b 000ヽ 3ROt ROい ●60b 60鍋 Ъ 。 Ю 8｀ 38RORabOt■ O岬 』 30。 Ot■ o3b03"い か 630R品 昭 8000t ObObSbO''(1こ 07‐ 2/348, 04.06.2015) b・bJ。 ふ D38ROt 8δ ム 、 く●、 は り3、 lr.go5$1r<'r-tr8oXSXgo 3o&$3$o 「 ル'̀r■ ● "″ ‐ ,警 瑯 ￢ 1206 0209 tЧド♂&モDOやヽ ‐ 1206 ‐2206 04 06 2015 ̀̀ヽ 1206 ‑ 0209 ￨ oXr6oqoXq lr.r3<rorborc ;o&$g$o L.:J.rr6<n31qotr J.116qsfl;15$olr lo1;16ro rq6;;5lr: j.,dror3lqob .);r6q.>335$olr ;o3o$X$1dlr.r ps lr;J;r619':fl15$r'r 3t+r p.:o$1r,rlr 5err63.:go11qo .rj$olr J6rn1j$olr 6.>6boq3'r lr.r lr;ilo16rn3lqolr .).>16q'.:015$olr rn.r3fq,po3.rdr1 /vr ('nlloo' 71

030̀マ mb oo53る 0ふ S b5J5 brjr6or3Xq,ob J16q,.r0966b b;$6or3gq,r'rb gebbgogggoob 67-l Ogbq,ol-r 6gl-r.:b.r0obrqr, br3rbr.r60qrgbq',r'r o6ogorgo3ob $3l.roor $;63o6oqr6X6or l.rsjr6or3gq,ob 3rber6oU J6rngjgb,,gr6rn6r.r E30obr3q,ol,r q',53rq,obrgoob .lp33gonb bgq,tg$gr.r0ob tsgbrb3b" brjr6ur3gq,ol-r 3r6t'r60o 63q,oq,gbob tsgg$ot_r orrr.rbJbg" qrr l$1Jr6or39q,ob 3;6qrt036gob 633q,r036gob 163-X agbq,ob 0C-3 JUbCOob ACbJbrac,bre, 6orber3or 0ol.r qrrBj630gqo g3boor 6$boq3rb. rq6o06gq, 3;6rn636r'rSjgbg b;$6or33q,ob J,:6q,s0g6gob br3o0ogXgo e) Jq,Cbr63qr bbqro0gb9ca EoEbb36gbq',Xb,>qr p;6ots6gq,6o 16o16 brj.;t6o63q'r'rl.r g1o6$bot Eo6otr66ob 0<'rsq.o5oqr33bo: gocr66o 3:3g6od3 pr q,:0: bggo03oq'o. 一 ︵・ J6CAoC6-Ao6obo6C, 06憾 ΨoQ｀ 6め。 ■0で 。 N40473 04062015 ・α・コ 1】

δ 0065▼ bδ o6o 。 6(D30Ψ じ00036060b2015,Ψ 。し4035oし oし bbΨ d。 し 」 N18o」 OoO。 5 1 し δ 。 6030で 0し 3● 5oい も3600J00,,o3● 5o6o0000も δ 」 3響 0じ Ψo6。 智0｀ 。 o00し 。 00し obOb R33000b boで υ い 。 D30で は 0し 』8050じ 」 3。 50田003で 四Po60b 000。 5ob CD006恥 0 や 。 し｀」o6∽ ∞ 智 Ob O∞ δ360oOし ぃ 53。 660Ψ 060b あ OoJ00 06o00し 。 Q。 し 。 。 6∞ 30響 Ob 00。 で boo 30Ψ Oし 」 36060じ し 、o5o50"Oo璽 0 05o00o0030じ o6∞ 史0じ 3ヽ 6Ψ 500500o 力b00 い」 い6ゃ ∞5oΨ 3。 6o53600JO%o 000bも o50b響 055や Q。 6o0361Db 00し 。 b●・ 。 6の 3.9Ψ Oし 305o5し oo 006oし (000bb0500理 。い」 06o5bo錠 06o) "ら 3。 3。 10o,n5060で 。 60じ し oJ。 ● 03‑l1 3。 5o5ob .3600J00 "o 6、 6o"ぃ 5ob 」 い」 。 6030Ψ Oも 3｀ 6Ψ 5o060bる o5い bOで 30Ψ Oや 200b030b boJ。 6の 30時 0し 3●6で o0060し 。 マ5o050で 0 3● 5o586oOJ00し O力 3006S6bog3。 QORJo6008Ψ 3 0oQOδ O智 0」 60し ,o600● ∞6oで 0 Ltujc6o63q,r'rlr OoJg6r'rbou p63$6gq,gboL 36oOJ00 )06く｀6ob060 o6∽attrヽ aO。 36m b 」 o90o5o3065000b o960b0 bδ い 涯 '36J■ ７凸 し ヽ 。 6。33でで ■ 」

l,)dJ'6m3CqnL amJS6mlnL SJEJJdTAXqCAJ Nhi140 2015 $q,ob 4 ogbobo j. o$oqrobo 6. 3cas36odobs qrr q,. bggotsgoqoU b,:jr6oggqrob 0or36r,rbotl ls3s6ra50q.ogbqr<'r o6o6orgo3oU $9lroo ltjr6oggqrrnb B06q,rAC6OBo $r6q6X6oq, 316obJ6rngjgbS 0m0bbg6g0q,Xbrq qrr6o636ob agbrbgb ,,1-i$r6rq:.r0g6gm 0q9o35ol_r 09t_r.>b30', U,: jr6or3gq.,r,rb 3r6o6ob 0g-4 flgbgolr 03-6 Jg6jgob 03blbrEob.:qr, l-uj56or33q,r.rb 0or.:36cobob b.:3,:6r,r60qrgbq,9 o6o6o.l$o3ob $gboor b: jr6or33qrc,rtr J.>6q,;036g!o $s6qrp6oq, b,>j;6or33q',r.rb 3.>6c'r6ob J6r'rgjgf:rg ,,g3:6r,16r,r ts36r,rb13q.,ob q,g6.>qob,:gool_r JQJACo,ob b3gBg$gobolr E5brb96" bsj,>6or39q,r,rb 3,:6er6Bo g3q,oq,gbob Bggr6ob or,:erbrbg" b.:j.r6opq',r'rb J.>6q,$g6gol_r Lb3r,r0o6g6o qrc Jq,36r6pq, bbqgo03b$g Eo0bb36X0q.,3brq.o qr,:o6ots6<.r6 l.r{.r6o6gqrol-r So6rbbcD) Ao6obg6ob 8r.tqrgoq33bo: 6oerr66o 3;3g6odg qr.l q,rtso bggots3oq,o. J630oX6-6o6ob66o otis3q,o qr6o0r0goqro

