О Национальном банке Грузии

Органический закон Грузии

О Национальном банке Грузии

Статья 1. Национальный банк Грузии🔗

1. Национальный банк Грузии (далее – Национальный банк) является центральным банком Грузии, банком банков, банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии. Он является юридическим лицом публичного права. Национальный банк в своей деятельности руководствуется Конституцией Грузии, настоящим органическим законом, законодательством Грузии и опирается на правила и обычаи, принятые в международной банковской практике. Он вправе самостоятельно заключать договоры, самостоятельно приобретать недвижимое и движимое имущество и владеть и распоряжаться им, выступать в качестве истца и ответчика, самостоятельно выполнять возложенные на него функции.

2. (Изъят).

3. Национальный банк учреждается высшим представительным органом Грузии.

4. Местонахождением Национального банка является город Тбилиси.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 - ЗВГ I, №19, 13.04.2010 г., ст.102

Статья 2. Толкование терминов🔗

Используемые в настоящем Законе термины имеют следующее значение:

а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, оператор платёжной системы, поставщик платёжных услуг, подотчётное предприятие, пункт обмена валюты;

[ а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, оператор платёжной системы, поставщик платёжных услуг, подотчётное предприятие, пункт обмена валюты, специальная целевая единица секьюритизации, факторинговая компания, факторинговая платформа; (ввести в действие с 1 января 2027 года)]

б) финансовый сектор – совокупность представителей финансового сектора;

в) коммерческий банк – лицензированное Национальным банком юридическое лицо, которое принимает депозиты и с их использованием от своего имени осуществляет определённую законодательством Грузии банковскую деятельность;

в¹) микробанк − юридическое лицо, основанное в правовой форме акционерного общества, которое лицензировано Национальным банком и осуществляет предусмотренную Законом Грузии «О деятельности микробанков» банковскую деятельность;

г) целевой показатель инфляции – показатель инфляции, подлежащий достижению Национальным банком;

д) официальный обменный курс – установленный Национальным банком по отношению к различным валютам обменный курс, который применяется для бухгалтерских и иных официальных целей;

е) государственный заём – определённый Законом Грузии «О государственном долге» государственный долг Грузии и выданные для кредитов государственные гарантии Грузии;

ж) депозит – внесённые лицом в коммерческий банк, микробанк или небанковское депозитное учреждение денежные средства или иные средства платежа, право собственности на которые приобретает коммерческий банк, микробанк или небанковское депозитное учреждение. Полученные в обмен на электронные деньги средства депозитом не являются;

з) денежные знаки – выпущенные Национальным банком и эмитентными учреждениями другой страны в виде законных средств платежа банкноты и монеты;

и) поддельные денежные знаки – изготовленные мошенническим, незаконным путём банкноты и монеты, а также фальсифицированные денежные знаки, на которых наблюдаются следы изменения номинала;

к) эмиссия – выпуск в обращение банкнот и монет лари или ценных бумаг;

л) репродуцирование – изготовление любого изображения в материальной или нематериальной форме банкнот и монет, эмитированных Национальным банком, полностью или их части, в том числе элементов их индивидуального дизайна, цвета, размеров, символов либо с их видоизменением, которое может быть похоже на подлинные денежные знаки или создавать впечатление подлинных денежных знаков;

м) нумизматическая ценность – предназначенные для реализации или в качестве экспоната репродуцированные Национальным банком банкноты и монеты лари, а также те банкноты и монеты, которые изъяты из обращения или эмиссия которых не была осуществлена из-за несоответствующих характеристик, а также исторические банкноты и монеты, их копии;

н) кредит – любое обязательство, связанное с выдачей денежных средств на началах возвратности, платности, обеспеченности и срочности;

о) клиринг – клиринг, определённый Законом Грузии «О платёжной системе и платёжном обслуживании»;

п) (изъят - 20.12.2019, №5687);

р) (изъят - 20.12.2019, №5687);

с) (изъят - 20.12.2019, №5687);

т) фискальный агент – лицо, поддерживающее осуществление фискальной политики государства посредством организации платёжной системы и обращения ценных бумаг, которое представляет государство в отношениях с центральными банками других стран и международными финансовыми организациями;

у) административные и капитальные расходы – все расходы, кроме тех расходов, которые непосредственно связаны с осуществлением денежно-кредитной и валютной политики и обеспечением экономики наличными деньгами;

ф) статистика финансового сектора Грузии – статистика, отражающая запасы и потоки финансовых активов и обязательств национальной экономики, а также финансовых и нефинансовых активов и обязательств финансовых корпораций;

х) лицо – физическое или юридическое лицо, а также предусмотренное законодательством Грузии организационное образование, которое не является юридическим лицом;

ц) небанковское депозитное учреждение – юридическое лицо, которое не является коммерческим банком или микробанком и уполномочено принимать депозиты и с их использованием осуществлять от своего имени часть банковской деятельности, предусмотренной законодательством Грузии;

ц¹) (изъят - 23.12.2018, №1894);

ч) временный банк – прямо или косвенно учреждённый Министерством финансов Грузии и лицензированный Национальным банком временный коммерческий банк, который создаётся для достижения определённых статьёй 55¹ настоящего Закона целей резолюции в целях полной или частичной передачи акций, активов, обязательств и/или критических функций коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции;

ч¹) резолюция — введение Национальным банком в рамках резолюционного мандата в отношении коммерческого банка резолюционного режима и осуществление предусмотренных настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» резолюционных полномочий и применение резолюционных инструментов для достижения целей резолюции, определённых статьёй 55¹ настоящего Закона;

ш) контроль — прямое или косвенное, непосредственное или совместно с другими, посредством использования акций (доли, пая), дающих право голоса, или иным путём оказание сильного влияния;

щ) контролирующее лицо — лицо, осуществляющее контроль;

э) член семьи — супруг лица, несовершеннолетний ребёнок и пасынок (падчерица), а также лицо, постоянно проживающее с ним;

ю) близкий родственник — лицо, имеющее родственную связь, которое, согласно Гражданскому кодексу Грузии, числится в круге наследников по закону первой или второй очереди;

я) публичный регистр — ведомственный публичный реестр Национального банка, в котором осуществляется учёт и систематизация правовых актов Национального банка;

аа) статистика внешнего сектора — статистика платёжного баланса, международной инвестиционной позиции, внешнего долга и официальных международных резервов;

бб) инфляция — изменение индекса цен потребительской корзины, опубликованного официальным органом, производящим статистику цен;

вв) резервные деньги — эмитированные Национальным банком наличные деньги (без остатка средств, имеющихся в кассе Национального банка), средства в национальной валюте на счетах коммерческого банка или микробанка (в том числе коммерческого банка или микробанка, лицензия которого аннулирована) в Национальном банке;

гг) свободная индустриальная зона — зона, созданная в соответствии с Законом Грузии «О свободных индустриальных зонах»;

дд) пункт свободной торговли — зона таможенного контроля, для деятельности которой обязательно разрешение, выданное Службой доходов, и где допускается без применения тарифных мер продажа любого товара, кроме товара, ввоз в Грузию, вывоз из Грузии или продажа на территории Грузии которого запрещены;

дд¹) банковская группа — совокупность тех членов группы, состоящей из юридических лиц, которые являются коммерческим банком, микробанком, их головным предприятием/предприятиями, дочерними, ассоциированными и совместными предприятиями коммерческого банка, микробанка и их головного предприятия/предприятий как внутри страны, так и за её пределами и одновременно являются финансовыми институтами и/или юридическими лицами, вовлечёнными в деятельность, связанную с банковской деятельностью, и/или банковскими холдингами;

дд²) банковский холдинг — юридическое лицо, которое прямо или косвенно владеет более 50% акций/доли коммерческого банка и/или микробанка или контролирует коммерческий банк, микробанк;

дд³) ассоциированное предприятие — предприятие, на которое инвестор оказывает существенное влияние, что подразумевает право на участие в принятии решений, связанных с финансовой и операционной политикой предприятия. Ассоциированное предприятие включает также дочерние предприятия ассоциированного предприятия;

дд⁴) Консолидированный надзор – процесс надзора, который подразумевает установление надзорных требований и осуществление надзорных полномочий/действий в отношении любого члена банковской группы индивидуально и/или совместно (объединённо) с другими членами банковской группы в целях содействия стабильности банковского сектора и процессу надзора за коммерческим банком/коммерческими банками, микробанком/микробанками, входящими в банковскую группу;

дд⁵) Кредитное информационное бюро – предпринимательский субъект, который собирает, хранит, обрабатывает и выдаёт кредитную информацию о лице;

дд⁶) Администратор – член наблюдательного совета коммерческого банка, микробанка, микрофинансовой организации, член директората и/или иное лицо, которое прямо или косвенно обладает полномочиями и ответственностью по планированию, управлению и/или контролю деятельности коммерческого банка/микробанка/микрофинансовой организации (перечень соответствующих позиций указанных лиц утверждает наблюдательный совет коммерческого банка/микробанка/микрофинансовой организации); в случае иного представителя финансового сектора − член наблюдательного совета, член директората, а также лицо, которое уполномочено самостоятельно или же с одним или несколькими лицами от имени представителя финансового сектора принимать обязательства;

дд

7) Субъект, выдающий кредит – любое лицо или группа взаимосвязанных лиц, по отношению к которым одновременно более 20 физических лиц (в том числе индивидуальный предприниматель) имеют ссудное/кредитное обязательство;

дд⁸) Совместное предприятие – предприятие, в котором стороны, обладающие совместным контролем, имеют доступ к чистым активам деятельности. Совместное предприятие включает также дочерние предприятия совместного предприятия. Для целей настоящего подпункта совместный контроль подразумевает предусмотренный соответствующим договором совместный контроль, который существует только тогда, когда принятие решения, связанного с соответствующей деятельностью, требует единогласного согласия совместно контролирующих сторон.

дд⁹) Группа взаимосвязанных лиц − группа лиц, которые по отношению друг к другу и/или в предприятиях друг друга владеют 50% или более 50% акций/доли, и/или владеют головными предприятиями (головными организациями) друг друга и/или их дочерними предприятиями и/или аффилированными предприятиями и/или совместными предприятиями, и/или которые являются наследниками друг друга первой очереди и второй очереди по закону.

дд¹⁰) Пенсионный фонд − предусмотренное Законом Грузии «О накопительной пенсии» юридическое лицо публичного права − Пенсионный фонд Грузии;

дд¹¹) Виртуальный актив − цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и не является уникальным, представляет собой предмет передачи или торговли в цифровой форме и используется для целей инвестирования и/или осуществления платежей. Виртуальный актив не включает цифровое выражение денежных средств, ценных бумаг и других финансовых инструментов;

дд¹²) конвертируемый виртуальный актив — виртуальный актив, который имеет на рынке эквивалентную стоимость в национальной или иностранной валюте, в другом виртуальном активе и/или финансовом инструменте, в котором возможен его обмен;

дд¹³) услуга виртуального актива — взаимный обмен конвертируемого виртуального актива (в том числе посредством киоска самообслуживания) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент, передача и/или хранение/администрирование конвертируемого виртуального актива или инструмента, необходимого для его использования, что даёт возможность контроля над виртуальным активом, управление портфелем, состоящим из конвертируемых виртуальных активов (кроме управления коллективным портфелем), и/или администрирование торговой платформы конвертируемых виртуальных активов, и/или выдача такого виртуального актива в виде займа, и/или первичное предложение, и/или услуга, связанная с первичным предложением, а также определённая Национальным банком соответствующим нормативным актом услуга виртуального актива;

дд¹⁴) поставщик услуг виртуального актива — лицо, которое осуществляет в пользу другого лица услугу виртуального актива;

дд¹⁵) финансовый конгломерат — финансовый конгломерат, определённый Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат»;

[ дд¹⁶) факторинговая компания — факторинговая компания, определённая Законом Грузии «О факторинге»;

дд¹⁷) факторинговая платформа — факторинговая платформа, определённая Законом Грузии «О факторинге». (Ввести в действие с 1 января 2027 года)]

Органический закон Грузии от 12 октября 2010 года №3702 — ЗВГ I, №56, 20.10.2010, ст.363

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 — веб-сайт, 15.07.2011.

Органический закон Грузии от 27 марта 2012 года №5946 — веб-сайт, 12.04.2012.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6320 — веб-сайт, 12.06.2012.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6305 — веб-сайт, 12.06.2012.

Органический закон Грузии от 20 марта 2013 года № 353 — веб-сайт, 04.04.2013.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3264 — веб-сайт, 06.08.2018.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3320 — веб-сайт, 07.08.2018.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5687 — веб-сайт, 31.12.2019.

Органический закон Грузии от 14 июля 2020 года №6816 — веб-сайт, 22.07.2020.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1790 — веб-сайт, 23.09.2022.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1799 — веб-сайт, 23.09.2022.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 28 июня 2023 года №3354 – веб-сайт, 18.07.2023 г.

Органический закон Грузии от 29 ноября 2023 года №3773 – веб-сайт, 19.12.2023 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3944 – веб-сайт, 27.12.2023 г.

Органический закон Грузии от 27 июня 2024 года №4326 – веб-сайт, 12.07.2024 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 - веб-сайт, 12.12.2025 г.

Органический закон Грузии от 1 апреля 2026 года №1465 – веб-сайт, 06.04.2026 г.

Статья 3. Задачи и функции Национального банка🔗

1. Основная задача Национального банка — обеспечение стабильности цен.

2. Национальный банк должен обеспечить стабильность и прозрачность финансовой системы и должен способствовать устойчивому экономическому росту в стране, если это возможно так, чтобы не создавалась угроза выполнению его основной задачи.

3. Функции Национального банка:

а) разрабатывать и осуществлять денежно-кредитную и валютную политику в соответствии с основными направлениями, определёнными Парламентом Грузии;

б) осуществлять надзор за финансовым сектором;

в) обеспечивать функционирование денежно-кредитной системы;

г) владеть официальными международными резервами, хранить и распоряжаться ими;

д) быть банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии;

е) способствовать безопасному, устойчивому и эффективному функционированию платёжной системы;

ж) осуществлять эмиссию денежных знаков Грузии;

з) в соответствии с международными стандартами и методологиями вести и распространять статистику финансового и внешнего секторов страны;

и) (изъят - 29.05.2014, №2465).

и¹) осуществлять резолюцию коммерческого банка;

и²) участвовать в подготовке к кризисным ситуациям и управлении кризисом;

к) выполнять другие функции, определённые настоящим органическим законом.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6305 – веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 - веб-сайт, 02.06.2014 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 4. Независимость Национального банка🔗

1. Национальный банк независим в своей деятельности. Законодательные, исполнительные и иные органы не вправе вмешиваться в его деятельность или осуществлять мониторинг, за исключением случаев, предусмотренных Конституцией Грузии и настоящим органическим законом.

2. Национальный банк экономически независим и все расходы обеспечивает за счёт собственных средств. Национальный банк не отвечает по обязательствам государства Грузии. Государство Грузия не отвечает по обязательствам Национального банка, за исключением случаев, предусмотренных настоящим органическим законом.

3. Национальный банк, его активы, имущество и доходы, а также осуществляемая им деятельность и операции освобождаются от всякого государственного налога, государственного платежа, сбора и государственной пошлины.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 — ЗВГ I, №19, 13.04.2010, ст. 102

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 — веб-сайт, 15.07.2011

Органический закон Грузии от 10 апреля 2012 года №6017 — веб-сайт, 30.04.2012

Статья 5. Международное сотрудничество🔗

1. Национальный банк в пределах своей компетенции представляет Грузию на международных совещаниях, во всех советах и организациях.

2. Национальный банк в пределах своей компетенции сотрудничает с органами других стран, которые имеют функции, аналогичные функциям Национального банка. Такое сотрудничество может включать координацию мер, связанных с надзором и резолюцией, а также обмен информацией (в том числе конфиденциальной информацией) при условии, что стороны будут соблюдать конфиденциальность полученной информации.

2¹. При наличии оснований для резолюции Национальный банк может осуществлять резолюционные полномочия в целях содействия резолюции или эквивалентному процессу, осуществляемому соответствующим органом другой страны. В предусмотренном настоящим пунктом случае Национальный банк не осуществляет резолюционные полномочия, если их осуществление может создать угрозу финансовой стабильности, фискальной системе, публичному интересу и/или в случае их осуществления не будет обеспечена соразмерная защита интересов кредиторов коммерческого банка.

3. Национальный банк вправе оказывать банковские услуги правительству другой страны, центральному банку и денежно-кредитным органам, а также международной организации, членом которой является сам Национальный банк или Грузия.

4. Как представитель Грузии, Национальный банк вправе принимать обязательства и осуществлять операции, связанные с участием Грузии в работе международных организаций.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019

Статья 6. Организация Национального банка🔗

1. Национальный банк является единой, централизованной системой.

2. Национальный банк на основании настоящего Закона определяет правила создания, функционирования и упразднения структурных единиц.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 — веб-сайт, 02.06.2014 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 7. Управление Национального банка🔗

1. Высшим органом Национального банка является Совет Национального банка, который состоит из 9 членов. Если число членов Совета Национального банка менее 5, Совет Национального банка не вправе выполнять свои функции. В этом случае вакансия должна быть заполнена не позднее 2 месяцев со дня наступления этого факта.

2. Членами Совета Национального банка являются граждане Грузии или иностранного государства, профессионалы в области экономики, финансов или другой соответствующей отрасли, отличающиеся честностью. В составе Совета Национального банка число профессионалов другой соответствующей отрасли (кроме экономики и финансов) не должно превышать двух.

2¹. Членом Совета Национального банка не может быть лицо, осуждённое за тяжкое или особо тяжкое преступление (в том числе за финансирование терроризма и/или легализацию незаконного дохода) или за другое экономическое преступление.

3. Председателем Совета Национального банка является Президент Национального банка. В состав Совета Национального банка, кроме председателя Совета, входят первый вице-президент Национального банка, 2 вице-президента и другие члены Совета.

4. Членов Совета Национального банка по представлению Президента Грузии избирает Парламент Грузии сроком на 7 лет в порядке, установленном Регламентом Парламента Грузии.

5. Отстранение члена Совета Национального банка от должности возможно только в соответствии со статьёй 48 Конституции Грузии, решением Парламента Грузии.

6. Допускается повторное избрание члена Совета Национального банка. В случае досрочного прекращения полномочий члена Совета Национального банка вместо него избирается новый член на полный срок полномочий члена Совета Национального банка.

7. Президента Национального банка из числа членов Совета Национального банка по представлению Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Президент Грузии. Вице-президентов Национального банка по представлению Президента Национального банка, а в случае, предусмотренном пунктом 8 настоящей статьи, — по представлению не менее 2 членов Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка.

8. Президент Национального банка освобождается от должности, если:

а) он более не является членом Совета Национального банка;

б) он утратил право занимать должность члена Совета Национального банка в соответствии со статьёй 13 настоящего органического закона;

в) он не может исполнять свои обязанности по состоянию здоровья;

г) он умер.

9. По порядку, указанному в пункте 8 настоящей статьи, освобождаются от должности вице-президенты Национального банка.

