„უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ" საქართველოს კანონში ცვლილებებისა და დამატებების შეტანის შესახებ"

l,JdJdUltilqnb JJ6qJAil66lll, bITdnU aJqJEU3il0[qil6J 6ndaJ0llrqfl Jd0llL aJsbllqsflL JdntltqT6llL Jdnril0llL qJFUtblll, ?ill,ibilb 3l mjgoasx6o. 20ll $xqo c{0o N 208 Jr6r'r6il$nlo: "qq-{, r6sr6?o ?61r.:bn}" qo- (r8,:6n[]ob ?sgrSoL ?nL.>bn Ib;bgd" _r19. J6on jgo ,,UrJ.:16or33qob n16o352 -q.:0r6gloU ?6$u5ot o,>olrtg" qr ,O6"S1q Lsjrr6or3nqoU 3.:5r'r5ob oqJ3norJ Lgq?g$6r.rlol, .. "d3q;q$r62qo 3u5o5to ;qr6ogb3ol-rs qr s2qo$oL ?nbrbnb" l.tgo5s6lr,-Lsbol3X$er 3er&$3$o 15 22 - 25 ir,fi'J(\a - 18 serCalCdlo t<firnAp lrhPoiLl', *aLAAS1L I'r?r,'r'fo a!6nen qsr6Soli'o3" 33oSoSo3olro qs 1p6mAo,116o Joqo$o3ot Jmao0J6o; od6o(6rR tlJoobo,r JoaooCoo: .x..rAor5ol, fiqAloou qq;3ols q.r l.lradrqrih 56cad,r0oot .1oao$c$o. ,ia&O Aro, roAgpN (qr!.rr6 &$|PPrJre^ Lsjrr6or3nqoL J;<6q;335$ob do2<6r'r ;p535L: q; brJ':r4qs3X5$r'r 3r6':J3o1d?o LoJ.:r6or33qmb Jt<6qs0n5$ob 3o3o$6$ndb': p,>o$3r'rtr 5rn<63s$olqo rj$ob J<6r'r6J$oL 6o5toq3': Lrjrr6or3Xqob J,:r4q;3n5$oU ] or.:335po0,:r6ol-r Jor633qo 3otq6oq6 11 - Sobnoq 3slr3s16o,:5o

l,JdJ60l3CRgll, JJ6RJAC600l, S0360 L.: jst6or;11;qr.rlr .l.,6IIl'sCJ5gol, lrsrnt46;5o'Ls1;or.r re0J566,:aJ50ol) Jtt6(,11, il.rqd.;94,6 1or16 lr3os6.>o,l;11 JrqBsgmSo 1o1116, Ls;1.:drorl1q'r'rlr ;rn5tr$o$11gooL 67-X 31bqoL rns6rlrfsq' \is6il'r5oq'515or Lrlrr6o3;q'crL Jrdrq.;3n5$oL $33Cr;doL 3ob;1og1 1;jo$o?3o1goL' .>5qr6o .'q;3o,)rrL.r q,.' 'l,3osq, ,11.;.>3.'L 3oy6 trs,ls5r'r6ilp lslo o5o6o.r$o3olr $;lLoar fr,til'L:11;;l'1q' trsd.;r6rn33qlrrl, ;..'5rn5oL .)16rT Xl$1pL: ,,11,is6o6r'r tJSolrr',3tqoL t{'il6srlo'1.\Gool) ..,1i,13grnotr t1st?X$irrrdoL SnLsb$" L.rJs16rn3;qmL,j.;5r'r6?o 1'13qoq'1l3drrlr'r q'll q,..l3,:gXtgboL ?;g;5ob ?1tr.:hll",,,lrsJodrm30r1rrL 1drrr3StRo ls5,1oL ?11.,1,;11" L,:l,rrvror31q'rntr m6A.)5'J(l ;r5o6?o qres$;Iolr ?n$.:6oL orsrrd.'1,3, L.;j.,r<rut3lq('rlr ?nlrsLXl" ,1,,'6o5o,,tr1;11l,st'6d'llq'o sqdrollb3olrs ps slqo$oL 6orLrr3or, 1,;;3rosq6o36tr{ .;1,6r'15olr J6orSjgltL SoLg;yn ?1tr.'d.r8olro 8lr3q1qr.r ; p.r5r6oro:13,a11;6113qto Jr1)o3olrg;y3orn, 3ob;1oq 13Jogo?3oqo ;5q,6rr.r sqs3odtr '1,3o..,q 31313sl.r fol4ilrd Qg- ti, ,11

