(ათას ლარში)

 

31 დეკემბერი 201 4

31 დეკემბერი 2013

აქტივები

 

 

ფული და ფულის ეკვივალენტები

3,568

3,032

კლიენტებზე გაცემული სესხები

17,586

19,922

ბანკებისგან მისაღები თანხები

10,382

6,655

სხვა აქტივები

91

90

მიმდინარე მოგების გადასახადი

-

250

ძირითადი საშუალებები

3,038

3,026

არამატერიალური აქტივები

106

113

მთლიანი აქტივები

34,771

33,088

 

 

 

ვალდებულებები

 

 

მიღებული სესხები

23,300

22,961

ანარიცხები და სხვა ვალდებულებები

183

159

გადავადებული საგადასახადო ვალდებულება

187

163

მთლიანი ვალდებულებები

23,670

23,283

 

 

 

კაპიტალი

 

 

საწესდებო კაპიტალი

3,750

3,750

სახაზინო აქციები

(445)

(83)

საემისიო კაპიტალი

2,537

2,537

გაუნაწილებელი მოგება

5,259

3,601

მთლიანი კაპიტალი

11,101

9,805

 

 

 

ვალდებულებები და კაპიტალი

34,771

33,088

დირექტორი

ბესიკ შენგელია

 

 

 

მთავარი ბუღალტერი

მაია ფიფია

2014 წლის 31 დეკემბერს დასრულებული წლისთვის

(ათას ლარში)

 

2014

2013

საპროცენტო შემოსავალი

7,518

6,960

საპროცენტო ხარჯი

(1,674)

(1,956)

წმინდა საპროცენტო შემოსავალი გაუფასურებამდე

5,844

5,004

კლიენტებზე გაცემული სესხების გაუფასურების ხარჯი

(119)

(88)

წმინდა საპროცენტო შემოსავალი

5,725

4,916

 

 

 

საკომისიო შემოსავალი

258

277

საკომისიო ხარჯი

(43)

(18)

წმინდა საკომისიო შემოსავალი

215

259

 

 

 

ხელფასები და თანამშრომელთა ანაზღაურება

(2,597)

(2,467)

ადმინისტრაციული და სხვა საერთო ხარჯები

(1,298)

(1,540)

სხვა შემოსავალი

123

153

წმინდა შემოსავალი საკურსო სხვაობიდან

(11)

13

მოგება დაბეგვრამდე

2,157

1,334

მოგების გადასახადის ხარჯი

(290)

(75)

წლის მოგება

1,867

1,259

სხვა სრული შემოსავალი

-

-

წლის სრული შემოსავალი

1,867

1,259

 

 

 

შემოსავალი ერთ აქციაზე ლარში (საბაზისო და განზავებული)

10.767

6.723

დირექტორი

ბესიკ შენგელია

 

 

 

მთავარი ბუღალტერი

მაია ფიფია

ანგარიშგება კაპიტალში ცვლილებების შესახებ

2014 წლის 31 დეკემბერს დასრულებული წლისთვის

(ათას ლარში)

 

საწესდებო კაპიტალი

სახაზინო აქციები

საემისიო კაპიტალი

გაუნაწილებელი მოგება

სულ

ბალანსი 2012 წლის 31 დეკემბერს

250

(62)

2,532

6,389

9,109

გამოცხადებული დივიდენდები

-

-

-

(485)

(485)

საწედებო კაპიტალის ზრდა

3,500

-

-

(3,500)

-

სახაზინო აქციების გაუქმება

-

62

-

(62)

-

სახაზინო აქციების შეძენა

-

(83)

5

-

(78)

წლის სრული შემოსავალი

-

-

-

1,259

1,259

ბალანსი 2013 წლის 31 დეკემბერს

3,750

(83)

2,537

3,601

9,805

გამოცხადებული დივიდენდები

-

-

-

(209)

(209)

სახაზინო აქციების გაუქმება

-

(362)

-

-

(362)

წლის სრული შემოსავალი

-

-

-

1,867

1,867

ბალანსი 2014 წლის 31 დეკემბერს

3,750

(445)

2,537

5,259

11,101

დირექტორი

ბესიკ შენგელია

 

 

 

მთავარი ბუღალტერი

მაია ფიფია

ანგარიშგება ფულადი ნაკადების მოძრაობის შესახებ

2014 წლის 31 დეკემბერს დასრულებული წლისთვის

 (ათას ლარში)

 

2014

2013

ფულადი ნაკადები საოპერაციო საქმიანობიდან:

 

 

მიღებული პროცენტი

7,703

7,369

გადახდილი პროცენტი

(1,713)

(2,013)

მიღებული საკომისიო

258

277

გადახდილი საკომისიო

(43)

(18)

გადახდილი ხელფასები და თანამშრომელთა ანაზღაურება

(2,621)

(2,459)

გადახდილი ადმინისტრაციული და სხვა საოპერაციო ხარჯები

(922)

(1,065)

მიღებული სხვა საოპერაციო შემოსავალი

134

148

გადახდილი გადასახადები მოგების გადასახადის გარდა

(35)

(32)

ფულადი ნაკადები საოპერაციო საქმიანობიდან საოპერაციო აქტივებსა და ვალდებულებებში ცვლილებამდე

2,761

2,207

ცვლილებები საოპერაციო აქტივბსა და ვალდებულებებში

 

 

წმინდა კლება / (ზრდა) კლიენტებზე გაცემულ სესხებში

2,586

(2,477)

წმინდა (ზრდა) / კლება ბანკებისგან მისაღებ თანხებში

(3,868)

941

წმინდა ფულადი ნაკადები საოპერაციო საქმიანობიდან

1,479

671

 

 

 

ფულადი ნაკადები საინვესტიციო საქმიანობიდან

 

 

ძირითადი საშუალებების და არამატერიალური აქტივების შეძენა

(422)

(806)

წმინდა ფულადი ნაკადები საინვესტიციო საქმიანობიდან

(422)

(806)

 

 

 

ფულადი ნაკადები ფინანსური საქმიანობიდან

 

 

სესხების მიღება

(16,600)

(14,204)

სესხების გადახდა

15,975

14,558

სახაზინო აქციების შეძენა

(362)

(78)

დივიდენდების გადახდა

(189)

(485)

წმინდა ფულადი ნაკადები ფინანსური საქმიანობიდან

(1,176)

(209)

 

 

 

გაცვლითი კურსის ცვლილების გავლენა

655

398

 

 

 

ფულსა და ფულის ეკვივალენტების წმინდა ზრდა / (კლება)

536

54

ფული და ფულის ეკვივალენტები წლის დასაწყისში

3,032

2,978

ფული და ფულის ეკვივალენტები წლის ბოლოს

3,568

3,032

დირექტორი

ბესიკ შენგელია

მთავარი ბუღალტერი

მაია ფიფია