10. Член Совета Национального банка, кроме Президента Национального банка и вице-президентов, не является публичным служащим.

Органический закон Грузии от 10 апреля 2012 года №6017 – веб-сайт, 30.04.2012 г.

Органический закон Грузии от 20 марта 2015 года №3359 – веб-сайт, 31.03.2015 г.

Органический закон Грузии от 16 декабря 2016 года №101 – веб-сайт, 20.12.2016 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 5 сентября 2018 года №3380 – веб-сайт, 21.09.2018 г.

Органический закон Грузии от 6 декабря 2018 года №3904 – веб-сайт, 14.12.2018 г.

Органический закон Грузии от 25 июня 2020 года №6492 – веб-сайт, 02.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 13 июня 2023 года №3114 – веб-сайт, 20.06.2023 г.

Статья 8. Совет Национального банка🔗

Совет Национального банка осуществляет высшее руководство и надзор за деятельностью Национального банка.

Статья 9. Полномочия Совета Национального банка🔗

Совет Национального банка уполномочен:

а) рассматривать и утверждать основные принципы управления международными резервами и распоряжения ими;

б) устанавливать порядок определения официального обменного курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

в) утверждать бюджет административных и капитальных расходов Национального банка;

г) создавать резервы специального назначения;

д) рассматривать, утверждать и представлять Парламенту Грузии годовой отчёт о деятельности Национального банка и финансовую отчётность;

е) издавать правовые акты;

ж) (изъят - 03.09.2015, №4188);

ж¹) определять основные направления надзора и регулирования деятельности финансового сектора;

з) утверждать организационную структуру и устав Национального банка;

з¹) назначать членов комиссии по рассмотрению споров в сфере платёжной системы и платёжного обслуживания, существующей при Национальном банке, в том числе председателя комиссии, и определять вопросы, связанные с деятельностью этой комиссии;

и) выполнять другие функции, определённые настоящим органическим законом.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Статья 10. Определение размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка🔗

Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка не может быть меньше средней заработной платы, существующей в Национальном банке. Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка определяет Совет Национального банка.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 16 декабря 2016 года №101 - веб-сайт, 20.12.2016 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 - веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 11. Уход с должности члена Совета Национального банка🔗

1. Член Совета Национального банка может уйти с должности, если по этому поводу обратится письменным заявлением к Председателю Парламента Грузии не позднее чем за 2 месяца до ухода с должности.

2. Член Совета Национального банка считается ушедшим с должности с даты, указанной в заявлении.

Статья 12. Заседание Совета Национального банка🔗

1. Заседанием Совета Национального банка руководит Президент Национального банка, а в случае его отсутствия — исполняющий обязанности Президента.

2. Заседание Совета Национального банка, как правило, созывает Президент Национального банка или исполняющий его обязанности. Созыв заседания может быть осуществлён также в любое время на основании письменного требования двух членов Совета Национального банка.

3. Каждый член Совета Национального банка имеет один голос. Заседание правомочно, если в нём участвует более половины членов Совета Национального банка, из которых один должен быть сам Президент Национального банка или исполняющий его обязанности.

4. Решение Совета Национального банка принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании Совета Национального банка членов. Право голоса имеет только участвующий в заседании член. В случае равного распределения голосов решающим является голос Президента Национального банка, а в случае его отсутствия — голос исполняющего обязанности Президента Национального банка.

5. Правила и процедуры проведения заседания Совета Национального банка определяет Совет Национального банка.

6. Заседание Совета Национального банка проводится не реже одного раза в квартал.

7. Заседание Совета Национального банка может быть проведено также посредством электронной коммуникации.

8. Совет Национального банка может принять решение об объявлении заседания закрытым.

Статья 13. Несовместимость интересов члена Совета Национального банка🔗

1. Член Совета Национального банка (кроме Президента и вице-президентов Национального банка) одновременно не может быть государственным служащим, государственно-политическим должностным лицом, политическим должностным лицом, публичным служащим, руководителем юридического лица, работником представителя финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.

2. Президент и вице-президенты Национального банка являются государственными служащими.

3. Член Совета Национального банка и члены его семьи не вправе быть партнёром представителя финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.

Органический закон Грузии от 27 октября 2015 года №4387 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 21 декабря 2016 года №166 — веб-сайт, 28.12.2016 г.

Статья 14. Последующая служба члена Совета Национального банка🔗

1. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев запрещается работа в финансовом секторе Грузии.

2. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев сохраняются существующие должностные жалованья.

Статья 15. Полномочия президента Национального банка🔗

1. Президент Национального банка:

а) руководит деятельностью Национального банка;

б) представляет Национальный банк в отношениях с третьими лицами;

в) назначает на должность и освобождает от должности служащих Национального банка;

г) распределяет функции между президентом и вице-президентами Национального банка, а также между профессиональными публичными служащими Национального банка;

д) уполномочен присутствовать на заседании Правительства Грузии без права голоса;

е) определяет штатное расписание Национального банка и размеры должностных окладов служащих, а также размеры всех видов дополнительного вознаграждения;

е¹) определяет единый порядок делопроизводства в Национальном банке;

ж) издаёт правовые акты;

ж¹) определяет размер дополнительного вознаграждения в целях частичной компенсации страхования жизни и здоровья члена Совета Национального банка;

з) создаёт совещательные и консультативные органы (комитет, комиссию);

з¹) (исключён - 10.03.2017, №436);

и) выполняет другие функции, определённые настоящим органическим законом.

2. В случае отсутствия президента Национального банка его обязанности исполняет первый вице-президент, а в случае невозможности осуществления им полномочий исполнение обязанностей президента Национального банка Совет Национального банка поручает одному из вице-президентов.

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 - веб-сайт, 15.07.2011 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 17 апреля 2019 года №4498 – веб-сайт, 24.04.2019 г.

Органический закон Грузии от 13 июня 2023 года №3114 – веб-сайт, 20.06.2023 г.

Статья 15¹. Кадровые полномочия🔗

1. Только Национальный банк вправе:

а) устанавливать основные, специальные и дополнительные квалификационные требования для трудоустройства лица в Национальном банке; отбирать и назначать лицо для назначения в Национальном банке; повышать его в должности и переводить его; определять в случае увольнения по личному заявлению работника, трудоустроенного в Национальном банке, срок предварительного уведомления Национального банка не более 30 рабочих дней;

б) определять порядок направления работника Национального банка в командировку, порядок возмещения расходов на его служебную командировку и размер компенсации в пределах норм, существующих в публичной службе;

в) устанавливать общие правила этики и поведения в Национальном банке.

2. Порядок и условия проведения конкурса для трудоустройства в Национальном банке, порядок создания и деятельности конкурсной комиссии определяются правовым актом Национального банка.

3. Порядок повышения в должности, повышения профессиональных навыков и квалификации, поощрения, премирования, перевода и увольнения по личному заявлению работника, трудоустроенного в Национальном банке, определяется правовым актом Национального банка.

4. По вопросам, предусмотренным настоящей статьёй, правовые акты издаёт Президент Национального банка.

Органический закон Грузии от 17 апреля 2019 года №4498 – веб-сайт, 24.04.2019 г.

Статья 16. (Изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Статья 16¹. Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка🔗

1. Президент Национального банка приказом создаёт Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка. Членами Комитета по надзору за финансовым сектором являются президент Национального банка, соответствующий вице-президент, руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению президента Национального банка членами Комитета по надзору за финансовым сектором могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашённые лица.

2. Функцией Комитета по надзору за финансовым сектором является разработка и осуществление политики надзора и регулирования деятельности финансового сектора.

3. Комитет по надзору за финансовым сектором вправе:

а) рассматривать и разрабатывать правовые акты, связанные с регулированием финансового надзора;

б) рассматривать замечания представителей финансового сектора о мерах, осуществлённых соответствующими структурными единицами Национального банка;

в) рассматривать конкретные случаи, входящие в сферу надзора за финансовым сектором, и принимать соответствующее решение;

г) требовать от структурных единиц Национального банка и получать в установленный срок информацию по вопросам, связанным со сферой деятельности Комитета по надзору за финансовым сектором.

4. Решение Комитета по надзору за финансовым сектором в виде рекомендации предоставляется президенту Национального банка, а на основании окончательного решения президента Национальный банк издаёт правовые акты.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 16². Комитет резолюции Национального банка🔗

1. Комитет резолюции Национального банка (далее — Комитет резолюции) создаётся приказом президента Национального банка. В состав Комитета резолюции входят президент Национального банка и вице-президенты Национального банка. По решению Комитета резолюции в состав Комитета резолюции могут входить также руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. Вместе с тем, на заседании Комитета резолюции могут присутствовать другие сотрудники Национального банка и/или приглашённые лица, если их присутствие необходимо для принятия информированного решения по соответствующему вопросу. В процессе принятия решения Комитетом резолюции право голоса имеют только президент Национального банка и вице-президенты Национального банка. Председательствует на заседании Комитета резолюции президент Национального банка. Состав и порядок деятельности Комитета резолюции определяются правовым актом президента Национального банка.

2. Комитет резолюции утверждает разработанные Национальным банком планы резолюции, принимает решения о введении режима резолюции в отношении коммерческого банка, а также об осуществлении в отношении коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, определённых настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» резолюционных полномочий, для чего издаются правовые акты президента Национального банка.

3. Комитет резолюции один раз в год и/или по требованию Совета Национального банка представляет Совету Национального банка отчёт о принятых в связи с резолюцией решениях, осуществлённых резолюционных полномочиях и текущем положении.

4. Национальный банк обеспечивает операционную независимость резолюционных функций от надзорных функций и других функций, в том числе в плане организационного устройства, в целях исключения конфликта интересов.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 17. Комитет монетарной политики Национального банка🔗

1. Президент Национального банка приказом создаёт Комитет монетарной политики Национального банка. Членами Комитета монетарной политики являются президент Национального банка, все вице-президенты и руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению президента Национального банка членами Комитета монетарной политики могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашённые лица.

2. Функцией Комитета монетарной политики является разработка и осуществление денежно-кредитной и валютной политики.

3. Комитет монетарной политики уполномочен:

а) разрабатывать денежно-кредитную и валютную политику страны;

б) определять правила открытого рынка и других денежно-кредитных и валютных операций, эмиссии и обращения собственных ценных бумаг, расчёта и соблюдения минимальных резервных требований;

в) устанавливать процентные ставки по кредитным, депозитным и другим денежно-кредитным операциям Национального банка, кроме кредита последней инстанции;

г) (изъят - 03.09.2015, №4188);

г¹) определять нормы минимальных резервных требований;

д) выполнять другие функции, связанные с монетарной и валютной политикой.

4. Решение Комитета монетарной политики о монетарной политике должно основываться на поддержании целевого показателя инфляции в среднесрочном периоде и не должно быть определяющим для достижения таких краткосрочных целей, которые могут оказать негативное влияние на стабильность цен в среднесрочном периоде.

5. Решение Комитета монетарной политики в виде рекомендации представляется президенту Национального банка, а на основании окончательного решения президента Национальный банк издаёт правовые акты.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 25 июня 2020 года №6492 – веб-сайт, 02.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 13 июня 2023 года №3114 – веб-сайт, 20.06.2023 г.

Статья 17¹. Аудиторский комитет при Совете Национального банка🔗

1. Аудиторский комитет при Совете Национального банка состоит из 3 неисполнительных членов Совета Национального банка. Член Аудиторского комитета избирается на срок полномочий члена Совета Национального банка.

2. Состав Аудиторского комитета и председателя Аудиторского комитета утверждает Совет Национального банка.

3. Аудиторский комитет в пределах полномочий, делегированных Советом Национального банка, рассматривает и осуществляет надзор за вопросами, связанными с финансовой отчётностью Национального банка, управлением рисками, системой внутреннего контроля, деятельностью внутреннего аудита и аудиторским обслуживанием.

4. Деятельность Аудиторского комитета определяется положением об Аудиторском комитете при Совете Национального банка Грузии, которое утверждает Совет Национального банка.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023.

Статья 18. Служба внутреннего аудита Национального банка🔗

1. Начальника Службы внутреннего аудита Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка большинством голосов участвующих в заседании членов. Начальник Службы внутреннего аудита Национального банка назначается на 7-летний срок. Он может быть назначен и на повторный срок.

2. Начальник Службы внутреннего аудита Национального банка является гражданином Грузии, профессионалом в области экономики и/или финансов и/или банковского дела и отличается исключительной честностью.

3. Начальником Службы внутреннего аудита Национального банка не может быть лицо, осуждённое за тяжкое или особо тяжкое преступление (в том числе за финансирование терроризма и/или легализацию незаконного дохода) либо за иное экономическое преступление.

4. Начальник Службы внутреннего аудита Национального банка освобождается от должности, если:

а) у него истёк 7-летний срок полномочий;

б) он на основании личного заявления ушёл с должности. Об этом он должен сообщить Президенту Национального банка за 1 месяц до ухода;

в) у него возникла несовместимость интересов, предусмотренная статьёй 20 настоящего Закона;

г) он умер.

5. Начальник Службы внутреннего аудита Национального банка может быть освобождён от должности и в том случае, если он по состоянию здоровья в течение 4 месяцев подряд не мог осуществлять полномочия.

6. Начальник Службы внутреннего аудита Национального банка подотчётен Совету Национального банка и Комитету по аудиту, действующему при Совете Национального банка.

7. Функциями Службы внутреннего аудита Национального банка являются:

а) осуществление периодического аудита систем внутреннего контроля и операций Национального банка;

б) для представления Совету Национального банка отчёта составление отчёта о проведённой деятельности и разработка рекомендаций о бюджетных и бухгалтерских процедурах и системах внутреннего контроля;

в) проведение аудиторской проверки периодической финансовой отчётности Национального банка и связанных с ней документов.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Статья 18¹. (исключена)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 19. Оплата труда персонала Национального банка🔗

1. Размер оплаты труда профессиональных публичных служащих Национального банка должен соответствовать уровню оплаты труда, существующему в банковской системе Грузии. Размер оплаты труда внештатных служащих определяется на основании договора.

1¹. (исключён - 10.03.2017, №436).

2. Размер подлежащих выплате Национальным банком должностных окладов, надбавок и других выплат не должен быть связан с чистым доходом Национального банка.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 20. Профессиональная тайна и несовместимость интересов🔗

1. Действующие и бывшие члены Совета Национального банка, работник и аудитор Национального банка не имеют права допускать к конфиденциальной информации неуполномоченное лицо, а также права − разглашать, распространять или использовать такую информацию для личной выгоды.

2. (изъят — 29.05.2014, №2465).

3. Сведения о счетах и/или операциях физических и юридических лиц, а также сведения о третьих лицах могут выдаваться только на основании решения суда, за исключением предусмотренного Законом Грузии «О системе страхования депозитов» случая предоставления информации юридическому лицу публичного права – Агентству страхования депозитов, предоставления информации органу надзора в рамках Закона Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат», и случаев, предусмотренных настоящим Законом.

4. Сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи, выдаются в отношении лиц, которые уполномочены исполнять подлежащие исполнению по Закону Грузии «Об исполнительном производстве» акты, в процессе их исполнения.

4¹. Юридическому лицу публичного права − Национальной службе статистики Грузии информация, определённая Законом Грузии «Об официальной статистике», выдаётся только в пределах, определённых тем же Законом, и в порядке, установленном законодательством Грузии.

5. Любая информация, имеющаяся в Национальном банке, исходя из целей монетарной политики, статистической и/или стабильности финансового сектора, решением Совета Национального банка может быть объявлена конфиденциальной на определённый, разумный срок. Перечень такой информации, срок ограничения и порядок выдачи информации определяет Совет Национального банка.

5¹. (изъят — 10.03.2017, №436).

5². (изъят — 10.03.2017, №436).

6. Президент Национального банка, вице-президент Национального банка и работник того структурного подразделения Национального банка, которое на основании настоящего Закона осуществляет надзор за финансовым сектором либо резолюцию либо ликвидацию, не вправе быть работниками представителя финансового сектора или связанного с ним юридического лица, прямыми или косвенными владельцами доли либо членами наблюдательного совета или директората. Работник структурного подразделения Национального банка может быть назначен временным администратором, ликвидатором или специальным управляющим, а также администратором программы или ликвидатором программы, определённой Законом Грузии «Об ипотечных облигациях». Если член семьи или близкий родственник работника того структурного подразделения Национального банка, которое на основании настоящего Закона осуществляет надзорное полномочие либо резолюционные полномочия в отношении финансового сектора, является владельцем более 10 процентов доли лица, находящегося под надзором или регулированием Национального банка, или связанного с ним другого лица, либо членом наблюдательного совета или директората, он должен представить об этом Национальному банку письменное заявление в установленном им порядке. Он также не вправе участвовать в решении вопроса, связанного с таким лицом. На работника Национального банка не может быть возложен надзор или резолюция в отношении того лица, владельцем доли либо членом наблюдательного совета или директората которого является член его семьи или близкий родственник.

7. Работник Национального банка не вправе, используя своё служебное положение, получать какое-либо имущественное благо или льготу от лица, находящегося под надзором и регулированием Национального банка, или от связанного с ним другого лица, от своего имени или от имени любого другого лица, с которым его связывают близкородственные, служебные или финансовые отношения.

8. Член Совета Национального банка, а также работник Национального банка обязаны в установленном им порядке уведомить Национальный банк о ссудном обязательстве и/или ином материальном обязательстве его или члена его семьи как физического лица в отношении представителя финансового сектора, которое в совокупности превышает 10000 лари.

9. Члены Совета Национального банка и работники Национального банка не вправе действовать на основании тех указаний и/или инструкций, связанных со служебной деятельностью, которые получены, помимо Национального банка, от любого другого лица.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 — веб-сайт, 02.06.2014 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 17 мая 2017 года №858 — веб-сайт, 02.06.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 30 ноября 2022 года №2137 – веб-сайт, 16.12.2022 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 31 мая 2023 года №2997 – веб-сайт, 13.06.2023 г.

Органический закон Грузии от 29 ноября 2023 года №3773 – веб-сайт, 19.12.2023 г.

Статья 21. Капитал Национального банка🔗

1. Капитал Национального банка состоит из уставного капитала и общего резервного фонда.

2. Уставный капитал Национального банка составляет 15 000 000 лари.

3. Источником увеличения уставного капитала Национального банка является чистая прибыль.

Статья 22. Общий резервный фонд Национального банка🔗

1. Общий резервный фонд Национального банка создаётся из чистой прибыли года в соответствии с распределением, предусмотренным статьёй 25 настоящего органического закона.

2. Использование общего резервного фонда Национального банка возможно только для покрытия чистого убытка Национального банка.

3. (изъят – 09.12.2025, №1141).

Органический закон Грузии от 1 декабря 2009 года №2186 – ЗВГ I, №40, 07.12.2009 г., ст. 287

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 – веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 23. Специальные резервы Национального банка🔗

1. Решением Совета Национального банка из чистой прибыли Национального банка могут создаваться:

а) резерв для покрытия ожидаемых убытков вследствие изменения курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

б) резерв для покрытия убытков, вызванных изменением цены активов;

в) другие специальные резервы.

2. Специальные резервы используются для покрытия соответствующих убытков.