პროექტი საქართველოს კანონი „უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე მუხლი 1. „უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონში (საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე, №17, 16.06.2003, მუხ. 113) შეტანილ იქნეს შემდეგი ცვლილება და მე-6 მუხლის მე-3 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „3. შემოსავლების სამსახური ვალდებულია განახორციელოს საზღვარზე გადაადგილებული 30 000 ლარზე (ან სხვა ვალუტაში მის ეკვივალენტზე) მეტი ნაღდი ფულის – ეროვნული და უცხოური ვალუტების, ჩეკებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების − გადამაადგილებელი ან/და გამგზავნი/მიმღები პირების იდენტიფიკაცია.“. მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. საქართველოს პრეზიდენტი გიორგი მარგველაშვილი

2 განმარტებითი ბარათი „უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონში ცვლილების შეტანის თაობაზე“ საქართველოს კანონის პროექტზე ა) ზოგადი ინფორმაცია კანონპროექტის შესახებ ა.ა) კანონპროექტის მიღების მიზეზი: კანონპროექტის შემუშავების მიზეზს წარმოადგენს ფინანსური ქმედების სპეციალური ჯგუფის (FATF) 2012 წლის რეკომენდაციები და ევროპის საბჭოს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ მიმართულ ღონისძიებათა შემფასებელ რჩეულ ექსპერტთა კომიტეტის (MONEYVAL) მიერ საქართველოს შესახებ გამოქვეყნებულ 2012 წლის 3 ივლისის მე-4 ოფიციალურ ანგარიშში ასახული რეკომენდაციების გაზიარება და შედეგად შესაბამისი ცვლილების განხორციელების აუცილებლობა. ამასთანავე, უნდა აღინიშნოს რომ ევროკავშირთან სავიზო რეჟიმის ლიბერალიზაციის სამოქმედო გეგმის პროგრესის ამსახველი მესამე ანგარიში, რომელიც ევროკომისიის მიერ გამოიცა 2015 წლის 8 მაისს, ასევე, აფიქსირებს საზღვარზე ნაღდი ფულის გადატანასთან დაკავშირებით საკანონმდებლო ბაზის გაძლიერების აუცილებლობას და მისი იმპლემენტაციის გაუმჯობესებას. ა.ბ) კანონპროექტის მიზანი: კანონპროექტის მიღების მიზანია, შემოსავლების სამსახურის მიერ დაიდენტიფიცირდეს არა მხოლოდ საზღვარზე 30 000 ლარზე (ან სხვა ვალუტაში მის ეკვივალენტზე) მეტი ნაღდი ფულის (შემდგომში - საქონლის) – ეროვნული და უცხოური ვალუტების, ჩეკებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების − გადამაადგილებელი ფიზიკური პირები, არამედ, გადაადგილებული საქონლის გამგზავნი და მიმღები, როგორც ფიზიკური ასევე იურიდიული პირები. ა.გ) კანონპროექტის ძირითადი არსი: კანონის მოქმედი რედაქციით, კერძოდ მე-6 მუხლის მე-3 პუნქტით, განსაზღვრულია შემოსავლების სამსახურის ვალდებულება დააიდენტიფიციროს საქონლის გადამაადგილებელი ფიზიკური პირები. აღნიშნული რედაქციით მონიტორინგს მიღმა რჩება იურიდიული პირები და ასევე პირები რომლებიც საქონელს უშუალოდ არ გადაადგილებენ საზღვარზე, მაგრამ წარმოადგენენ საქონლის მიმღებს (საქონლის შემოტანისას) ან გამგზავნს 3 (საქონლის გატანისას). შესაბამისად, აღნიშნულ შემთხვევებზე მონიტორინგის გავრცელების მიზნით, წარმოდგენილია ზემოხსენებულ პუნქტში ცვლილების პროექტი. ცვლილების შედეგად, იდენტიფიცირება განხორციელდება როგორც საქონლის საზღვარზე უშუალოდ გადამაადგილებელი პირის, ასევე საფოსტო გზავნილის ან/და კონტეინერის საშუალებით გადაადგილებული საქონლის გამგზავნი/მიმღები პირების. ბ) კანონპროექტის ფინანსური დასაბუთება ბ.