Статья 24. Расчёт чистой прибыли Национального банка🔗

За каждый финансовый год чистая прибыль Национального банка рассчитывается в соответствии с Международными стандартами бухгалтерского учёта и Международными стандартами финансовой отчётности как сумма чистой операционной прибыли или убытка и нереализованной чистой прибыли или убытка, полученных в результате переоценки. Чистая операционная прибыль или убыток получается путём вычета из суммы доходов отчётного года текущих расходов, предназначенных для ведения основной деятельности.

Статья 25. Распределение чистой прибыли Национального банка🔗

Если Национальный банк после завершения финансового года имеет чистую прибыль, она должна быть распределена в следующей последовательности:

а) если чистая прибыль состоит из чистой операционной прибыли и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, нереализованная прибыль, вызванная переоценкой, направляется в соответствующий специальный резерв переоценки. Если в чистую прибыль включён нереализованный убыток от переоценки, он компенсируется со счёта резерва переоценки. Если чистая прибыль состоит из чистого операционного убытка и нереализованной чистой прибыли, полученной в результате переоценки, чистая прибыль направляется в соответствующий специальный резерв переоценки;

б) оставшейся суммой чистой прибыли должен быть пополнен общий резервный фонд Национального банка, пока его объём не сравняется с 15 процентами суммы резервных денег, существующей на конец соответствующего финансового года. Совет Национального банка вправе принять решение о пополнении оставшейся суммой чистой прибыли объёма общего резервного фонда Национального банка в размере менее 15 процентов суммы резервных денег, существующей на конец соответствующего финансового года;

в) оставшаяся чистая прибыль финансового года должна быть перечислена на счёт Министерства финансов Грузии в течение 6 месяцев после завершения финансового года Национального банка.

Органический закон Грузии от 1 декабря 2009 года №2186 - ЗВГ I, №40, 07.12.2009 г., ст.287

Статья 26. Распределение чистого убытка Национального банка🔗

1. Если Национальный банк в любом финансовом году понесёт чистый убыток, он должен быть распределён следующим образом:

а) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, сумма чистого операционного убытка относится на общий резервный фонд, а сумма нереализованного убытка, полученного в результате переоценки, распределяется по счетам резерва переоценки. Если в результате такого распределения счета резерва переоценки станут отрицательными, отрицательное сальдо перераспределяется в общий резервный фонд;

б) если чистый убыток состоит из суммы чистого операционного дохода и большего чистого нереализованного убытка от переоценки, убыток от переоценки компенсируется со счетов резерва переоценки. Оставшийся убыток перераспределяется в общий резервный фонд;

в) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и чистого нереализованного дохода от переоценки, убыток относится на общий резервный фонд;

г) если после указанного распределения капитал Национального банка станет меньше уставного капитала, для покрытия существующего дефицита (для пополнения уставного капитала Национального банка) Министерство финансов Грузии передаёт Национальному банку в собственность обращаемые (рыночные) государственные долговые обязательства по номиналу с тем сроком и на тех условиях, которые будут аналогичны сроку и условиям других государственных ценных бумаг.

2. Министерство финансов Грузии должно выпустить ценные бумаги, определённые подпунктом „г“ пункта 1 настоящей статьи, безоговорочно, в течение 5 месяцев с момента завершения финансового года Национального банка. Эти ценные бумаги после их выпуска должны быть отражены в государственном бюджете Грузии.

Статья 27. Собственные ценные бумаги Национального банка🔗

Национальный банк вправе в целях осуществления денежно-кредитной политики выпускать собственные ценные бумаги в установленном им порядке и на установленных им условиях.

Статья 28. Операции на открытом рынке🔗

При осуществлении денежно-кредитной политики Национальный банк вправе проводить операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами, ценными бумагами, выпущенными Национальным банком, и ценными бумагами, выпущенными международными финансовыми институтами, путём их прямой покупки или продажи либо на условии их последующего отчуждения или выкупа (операции репо и обратного репо).

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3944 – веб-сайт, 27.12.2023 г.

Статья 29. Минимальные резервные требования🔗

1. Национальный банк вправе установить для коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения минимальные резервные требования, которые определяются в процентном соотношении к привлечённым средствам и хранение которых в Национальном банке может быть сделано обязательным решением Национального банка.

2. Нормы минимальных резервных требований определяет, правила их расчёта и соблюдения, а также санкции за их нарушение устанавливает Национальный банк. Сумма денежного штрафа, назначенного в качестве санкции за нарушение нормы минимальных резервных требований, направляется в Государственный бюджет Грузии.

3. Если минимальные резервные требования размещены в Национальном банке, он может принять решение о выплате процентов на сумму минимальных резервных требований.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 29¹. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 30. Дисконтные операции Национального банка🔗

1. Национальный банк вправе путём покупки ценных бумаг Правительства Грузии и Национального банка проводить дисконтные операции с коммерческим банком, микробанком, небанковским депозитным учреждением и юридическим лицом публичного права − Агентством по страхованию депозитов, в порядке и на условиях, установленных им самим.

2. Национальный банк вправе по своему усмотрению отчуждать ценные бумаги, купленные посредством дисконтных операций.

Органический закон Грузии от 28 апреля 2021 года №474 – веб-сайт, 04.05.2021 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 31. Ссудные и депозитные операции Национального банка🔗

1. Национальный банк вправе выдавать коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению, которые имеют открытые в Национальном банке счета, кредиты в установленном им порядке и на установленных им условиях, с соответствующим обеспечением.

2. Перечень активов, используемых для обеспечения кредита, утверждает Совет Национального банка.

3. Национальный банк вправе принимать депозиты в установленном им порядке и на установленных им условиях.

4. Национальный банк может на основании решения Совета Национального банка и на установленных им условиях выдать ссуду юридическому лицу публичного права – Агентству страхования депозитов.

5. Ссуда, предусмотренная пунктом 4 настоящей статьи, должна быть выдана только при острой нехватке ликвидности, с соответствующим обеспечением. Эта ссуда должна быть максимально краткосрочной, и её срок не должен превышать 6 месяцев, а процентная ставка по ссуде должна быть приближена к рыночной и не менее однодневной ставки постояннодействующей ссуды Национального банка.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 - ЗВГ I, №19, 13.04.2010 г., ст.102

Органический закон Грузии от 17 мая 2017 года №858 - веб-сайт, 02.06.2017 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 32. Счета коммерческих банков, микробанков, небанковских депозитных учреждений, других финансовых институтов, юридического лица публичного права − Агентства страхования депозитов и Пенсионного фонда, резолюционный фонд в Национальном банке🔗

Национальный банк вправе иметь счета коммерческих банков, микробанков, небанковских депозитных учреждений, зарегистрированного поставщика платёжных услуг, участвующего в значимой системе, юридического лица публичного права − Агентства страхования депозитов и Пенсионного фонда и принимать от них депозиты в установленном им порядке и на установленных им условиях. Национальный банк вправе для целей резолюции коммерческого банка открыть счёт − резолюционный фонд.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6305 – веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3264 – веб-сайт, 06.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 28 апреля 2021 года №474 – веб-сайт, 04.05.2021 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 27 июня 2024 года №4326 – веб-сайт, 12.07.2024 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 - веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 33. Кредитор последней инстанции🔗

1. Национальный банк вправе, помимо ссуд, разрешённых статьёй 31 настоящего Закона, выдать коммерческому банку и микробанку ссуду последней инстанции.

2. Срок ссуды последней инстанции, определённой пунктом 1 настоящей статьи, не должен превышать 3 месяца, а процентная ставка должна быть выше процентных ставок, установленных Национальным банком для ссуд, определённых пунктом 1 статьи 31 настоящего Закона, и должна быть обеспечена активами, установленными Советом Национального банка.

3. Национальный банк вправе, помимо случая, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, в особом случае, для обеспечения стабильности финансовой системы, выдать ссуду последней инстанции тому коммерческому банку, платёжеспособность которого сомнительна, в том числе коммерческому банку, находящемуся в режиме резолюции. Ссуда последней инстанции, определённая настоящим пунктом, может быть выдана только при одновременном соблюдении следующих условий:

а) для ссуды должны быть предусмотрены соответствующие платежи, в том числе пеня;

б) ссуда должна быть выдана на срок не более 91 календарного дня, который в исключительном случае решением Национального банка может быть продлён не более чем на 91 календарный день. Если финансовый кризис не устранён или не может быть полностью устранён в срок, установленный настоящим подпунктом, Совет Национального банка вправе выдать ссуду или продлить её срок на срок, больший установленного настоящим подпунктом;

в) улучшение финансового состояния коммерческого банка должно быть возможно в условиях адекватной рекапитализации/резолюции, что должно подтверждаться соответствующим планом, который включает, в том числе, план финансирования;

г) ссуда должна быть обеспечена безусловной и безотзывной гарантией Министерства финансов Грузии. При этом Национальный банк вправе потребовать от коммерческого банка представления дополнительного обеспечения;

д) коммерческому банку, получающему ссуду, выданную в соответствии с настоящим пунктом, Национальный банк должен установить дополнительные требования.

4. Совет Национального банка определяет правила и дополнительные условия выдачи ссуд последней инстанции, предусмотренных пунктами 1 и 3 настоящей статьи.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 — ЗВГ I, №19, 13.04.2010 г., ст. 102

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 — веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3949 — веб-сайт, 28.12.2023 г.

Статья 33¹. Информационное обеспечение выполнения денежно-кредитной и статистической функций Национального банка🔗

1. В целях информационного обеспечения выполнения денежно-кредитной и статистической функций Национальный банк вправе требовать от представителей финансового сектора статистическую и бухгалтерскую отчётность, необходимую для составления статистики денежного, финансового и внешнего секторов, а также другую необходимую информацию.

2. Национальный банк вправе требовать от представителей финансового сектора конфиденциальную информацию исключительно для выполнения статистических функций.

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 — веб-сайт, 15.07.2011 г.

Статья 34. Денежная единица🔗

1. Денежной единицей Грузии является «лари». Лари состоит из 100 «тетри».

2. Лари является единственным законным средством платежа на территории Грузии, за исключением свободных индустриальных зон, пунктов свободной торговли и/или случаев, определённых Национальным банком.

2¹. При предложении и/или рекламировании предпринимателем на территории Грузии реализации имущества и/или оказания услуг цена должна быть выражена только в лари.

2². Отличный от предусмотренного пунктом 2¹ настоящей статьи порядок может быть установлен соответствующим правовым актом Национального банка.

2³. На территории Грузии расчёт наличными производится на основе принципа округления суммы. Принцип округления суммы подразумевает округление суммы с избытком или недостатком до ближайшего числа, кратного 5.

2⁴. Метод округления суммы и порядок его применения устанавливаются правовым актом Совета Национального банка.

3. Выпущенные в обращение или реализованные Национальным банком банкноты и монеты лари являются безусловным обязательством Национального банка по номинальной стоимости, за исключением тех банкнот и монет, которые изъяты из обращения и/или относятся к нумизматической ценности.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 — ЗВГ I, №19, 13.04.2010 г., ст.102

Органический закон Грузии от 12 октября 2010 года №3702 — ЗВГ I, №56, 20.10.2010 г., ст.363

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 — веб-сайт, 15.07.2011 г.

Органический закон Грузии от 29 декабря 2016 года № 238 — веб-сайт, 13.01.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3313 — веб-сайт, 31.07.2018 г.

Статья 35. Эмиссия🔗

1. Только Национальный банк имеет право изготавливать предназначенные как для обращения, так и для коллекционных и/или иных нужд банкноты и монеты лари и осуществлять их эмиссию на территории Грузии. Обладателем авторских прав на банкноты и монеты лари является Национальный банк.

2. Номинал, размер, вес, количество, материал и другие характеристики банкнот и монет лари определяет Совет Национального банка.

2¹. Оформление и дизайн банкнот и монет лари разрабатывает и утверждает в установленном своими нормативными актами порядке Совет Национального банка.

3. В случае изменения дизайна, материала и/или указанного на них года банкноты и монеты лари существующего номинала либо введения нового номинала лари их выпуск в обращение осуществляется решением Совета Национального банка.

4. Эмиссия банкнот и монет лари непосредственно для покрытия дефицита государственного бюджета Грузии запрещена.

5. Национальный банк вправе осуществлять реализацию банкнот и монет лари, а также нумизматических ценностей как внутри страны, так и за её пределами.

6. Правила изготовления и реализации банкнот и монет лари устанавливает Совет Национального банка.

7. Критерии определения годности банкнот и монет лари и правила их приёма-обмена устанавливает Совет Национального банка.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 - ЗВГ I, №19, 13.04.2010 г., ст.102

Органический закон Грузии от 22 февраля 2019 года №4315 – веб-сайт, 07.03.2019 г.

Статья 36. Хранение и уничтожение денежных знаков и иных ценностей🔗

1. Национальный банк обеспечивает надёжное хранение как денежных знаков, так и оригинальных материалов и иных ценностей, необходимых для изготовления банкнот и монет лари.

2. Только Национальный банк обеспечивает уничтожение банкнот и монет лари и оригинальных материалов, необходимых для их изготовления.

3. Порядок уничтожения банкнот и монет лари или их дальнейшего использования устанавливает Совет Национального банка.

Статья 37. Изъятие из обращения и замена банкнот и монет лари🔗

1. Национальный банк вправе изымать из обращения и заменять эмитированные банкноты и монеты лари.

2. Порядок изъятия из обращения и замены банкнот и монет лари устанавливает Совет Национального банка.

3. После истечения определённого Советом Национального банка срока замены банкнот и монет лари подлежащие замене банкноты и монеты лари прекращают действие в качестве законного средства платежа.

Статья 38. Запас денежных знаков и план эмиссии🔗

Национальный банк непосредственно контролирует запас наличных денег, устанавливает план его эмиссии, обеспечивает экономику Грузии банкнотами и монетами лари.

Статья 39. Фальшивые денежные знаки и репродуцирование денежных знаков🔗

1. Подделка денежных знаков запрещена и наказывается по закону.

2. Фальшивые денежные знаки изымаются из обращения и не возмещаются.

3. Порядок реагирования на факты выявления фальшивых денежных знаков на территории Грузии устанавливает Совет Национального банка.

4. Национальный банк является главным экспертом в деле установления подлинности банкнот и монет лари, а на территории Грузии — экспертом в деле установления подлинности банкнот и монет иностранной валюты.

5. На территории Грузии репродуцирование банкнот и монет лари возможно только в соответствии с порядком, установленным Советом Национального банка.

Статья 39¹. Виртуальный актив🔗

1. Виртуальный актив не является законным платёжным средством.

2. Запрещено осуществление платежей виртуальным активом, за исключением случаев, определённых правовым актом Национального банка Грузии, которые необходимы для осуществления обслуживания виртуального актива.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1790 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Статья 40. Официальные международные резервы🔗

1. Национальный банк владеет официальными международными резервами, хранит и управляет ими, которые могут состоять из следующих активов:

а) монетарное золото;

б) иностранная валюта в виде монет и банкнот;

в) остатки иностранной валюты, числящиеся на банковских счетах в другой стране;

г) специальные права заимствования (SDR) Международного валютного фонда и резервная позиция в Валютном фонде;

д) деноминированные в иностранной валюте и подлежащие возмещению векселя и депозитные сертификаты;

е) долговые обязательства, выпущенные иностранными государствами, центральными банками, международными финансовыми организациями и частными компаниями;

ж) выраженные в иностранной валюте и подлежащие возмещению деривативы и соглашения о приобретении ценных бумаг с условием их последующего отчуждения (операции обратного репо);

з) любые другие общепризнанные международные резервные средства.

2. Национальный банк правомочен для выполнения задач управления официальными международными резервами занять иностранную валюту от своего имени, на срок до 1 года, с обеспечением активами, входящими в международные резервы, или заключить соглашения об отчуждении ценных бумаг с условием их последующего выкупа по предварительно согласованной цене их или эквивалентных им ценных бумаг (операции репо).

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5687 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 41. Банкир и фискальный агент🔗

1. Национальный банк выполняет роль банкира и фискального агента Правительства Грузии.

2. Обязанность Национального банка — оказывать консультационную помощь Президенту Грузии и Правительству Грузии по всем вопросам, связанным с деятельностью Национального банка или входящим в сферу его компетенции.

Статья 42. Консультации о проекте государственного бюджета Грузии🔗

1. До представления в Парламент Грузии проекта государственного бюджета Грузии или проекта о внесении изменений в государственный бюджет Грузии министр финансов Грузии проводит с президентом Национального банка консультации об основных параметрах государственного бюджета Грузии, которые включают:

а) объём и структуру совокупных поступлений;

б) объём и структуру профицита государственного бюджета Грузии;

в) изменение финансовых активов;

г) структуру расходов государственного бюджета Грузии.

2. Консультации обязательно должны учитывать информацию о планах получения внутренних и внешних займов для государственного сектора в следующем финансовом году, в том числе по вопросам согласования объёма кредитных средств, их получения и распределения и ожидаемых условий займов. Соответствующие органы государства и муниципалитета Грузии должны сообщить Национальному банку о принятых долговых обязательствах.

3. По результатам консультаций президент Национального банка направляет Парламенту Грузии и Правительству Грузии заключение об основных параметрах государственного бюджета Грузии.

Органический закон Грузии от 15 июля 2020 года №6859 – веб-сайт, 28.07.2020 г.

Статья 43. Депозитные функции🔗

1. Национальный банк принимает депозиты Казначейской службы министерства финансов Грузии. В роли депозитария Национальный банк принимает и выдаёт денежные средства, ведёт учёт и оказывает связанные с этим другие финансовые услуги. На основании платёжных документов Национальный банк выдаёт сумму в пределах депонированных на указанных счетах средств. Национальный банк может принять решение о выплате процентов по таким депозитам.

2. Национальный банк может разрешить другим финансовым учреждениям принимать такие депозиты в соответствии с определёнными им условиями.

Статья 44. Функции финансового агента🔗

Национальный банк может сам выполнять роль финансового агента государственных учреждений по следующим вопросам:

а) реализация выпущенных ими долговых обязательств, в том числе выполнение функций трансфертного агента или других необходимых административных функций;

б) выдача основных сумм и процентов, осуществление других платежей по ценным бумагам;

в) выполнение платёжных операций с их счетов;

г) другие вопросы, соответствующие функциям Национального банка.

Статья 45. Информация, предоставляемая Национальному банку🔗

Национальный банк вправе требовать и получать от государственного учреждения и любого иного лица всю необходимую статистическую, бухгалтерскую и другую информацию (в том числе конфиденциальную), необходимую для выполнения его функций.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 46. Право Национального банка на финансовую помощь🔗

1. Национальный банк финансово не помогает Правительству Грузии и государственным учреждениям, за исключением случая выдачи дивиденда, предусмотренного статьей 25 настоящего органического закона. Национальный банк, исходя из целей денежно-кредитной политики, осуществляет приобретение государственных ценных бумаг только на вторичном рынке.

2. Национальный банк Грузии вправе приобрести на первичном рынке государственные ценные бумаги только в обмен на уже имеющиеся в его портфеле ценные бумаги, если день их погашения совпадает с днём эмиссии новых ценных бумаг. Приобретение должно быть осуществлено по средневзвешенной цене, зафиксированной на аукционе. В случае каждого аукциона объём приобретённых Национальным банком ценных бумаг представляет собой дополнительную эмиссию ценных бумаг, выставленных на аукцион для продажи, и не должен превышать 20% общего объёма ценных бумаг, проданных на этом аукционе.

Статья 47. Задачи и цели Национального банка с точки зрения надзора за финансовым сектором🔗

Задача Национального банка — содействие финансовой устойчивости и прозрачности финансового сектора, защита прав потребителей и инвесторов. Для выполнения этой задачи Национальный банк обязан содействовать стабильному и эффективному функционированию финансовой системы, формированию конкурентной среды, контролю системного риска, снижению потенциальных рисков.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47¹. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47². (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47³. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Протокольная запись распорядительного заседания пленума Конституционного суда Грузии от 12 октября 2015 года №3/6/668 – веб-сайт, 23.10.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47⁴. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Протокольная запись распорядительного заседания пленума Конституционного суда Грузии от 12 октября 2015 года №3/6/668 – веб-сайт, 23.10.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47⁵. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47⁶. (исключена)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47⁷. (исключена)🔗

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 – веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 – веб-сайт, 22.03.2017 г.

Статья 47⁸. Полномочие Национального банка в сфере содействия созданию конкурентной среды в финансовом секторе🔗

1. В сфере, предусмотренной настоящим Законом, выполнение требований, установленных Законом Грузии «О конкуренции», обеспечивает Национальный банк. Национальный банк в порядке, установленном настоящим Законом и Законом Грузии «О конкуренции», рассматривает жалобу/заявление о возможном нарушении конкуренции представителем финансового сектора (кроме подотчётного предприятия), субъектом, выдающим кредит, или кредитным информационным бюро, а также уведомление о концентрации. При рассмотрении жалобы/заявления о возможном нарушении конкуренции и уведомления о концентрации Национальный банк руководствуется Законом Грузии «О конкуренции», если настоящим Законом не предусмотрено иное. В случае принятия решения о нарушении конкуренции Национальный банк налагает на нарушителя конкуренции денежный штраф, предусмотренный Законом Грузии «О конкуренции». Национальный банк вправе наряду с денежным штрафом применить к нарушителю конкуренции другую санкцию и/или меру надзора.

2. Национальный банк вправе при обеспечении выполнения требований, установленных законодательством Грузии о конкуренции, отдать предпочтение обеспечению финансовой стабильности.

3. Национальный банк вправе для выполнения функций, предусмотренных первым пунктом настоящей статьи, издавать правовые акты, в том числе устанавливать пороговые размеры, при превышении которых уведомление о концентрации должно быть предварительно представлено в письменной форме Национальному банку, осуществлять соответствующие мероприятия, выдавать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения и/или денежные штрафы.

4. В случае обращения юридического лица публичного права (ЮЛПП) – Агентства конкуренции и защиты потребителей Грузии Национальный банк истребует у субъекта, определённого первым пунктом настоящей статьи, информацию (в том числе конфиденциальную информацию) и передаёт её Агентству конкуренции и защиты потребителей Грузии.

Органический закон Грузии от 16 сентября 2020 года №7129 – веб-сайт, 21.09.2020 г.

Органический закон Грузии от 29 ноября 2023 года №3764 – веб-сайт, 11.12.2023 г.

Статья 48. Надзорная правомочность Национального банка🔗

1. Национальному банку предоставлена полная правомочность осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовой биржи, центрального депозитария, специализированного депозитария, компаний по управлению активами, подотчётных предприятий, пенсионного фонда, пунктов обмена валюты, инвестиционных фондов, авторизованных специальных целевых единиц секьюритизации, операторов платёжных систем, провайдеров платёжных услуг, кредитного информационного бюро, субъектов, выдающих кредиты, и провайдеров услуг виртуальных активов, на основании настоящего Закона и других правовых актов.

[ 1. Национальному банку предоставлена полная правомочность осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовой биржи, центрального депозитария, специализированного депозитария, компаний по управлению активами, подотчётных предприятий, пенсионного фонда, пунктов обмена валюты, инвестиционных фондов, авторизованных специальных целевых единиц секьюритизации, операторов платёжных систем, провайдеров платёжных услуг, кредитного информационного бюро, субъектов, выдающих кредиты, факторинговых компаний, факторинговых платформ и провайдеров услуг виртуальных активов, на основании настоящего Закона и других правовых актов. (ввести в действие с 1 января 2027 года)]

1¹. Национальный банк осуществляет надзор за исполнением обязательств, определённых пунктами 1 и 2 статьи 19, пунктами 1−4 статьи 21, пунктами 1−4 статьи 23 и статьями 24 и 26 того же Закона, предусмотренных Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги», неавторизованной специальной целевой единицей секьюритизации, институциональным инвестором, зарегистрированным в Грузии первоначальным кредитором и инициатором (кроме лицензированной в соответствии с Законом Грузии «О страховании» страховой организации).

2. (исключена - 23.12.2018, №1894).

3. Национальный банк вправе для выполнения надзорных функций издавать соответствующие постановления и приказы, осуществлять соответствующие мероприятия, выдавать письменные указания, устанавливать дополнительные требования и соответствующие ограничения, применять надзорные меры и/или санкции.

4. Помимо оснований, предусмотренных законодательством Грузии, Национальный банк также вправе отказать лицу в регистрации, лицензировании, авторизации, признании в качестве субъекта, предусмотренного первым пунктом настоящей статьи, или в предусмотренных законодательством Грузии случаях — в приобретении значительной доли субъекта, предусмотренного настоящей статьей, если:

а) регистрация, лицензирование, авторизация, признание лица в качестве субъекта или приобретение лицом значительной доли субъекта может создать угрозу стабильности финансового сектора Грузии;

б) регистрация, лицензирование, авторизация, признание лица в качестве субъекта или приобретение лицом значительной доли субъекта может повлечь нарушение и/или неисполнение требования, предусмотренного обязательным решением и/или рекомендацией международной организации;

в) регистрация, лицензирование, авторизация, признание лица в качестве субъекта или приобретение лицом значительной доли субъекта может повлечь нарушение соглашения, заключённого между Грузией и иностранным государством;

г) заинтересованное лицо по требованию Национального банка не представило ему полную информацию о происхождении суммы, необходимой для выполнения установленных законодательством Грузии требований к минимальному капиталу для начала деятельности субъекта, или в предусмотренных законодательством Грузии случаях — суммы, необходимой для приобретения значительной доли;

д) согласно имеющейся у Национального банка информации, заинтересованное лицо (субъект, администратор, владелец значительной доли, бенефициарный собственник) нарушает предпринимательское, банковское и/или финансовое законодательство и/или осуществляет такую предпринимательскую практику, которая создаёт угрозу или может создать угрозу здоровому функционированию конкретного субъекта и/или финансового сектора;

е) структура группы, структура владения и структура управления и/или операционная деятельность/среда заинтересованного юридического лица не являются достаточно прозрачными, что может воспрепятствовать осуществлению эффективного индивидуального или консолидированного надзора и/или создать угрозу стабильности и здоровому функционированию конкретного субъекта и/или финансового сектора.

4¹. Национальный банк вправе:

а) в соответствии с законодательством Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма потребовать от поднадзорного субъекта и получить информацию об источниках происхождения капитала поднадзорного субъекта, структуре владения, непосредственных владельцах значительной доли и бенефициарных собственниках (в том числе о происхождении имущества и/или денежных средств);

б) в случае нарушения законодательства Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма — прекратить или ограничить поднадзорному субъекту определённые операции, запретить распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, повышение оплаты труда, выдачу премий и иного аналогичного вознаграждения, наложить денежный штраф, аннулировать регистрацию, авторизацию, признание и отозвать лицензию;

в) в случае нарушения законодательства Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма — приостановить администратору поднадзорного субъекта право подписи, наложить денежный штраф и потребовать его освобождения от должности;

г) в соответствии с законодательством Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма предоставить поднадзорному субъекту список лиц, деятельность которых содержит или может содержать риск отмывания денег или финансирования терроризма;

д) в случае непредставления или неполного представления запрошенной информации в установленный срок — в соответствии с законодательством Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма наложить на поднадзорный субъект санкцию в соответствии с установленным им порядком.

4². В целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и борьбы с ними Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью поднадзорного субъекта на основе риск-ориентированного подхода.

4³. Информация о санкциях, наложенных Национальным банком, публикуется на официальном веб-сайте Национального банка в порядке, установленном Национальным банком.

4⁴. Национальный банк вправе в связи с нарушением требований законодательства о ценных бумагах опубликовать информацию о санкциях, наложенных Национальным банком, в установленном им порядке на официальном веб-сайте Национального банка.

5. Для выполнения надзорных функций Национальный банк вправе в пределах своей компетенции требовать и получать от субъектов, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, любую информацию (в том числе конфиденциальную).

6. Национальный банк вправе в целях содействия предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма сотрудничать с местными надзорными и правоохранительными органами.

7. Настоящим Законом, Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», Законом Грузии «О деятельности микробанков» или нормативным актом Национального банка может быть установлен, в отличие от Закона Грузии «Об электронном документе и электронных доверительных услугах», порядок и условия использования электронного документа и электронной подписи (в том числе электронного документа и электронной подписи, отличных от определённых Законом Грузии «Об электронном документе и электронных доверительных услугах») и их юридическая сила.

7¹. Переписка/взаимоотношения между поднадзорным субъектом и Национальным банком могут осуществляться в материальной или электронной форме. Эти формы имеют равную юридическую силу. Национальный банк вправе определить порядок использования электронной подписи при осуществлении переписки/взаимоотношений с поднадзорным субъектом. Электронная подпись, применённая в соответствии с установленным Национальным банком порядком, имеет равную юридическую силу с личной подписью на материальном документе.

8. Национальный банк вправе получать от поднадзорного субъекта отправленный в соответствии с установленным им порядком и/или имеющий квалифицированную электронную подпись электронный документ. Вопрос использования квалифицированной электронной подписи регулируется договором, заключённым между Национальным банком и поднадзорным субъектом.

9. Если вручение поднадзорному субъекту материального документа и/или электронного документа не удаётся, Президент или вице-президент Национального банка вправе принять решение о публичном распространении официального документа. Официальный документ распространяется публично путём размещения на официальном веб-сайте Национального банка. Публичное уведомление считается вручённым на 15-й рабочий день с момента его публичного распространения.

10. Субъект, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, вправе разработать и представить Национальному банку для согласования политику безопасности использования электронной подписи при оказании услуг. Электронная подпись, применённая при оказании услуги на основании согласованной с Национальным банком политики безопасности использования электронной подписи при оказании конкретной услуги, имеет равную юридическую силу с личной подписью на материальном документе. Электронный документ, удостоверенный указанной электронной подписью, может быть использован во всех случаях, когда законодательство Грузии требует материальной формы документа.

11. Если субъект намерен использовать электронную подпись, юридическая сила которой признана на основании закона и политика безопасности использования которой не согласована с Национальным банком, субъект обязан заранее уведомить Национальный банк об использовании такой электронной подписи.

12. Национальный банк вправе установить представителю финансового сектора, поставщику услуг виртуальных активов и субъекту, выдающему кредиты, порядок защиты прав потребителя при оказании услуг (в том числе предоставления потребителю необходимой информации).

13. Национальный банк вправе опубликовать проект нормативного акта Национального банка, связанного с финансовым сектором, до его утверждения с целью получения комментариев от заинтересованных сторон. Это не касается проекта того нормативного акта, принятие которого необходимо для целей резолюции и/или для поддержания стабильности финансового сектора и/или который должен быть незамедлительно введён в действие.

14. Национальный банк вправе предоставить оценщику и аудитору (аудиторской фирме) указанного субъекта любую информацию (в том числе конфиденциальную информацию), прямо или косвенно связанную с субъектом, предусмотренным первым пунктом настоящей статьи. Этим полномочием Национальный банк пользуется в целях содействия надлежащему исполнению надзорных требований и/или резолюционных требований и/или оценки, а также в рамках осуществления резолюционных полномочий. Никто не вправе требовать от Национального банка представления информации, определённой настоящим пунктом. Предоставление/непредоставление Национальным банком информации, определённой настоящим пунктом, не может стать основанием для ненадлежащего осуществления оценки оценщиком указанного субъекта или аудита аудитором (аудиторской фирмой). Оценщик и аудитор (аудиторская фирма) обязаны соблюдать конфиденциальность информации, полученной от Национального банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.

15. Национальный банк вправе осуществлять соответствующие меры, предусмотренные Законом Грузии «О финансовом залоге, взаимозачёте и деривативах», в том числе издавать правовые акты, выдавать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения и/или санкции.

16. Национальный банк вправе в особом случае, когда поднадзорный субъект не располагает суммой для покрытия расходов на ликвидацию, выдать сумму для покрытия расходов, необходимых для беспрепятственного ведения процесса ликвидации поднадзорного субъекта, которая будет удовлетворена в порядке, установленном законодательством Грузии. Порядок выдачи и удовлетворения указанной суммы устанавливает Национальный банк.

17. Национальный банк вправе осуществлять полномочия, надзорные меры и/или соответствующие мероприятия, определённые Законом Грузии «О добровольной частной пенсии», в том числе принять решение о прекращении полномочия специализированного депозитария на обслуживание одной или более одной пенсионной схемы, издавать правовые акты, устанавливать дополнительные требования и/или соответствующие ограничения. Для целей Закона Грузии «О добровольной частной пенсии» Национальный банк сотрудничает с юридическим лицом публичного права − Государственной службой страхового надзора Грузии. Это сотрудничество может включать обмен информацией (в том числе конфиденциальной информацией).

Органический закон Грузии от 20 декабря 2011 года №5527 - веб-сайт, 28.12.2011 г.

Органический закон Грузии от 10 апреля 2012 года №6017 – веб-сайт, 30.04.2012 г.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6320 – веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6305 – веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 6 марта 2013 года № 262 - веб-сайт, 20.03.2013 г.

Органический закон Грузии от 20 марта 2013 года № 353 - веб-сайт, 04.04.2013 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года № 436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 апреля 2017 года № 668 — веб-сайт, 10.05.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года № 1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 30 октября 2019 года № 5240 — веб-сайт, 30.10.2019 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года № 5654 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года № 5687 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 29 июня 2020 года № 6674 — веб-сайт, 07.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 14 июля 2020 года № 6816 — веб-сайт, 22.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 12 апреля 2022 года № 1477 — веб-сайт, 19.04.2022 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года № 1790 — веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года № 1810 — веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года № 2627 — веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 28 июня 2023 года № 3354 — веб-сайт, 18.07.2023 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года № 3944 — веб-сайт, 27.12.2023 г.

Органический закон Грузии от 27 июня 2024 года № 4326 — веб-сайт, 12.07.2024 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года № 1141 — веб-сайт, 12.12.2025 г.

Органический закон Грузии от 1 апреля 2026 года № 1465 — веб-сайт, 06.04.2026 г.

Статья 48¹. (исключена)🔗

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года № 6320 — веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 28 октября 2015 года № 4468 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года № 436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года № 1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Статья 48². Регистрация и надзор оператора платёжной системы и провайдера платёжных услуг🔗

1. Национальный банк осуществляет надзор за оператором платёжной системы и провайдером платёжных услуг в соответствии с законодательством Грузии путём регистрации, отмены регистрации, проверки, установления дополнительных требований, определения первоначального и текущего капитала, установления ограничений и наложения санкций.

2. Правила регистрации и её отмены Национальным банком оператора платёжной системы и провайдера платёжных услуг, применяемые к ним санкции, в том числе размер денежного штрафа и порядок его наложения, определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Национальный банк в соответствии с законодательством Грузии определяет вопросы присвоения и отмены статуса значимой системы и статуса значимого провайдера платёжных услуг, в том числе вправе в установленном им порядке присвоить платёжной системе статус системно значимой платёжной системы или особо значимой платёжной системы, а также определить соответствующие критерии и требования к капиталу и активам.

4. Национальный банк вправе правовым актом определить критерии соответствия администратора провайдера платёжных услуг и администратора оператора платёжной системы.

4¹. (исключён — 09.09.2022, №1810).

5. Национальный банк вправе в установленном им порядке проверить выполнение провайдером платёжных услуг требований, определённых соглашением «в целях улучшения выполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и выполнения Акта о налоговой добросовестности в отношении иностранных счетов (FATCA)».

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6305 — веб-сайт, 12.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 28 октября 2015 года №4468 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 — веб-сайт, 23.09.2022 г.

Статья 48³. Кредитная деятельность и банковская деятельность🔗

1. Никто не вправе принимать депозиты и за счёт их использования выдавать кредиты без выданной Национальным банком лицензии на банковскую деятельность или лицензии на деятельность микробанка.

2. Предпринимательский субъект или группа взаимосвязанных лиц не вправе без регистрации Национальным банком в качестве микрофинансовой организации, лицензии на небанковско-депозитную – кредитную деятельность или лицензии на банковскую деятельность привлекать от более чем 20 физических лиц (в том числе от индивидуального предпринимателя) возвратные денежные средства (в том числе получать кредит) или/и осуществлять рекламирование привлечения возвратных денежных средств от широкого круга лиц.

3. (Изъята – 21.07.2018, №3320).

4. Предусмотренное пунктом 2 настоящей статьи ограничение не распространяется на:

а) публичное предложение ценных бумаг;

б) частное предложение ценных бумаг квалифицированному (опытному) инвестору, определённому Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

в) страховую деятельность, определённую Законом Грузии «О страховании»;

г) пенсионную схему, определённую Законом Грузии «О добровольной частной пенсии»;

д) деятельность брокерской компании, определённую Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

е) выдачу физическим лицом кредита другому не являющемуся предпринимателем физическому лицу;

ж) выдачу партнёром/акционером предприятия кредита этому предприятию;

з) осуществление партнёром/акционером предприятия вклада в капитал этого предприятия;

и) услуги, связанные с электронными деньгами, определённые Законом Грузии «О платёжной системе и платёжном обслуживании»;

и¹) инвестиционные фонды и компании по управлению активами, определённые Законом Грузии «Об инвестиционных фондах»;

и²) специальную целевую единицу секьюритизации, определённую Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги»;

к) случаи, определённые Национальным банком.

5. Микробанк вправе в соответствии с Законом Грузии «О деятельности микробанков» привлекать от физического лица (в том числе от индивидуального предпринимателя) возвратные денежные средства (в том числе получать кредит) или/и осуществлять рекламирование привлечения возвратных денежных средств от широкого круга лиц.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3320 – веб-сайт, 07.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 14 июля 2020 года №6816 – веб-сайт, 22.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 28 июня 2023 года №3354 – веб-сайт, 18.07.2023 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3944 – веб-сайт, 27.12.2023 г.