ა) კანონპროექტის მიღებასთან დაკავშირებით აუცილებელი ხარჯების დაფინანსების წყარო: კანონპროექტის მიღება არ გამოიწვევს აუცილებელი ხარჯების გამოყოფას. ბ.ბ) კანონპროექტის გავლენა ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება არ გამოიწვს ბიუჯეტის საშემოსავლო ნაწილის შემცირებას. ბ.გ) კანონპროექტის გავლენა ბიუჯეტის ხარჯვის ნაწილზე: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ მოახდენს ბიუჯეტის ხარჯვით ნაწილზე. ბ.დ) სახელმწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულებები: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიშობა სახელწიფოს ახალი ფინანსური ვალდებულება. ბ.ე) კანონპროექტით მოსალოდნელი ფინანსური შედეგი იმ პირთათვის, რომელთა მიმართ ვრცელდება კანონპროექტის მოქმედება: კანონპროექტის მიღება გავლენას არ იქონიებს იმ პირებზე, რომელთა მიმართ გავრცელდება პროექტით წარმოდგენილი ნორმები. ბ.ვ) კანონპროექტით დადგენილი გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის ოდენობის განსაზღვის წესი (პრინციპი): კანონპროექტით არ არის გათვალისწინებული გადასახადის, მოსაკრებლის ან სხვა სახის გადასახდელის ოდენობის განსაზღვრის წესის (პრინციპის) ცვლილება. 4 გ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო სამართლებრივ მიმართება ევროკავშირის დირექტივებთან: სტანდარტებთან: გ.ა) კანონპროექტის კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება ევროკავშირის დირექტივებს. გ.ბ) კანონპროექტის მიმართება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებულ ვალდებულებებთან: კანონპროექტის მიღებით არ წარმოიქმნება საერთაშორისო ორგანიზაციებში საქართველოს წევრობასთან დაკავშირებული ვალდებულებები. გ.გ) კანონპროექტის მიმართება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებთან: კანონპროექტის მიღება არ ეწინააღმდეგება საქართველოს ორმხრივ და მრავალმხრივ ხელშეკრულებებს. დ) კანონპროექტის მომზადების პროცესში მიღებული კონსულტაციები: დ.ა) სახელმწიფო, ორგანიზაცია/დაწესებულება, არასახელმწიფო ექსპერტები, ან/და რომლებმაც საერთაშორისო მონაწილეობა მიიღეს კანონპროექტის შემუშავებაში, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. დ.ბ) კანონპროექტის შემუშავებაში მონაწილე ორგანიზაციის (დაწესებულების) ან/და ექსპერტის შეფასება კანონპროექტის მიმართ, ასეთის არსებობის შემთხვევაში: ასეთი არ არსებობს. ე) კანონპროექტის ავტორი: საქართველოს ფინანსთა სამინისტრო. ვ) კანონპროექტის ინიციატორი: საქართველოს მთავრობა

5 იმ მუხლის მოქმედი სრული რედაქცია, რომელშიც წარმოდგენილი კანონის პროექტით შედის ცვლილება მუხლი 6. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის ვალდებულებები გარიგების და მასში მონაწილე პირების შესახებ ინფორმაციის (დოკუმენტების) აღრიცხვასთან დაკავშირებით 1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი (გარდა ამ კანონის მე-3 მუხლის „ე“, „ვ“, „თ 1“, „კ“ და „ნ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული პირებისა) ვალდებულია მოახდინოს კლიენტის (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება მესამე პირის სასარგებლოდ იდება) იდენტიფიკაცია და მიიღოს გონივრული ზომები მისი ვინაობის გადასამოწმებლად სანდო და დამოუკიდებელი წყაროდან მოპოვებული