Статья 49. Надзор за коммерческим банком, микробанком и небанковским депозитным учреждением🔗

1. Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения. Надзор предусматривает выдачу и аннулирование лицензий (в том числе условной лицензии для коммерческого банка), проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований и ограничений, применение надзорных мер и санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала коммерческого банка и микробанка и о непосредственных собственниках, а также бенефициарных собственниках его значительной доли;

в) в пределах своей компетенции требовать и получать любую информацию (в том числе конфиденциальную) о непосредственных собственниках и бенефициарных собственниках коммерческого банка и микробанка и правовым актом устанавливать для них дополнительные требования;

г) осуществлять надзор за коммерческим банком, микробанком и небанковским депозитным учреждением и проверять их, проверять их дочерние предприятия, проводить аудит документов бухгалтерского учёта, компонентов финансовой отчётности и других материалов и в определённой им форме получать от них любую информацию в пределах своей компетенции. В случае выявления в результате проверки признаков преступления материалы передаются соответствующим органам;

д) коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению повышать нормы обязательных резервов, прекращать активные операции, запрещать распределение прибыли, начисление и выплату дивидендов, повышение оплаты труда, выплату премий и иных аналогичных вознаграждений, требовать привлечения дополнительного капитала, повышать нормы резервов на возможные потери по активам и условным обязательствам;

е) администраторам коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения приостанавливать право подписи; налагать на них денежный штраф и требовать их освобождения от должности; взыскивать с коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения денежный штраф; аннулировать соответствующую лицензию коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения;

ж) нормативным актом устанавливать для коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения правила выдачи и аннулирования соответствующей лицензии, определять размер денежного штрафа и порядок его наложения. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии;

з) при выдаче коммерческому банку условной лицензии для снижения рисков определять соответствующие ограничения и/или индивидуальные/дополнительные требования, этапы и сроки их полного выполнения, а также порядок и условия выдачи условной лицензии;

и) в исключительных случаях, в порядке, установленном Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» и Законом Грузии «О деятельности микробанков», без полного представления информации/документации, предусмотренной правовым актом Национального банка о критериях соответствия администраторов, выдать условное согласие на назначение администратора коммерческого банка, микробанка и определить срок полного представления информации/документации не более 6 месяцев;

к) на определённый срок и/или на определённых условиях освободить коммерческий банк, микробанк от соблюдения установленных им норм;

л) рассмотреть и оценить разработанный и представленный коммерческим банком план оздоровления, а также потребовать от него внесения изменений и/или дополнений в план оздоровления в порядке, установленном законодательством Грузии;

м) применить к коммерческому банку предусмотренную Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» меру раннего вмешательства, а к микробанку — определённый Законом Грузии «О деятельности микробанков» режим временной администрации;

н) в особом случае, в целях стабильного функционирования финансовой системы, незамедлительно принять в отношении коммерческих банков и микробанков соответствующие меры: помимо праздничных дней, предусмотренных органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии», дополнительно установить дни отдыха, предусмотренные органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии» праздничные дни и/или субботу и/или воскресенье объявить банковскими днями/днём; установить определённые ограничения и/или освободить от ограничений и осуществить иные действия, необходимые для поддержания устойчивости финансовой системы;

о) для достижения целей резолюции, определённых статьёй 55¹ настоящего Закона, и эффективного осуществления процесса резолюции установить упрощённые надзорные требования;

п) в установленном им порядке проверить выполнение коммерческим банком, микробанком и небанковским депозитным учреждением требований, определённых соглашением «Об улучшении выполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и в целях выполнения Акта о налоговой добросовестности в отношении иностранных счетов (FATCA)»;

р) осуществлять надзор за деятельностью коммерческого банка и микробанка на основе риск-ориентированного подхода;

с) осуществлять регулирование и надзор за рынком облигаций, обеспеченных ипотекой, в соответствии с Законом Грузии «Об облигациях, обеспеченных ипотекой».

2. Временного администратора и ликвидатора коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения назначает Национальный банк. Они подотчётны Национальному банку. На временного администратора и ликвидатора переходят все полномочия всех органов коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения (в том числе общего собрания акционеров).

3. Национальный банк вправе устанавливать коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению минимальный размер капитала и порядок его расчёта.

4. Коммерческий банк, микробанк и небанковское депозитное учреждение только по решению Национального банка, в порядке, установленном самим Национальным банком, могут быть объявлены несостоятельными и/или банкротами.

5. Национальный банк осуществляет проверку международной финансовой компании в соответствии со специальным порядком, установленным им самим, только для проверки соблюдения тех ограничений, которые установлены законодательством Грузии для международных финансовых компаний.

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 — веб-сайт, 15.07.2011 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 28 октября 2015 года №4468 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1799 — веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 30 ноября 2022 года №2137 — веб-сайт, 16.12.2022 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 — веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 — веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 49¹. Надзор за деятельностью банковской группы🔗

1. Целью надзора за деятельностью банковской группы является содействие стабильности финансового сектора и здоровому функционированию коммерческого банка/коммерческих банков, микробанка/микробанков, входящих в банковскую группу.

2. При осуществлении надзора за деятельностью банковской группы Национальный банк вправе:

а) проверять банковскую группу, осуществлять инспектирование как посредством проверки на месте, так и посредством дистанционного надзора, проводить аудит документов бухгалтерского учёта, компонентов отчётности и других материалов как индивидуально, так и консолидированно;

б) иметь полный доступ к данным и документам о наблюдательном совете, менеджменте и сотрудниках каждого члена банковской группы;

в) оценивать профиль рисков банковской группы, рамки управления рисками и эффективность механизмов внутреннего контроля банковской группы. В рамках оценки Национальный банк вправе требовать и получать от члена банковской группы, а также от любого лица, связанного с банковской группой, любую имеющуюся у него информацию (в том числе конфиденциальную) о банковской группе и другом лице, связанном с банковской группой, как индивидуально, так и консолидированно, в целях оценки исходящих от них рисков и их влияния на банковскую группу;

г) устанавливать требования, связанные с формированием структуры банковской группы, в том числе требовать изменения (упрощения) структуры владения коммерческого банка, микробанка и/или структуры банковской группы, если сложность структуры препятствует осуществлению эффективного надзора и/или создаёт угрозу или может создать угрозу стабильности и здоровому функционированию коммерческого банка, микробанка и/или финансового сектора;

д) в отношении коммерческого банка/коммерческих банков, микробанка/микробанков, входящих в банковскую группу, и/или одного члена и/или нескольких членов банковской группы консолидированно устанавливать:

д.а) требования к минимальному капиталу;

д.б) требования к ликвидности;

д.в) соответствующие требования к управлению крупными рисками и конфликтом интересов;

д.г) соотношение различных видов капитала с классифицированными активами;

д.д) требования, связанные с раскрытием информации;

д.е) требования, связанные с корпоративным управлением;

д.ж) требования, связанные с отчётностью и аудитом;

д.з) критерии соответствия администратора;

д.и) другие дополнительные требования.

3. Национальный банк вправе, исходя из рисков банковской группы, в случае нарушения требований и/или ограничений, определённых настоящей статьёй, установить коммерческому банку, микробанку требования и/или выдать письменные указания.

4. Национальный банк вправе нормативным актом установить правила консолидированного надзора за банковской группой.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 50. Надзор за деятельностью микрофинансовой организации и пункта обмена валюты🔗

1. Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью микрофинансовой организации. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации микрофинансовой организации, проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала микрофинансовой организации и о непосредственных собственниках и бенефициарных собственниках её значительной доли (в том числе о происхождении имущества и/или денежных средств);

в) правовым актом устанавливать требования к владельцам значительной доли микрофинансовой организации;

г) проверять микрофинансовую организацию, проводить аудит документов бухгалтерского учёта, компонентов отчётности и других материалов и получать от них в определённой им форме любую информацию (в том числе конфиденциальную) в пределах своей компетенции;

д) приостанавливать или ограничивать микрофинансовой организации определённые виды операций и/или привлечение средств, запрещать распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, повышение оплаты труда, выдачу премий и иных, аналогичных вознаграждений, требовать привлечения дополнительного капитала;

е) правовым актом определять критерии соответствия администратора микрофинансовой организации;

ж) приостанавливать полномочие подписи администратора микрофинансовой организации, налагать на него денежный штраф и требовать его освобождения от должности;

з) правовым актом определять нормы классификации активов микрофинансовой организации и резервов на возможные потери;

и) правовым актом определять минимальный размер надзорного капитала микрофинансовой организации и порядок его формирования;

к) правовым актом определять порядок ликвидации микрофинансовой организации.

2. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью пункта обмена валюты путём его регистрации и отмены регистрации, проверки, выдачи письменных указаний, установления требований и санкций.

3. Порядки регистрации и отмены регистрации микрофинансовой организации и пункта обмена валюты Национальным банком, размер денежного штрафа и порядок его наложения определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии.

4. Национальный банк вправе требовать и получать от пункта обмена валюты любую информацию (в том числе конфиденциальную) в установленном им порядке.

5. Национальный банк вправе в установленном им порядке проверять выполнение микрофинансовой организацией требований, определённых соглашением „между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения выполнения международных налоговых обязательств и выполнения Акта о налоговой добросовестности по иностранным счетам (FATCA)“

Органический закон Грузии от 20 декабря 2011 года №5527 — веб-сайт, 28.12.2011 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 28 октября 2015 года №4468 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Статья 50¹. Защита прав потребителя при оказании услуги пунктом обмена валюты🔗

1. Пункт обмена валюты обязан при оказании услуги предоставить потребителю полную информацию о размере обменного курса валюты и комиссии за услугу (в случае наличия таковой).

2. Отмена операции по обмену валюты и возврат обмененной валюты могут быть осуществлены в соответствии с правилом, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи.

3. Национальный банк определяет порядок предоставления информации потребителю при оказании услуги пунктом обмена валюты и порядок отмены операции по обмену валюты.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Статья 50². Защита конфиденциальной информации пунктом обмена валюты🔗

1. Пункт обмена валюты обязан соблюдать конфиденциальность информации. Информация может быть предоставлена только налоговому органу на основании судебного решения, предусмотренного Административно-процессуальным кодексом Грузии, и на основании соглашения „в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и исполнения Акта о налоговой добросовестности по иностранным счетам (FATCA)“.

2. Информация о пользователе, имеющаяся в пункте обмена валюты (информация о любой сделке, осуществлённой операции), может быть предоставлена только сторонам соответствующей сделки и их уполномоченным представителям, Национальному банку, комиссии по рассмотрению споров при Национальном банке, в случаях, определённых законодательством Грузии, – Службе финансового мониторинга Грузии, а при осуществлении проверки, предусмотренной Законом Грузии „О защите персональных данных“, − Государственной аудиторской службе. Другим лицам любая информация о пользователе предоставляется только на основании соответствующего решения суда или предварительного письменного согласия пользователя.

3. Судебным и следственным органам и налоговым службам запрещается до вынесения судом соответствующего решения передача информации другому органу, включая средства массовой информации, а также публичное использование этой информации, за исключением случая, предусмотренного первым пунктом настоящей статьи, когда информация передана на основании соглашения „в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и исполнения Акта о налоговой добросовестности по иностранным счетам (FATCA)“.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 17 декабря 2025 года №1317 – веб-сайт, 23.12.2025 г.

Статья 51. (исключена)🔗

Органический закон Грузии от 20 марта 2013 года №353 – веб-сайт, 04.04.2013 г.

Статья 52. Надзор за рынком ценных бумаг🔗

Национальный банк вправе:

а) регулировать отношения, возникающие при выпуске эмитентами ценных бумаг и их обращении, а также вопросы, связанные с владением ценными бумагами, в соответствии с Законом Грузии «О владении дематериализованными ценными бумагами»; обеспечить предотвращение, выявление и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения ценных бумаг;

б) выдавать и аннулировать лицензии регулируемых участников рынка ценных бумаг;

в) устанавливать регулируемым участникам рынка ценных бумаг требования к минимальному капиталу;

г) утверждать проспект эмиссии;

д) осуществлять мониторинг, проверку, исследование деятельности регулируемых участников рынка ценных бумаг;

д¹) в случае возможного нарушения требований настоящего Закона, установленных Национальным банком Грузии правил или законодательства о ценных бумагах и/или создания возможной угрозы интересам инвесторов, а также на основании письменного обращения, полученного в рамках соответствующего меморандума о взаимопонимании от органа другого государства, выполняющего функции, аналогичные функциям Национального банка, требовать и получать от любого лица в установленном им порядке объяснения в письменной и/или устной форме;

е) в установленном им порядке проверять выполнение участником рынка ценных бумаг требований, определённых Соглашением «в целях выполнения Акта о повышении международного налогового соответствия обязательств и налогового соответствия по иностранным счетам (FATCA) между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии»;

ж) в соответствии с законодательством Грузии принимать, изменять и отменять правила, связанные с регулированием рынка ценных бумаг, и осуществлять надзор за их выполнением;

з) применять к регулируемым участникам рынка ценных бумаг и другим лицам санкции, в том числе денежный штраф. Размер денежного штрафа и порядок его наложения определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 28 октября 2015 года №4468 — веб-сайт, 11.11.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 29 июня 2020 года №6674 — веб-сайт, 07.07.2020 г.

Органический закон Грузии от 16 ноября 2023 года №3730 — веб-сайт, 07.12.2023 г.

Статья 52¹. Надзор за деятельностью кредитного информационного бюро🔗

1. Национальный банк вправе осуществлять надзор за деятельностью кредитного информационного бюро. Надзор предусматривает в целях финансовой стабильности, защиты прав потребителей, защищённости/безопасности информации и непрерывности деятельности проверку и регулирование кредитного информационного бюро, выдачу письменных указаний, установление требований (в том числе финансовых и операционных требований), ограничений (в том числе платы за обслуживание) и санкций и издание с этой целью соответствующих правовых актов.

2. Предпринимательский субъект, который намеревается осуществлять деятельность кредитного информационного бюро, обязан пройти регистрацию в Национальном банке и удовлетворить требования, установленные Национальным банком. Правила регистрации кредитного информационного бюро в Национальном банке, отмены регистрации и регулирования устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Организация, выдающая заём, обязана предоставить кредитному информационному бюро информацию о займе/кредите в соответствии с правилом, установленным Национальным банком.

4. Национальный банк устанавливает правила предоставления информации кредитному информационному бюро на территории Грузии, учёта в базе кредитного информационного бюро и доступности.

5. Национальный банк вправе за нарушение требований, определённых настоящим Законом и/или правовыми актами Национального банка, связанных с предоставлением информации кредитному информационному бюро, возложить на субъект, предусмотренный первым пунктом статьи 48 настоящего Закона, денежный штраф в установленном им порядке.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Статья 52². Надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы, и конфиденциальность информации🔗

1. Национальный банк уполномочен осуществлять надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы. Надзор предусматривает регистрацию и аннулирование регистрации субъекта, выдающего займы, проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление требований, ограничений и санкций.

2. Субъект, выдающий займы, обязан пройти регистрацию в Национальном банке и удовлетворить требования, установленные Национальным банком. Правила регистрации, аннулирования регистрации и регулирования субъекта, выдающего займы, в Национальном банке устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Национальный банк уполномочен за нарушение настоящего Закона и правовых актов и/или требований Национального банка наложить на субъекта, выдающего займы, санкцию (в том числе денежный штраф) в установленном им порядке. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии.

4. Предусмотренная пунктом 2 настоящей статьи обязанность регистрации не распространяется на:

а) представителя финансового сектора;

б) выдачу предпринимательским субъектом займа партнёру/акционеру и/или работнику предприятия.

5. Субъект, выдающий займы (предпринимательский субъект), обязан соблюдать требования, установленные приказом Министра внутренних дел Грузии в связи с безопасностью и наличием и производством специальной электронной программы учёта движимых вещей, принятых в качестве средства обеспечения денежного требования.

6. Субъект, выдающий займы, обязан соблюдать конфиденциальность информации. Информация может быть предоставлена только налоговому органу на основании предусмотренного Административным процессуальным кодексом Грузии судебного решения и на основании «Соглашения между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения Акта о налоговой добросовестности в отношении иностранных счетов (FATCA)».

7. Имеющаяся у субъекта, выдающего займы, информация о заёмщике (информация о любой сделке, осуществлённой операции, существующей задолженности или остатке) может быть предоставлена только сторонам соответствующей сделки и их уполномоченным представителям, Национальному банку, комиссии по рассмотрению споров, действующей при Национальном банке, в определённых законодательством Грузии случаях – Службе финансового мониторинга Грузии, а при проведении предусмотренной Законом Грузии «О защите персональных данных» проверки − Государственной аудиторской службе. Другим лицам любая информация о заёмщике предоставляется только на основании соответствующего решения суда или предварительного письменного согласия заёмщика.

8. Судам и следственным органам и налоговым службам запрещается до вынесения судом соответствующего решения передача информации другому органу, в том числе средствам массовой информации, а также публичное использование этой информации, за исключением случая, предусмотренного пунктом 6 настоящей статьи, когда информация передана на основании соглашения «между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения Акта о налоговой добросовестности по иностранным счетам (FATCA)».

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3320 – веб-сайт, 07.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 17 декабря 2025 года №1317 – веб-сайт, 23.12.2025 г.

Статья 52³. Надзор за Пенсионным фондом🔗

Национальный банк вправе:

а) осуществлять регулирование деятельности Пенсионного фонда в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии»;

б) согласовывать документ инвестиционной политики Пенсионного фонда, рамки управления рисками и другие документы политики, определённые установленным им порядком; периодически проверять соответствие документов политики Пенсионного фонда установленным им требованиям;

в) в рамках своей надзорной деятельности давать Пенсионному фонду обязательные указания;

г) оценивать соответствующие уставы и деятельность комитетов Пенсионного фонда и в случае необходимости устанавливать для соответствующих комитетов минимальный стандарт и процедуру;

д) требовать от управляющего совета Пенсионного фонда создания комитетов;

е) в случае выявления существенного нарушения освободить от должности исполнительного директора Пенсионного фонда;

ж) устанавливать критерии соответствия исполнительных директоров Пенсионного фонда и согласовывать назначение исполнительных директоров Пенсионного фонда;

з) устанавливать минимально допустимый рейтинг или дополнительные требования к финансовым и нефинансовым инструментам, а также к эмитентам тех финансовых инструментов, в которые Пенсионный фонд может осуществлять инвестиции;

и) в случае выявления существенного нарушения, совершённого Пенсионным фондом, дать ему обязательное указание и установить разумный срок для устранения этого нарушения;

к) осуществлять временный режим специального администрирования Пенсионного фонда в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии» и установленным им порядком;

л) устанавливать дополнительные регулирующие правила для специализированного депозитария, который оказывает услуги Пенсионному фонду. Эти правила могут касаться капитала специализированного депозитария, опыта персонала, технического и программного обеспечения или любого иного вопроса, который Национальный банк сочтёт необходимым;

м) признавать специализированный депозитарий и компанию по управлению активами, лицензированные другим государством, в соответствии с установленным им порядком;

н) для управления пенсионными активами осуществлять авторизацию лицензированной компании (компаний) по управлению активами и специализированного депозитария (депозитариев) в соответствии с установленным им порядком;

о) устанавливать дополнительные требования для компании (компаний) по управлению активами, зарегистрированной/лицензированной в Грузии и за пределами Грузии;

п) проводить проверку на месте Пенсионного фонда, специализированного депозитария и компании (компаний) по управлению активами в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии» и другими законодательными и подзаконными нормативными актами Грузии;

р) предоставлять Пенсионному фонду в письменной форме информацию об ухудшении или возможном ухудшении финансового или организационного состояния специализированного депозитария (в том числе конфиденциальную информацию);

с) рассматривать и издавать правовые акты, связанные с регулированием деятельности пенсионного фонда, в соответствии с законодательством Грузии;

т) выполнять функции специализированного депозитария в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии»;

у) определять пенсионному фонду и применять к нему соответствующие неденежные санкции в определяемых им случаях и в установленном порядке;

ф) осуществлять иные полномочия, предусмотренные Законом Грузии «О накопительной пенсии».

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3264 – веб-сайт, 06.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 1 ноября 2023 года №3610 – веб-сайт, 20.11.2023 г.

Органический закон Грузии от 27 июня 2024 года №4326 – веб-сайт, 12.07.2024 г.

Статья 52⁴. Надзор за инвестиционным фондом и управляющей активами компанией🔗

Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью инвестиционного фонда, проводить авторизацию или регистрацию инвестиционного фонда, учреждённого в Грузии, признавать иностранный инвестиционный фонд, а также отменять инвестиционному фонду авторизацию, регистрацию или признание. Надзор также предусматривает проверку и регулирование инвестиционного фонда, выдачу ему письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) осуществлять надзор за деятельностью управляющей активами компании, проводить лицензирование или регистрацию управляющей активами компании, учреждённой в Грузии, признавать иностранную управляющую активами компанию, а также лишать управляющую активами компанию лицензии, отменять регистрацию или признание. Надзор также предусматривает проверку и регулирование управляющей активами компании, выдачу ей письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

в) регулировать отношения, возникающие при выпуске и обращении единиц инвестиционного фонда, обеспечивать выявление, предотвращение и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения указанных единиц;

г) устанавливать дополнительные правила регулирования для специализированного депозитария, который оказывает услуги инвестиционному фонду или управляющей активами компании. Эти правила могут касаться капитала специализированного депозитария, опыта персонала, технического или программного обеспечения и других вопросов;

д) устанавливать, изменять и отменять правила, связанные с регулированием инвестиционного фонда и управляющей активами компании, и осуществлять надзор за их исполнением;

е) устанавливать правила ликвидации инвестиционного фонда и управляющей активами компании, назначения временного администратора и осуществления им полномочий;

ж) налагать денежный штраф на инвестиционный фонд, управляющую активами компанию, специализированный депозитарий и других лиц. Размер денежного штрафа и порядок его наложения определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии;

з) осуществлять другие полномочия, определённые Законом Грузии «Об инвестиционных фондах».

Органический закон Грузии от 14 июля 2020 года №6816 – веб-сайт, 22.07.2020 г.

Статья 52⁵. Надзор за поставщиком услуг виртуальных активов🔗

1. Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью поставщика услуг виртуальных активов. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации поставщика услуг виртуальных активов, проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала поставщика услуг виртуальных активов, а также о прямых владельцах и бенефициарных владельцах его существенной доли (в том числе о происхождении имущества и/или денежных средств);

в) правовым актом устанавливать требования владельцу/владельцам существенной доли поставщика услуг виртуальных активов;

г) правовым актом определять критерии пригодности администратора/администраторов поставщика услуг виртуальных активов;

д) проверять на месте и/или дистанционно соответствие поставщика услуг виртуальных активов требованиям законодательства Грузии и/или установленным им самим требованиям, проводить аудит документов бухгалтерского учёта, компонентов отчётности и других материалов, а также требовать и в пределах своей компетенции в определённой им форме получать от него любую (в том числе конфиденциальную) информацию;

е) прекращать или ограничивать поставщику услуг виртуальных активов и/или представителю финансового сектора, которому законодательством, регулирующим деятельность, предоставлено полномочие на осуществление услуг виртуальных активов, осуществление определённого вида деятельности/операций (в том числе по видам виртуальных активов), а также деловые отношения с другим поставщиком/поставщиками услуг виртуальных активов, который/которые создаёт/создают повышенные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, и/или риск обхода международных финансовых санкций, препятствует/препятствуют отслеживаемости осуществлённых транзакций и/или осуществлению надзора;

ж) правовым актом определять сопроводительную информацию при передаче виртуального актива;

з) за нарушение настоящего Закона и правовых актов Национального банка налагать в установленном им порядке санкцию на поставщика услуг виртуальных активов и администратора поставщика (в том числе денежный штраф);

и) определять порядок регулирования поставщика услуг виртуальных активов, в том числе в зависимости от категории услуг виртуальных активов, требования, подлежащие выполнению поставщиком услуг виртуальных активов;

к) правовым актом определять минимальный размер надзорного капитала поставщика услуг виртуальных активов и порядок расчёта, а также критерии и требования к капиталу и активам (в том числе виртуальным активам);

л) установить для поставщика услуг виртуальных активов стандарты хранения виртуальных активов, управления рисками (в том числе операционными рисками и рисками кибербезопасности) и потребовать обеспечения эффективности общей рамки управления рисками и внутреннего контроля;

м) в целях защиты прав потребителей издать соответствующие правовые акты;

н) освободить поставщика услуг виртуальных активов на определённый срок и/или на определённых условиях от обязанности соблюдать установленные им нормы;

о) правовым актом определить порядок ликвидации поставщика услуг виртуальных активов;

п) нормативным актом установить дополнительные требования.

2. Поставщик услуг виртуальных активов обязан пройти регистрацию в Национальном банке и соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации поставщика услуг виртуальных активов в Национальном банке, отмены регистрации и регулирования устанавливаются нормативным актом Национального банка.

3. Недопустимо осуществление услуг виртуальных активов лицом, которое не является зарегистрированным Национальным банком поставщиком услуг виртуальных активов или представителем финансового сектора, которому законодательством, регулирующим деятельность, предоставлено полномочие на осуществление услуг виртуальных активов.

4. Поставщику услуг виртуальных активов запрещается осуществление иной деятельности, кроме оказания услуг виртуальных активов, вспомогательной деятельности, необходимой для оказания этих услуг, и обмена собственных виртуальных активов.

5. Сумма денежного штрафа, предусмотренного подпунктом „з“ первого пункта настоящей статьи, направляется в Государственный бюджет Грузии.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1790 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 – веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 52⁶. Дополнительный надзор🔗

Национальный банк уполномочен:

а) осуществлять дополнительный надзор в соответствии с Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат»;

б) при осуществлении дополнительного надзора, определённого настоящей статьёй, совместно с соответствующими надзорными органами принимать предусмотренные Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат» решения/меры, осуществлять соответствующие мероприятия, а также издавать нормативные и индивидуальные административно-правовые акты в соответствии с тем же законом;

в) осуществлять иные полномочия, предусмотренные Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат».

Органический закон Грузии от 29 ноября 2023 года №3773 – веб-сайт, 19.12.2023 г.

Статья 52⁷. Надзор за инвестиционными фондами и управляющими компаниями активов🔗

[Статья 527. Надзор за специальным целевым субъектом секьюритизации (ввести в действие с 1 января 2027 года)]

Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью авторизованных специальных целевых субъектов секьюритизации, за выполнением требований, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 19, пунктами 1−4 статьи 21, пунктами 1−4 статьи 23 и статьями 24 и 26 Закона Грузии «О преобразовании в ценные бумаги», неавторизованными специальными целевыми субъектами секьюритизации, институциональными инвесторами, первоначальными кредиторами и инициаторами, осуществлять регистрацию специального целевого субъекта секьюритизации, отменять авторизацию специального целевого субъекта секьюритизации. Осуществление надзора предусматривает также проверку и регулирование в соответствии с Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги», выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) устанавливать порядок осуществления ликвидации авторизованного специального целевого субъекта секьюритизации;

в) налагать денежный штраф на специальный целевой субъект секьюритизации, институционального инвестора, первоначального кредитора и инициатора. Размер денежного штрафа и порядок его наложения определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в Государственный бюджет Грузии;

г) осуществлять иные полномочия, определённые Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги».

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3944 – веб-сайт, 27.12.2023 г.

Органический закон Грузии от 1 апреля 2026 года №1465 – веб-сайт, 06.04.2026 г.

[Статья 52⁸. Надзор за деятельностью факторинговой компании и факторинговой платформы и конфиденциальность информации

1. Национальный банк вправе:

а) осуществлять надзор за деятельностью факторинговой компании и факторинговой платформы. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации факторинговой компании и факторинговой платформы, проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) требовать и получать информацию о факторинговой компании, факторинговой платформе, источниках происхождения капитала и о непосредственных собственниках и бенефициарных владельцах его значительной доли (в том числе о происхождении имущества и/или денежных средств);

в) правовым актом устанавливать требования к владельцам значительной доли факторинговой компании и владельцам значительной доли факторинговой платформы;

г) проверять факторинговую компанию и факторинговую платформу, проводить аудит документов бухгалтерского учёта, компонентов отчётности и других материалов и в пределах своей компетенции в определённой им форме получать от них любую (в том числе конфиденциальную) информацию;

д) приостановить или ограничить факторинговой компании и факторинговой платформе определённые виды операций и/или привлечение средств, запретить распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, повышение оплаты труда, выдачу премий и иных аналогичных вознаграждений, потребовать привлечения дополнительного капитала;

е) определить правовым актом критерии соответствия администраторов факторинговой компании и партнёров/акционеров, владеющих значительной долей, и администраторов факторинговой платформы и партнёров/акционеров, владеющих значительной долей;

ж) наложить на факторинговую компанию и факторинговую платформу денежный штраф, приостановить администраторам факторинговой компании и факторинговой платформы полномочия подписи, наложить на них денежный штраф и потребовать их освобождения от должностей;

з) определить правовым актом порядок формирования капитала факторинговой компании и размер капитала факторинговой платформы и порядок его формирования.

2. Правила регистрации и отмены регистрации факторинговой компании и факторинговой платформы Национальным банком, размер денежного штрафа и порядок его наложения определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Национальный банк вправе в установленном им порядке проверить выполнение факторинговой компанией и факторинговой платформой требований, определённых Соглашением «в целях улучшения выполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и выполнения Акта о налоговой добросовестности в отношении иностранных счетов (FATCA)».

4. Факторинговая компания и факторинговая платформа обязаны соблюдать конфиденциальность информации. Информация может быть предоставлена налоговому органу только на основании судебного решения, предусмотренного Административным процессуальным кодексом Грузии, и Соглашения «в целях улучшения выполнения международных налоговых обязательств между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии и выполнения Акта о налоговой добросовестности в отношении иностранных счетов (FATCA)».

5. Информация о лицах, имеющаяся в факторинговой компании и факторинговой платформе (информация о любой сделке, осуществлённой операции, существующей задолженности или остатке), может быть предоставлена только сторонам соответствующей сделки и их уполномоченным представителям, Национальному банку, комиссии по рассмотрению споров при Национальном банке, в случаях, определённых законодательством Грузии, – Службе финансового мониторинга Грузии, а при осуществлении проверки, предусмотренной Законом Грузии «О защите персональных данных», − Государственной аудиторской службе. Другим лицам любая информация о лице предоставляется только на основании соответствующего решения суда или предварительного письменного согласия лица.

6. Судам, следственным органам и налоговым службам запрещается до вынесения судом соответствующего решения передача информации другим органам, включая средства массовой информации, а также публичное использование этой информации, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 настоящей статьи, когда информация передана на основании соглашения «между Правительством Соединённых Штатов Америки и Правительством Грузии об улучшении исполнения международных налоговых обязательств и в целях исполнения Акта о налоговой добросовестности по иностранным счетам (FATCA)». (ввести в действие с 1 января 2027 года)

Органический закон Грузии от 1 апреля 2026 года №1465 – веб-сайт, 06.04.2026 г.

Статья 53. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 20 сентября 2013 года №1274 – веб-сайт, 02.10.2013 г.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 – веб-сайт, 02.06.2014 г.

Статья 54. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 20 сентября 2013 года №1274 – веб-сайт, 02.10.2013 г.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 – веб-сайт, 02.06.2014 г.

Статья 55. (изъята)🔗

Органический закон Грузии от 20 сентября 2013 года №1274 – веб-сайт, 02.10.2013 г.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 – веб-сайт, 02.06.2014 г.

Статья 55¹. Цели резолюции коммерческого банка и резолюционные полномочия Национального банка🔗

1. Национальный банк вправе непосредственно или через специального управляющего осуществлять резолюцию лицензированного в Грузии коммерческого банка и филиала иностранного банка. В процессе резолюции Национальный банк руководствуется следующими целями резолюции:

а) обеспечение непрерывности критических функций коммерческого банка;

б) предотвращение значительного негативного влияния на стабильность финансовой системы;

в) защита бюджетных и государственных средств;

г) защита застрахованных депозитов в соответствии с Законом Грузии «О системе страхования депозитов»;

д) защита средств и активов потребителей.

2. Национальный банк вправе правовым актом установить перечень и/или критерии критических функций коммерческого банка, предусмотренных подпунктом „а“ первого пункта настоящей статьи.

3. Определённые первым пунктом настоящей статьи цели резолюции равнозначны. Национальный банк принимает все меры в рамках режима резолюции для обеспечения достижения целей резолюции с учётом конкретных обстоятельств, характерных для каждого случая. В соответствии с целями резолюции Национальный банк в пределах возможности обеспечивает сведение резолюционных расходов и потерь кредиторов к минимуму.

4. Национальный банк вправе для обеспечения достижения определённых первым пунктом настоящей статьи целей резолюции издавать правовые акты, выдавать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, разрабатывать для коммерческого банка планы резолюции, администрировать резолюционный фонд, вводить в отношении коммерческого банка режим резолюции и в рамках этого режима осуществлять предусмотренные законодательством Грузии резолюционные полномочия.

5. Национальный банк вправе для осуществления резолюционных полномочий в пределах своей компетенции потребовать от любого лица и получить любую информацию (в том числе конфиденциальную информацию).

6. Коммерческий банк и иное лицо обязаны выполнять установленные в рамках режима резолюции инструкции, указания, требования и ограничения Национального банка, а также содействовать Национальному банку в достижении целей резолюции. В случае необходимости правоохранительные органы оказывают Национальному банку соответствующую помощь.

7. Национальный банк публикует решение о введении режима резолюции в «Законодательном вестнике Грузии». Иная информация об указанном решении с соблюдением правил конфиденциальности публикуется на официальном веб-сайте Национального банка.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 55². Осуществление резолюционных полномочий Национального банка🔗

1. Национальный банк вправе принять решение о введении режима резолюции и после принятия этого решения осуществить все резолюционные полномочия, которые необходимы для достижения целей резолюции, в том числе:

а) осуществлять полный контроль над коммерческим банком, находящимся в режиме резолюции, в порядке, установленном настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», в том числе осуществлять полные полномочия всех органов коммерческого банка;

б) в случаях, предусмотренных Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», не соблюдать принципы резолюции, определённые подпунктами «б» и «в» статьи 32 того же Закона;

в) осуществлять оценку активов и обязательств коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции;

г) освобождать от должности работника и администратора коммерческого банка и назначать вместо них других лиц;

д) принимать решение о приостановлении любой операции, транзакции или иной деятельности коммерческого банка;

е) временно ввести режим моратория в отношении срочных обязательств коммерческого банка и/или ограничить стороне возможность использования права на досрочное прекращение в отношении квалифицированного финансового договора, заключённого с коммерческим банком, предусмотренного Законом Грузии «О финансовом залоге, взаимозачёте и деривативах»;

ж) обратиться в суд с требованием о приостановлении существующего в отношении коммерческого банка производства по делу в порядке, установленном Гражданским процессуальным кодексом Грузии;

з) осуществить слияние коммерческого банка с другим коммерческим банком или передачу акций коммерческого банка в собственность другому лицу;

и) передать активы и обязательства коммерческого банка полностью или частично третьему лицу (лицам). При использовании этого полномочия Национальный банк должен обеспечить, чтобы депозиты были переданы только другому коммерческому банку или временному банку;

к) осуществить списание акций и/или других инструментов надзорного капитала и/или конвертацию инструментов надзорного капитала (кроме акций) в обыкновенные акции коммерческого банка или другие инструменты собственности;

л) потребовать от коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, выпуска новых акций, других инструментов собственности и/или других инструментов надзорного капитала;

м) осуществить списание обязательств коммерческого банка и/или их конвертацию в обыкновенные акции коммерческого банка или другие инструменты собственности;

н) за исключением использования коммерческим банком права на прекращение договора на основании условия договора, прекратить, в том числе путём взаимозачёта, любой договор, заключённый коммерческим банком, а также договор о деривативах;

о) аннулировать выпущенные коммерческим банком долговые инструменты и иные обязательства либо изменить срок их погашения, процентную ставку и/или периодичность/сроки выплаты процентов. Настоящий подпункт не распространяется на обеспеченные обязательства (в том числе на обязательства перед кредиторами программы, предусмотренной Законом Грузии «Об ипотечных ценных бумагах»);

п) в порядке, установленном законодательством Грузии, требовать возмещения ущерба, в том числе полученной премии, переменного вознаграждения или иного подобного дохода, с того акционера, администратора или иных работников коммерческого банка, чьё/чьи действие(я) причинило(и) ущерб коммерческому банку;

р) за исключением действия/сделки, осуществлённых на основании Закона Грузии «О финансовом залоге, взаимозачёте и деривативах», и действия/сделки, связанных с программой, предусмотренной Законом Грузии «Об ипотечных ценных бумагах», путём подачи иска в суд оспорить действие, осуществлённое или сделку, заключённую администратором коммерческого банка в течение 1 года до введения режима резолюции, и требовать признания её недействительной, если в результате этого действия/сделки связанное с коммерческим банком лицо получило за счёт этого коммерческого банка имущественную выгоду либо воспользовалось каким-либо преимуществом, привилегией или льготой, что причинило ущерб коммерческому банку или его кредиторам;

с) в целях эффективной резолюции заключить за счёт коммерческого банка договор с независимым аудитором, оценщиком, юристом, бухгалтером, консультантом и/или иным лицом. Расходы на услуги, оказанные этим лицом до введения режима резолюции, несёт Национальный банк;

т) принять необходимые меры для эффективного управления временным банком, разработать инструкции относительно плана выхода временного банка с рынка и согласовать разработанный план;

у) издать правовой акт о распространении установленных настоящим Законом требований, связанных с резолюцией, на филиал иностранного банка;

ф) издать правовые акты в целях осуществления предусмотренных настоящим пунктом полномочий.

2. Национальный банк вправе для достижения целей резолюции осуществлять определённые настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» резолюционные полномочия совместно или индивидуально, с учётом конкретных обстоятельств, характерных для каждого случая.

3. Несмотря на установленные законодательством Грузии требования и правила, установленные учредительными документами, договорами и проспектом эмиссии коммерческого банка, Национальный банк и назначенный им специальный управляющий осуществляют резолюционные полномочия без согласия акционеров, кредиторов и должников коммерческого банка/временного банка. Это правило распространяется также на уведомление, публикацию, регистрацию документа, утверждение проспекта эмиссии Национальным банком и другие установленные законодательством Грузии требования.