ინფორმაციის (დოკუმენტების) საფუძველზე შემდეგ შემთხვევებში: ა) გარიგების (ოპერაციის) თანხა აღემატება 3 000 ლარს (ან მის ეკვივალენტს სხვა ვალუტაში); ბ) კლიენტს სურს განახორციელოს ადგილობრივი ან/და საერთაშორისო ფულადი გადარიცხვა, რომლის თანხა აღემატება 1 500 ლარს (ან მის ეკვივალენტს სხვა ვალუტაში); გ) ჩნდება ეჭვი კლიენტის არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების სიზუსტეში ან შესაბამისობაში; დ) გარიგება არის საეჭვო გარიგება ამ კანონის მე-2 მუხლის „თ“ ქვეპუნქტის შესაბამისად. 2. ძვირფას ლითონებთან, ძვირფას ქვებთან და მათ ნაწარმთან და ანტიკვარულ ნივთებთან დაკავშირებული საქმიანობის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია მოახდინოს კლიენტის იდენტიფიკაცია, თუ გარიგების (ოპერაციის) თანხა (ნაღდი ფულის სახით გადახდილი თანხა) აღემატება 30 000 ლარს. 3. შემოსავლების სამსახური ვალდებულია განახორციელოს საზღვარზე 30 000 ლარზე (ან სხვა ვალუტაში მის ეკვივალენტზე) მეტი ნაღდი ფულის – ეროვნული და 6 უცხოური ვალუტების, ჩეკებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების − გადამაადგილებელი ფიზიკური პირების იდენტიფიკაცია. 4. საჯარო სამართლის იურიდიული პირი − საჯარო რეესტრის ეროვნული სააგენტო ვალდებულია მოახდინოს უძრავი ქონების ყიდვა-გაყიდვის გარიგების მონაწილე პირის (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება მესამე პირის სასარგებლოდ იდება) იდენტიფიკაცია. 4 1. ადვოკატი და პირი, რომელიც საქართველოს კანონმდებლობით დადგენილი წესით ახორციელებს საბუღალტრო ან/და აუდიტორულ საქმიანობას, ვალდებული არიან მოახდინონ კლიენტის (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება მესამე პირის სასარგებლოდ იდება) იდენტიფიკაცია და მიიღონ გონივრული დამოუკიდებელი საფუძველზე, ზომები მისი წყაროდან აგრეთვე ვინაობის მოპოვებული შეასრულონ ამ გადასამოწმებლად ინფორმაციის მუხლით სანდო და (დოკუმენტების) გათვალისწინებული სხვა ვალდებულებები იმ შემთხვევაში, როდესაც ისინი კლიენტისთვის ამზადებენ ან/და ასრულებენ ერთ-ერთ შემდეგ საქმიანობასთან დაკავშირებულ გარიგებას (ოპერაციას): ა) უძრავი ქონების ყიდვა-გაყიდვა; ბ) ფულადი სახსრების, ფასიანი ქაღალდების ან სხვა ქონების მართვა; გ) საბანკო, შემნახველი ან ფასიანი ქაღალდების ანგარიშების მართვა; დ) იურიდიული პირის შექმნისთვის, საქმიანობისთვის ან მართვისთვის შენატანების ორგანიზება; ე) იურიდიული პირის ან ამხანაგობის შექმნა, საქმიანობა ან მართვა; ვ) იურიდიული პირის (წილის) ყიდვა-გაყიდვა. 42. ამ მუხლის მოთხოვნები არ ვრცელდება „საგადახდო სისტემისა და საგადახდო მომსახურების შესახებ“ სამართლებრივი საქართველოს აქტით კანონის განსაზღვრულ შესაბამისად გამოცემული მცირემოცულობიან საგადახდო ინსტრუმენტებზე/საშუალებებზე. 5. საბროკერო კომპანიის მიერ თავისი კლიენტისათვის კომერციული ბანკის მეშვეობით შესრულებული გარიგების შემთხვევაში იდენტიფიკაციის 7 განხორციელება ევალება საბროკერო კომპანიას (ამ შემთხვევაში კომერციულ ბანკს საბროკერო კომპანიის კლიენტის იდენტიფიკაცია არ მოეთხოვება). 