4. В целях обеспечения непрерывности критических функций коммерческого банка любое третье лицо, которое предоставляет коммерческому банку услугу критической важности, в случае требования Национального банка обязано на неизменных условиях продолжить предоставление этой услуги коммерческому банку, находящемуся в режиме резолюции, его правопреемнику, а также по решению Национального банка — приобретателю коммерческого банка и/или временному банку. Для этой цели Национальный банк может обеспечить предоставление услуги приобретающему банку или банку-правопреемнику либо временному банку другим третьим лицом за счёт коммерческого банка.

5. Национальный банк вправе для достижения целей резолюции изменить учредительные документы/устав коммерческого банка и потребовать от регистрирующего органа немедленной регистрации указанных изменений. Регистрирующий орган должен немедленно выполнить это требование.

6. Если для достижения целей резолюции необходимо снятие акций или долговых ценных бумаг с торгов на фондовой бирже/временное приостановление торговли акциями или долговыми ценными бумагами на фондовой бирже, допуск новых акций к торговле на фондовой бирже, повторный допуск к торговле на фондовой бирже долговых ценных бумаг, уменьшенных до нуля, или выдача согласия на приобретение существенной доли, это должно быть осуществлено в ускоренном/упрощённом порядке. По решению Национального банка в этом процессе могут не соблюдаться требования о раскрытии и отчётности, предусмотренные Законом Грузии «О рынке ценных бумаг», или их исполнение может быть отсрочено на определённый срок.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5687 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 30 ноября 2022 года №2137 – веб-сайт, 16.12.2022 г.

Статья 55³. Ликвидация коммерческого банка🔗

1. В случае отзыва лицензии на банковскую деятельность Национальный банк начинает процесс ликвидации коммерческого банка в соответствии с Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» и установленным им порядком.

2. Функции ликвидатора коммерческого банка выполняет лицо, назначенное Национальным банком, в порядке, установленном Национальным банком. Ликвидатор коммерческого банка подотчётен Национальному банку. На ликвидатора коммерческого банка переходят все полномочия всех органов коммерческого банка.

3. Ликвидатор коммерческого банка вправе продать активы коммерческого банка, находящегося в режиме ликвидации, на публичном аукционе или по согласованию с Национальным банком выбрать иную форму их реализации, передать право требования по этим активам кредиторам в соответствии с очерёдностью, а также передать указанные активы и/или обязательства и/или их часть третьим лицам.

4. Процесс ликвидации коммерческого банка не должен причинять ущерб применённым в отношении коммерческого банка полномочиям по резолюции (в случае их применения) и целям резолюции.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 55⁴. Временное государственное финансирование🔗

1. В целях финансирования процесса резолюции Министерство финансов Грузии выдаёт временное государственное финансирование, если это необходимо для обеспечения стабильности финансовой системы, [если] аккумулированные в резолюционном фонде в рамках предварительных взносов коммерческих банков, лицензированных в Грузии, и филиалов иностранных банков средства не являются/не будут являться достаточными и изыскание финансирования из негосударственного источника невозможно или такое финансирование не является/не будет являться достаточным. Временное государственное финансирование может быть выдано только после того, как акционеры и кредиторы, определённые подпунктами „л“−„р“ пункта 10² статьи 37¹² Закона Грузии «О деятельности коммерческих банков», в обратной последовательности установленной для ликвидации коммерческого банка очерёдности удовлетворения требований примут убыток первыми, с учётом целей и принципов резолюции.

2. С требованием о выдаче определённого первым пунктом настоящей статьи временного государственного финансирования Национальный банк обращается к Министерству финансов Грузии. Это требование должно содержать соответствующий обзор о применении планируемых резолюционных инструментов и обоснование необходимости временного государственного финансирования, в том числе информацию о необходимой сумме, форме и сроках финансирования, с учётом определённых законодательством Грузии целей и принципов резолюции.

3. Если Министерство финансов Грузии согласится с установленным пунктом 2 настоящей статьи требованием, оно выдаёт временное государственное финансирование в одной или нескольких из следующих форм:

а) временное участие в капитале банка;

б) приобретение доли коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, и/или принятие обязательств, возникших из инструментов надзорного капитала коммерческого банка;

в) выделение финансирования в пользу резолюционного фонда в установленном статьёй 55⁵ настоящего Закона порядке;

г) выдача ссуды и/или гарантии и/или финансирование в иной необходимой для целей резолюции форме, в том числе в прямой форме.

4. Если Министерство финансов Грузии прямо или косвенно приобретёт долю в капитале коммерческого банка, оно должно принять все меры, чтобы коммерческий банк управлялся на адекватных коммерческих и профессиональных основах. В случае приобретения Министерством финансов Грузии акций коммерческого банка или иных инструментов надзорного капитала коммерческий банк обязан разработать план действий, который охватывает необходимые для финансовой устойчивости коммерческого банка в долгосрочном периоде действия, с которыми должен согласиться Национальный банк.

5. Министерство финансов Грузии и Национальный банк совместным правовым актом определяют порядок выдачи временного государственного финансирования.

6. Национальный банк и Министерство финансов Грузии в рамках временного государственного финансирования с целью последующего возмещения выделенных средств устанавливают лицензированным в Грузии коммерческим банкам и филиалам иностранных банков обязанность осуществления соответствующего взноса путём перечисления в фонд резолюции. Указанный взнос для каждого лицензированного в Грузии коммерческого банка и филиала иностранного банка определяется на основании объективных и пропорциональных критериев. Критерий пропорциональности подразумевает осуществление взноса пропорционально тем обязательствам, которые не включают такое обязательство, которое одновременно является инструментом надзорного капитала или застрахованным депозитом. Критерий объективности включает профиль риска коммерческого банка.

7. Критерии начисления взноса, предусмотренного пунктом 6 настоящей статьи, и порядок осуществления взноса определяются совместным правовым актом Министерства финансов Грузии и Национального банка, который наряду с другими вопросами устанавливает основания начисления взноса, исключения, элементы профиля риска, верхний предел взноса, периодичность и срок его осуществления. Верхний предел взноса устанавливается с учётом того принципа, что осуществление взноса не должно создавать угрозу ликвидности или платёжеспособности коммерческого банка.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3949 – веб-сайт, 28.12.2023 г.

Статья 55⁵. Фонд урегулирования🔗

1. В целях эффективного осуществления процесса урегулирования Национальный банк открывает определённый статьёй 32 настоящего Закона счёт — Фонд урегулирования.

2. Национальный банк устанавливает для лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков обязанность осуществления соответствующего предварительного взноса в Фонд урегулирования. Указанный предварительный взнос определяется для каждого лицензированного в Грузии коммерческого банка и филиала иностранного банка на основании объективных и пропорциональных критериев. Критерий пропорциональности подразумевает осуществление предварительного взноса пропорционально тем обязательствам, которые не включают такое обязательство, которое одновременно является инструментом надзорного капитала или застрахованным депозитом. Критерий объективности включает риск-профиль коммерческого банка.

3. Критерии начисления предварительного взноса и порядок осуществления предварительного взноса определяются правовым актом президента Национального банка, который наряду с другими вопросами устанавливает основания начисления предварительного взноса, исключения, элементы риск-профиля, верхний предел предварительного взноса, периодичность и срок его осуществления. Верхний предел предварительного взноса устанавливается с учётом того принципа, что осуществление предварительного взноса не должно создавать угрозу ликвидности или платёжеспособности коммерческого банка.

4. В Фонд урегулирования зачисляются предварительные взносы лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков, в случае предоставления временного государственного финансирования — взносы, осуществлённые в целях последующего возмещения выделенных в рамках этого финансирования средств, кредиты, гарантии и гранты, подлежащие предоставлению Министерством финансов Грузии, доходы, полученные от осуществления инвестиционной деятельности Фонда урегулирования, а также финансовые средства, полученные из других источников, в пределах лимитов, определённых Законом Грузии о государственном бюджете. Для обеспечения обязательств Фонда урегулирования может быть использована гарантия, выданная Министерством финансов Грузии.

5. Финансовые средства, зачисленные в фонд урегулирования, могут быть использованы, в том числе, в рамках временного государственного финансирования, в случае выдачи кредита или гарантии коммерческому банку, находящемуся в режиме урегулирования, или временному банку, отчуждения акций, активов и/или обязательств коммерческого банка или применения инструмента временного банка, в целях возмещения разницы между переданными обязательствами и активами, а также для целей пункта 12 статьи 37¹⁰ Закона Грузии «О деятельности коммерческих банков» и/или пункта 4 статьи 37¹¹ того же закона. В случае необходимости кредит и/или гарантия могут быть выданы в рамках применения инструмента урегулирования отчуждения или слияния акций, активов и/или обязательств коммерческого банка субъекту, приобретающему акции, активы и/или обязательства коммерческого банка. Финансовые средства, зачисленные в фонд урегулирования, могут быть использованы также для улучшения ликвидности коммерческого банка, находящегося в режиме урегулирования, для покрытия других расходов, связанных с процессом урегулирования, в том числе расходов, связанных с администрированием фонда урегулирования и подготовкой аудированной финансовой отчётности.

6. Национальный банк вправе временно приостановить коммерческому банку, лицензированному в Грузии, филиалу иностранного банка обязанность по осуществлению предварительных взносов в фонд урегулирования, если коммерческий банк, филиал иностранного банка в целях последующего возмещения денежных средств, использованных в рамках временного государственного финансирования, осуществляет взносы в фонд урегулирования до полного покрытия этого финансирования.

7. Аккумулированные в результате осуществления предварительных взносов коммерческих банков, лицензированных в Грузии, и филиалов иностранных банков в фонд урегулирования денежные средства должны достичь целевого размера фонда урегулирования, который составляет 3 процента от общего объёма застрахованных депозитов, определённого Законом Грузии «О системе страхования депозитов».

8. Коммерческий банк, лицензированный в Грузии, филиал иностранного банка обязаны ежемесячно, не позднее 15 числа месяца, следующего за соответствующим месяцем, осуществлять предварительный взнос в фонд урегулирования в соответствии с настоящим Законом и правовым актом Президента Национального банка, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи.

9. Администрирование фонда урегулирования осуществляет Национальный банк. Национальный банк вправе передать фонд урегулирования для администрирования юридическому лицу публичного права − Агентству страхования депозитов. Национальный банк и юридическое лицо публичного права − Агентство страхования депозитов не несут ответственности по обязательствам, возникшим в результате использования фонда урегулирования. Недопустимо применение к активам фонда урегулирования предусмотренных законодательством Грузии правовых ограничений, в том числе залога, ареста и/или исполнения.

10. Национальный банк обязан подготовить финансовую отчётность резолюционного фонда независимо от финансовой отчётности Национального банка. Финансовая отчётность резолюционного фонда должна быть проверена независимым аудитором. Стоимость активов резолюционного фонда должна учитываться с соблюдением международных стандартов финансовой отчётности.

11. Вопросы администрирования денежных средств, аккумулированных в результате создания резолюционного фонда и осуществления предварительных взносов в резолюционный фонд, определяются правовым актом Президента Национального банка, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи. Указанным правовым актом могут быть определены также вопросы инвестирования средств, аккумулированных в результате осуществления предварительных взносов в резолюционный фонд, а вопросы администрирования и инвестирования временного государственного финансирования, а также взносов, осуществлённых в резолюционный фонд с целью последующего возмещения денежных средств, использованных в рамках временного государственного финансирования, определяются совместным правовым актом, предусмотренным пунктом 5 статьи 55⁴ настоящего Закона. Указанным совместным правовым актом могут быть определены также правила получения необходимого для определённых транзакций согласия, установления требований их отчётности и истребования соответствующих средств Министерством финансов Грузии.

12. В случае администрирования резолюционного фонда юридическим лицом публичного права − Агентством страхования депозитов Национальный банк вправе в пределах своей компетенции потребовать от него и получить любую информацию, связанную с резолюционным фондом (в том числе конфиденциальную).

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 15 декабря 2023 года №3949 – веб-сайт, 28.12.2023 г.

Статья 55⁶. Подготовка к кризисным ситуациям и управление кризисом🔗

1. В целях содействия стабильному функционированию финансовой системы создаётся Межведомственный комитет финансовой стабильности (далее — Комитет), который отвечает за разработку механизмов управления кризисными ситуациями и финансовым кризисом. В состав Комитета входят министр финансов Грузии, президент Национального банка, руководитель юридического лица публичного права — Агентства по страхованию депозитов и руководитель юридического лица публичного права — Государственной службы надзора за страхованием Грузии. По решению Комитета в состав Комитета могут входить также представители других государственных/административных органов. Председательствует в Комитете и представляет его министр финансов Грузии, а в случае его отсутствия — лицо, исполняющее его обязанности. Член Комитета вправе делегировать полномочие участия в заседании Комитета другому лицу.

2. Комитет проводит заседание не реже одного раза в год или по требованию Национального банка.

3. Функции секретариата Комитета выполняет Национальный банк. Если положением Комитета не определено иное, члены Комитета принимают решение единогласно.

4. Члены Комитета обязаны для достижения цели, предусмотренной пунктом 1 настоящей статьи, в пределах полномочий, предоставленных законодательством Грузии, максимально сотрудничать друг с другом с соблюдением принципа независимости.

5. Национальный банк обязан:

а) уведомить Комитет о потенциальных угрозах и рисках для финансовой стабильности и предоставить имеющуюся в его распоряжении информацию, необходимую Комитету;

б) своевременно уведомить Комитет о необходимости резолюции коммерческого банка, временного государственного финансирования и/или кредита Национального банка последней инстанции, предусмотренного пунктом 3 статьи 33 настоящего Закона.

6. Члены Комитета должны предоставить Комитету всю необходимую информацию (включая конфиденциальную информацию), в том числе информацию об идентифицированных рисках, которая может быть важна для функционирования Комитета. Члены Комитета должны соблюдать конфиденциальность информации в порядке, установленном законодательством Грузии.

7. Деятельность Комитета регулируется положением, которое принимает Комитет на основании совместного соглашения всех его членов. Положение Комитета регулирует процедурные вопросы обмена информацией между членами Комитета, а также правила совместной идентификации и анализа системных рисков, оценки сценариев системных рисков, правила предварительной оценки кризисных ситуаций и оперативного планирования управления, процедурные правила проведения соответствующих симуляций и другие вопросы, связанные с функционированием Комитета.

8. Комитет/секретариат Комитета ежегодно вместе с годовым отчётом Национального банка публикует отчёт о деятельности Комитета.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Статья 55⁷. Коммерческий банк — эмитент ипотечных облигаций, находящийся в режиме резолюции/ликвидации🔗

Если коммерческий банк, находящийся в режиме резолюции/ликвидации, одновременно является эмитентом ипотечных облигаций, определённых Законом Грузии «Об ипотечно обеспеченных облигациях», или должником банка рефинансирования, в отношении этого коммерческого банка процесс резолюции/ликвидации осуществляется с учётом специальных положений, установленных тем же законом.

Органический закон Грузии от 30 ноября 2022 года №2137 – веб-сайт, 16.12.2022 г.

Статья 56. Финансовый год Национального банка🔗

Финансовый год Национального банка начинается в первый день января и заканчивается в последний день декабря.

Статья 57. Бухгалтерский учёт🔗

Национальный банк ведёт отчётность, свои операции и другую документацию, необходимую для отражения финансового состояния, в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учёта и международными стандартами финансовой отчётности.

Статья 58. Финансовая отчётность Национального банка🔗

Национальный банк составляет финансовую отчётность за каждый финансовый год. Отчётность включает баланс, отчёт о прибылях и убытках, отчёт об изменениях собственного капитала, отчёт о движении денежных средств и связанные с ними пояснительные примечания.

Статья 59. Аудит отчётности Национального банка🔗

1. Аудит отчётности Национального банка осуществляет независимая аудиторская фирма, избранная Парламентом Грузии.

2. Для проведения аудита финансовой отчётности Национального банка Парламент Грузии не позднее 1 декабря избирает 1 аудиторскую фирму (аудитора) из 4 крупнейших аудиторских фирм мира на срок не более 3 лет. Избранная аудиторская фирма будет иметь возможность непрерывно осуществлять аудит годовой финансовой отчётности только три раза.

3. Государственная аудиторская служба проверяет только административные и капитальные расходы Национального банка.

Органический закон Грузии от 22 июня 2012 года №6551 – веб-сайт, 29.06.2012 г.

Органический закон Грузии от 29 мая 2014 года №2465 - веб-сайт, 02.06.2014 г.

Органический закон Грузии от 27 ноября 2014 года №2795 - веб-сайт, 02.12.2014 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 6 декабря 2018 года №3904 – веб-сайт, 14.12.2018 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Органический закон Грузии от 13 мая 2025 года №545 – веб-сайт, 14.05.2025 г.

Статья 60. Представление и опубликование балансовой отчётности и документов Национального банка🔗

1. Национальный банк готовит и в максимально короткий срок, не позднее 10 рабочих дней, представляет Парламенту Грузии и публикует неаудированную балансовую ведомость по состоянию на последний рабочий день отчётного месяца.

2. Не позднее 4 месяцев после завершения финансового года Национальный банк публикует и представляет Парламенту Грузии для утверждения аудированную финансовую отчётность за прошедший год и отчёт, определённый статьёй 61 настоящего органического закона.

3. Помимо финансовых отчётностей и документов, указанных в первом и 2-м пунктах настоящей статьи, Национальный банк может публиковать иные отчётности и исследования по финансовым и экономическим вопросам, опубликование которых он сочтёт целесообразным.

Статья 61. Определение основных направлений денежно-кредитной и валютной политики и отчётность🔗

1. Национальный банк самостоятельно устанавливает целевой показатель инфляции.

2. Не позднее 1 октября каждого года Национальный банк представляет Парламенту Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики на предстоящие три года.

3. Парламент Грузии до конца текущего года утверждает основные направления денежно-кредитной и валютной политики.

4. Если Парламент Грузии не утвердил проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики, представленный Национальным банком Грузии, Национальный банк действует в рамках разработанного им проекта.

5. В проекте основных направлений денежно-кредитной и валютной политики должны быть указаны целевой показатель инфляции, основные инструменты монетарной политики, которые Национальный банк будет применять для достижения целевой инфляции, и обзор возможных рисков.

6. Ежегодно, не позднее 4 месяцев после завершения финансового года, Национальный банк представляет Парламенту Грузии отчёт об осуществлении денежно-кредитной, валютной и надзорной политики. В этом отчёте Национальный банк отражает соответствие деятельности пенсионного фонда Закону Грузии «О накопительной пенсии» и требованиям Национального банка. Парламент Грузии утверждает указанный отчёт.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 - веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3264 – веб-сайт, 06.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 27 июня 2024 года №4326 – веб-сайт, 12.07.2024 г.

Статья 62. Клиринговые и платёжные договоры🔗

Национальный банк вправе заключать клиринговые и платёжные договоры или любой иной контракт для той же цели с государственными и частными центральными клиринговыми учреждениями иностранных государств как от своего имени, так и от имени и по поручению Грузии.