6. ამ მუხლის პირველი პუნქტის გათვალისწინებით, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია აღრიცხოს/შეინახოს გარიგების შესახებ ინფორმაცია (დოკუმენტები), რომელიც (რომლებიც) შეეხება: ა) გარიგების (ოპერაციის) შინაარსს; ბ) გარიგების დადების თარიღსა და ადგილს, აგრეთვე გარიგების თანხის ოდენობას და ვალუტას, რომელშიც გარიგება უნდა შესრულდეს; გ) გარიგების მონაწილე პირის (მათ შორის, კლიენტის) იდენტიფიკაციისათვის წარმოდგენილ ამ კანონით განსაზღვრულ ინფორმაციას (დოკუმენტებს); დ) იმ პირის იდენტიფიკაციისათვის საჭირო ინფორმაციას (დოკუმენტებს), რომლის დავალებითაც იდება ან სრულდება გარიგება; ე) იმ პირის იდენტიფიკაციისათვის საჭირო ინფორმაციას (დოკუმენტებს), რომელიც მესამე ან სხვა პირის დავალებით დებს ან ასრულებს გარიგებას. 7. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი, ამ კანონის მიზნებიდან გამომდინარე, თავად განსაზღვრავს პროცედურებს, რომლებიც აუცილებელია კლიენტის იდენტიფიკაციისათვის (გარდა ანგარიშის გახსნის პროცედურებისა). ამასთანავე, მას უფლება აქვს, მოითხოვოს გარიგებასთან (ოპერაციასთან) და მასში მონაწილე პირებთან დაკავშირებული ნებისმიერი სხვა ინფორმაცია (დოკუმენტები). 8. მონიტორინგის განმახორციელებელმა პირმა საიდენტიფიკაციო მონაცემები უნდა შეამოწმოს მინიმუმ პირადობის დამადასტურებელი მოწმობის ან პასპორტის ან საქართველოს კანონმდებლობით მათთან გათანაბრებული დოკუმენტის საფუძველზე, ხოლო იურიდიული პირის შემთხვევაში – სახელმწიფოს მიერ გამოცემული ისეთი დოკუმენტის საფუძველზე, რომელიც იძლევა იურიდიული პირის შექმნისა და მისი წარმომადგენლის (წარმომადგენლების) შესაბამისი უფლებამოსილების დადასტურების საშუალებას. 9. აკრძალულია მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის მიერ ანონიმური ანგარიშის ან ფიქციურ სახელზე ანგარიშის გახსნა ან/და წარმოება. 10. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია მოახდინოს კლიენტის ბენეფიციარი მესაკუთრის იდენტიფიკაცია, ასევე მიიღოს გონივრული ზომები მისი 8 ვინაობის გადამოწმების მიზნით სანდო, დამოუკიდებელ წყაროზე დაყრდნობით და დარწმუნდეს, რომ იცის, ვინ არის კლიენტის ბენეფიციარი მესაკუთრე. 10 1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია იურიდიული პირის ( აგრეთვე იმ ორგანიზაციული წარმონაქმნის , რომელიც იურიდიული პირი არ არის ) იდენტიფიკაციისას და ვერიფიკაციისას მოიპოვოს ინფორმაცია მისი საქმიანობის არსის , მისი მფლობელობის და მმართველობის ( კონტროლის ) განმახორციელებელი სტრუქტურის შესახებ . 102. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია მიიღოს შესაბამისი ზომები კლიენტთან საქმიანი ურთიერთობის მიზნისა და განზრახული ხასიათის შესახებ ინფორმაციის მოსაპოვებლად. 11. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი კლიენტის (მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის) იდენტიფიკაციისას გადამოწმებისას) შეიძლება ან/და დაეყრდნოს ვერიფიკაციისას მესამე (მისი ვინაობის პირს/შუამავალს, რომელიც ფინანსური ქმედების სპეციალური ჯგუფის (FATF) რეკომენდაციების შესაბამისად ახორციელებს პირის იდენტიფიკაციას და ვერიფიკაციას (მისი ვინაობის გადამოწმებას), ინახავს ამ კანონის მე-7 მუხლით გათვალისწინებულ დოკუმენტებს (მათ ასლებს) და ექვემდებარება აღნიშნული რეკომენდაციებით გათვალისწინებულ ზედამხედველობასა და რეგულირებას. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია მესამე პირისაგან/შუამავლისაგან დაუყოვნებლივ მოიპოვოს კლიენტის (მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის) იდენტიფიკაციასთან და ვერიფიკაციასთან დაკავშირებული ინფორმაცია, აგრეთვე მასთან საქმიანი ურთიერთობის მიზნისა და განზრახული ხასიათის შესახებ არსებული ინფორმაცია. ამასთანავე, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია მიიღოს შესაბამისი ზომები კლიენტის (მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის) საიდენტიფიკაციო მონაცემებისა და კლიენტის (მისი ბენეფიციარი დაკავშირებული მესაკუთრის) სხვა იდენტიფიკაციასთან სათანადო დოკუმენტების და ვერიფიკაციასთან მოთხოვნისას მესამე პირისგან/შუამავლისგან დაუყოვნებელი ხელმისაწვდომობის უზრუნველსაყოფად. ასეთ შემთხვევაში ამ კანონით დადგენილი წესით კლიენტის იდენტიფიკაციისათვის და ვერიფიკაციისათვის (მისი ვინაობის გადამოწმებისათვის) საბოლოო პასუხისმგებლობა ეკისრება მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს. მესამე პირის/შუამავლის შერჩევისას მონიტორინგის განმახორციელებელმა პირმა უნდა გაითვალისწინოს მესამე პირის/შუამავლის მდებარეობის ქვეყანაზე არსებული ხელმისაწვდომი ინფორმაცია უკანონო ტერორიზმის დაფინანსების რისკის შესახებ. შემოსავლის ლეგალიზაციისა და 9 12. მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს უფლება აქვს, კლიენტის (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება მესამე პირის სასარგებლოდ გათვალისწინებული იდება) წესით (მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის) ამ მიზნით, საქართველოს იდენტიფიკაციის კანონით კანონმდებლობით დადგენილი წესით ისარგებლოს საქართველოს იუსტიციის სამინისტროს მმართველობის სფეროში მოქმედი საჯარო სამართლის იურიდიული პირის − სახელმწიფო სერვისების განვითარების სააგენტოს მიერ მოწოდებული საიდენტიფიკაციო დოკუმენტების მონაცემთა ელექტრონული ბაზებით. 13. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია ჰქონდეს რისკების მართვის სათანადო სისტემა ისეთი კლიენტის იდენტიფიკაციის მიზნით, რომლის საქმიანობამ შესაძლებელია შექმნას უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების მაღალი რისკი, და აწარმოოს მის მიმართ გაძლიერებული იდენტიფიკაციისა და ვინაობის გადამოწმების და გაძლიერებული მონიტორინგის პროცესი. პროცედურები უნდა საფუძველზე, კლიენტის იდენტიფიკაციისა განხორციელდეს ტიპისა და და ვინაობის რისკებზე სახის, გადამოწმების დამყარებული საქმიანი მიდგომის ურთიერთობის, პროდუქტის/მომსახურების ან გარიგების გათვალისწინებით ან სხვა გზით, რომელიც განისაზღვრება საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ნორმატიული აქტით. 13 1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი უფლებამოსილია მის მიერ რისკების სათანადო ანალიზის საფუძველზე გამოვლენილი , უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების დაბალი რისკის არსებობის შემთხვევაში გამოიყენოს დაბალი რისკის შესაბამისი , საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ნორმატიული აქტით განსაზღვრული , კლიენტის ( მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ) იდენტიფიკაციისა და ვერიფიკაციის გამარტივებული პროცედურები . დაუშვებელია იდენტიფიკაციისა და ვერიფიკაციის გამარტივებული პროცედურების გამოყენება უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების ეჭვის არსებობის შემთხვევაში, აგრეთვე ამ მუხლის მე -13 პუნქტით გათვალისწინებული უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების მაღალი რისკის არსებობისას . 