Статья 63. Механизм клиринга, расчётов, платёжных услуг и платёжных систем🔗

1. Национальный банк уполномочен по своему усмотрению разрабатывать и издавать правовые акты, регулирующие клиринг, расчёты, платёжные услуги и платёжные системы, устанавливать соответствующие правила и требования, организовывать создание и внедрение платёжных систем в Грузии, управлять этими системами и обеспечивать их обслуживание и администрирование, оказывать содействие другим банкам в создании платёжных систем, осуществлять надзор за действующими в Грузии платёжными системами и платёжными услугами.

2. Национальный банк уполномочен допустить в свою систему расчётов по ценным бумагам и депозитарную систему ценные бумаги, выпущенные в Грузии, обеспечить посредством этой системы соответствующие расчёты, в целях владения ценными бумагами и расчётов по транзакциям, осуществлённым с ценными бумагами, открыть счета Правительству Грузии, правительству иностранного государства, центральному банку, центральному депозитарию, оператору счёта, лицу, оказывающему кастодиальные услуги, и другому финансовому институту и для этой цели определить соответствующие правила и критерии.

3. Национальный банк имеет право в предусмотренных законодательством Грузии случаях осуществлять полномочия специализированного депозитария добровольных частных пенсионных схем и инвестиционных фондов.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 – веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 28 июня 2023 года №3354 – веб-сайт, 18.07.2023 г.

Органический закон Грузии от 16 ноября 2023 года №3730 – веб-сайт, 07.12.2023 г.

Статья 64. Преимущественное и безусловное право Национального банка🔗

1. Национальный банк имеет преимущественное и безусловное право удовлетворить любое требование при наступлении срока погашения за счёт средств, имеющихся на счетах должника, остатков в кассе или материальных активов, находящихся в собственности должника. Исключением из указанного правила являются средства, имеющиеся на счёте обязательных резервов в Национальном банке.

2. Национальный банк может воспользоваться преимущественным правом зачисления имеющихся средств на свой счёт и путём продажи других активов на аукционе производить удержание причитающихся сумм из вырученных сумм после вычета расходов, связанных с продажей. Правила проведения аукциона устанавливает Национальный банк. В случае объявления аукциона несостоявшимся Национальный банк вправе удовлетворить требование путём прямого принятия имущества в собственность. Соответствующие органы обязаны выдать Национальному банку соответствующий документ, подтверждающий право собственности на такое имущество.

3. Предусмотренные пунктами 1 и 2 настоящей статьи полномочия могут не применяться в одном из следующих случаев:

а) по решению Совета Национального банка — в отношении поднадзорного субъекта, находящегося в режиме ликвидации или временной администрации, а также коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции;

б) по решению Национального банка, в пределах суммы, предусмотренной пунктом 16 статьи 48 настоящего Закона, для беспрепятственного ведения процесса ликвидации поднадзорного субъекта.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 – веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 – веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 64¹. Защита прав потребителя🔗

1. Национальный банк соответствующим правовым актом может установить представителю финансового сектора и субъекту, выдающему кредит:

а) правила, отличные от предусмотренных частью 4, частью 5 (кроме процентного вознаграждения), частью 7 и частью 8 (для комиссии за досрочное погашение) статьи 625 и частью 8 статьи 868 Гражданского кодекса Грузии;

б) правила защиты прав потребителя (в том числе отказа потребителя от договора и предоставления потребителю необходимой информации) при выдаче кредита/банковского кредита или привлечении средств;

в) правила, отличные от предусмотренных частью 3 статьи 276, частью 2¹ статьи 300 и частью 1² статьи 301 Гражданского кодекса Грузии, и/или дополнительные правила.

1¹. Национальный банк вправе установить провайдеру услуг виртуальных активов правила защиты прав потребителя (в том числе предоставления потребителю необходимой информации).

2. Исходя из полномочий, предусмотренных настоящим Законом, соблюдение (исполнение) требований, определённых Законом Грузии «О защите прав потребителей», обеспечивает Национальный банк. С этой целью Национальный банк вправе издавать правовые акты, осуществлять соответствующие мероприятия, выдавать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения, применять меры надзора и/или санкции.

Органический закон Грузии от 29 декабря 2016 года № 238 — веб-сайт, 13.01.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3320 — веб-сайт, 07.08.2018 г.

Органический закон Грузии от 12 апреля 2022 года №1477 — веб-сайт, 19.04.2022 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 — веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 64². Комиссия по рассмотрению споров в сфере платёжной системы и платёжных услуг, существующая при Национальном банке🔗

1. Споры между потребителем платёжных услуг и провайдером платёжных услуг, которые связаны с правами и обязанностями, возникающими из настоящего Закона, Закона Грузии «О платёжной системе и платёжных услугах», а также из принятых на их основании подзаконных нормативных актов, рассматривает существующая при Национальном банке независимая комиссия по рассмотрению споров (далее — комиссия по рассмотрению споров). Основанием для начала рассмотрения спора комиссией по рассмотрению споров является представление потребителем платёжных услуг жалобы против провайдера платёжных услуг комиссии по рассмотрению споров и принятие её в производство.

2. Комиссия по рассмотрению споров при рассмотрении жалобы руководствуется принципами состязательности, справедливости, прозрачности, объективности, беспристрастности и равенства сторон.

3. Комиссия по рассмотрению споров рассматривает спор безвозмездно.

4. Порядок создания и деятельности комиссии по рассмотрению споров, организационная структура, порядок взаимоотношений со сторонами, а также вопросы, связанные с рассмотрением спора и принятием решения, регулируются Законом Грузии «О платёжной системе и платёжных услугах», правовыми актами Национального банка и другими законодательными и подзаконными нормативными актами Грузии.

5. Комиссия по рассмотрению споров вправе для консультации и/или получения информации (в том числе конфиденциальной информации) по поводу спора обратиться к соответствующему структурному подразделению/подразделениям Национального банка.

6. Комиссия по рассмотрению споров вправе по своей инициативе потребовать от стороны/сторон спора представления дополнительной информации и/или доказательства (в том числе конфиденциальных). Комиссия по рассмотрению споров также вправе потребовать необходимую для осуществления своих полномочий информацию и/или доказательство (в том числе конфиденциальные) от любого физического лица и/или юридического лица частного права, а также организационного образования, не имеющего статуса юридического лица.

7. В случае непредставления информации и/или доказательства, затребованных на основании пункта 6 настоящей статьи, комиссия по рассмотрению споров вправе оштрафовать нарушителя, кроме потребителя (заявителя).

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022 г.

Статья 65. Запрещённая для Национального банка деятельность🔗

Помимо особых случаев, прямо предусмотренных настоящим органическим законом, Национальному банку запрещается:

а) осуществлять финансовую помощь в любой форме, в том числе путём прямого кредитования, беспроцентного займа или покупки кредита условного обязательства, путём долевого участия в кредите либо принятия на себя заёмных или условных обязательств посредством иных обязательств;

б) осуществлять коммерческую деятельность, приобретать акции;

в) путём покупки или взятия в аренду либо иным способом приобретать полное или частичное право на недвижимое имущество, за исключением случаев, когда необходимо или целесообразно использование здания для административной деятельности, для проведения операций, для иных обстоятельств, связанных с выполнением задач, предусмотренных настоящим органическим законом;

г) выдавать кредит Правительству Грузии и государственным учреждениям, кроме юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов.

Органический закон Грузии от 17 мая 2017 года №858 – веб-сайт, 02.06.2017.

Статья 66. Особые полномочия Национального банка🔗

1. Национальный банк вправе:

а) выдавать кредиты, приобретать право долевого участия или в любой форме участвовать в деятельности любой организации, работа которой связана с выполнением функций и задач Национального банка;

б) определять перечень тех служащих системы Национального банка, которые имеют право в установленном законом порядке носить огнестрельное оружие;

в) осуществлять изготовление, покупку и реализацию золотых слитков;

г) в установленном им порядке проводить операции с золотом и/или связанными с золотом финансовыми инструментами. На эти финансовые инструменты не распространяется действие Закона Грузии «О рынке ценных бумаг», а их регистрация и обращение осуществляются в установленном Национальным банком порядке;

д) осуществлять изготовление, покупку и реализацию предметов, необходимых для популяризации национальной валюты;

е) управлять Фондом страхования депозитов;

ж) в случае необходимости, на основании решения Совета Национального банка, оказывать материально-техническую помощь юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов.

2. Для цели подпункта „ж“ первого пункта настоящей статьи материально-технической помощью не считается денежная помощь, кроме кредита, предусмотренного пунктом 4 статьи 31 настоящего закона.

Органический закон Грузии от 23 марта 2010 года №2828 – ЗВГ I, №19, 13.04.2010, ст. 102

Органический закон Грузии от 1 июля 2011 года №5001 – веб-сайт, 15.07.2011.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2011 года №5527 – веб-сайт, 28.12.2011.

Органический закон Грузии от 25 мая 2012 года №6320 – веб-сайт, 12.06.2012.

Органический закон Грузии от 17 мая 2017 года №858 – веб-сайт, 02.06.2017.

Статья 66¹. Национальный совет по платежам🔗

1. Национальный банк вправе в целях развития платежной системы и сферы платежных услуг создать Национальный совет по платежам, который будет способствовать дискуссии и тесному сотрудничеству между представителями этой сферы, пользователями и другими заинтересованными лицами, связанными с этой сферой. Национальный совет по платежам вправе координировать рыночные инициативы и формирование общих подходов для развития рынка, а также способствовать внедрению инноваций в этой сфере.

2. В Национальном совете по платежам могут участвовать сотрудники Национального банка, приглашенные лица и другие заинтересованные лица. Состав Национального совета по платежам и правила его деятельности определяются правовым актом Президента Национального банка.

Органический закон Грузии от 9 сентября 2022 года №1810 – веб-сайт, 23.09.2022.

Статья 67. Регламентирующие положения🔗

1. Национальный банк при выполнении своих обязанностей пользуется правом автономного (независимого) регулирования. Национальный банк ведёт публичный реестр нормативных актов, директив и указаний.

2. Определённые в установленном соответствующим порядком Национальным банком форматы и стандарты в вопросах электрорасчётных счетов и информационной безопасности передаются коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению в индивидуальном порядке. Они действуют с даты, определённой Национальным банком.

3. Национальный банк, если отсутствует необходимость немедленного введения нормативного акта в действие, направляет проект нормативного акта для правовой экспертизы Министерству юстиции Грузии, кроме случаев, определённых нормативным актом министра юстиции Грузии.

4. Необходимость немедленного введения нормативного акта в действие определяет принимающий (издающий) орган (должностное лицо). Изданный Национальным банком нормативный акт для присвоения государственного регистрационного кода немедленно, но не позднее следующего рабочего дня, передаётся Министерству юстиции Грузии. Немедленно вводимый в действие нормативный акт вступает в силу с указанной в нём даты.

5. В случае применения нормы о немедленном введении нормативного акта в действие в указанном нормативном акте отдельной статьёй должны быть указаны причины немедленного введения этого акта в действие.

6. Национальный банк вправе в процессе своей деятельности создавать, получать, отправлять, хранить и выдавать в материальной и/или электронной форме (в том числе в виде архивного материала) любой документ, который может повлечь правовые последствия, а также использовать систему электронного документооборота и электронную подпись и/или квалифицированную электронную подпись. Электронный документ и его распечатка имеют такую же юридическую силу, как и материальный документ. Для целей настоящего пункта Национальный банк вправе правовым актом определить политику использования системы электронного документооборота и электронной подписи для целей собственной деятельности.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2011 года №5527 — веб-сайт, 28.12.2011 г.

Органический закон Грузии от 10 апреля 2012 года №6017 — веб-сайт, 30.04.2012 г.

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 апреля 2017 года №668 — веб-сайт, 10.05.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 22 февраля 2023 года №2627 — веб-сайт, 10.03.2023 г.

Статья 68. Нормы администрирования🔗

1. Полномочия, предоставленные Национальному банку настоящим законом, осуществляются на основе принципов равноправия и беспристрастности и соответствуют принятым нормам администрирования.

2. Национальный банк обязан воздерживаться от использования полномочий, предусмотренных первым пунктом настоящей статьи, для достижения такой цели, которая не соответствует этим полномочиям, либо использовать свои права в объёме, превышающем меры, необходимые для достижения соответствующей законной цели.

3. Для целей исполнения положений настоящего закона решения Национального банка подчиняются принципу беспристрастности. Их мотивация должна быть объективной и рациональной. Все решения должны исполняться с соблюдением правовых норм и должны служить поставленным целям.

4. В случае обжалования в суде индивидуального административно-правового акта Национального банка бремя доказывания возлагается на истца в соответствии с частью 2 статьи 17 Административного процессуального кодекса Грузии.

5. В случае обжалования административного акта Национального банка недопустимо приостановление действия этого акта до вынесения окончательного решения по делу, если Национальный банк не примет иного решения.

5¹. В случае обжалования решения Национального банка суд опирается на осуществлённые Национальным банком качественные и количественные оценки, за исключением случая, когда оценка содержит очевидную ошибку/дефект.

52. В случае обжалования решения Национального банка о введении режима резолюции, решения, принятого Национальным банком в режиме резолюции, или решения Национального банка об отзыве лицензии на банковскую деятельность, при отмене судом указанного решения на Национальный банк может быть возложено только возмещение фактически наступившего ущерба, который не может быть возмещён из резолюционного фонда.

6. Ни на одного действующего или бывшего сотрудника Национального банка не возлагается личная ответственность перед каким-либо лицом за какое-либо действие или бездействие, если он совершил это действие или воздержался от совершения этого действия при добросовестном исполнении своих обязанностей в соответствии с законодательством Грузии. Национальный банк обязан в споре, возникшем в связи с исполнением служебных обязанностей, если действие или бездействие его действующего или бывшего сотрудника было обусловлено исполнением служебных обязанностей, защищать интересы сотрудника (за исключением случая, когда спор против сотрудника ведёт Национальный банк), что может выражаться в обеспечении сотрудника юридическим обслуживанием, возмещением связанных со спором расходов и другими мерами, которые Национальный банк сочтёт необходимыми для защиты интересов сотрудника. Настоящий пункт распространяется на временного администратора, специального управляющего, ликвидатора, временного администратора банка, администратора программы и ликвидатора программы, предусмотренных Законом Грузии «Об ипотечных облигациях», только в рамках осуществления полномочий, предоставленных Национальным банком.

6¹. (Исключён — 10.03.2017, №436).

6². (Исключён — 10.03.2017, №436).

7. Национальный банк перед судом, другими органами и лицами представляет президент Национального банка, вице-президенты или уполномоченный ими профессиональный публичный служащий Национального банка, а в особом случае — другое лицо.

8. (Исключён — 10.03.2017, №436).

Органический закон Грузии от 3 сентября 2015 года № 4188 — веб-сайт, 10.09.2015 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 — веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 23 декабря 2017 года №1894 — веб-сайт, 11.01.2018 г.

Органический закон Грузии от 20 декабря 2019 года №5654 — веб-сайт, 31.12.2019 г.

Органический закон Грузии от 30 ноября 2022 года №2137 — веб-сайт, 16.12.2022 г.

Статья 69. Существующая задолженность Правительства Грузии перед Национальным банком Грузии🔗

Существующую задолженность Правительства Грузии перед Национальным банком Грузии (полученные кредиты и переоформленные долговые обязательства), представляющую государственный внутренний долг, погасить до 16 марта 2030 года на основании соглашения, оформленного между Правительством Грузии и Национальным банком Грузии, таким образом, чтобы ежегодно одна часть задолженности переоформлялась в предназначенное для Национального банка Грузии однолетнее, ежегодно возобновляемое государственное долговое обязательство — государственную облигацию, а вторая часть — в государственные облигации различного срока для операций открытого рынка, погашение которых осуществляется из государственных бюджетов Грузии соответствующих лет.

Статья 70. Переходные положения🔗

1. Ликвидировать созданное при Национальном банке Грузии юридическое лицо публичного права – Агентство финансового надзора Грузии 1 декабря 2009 года.

2. Национальный банк Грузии подлежит реорганизации.

3. Реорганизованные структурные единицы Национального банка Грузии осуществляют полномочия Агентства финансового надзора Грузии.

4. Национальный банк Грузии является правопреемником Агентства финансового надзора Грузии.

5. Числящиеся на балансе Агентства финансового надзора Грузии здания и сооружения, технические средства и иное имущество передаются Национальному банку Грузии.

6. Регулирующие нормативные акты финансового сектора Грузии сохраняют юридическую силу до издания Национальным банком Грузии новых нормативных актов.

7. Выданные в связи с деятельностью финансового сектора лицензии, разрешения и осуществлённые регистрации, которые не отменены, сохраняют юридическую силу.

8. Со дня вступления в силу настоящего органического закона:

а) Национальный банк Грузии обеспечивает соответствие правовых актов, входящих в его компетенцию, настоящему органическому закону;

б) Правительство Грузии обеспечивает соответствие законодательства Грузии настоящему органическому закону.

9. Действие статьи 25 настоящего органического закона не распространяется на распределение чистой прибыли Национального банка Грузии за 2008 финансовый год, которое распределяется в соответствии с законодательством, действовавшим в 2008 году.

10. С 1 марта 2014 года до 1 июня 2015 года полномочия надзорного органа, предусмотренные Законом Грузии «Об инвестиционных фондах», в отношении инвестиционных фондов осуществляет Национальный банк Грузии.

11. (изъята - 09.12.2025, №1141).

12. (изъята - 09.12.2025, №1141).

13. С 1 января 2019 года вопросы, связанные с обращением монет номиналом 1 тетри и 2 тетри, регулируются правовым актом Совета Национального банка.

Органический закон Грузии от 24 декабря 2013 года №1828 - веб-сайт, 28.12.2013 г.

Органический закон Грузии от 4 апреля 2014 года №2211 – веб-сайт, 08.04.2014 г.

Органический закон Грузии от 12 декабря 2014 года №2954 - веб-сайт, 23.12.2014 г.

Органический закон Грузии от 16 декабря 2016 года №101 - веб-сайт, 20.12.2016 г.

Органический закон Грузии от 10 марта 2017 года №436 - веб-сайт, 22.03.2017 г.

Органический закон Грузии от 21 июля 2018 года №3313 – веб-сайт, 31.07.2018 г.

Органический закон Грузии от 9 декабря 2025 года №1141 - веб-сайт, 12.12.2025 г.

Статья 71. Введение закона в действие🔗

1. Настоящий органический закон, за исключением статей 1–69, пунктов 3–8 статьи 70, ввести в действие с момента опубликования.

2. Статьи 1–69 настоящего органического закона, пункты 3–8 статьи 70 ввести в действие с 1 декабря 2009 года.

3. С 1 декабря 2009 года признать утратившим силу органический закон Грузии от 23 июня 1995 года «О Национальном банке Грузии» (Ведомости Парламента Грузии, 1994-1995, №№27-30, ст. 642).

Президент Грузии М. Саакашвили

Тбилиси,

24 сентября 2009 года.

№1676–IIс