14. თითოეული კლიენტისა და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ამ მუხლით გათვალისწინებული იდენტიფიკაცია და ვინაობის გადამოწმება და სხვა ინფორმაციის მოპოვება უნდა მოხდეს გარიგების განხორციელებამდე ან ანგარიშის გახსნამდე ან სხვა სახის საქმიანი ურთიერთობის დამყარებამდე, ასევე საქმიანი 10 ურთიერთობის გაგრძელებამდე, თუ არსებობს ეჭვი უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციაზე ან ტერორიზმის დაფინანსებაზე ან ჩნდება ეჭვი კლიენტის არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების სიზუსტეში ან შესაბამისობაში. საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახური უფლებამოსილია განსაზღვროს შემთხვევები, რომელთა დროსაც კლიენტისა და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ვინაობის გადამოწმება დამყარების შემდეგ, შესაძლებელია გარდა ამ დასრულდეს კანონის მე-5 საქმიანი ურთიერთობის მუხლის მე-7 პუნქტით გათვალისწინებული შემთხვევებისა. 15. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია აწარმოოს კლიენტთან საქმიანი ურთიერთობის მუდმივი მონიტორინგი, რომელიც მოიცავს: ა) კლიენტისა და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის შესახებ მიმდინარე ინფორმაციისა და ჩანაწერების შენახვას; ბ) არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების პერიოდულ განახლებას და მათ მოქმედ ნორმებთან შესაბამისობას; გ) გარიგების დეტალურ შესწავლას, იმისათვის, რომ დადგინდეს, შეესაბამება თუ არა გარიგება კლიენტის შესახებ მის ცოდნას, კლიენტის კომერციულ და პირად საქმიანობას, ან რისკის ჯგუფს და, საჭიროების შემთხვევაში, ქონების (მათ შორის, ფულადი სახსრების) წარმომავლობას. 16. მონიტორინგის განმახორციელებელმა პირმა განსაკუთრებული ყურადღება უნდა მიაქციოს რისკებს, დაკავშირებულს ისეთი ახალი ტექნოლოგიების, პროდუქტებისა და მომსახურების მომსახურებისას, დანერგვასთან, და ყველა რომლებიც ზომა უნდა ხელს უწყობს ანონიმურობას მიიღოს უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების მიზნებისთვის მათი გამოყენების აღსაკვეთად. მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს უნდა ჰქონდეს იდენტიფიკაციისა და ვინაობის გადამოწმების ისეთი პოლიტიკა და პროცედურები, რომლებიც უზრუნველყოფს საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული წესით პირის დისტანციურ მომსახურებასთან დაკავშირებული რისკების შემცირებას. ამ პუნქტში მითითებული პოლიტიკა და პროცედურები გამოყენებული უნდა იქნეს საქმიანი ურთიერთობის დამყარებისა და მისი მუდმივი მონიტორინგის დროს. საქართველოს 2004 წლის 25 თებერვლის კანონი №3422 - სსმ I, №7, 16.03.2004 წ., მუხ.36 11 საქართველოს 2007 წლის 27 მარტის კანონი №4518 - სსმ I, №9, 31.03.2007 წ., მუხ.83 საქართველოს 2008 წლის 19 მარტის კანონი №5952 - სსმ I, №8, 28.03.2008 წ., მუხ.55 საქართველოს 2010 წლის 23 მარტის კანონი №2829 - სსმ I, №19, 13.04.2010 წ., მუხ.103 საქართველოს 2010 წლის 12 ნოემბრის კანონი №3806 -სსმ I, №66.03.12.2010წ.,მუხ.414 საქართველოს 2011 წლის 20 დეკემბრის კანონი №5580- ვებგვერდი, 28.12.2011 წ. საქართველოს 2012 წლის 25 მაისის კანონი №6317 – ვებგვერდი, 19.06.2012წ. საქართველოს 2013 წლის 27 ნოემბრის კანონი №1 638 - ვებგვერდი, 10 .1 2 .2013წ. საქართველოს 2014 წლის 24 დეკემბრის კანონი №2965 – ვებგვერდი, 31.12.2014წ.

も ふb 碑R師 もbOS″ て '3即 k‑60b O― 抑 ‑6th00 ア M も 。 ,象 ,コ゛nOょ メ も 4aX O― 諄ヽ 26 0N2289168 響 9い 嚇 legaldcP@Pariiament ge t )J$Ol3l0lTlb zo rt^hia,. ,c.""n,", 4600, Kutaisi, ceorgia Tel: 228 9l 68 〕 )hCb03600 -- e-nail: legaldep@parliament. ge 紳 "-1L"":ik[r "rotrU. qgrbJBEr lr.>jr5o63q'oU 0or>3tlo6ob AoX6 b,>3$<,r6Aq,CbE o o6c8o$%ob $Slrror SrAAoq,bCk q,o AC&DI$OE oU q,36q,ot.:6cnU ry3gorrL bggts3$9o6ob B3l_rse6" U.:j.r6o6gqrrlr "UJr6o6o 3$o60o o3qoq'C6oL AC&6oU orscraotS" trju6o6gqrrU 3r6o6oU Jrioalgol., (07_2848, 04.06.2015) t JCJtlCr,SCq'oU Jyt q'rAgfuob t696q,Jagfuob 45-3 ag\,ob doobog6C6cDJ6 BCbJb)AoUmboL 1 or>ob,>t3 Usj.:t6o69qrgrtr Jornq'r696gob rJ.>6q)oU crg(6cqqgq,Ar q,CJsOOr6C6gA,r lr$Jltrogqxrb aoJg6clbou 0q6 l-r.:3r&r60qg\,o o6o6orq)qolr 6r6oboq,r $gtroor $$0oqr696oq,o ,,g3o6o6o ag&nb.:gq,ob qp6rqotrocnU .:q$Cobl, bCq,Ag$g('l6oL tsgu.jbCb. lr.>j;6o6qx,rb 3s&,r60o 63qloqlgoL ACOJ6ob oro6JtC- t$ilrrcr4Cqmb 3$o6ob J6ngj6ou (07_2/3€, 04.06.2015) Urj,llorgqrrL 3r6q,.>69fuo1 r<r96q'r096gob 1a5,9 Og\nb Aoorbcrg6C6o,r6 09bb.>0olx,rboU It3noDo q.o.> 0obs609S'r6rq'4-o 0o186oo 3.:&,r6oU JdroglrJoU 6r6boqRob J6mOCqg6oU aJSgCbr. κ ― しδbO■ X000 0)喀 Ob0 b)Jう h0330mb 3)hO)0360n むこS̲2̲̲ ハ 4(00. :￨〕 O1001,0, 1,r,δ 3R0 0み ヽ00801, :"08 26 ̲ag̲り4̲̲型 ゞLRC b$r6<ngqolr Js6q,r0g6gob b,:o<trgr6olr.:6oo qQCJr6gr0g6golt gg6oblr jrq,br6o6 gcng6b3os6rodgb Arb336r Itsjs6o6gq,ob 0or,:g6obob 0o96 lt3s6o60qg3Qat o6o6o,>gogob $Xbocn $r60oq.o656oE o brj.:6cnggqob 3rbtn6ob Jt6ogjgob "g3r6er6<n E60obrgq,ob q,g6rq,otr6oolr rq33gcnolr bgq,Eg$grnbolt Egbrbgb" brjr6cnggq,ob 3r6rn6Eo 6gq,oq,XboL tsggrbob cnrobfcX" @7-U348, 04.06.15) brjs6orSgq,olt Jr6q,$g6ool,656qrr0g6$ob 145-9 a3bqob 09-2 Jg6j$ob,,b" figJgbjgot$ tsgb$,>0olx'rbolt orrrnbrbg bljl6o6gq,oll Jr6q,r0g6gott b,:bogaggr.r cngobOr 0r6oboE,J brjr6or3gq,mtr Oarrg6rnbolr 0og6 t-tt3sbo60eCbqr'r o6o6orgo3ob $gtroor $r60r'rqr6g6oq,o b,: jt6or3gq,arl-r 3rbo6ob J6ogjgob ,,g3r6r.r6cn 0gOrnbrgq,ob q,ggrq,o'brgoolr tq33Xorotr bgq,flX$grn[ob aglirbgb" brjr6or3gq,rnb 3,:6o60o g3q,oq,g6ot-r 0ggr6ob corob;%g" Q7-21348, 04.06.15) brjr6orgq,rnb Jr6q,r096golr 696q,,>0g6gob 145-9 Ogbq,ob 0g-2 Jgbi6ol_r ,,b" fugJgbi6crr,>6 0gt-t.:6r0olxn0ob Lr3oortro qrr 0o95r6ts6$ar6oqrrqr 0o.:86o1 3r6rnbJ6rngjgot_r g,rbboq,golr J6rn3Xq.og6ob qgr$gg0r. Jrgo3ob6g0ocn, o^.h%-\h oromt bgcn;69<6o tt.:6ogpgSger rngobb gg6obob 0rn3rqrgrnbob 0g0b6gq,gAgqro