პროექტი საქართველოს კანონი `უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ~ საქართველოს კანონში ცვლილებებისა და დამატებების შეტანის შესახებ მუხლი 1. `უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ~ საქართველოს კანონში (საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე, #17, 16.06.2003, მუხლი 113) შეტანილ იქნას შემდეგი ცვლილებები და დამატებები: 1. მე–2 მუხლის: ა) „თ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „თ) საეჭვო გარიგება – გარიგება (მიუხედავად მისი თანხის ოდენობისა და ოპერაციის სახეობისა), რომელზედაც არსებობს საფუძვლიანი ეჭვი, რომ ქონება (მათ შორის, ფულადი სახსრები) რომლის საფუძველზეც დაიდო ან შესრულდა გარიგება მოპოვებულია ან წარმოშობილია დანაშაულებრივი გზით ან გარიგება დაიდო ან შესრულდა ტერორიზმის დაფინანსების მიზნით (ეჭვს იწვევს გარიგების მონაწილე პირი ან გარიგების თანხის წარმოშობა, ან არსებობს სხვა საფუძველი, რომლის გამოც გარიგება შეიძლება მიჩნეულ იქნეს საეჭვოდ), ან რომ მისი მონაწილე რომელიმე პირი შეტანილია ტერორისტთა ან ტერორიზმის ხელშემწყობ პირთა სიაში ან/და შესაძლებელია დაკავშირებული იყოს მათთან, ან/და მასში მონაწილე ფულადი სახსრები შესაძლებელია დაკავშირებული იყოს ან გამოყენებულ იქნეს ტერორიზმისათვის, ტერორისტული აქტისათვის ან ტერორისტების მიერ ან ტერორისტული ორგანიზაციის ან ტერორიზმის დამფინანსებლის მიერ, ან რომ მისი მონაწილე რომელიმე პირის იურიდიული ან ფაქტობრივი მისამართი ან საცხოვრებელი ადგილი არის არაკოოპერირებად (არამოთანამშრომლე) ზონაში, ან რომ მისი თანხის გადარიცხვა ხდება ასეთ ზონაში ან ასეთი ზონიდან;“ ბ) `რ~ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: `რ) ბენეფიციარი მესაკუთრე – ფიზიკური პირი (პირები), რომელიც წარმოადგენს პირის საბოლოო მფლობელს (მფლობელებს) ან მაკონტროლებელ პირს (პირებს) ან/და რომლის სახელითაც ხორციელდება გარიგება (ოპერაცია); სამეწარმეო იურიდიული პირის (აგრეთვე საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული იმ ორგანიზაციული წარმონაქმნის, რომელიც არ არის იურიდიული პირი) ბენეფიციარ მესაკუთრეს წარმოადგენს მისი წილის ან ხმის უფლების მქონე აქციების 25 პროცენტისა და მეტის პირდაპირი ან არაპირდაპირი ფორმით საბოლოო მესაკუთრე, მფლობელი ან/და მაკონტროლებელი ფიზიკურ პირი (პირები) ან ფიზიკური პირი (პირები), რომელიც სხვაგვარად ახორციელებს (ახორციელებენ) კონტროლს სამეწარმეო იურიდიული პირის მართვაზე.”. 2. მე–2 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „შ“–„ჩ“ ქვეპუნქტები: „შ) კლიენტი – ნებისმიერი პირი, რომელიც მიმართავს მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს ამ უკანასკნელის ძირითადი საქმიანობიდან გამომდინარე კანონმდებლობით გათვალისწინებული მომსახურებისთვის; ჩ) სალიზინგო კომპანია – იურიდიული პირი, რომელიც ეწევა სალიზინგო საქმიანობას საქართველოს საგადასახადო კოდექსის შესაბამისად.”. 3. მე–3 მუხლის „ი“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ი) პირი, რომელიც კანონმდებლობით დადგენილი წესით ეწევა საბუღალტრო ან/და აუდიტორულ საქმიანობას“. 4. მე–3 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „კ“ ქვეპუნტი: „კ) სალიზინგო კომპანიები.“. 5. მე-4 მუხლის „ბ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ბ) საქართველოს ფინანსთა სამინისტრო – ლატარიებისა და სხვა მომგებიანი თამაშების მომწყობი პირებისათვის; ძვირფას ლითონებთან, ძვირფას ქვებთან და მათ ნაწარმთან და ანტიკვარულ ნივთებთან დაკავშირებული საქმიანობის განმახორციელებელი პირებისათვის; შემოსავლების სამსახურისათვის; სალიზინგო კომპანიებისთვის; გრანტებისა და საქველმოქმედო დახმარებების გამცემი პირებისათვის;“. 6. მე–4 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის „დ“ ქვეპუნქტი: „დ) საქართველოს ფინანსური ანგარიშგების და აუდიტის სააგენტო – იმ პირებისთვის, რომლებიც კანონმდებლობით დადგენილი წესით ეწევიან საბუღალტრო ან/და აუდიტორულ საქმიანობას.“. 7. მე–5 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის 51 პუნქტი: „51. პირები, რომლებიც კანონმდებლობით დადგენილი წესით ეწევიან საბუღალტრო ან/და აუდიტორულ საქმიანობას მონიტორინგს დაქვემდებარებული გარიგების შესახებ ანგარიშგების ფორმებს აგზავნიან იმ შემთხვევაში, თუ ანგარიშგების ფორმის გაგზავნა არ ეწინაღმდეგება მათი საქმიანობის მარეგულირებელი კანონმდებლობით გათვალისწინებული პროფესიული საიდუმლოების დაცვის პრინციპს. პროფესიული საიდუმლოების დაცვის პრინციპი გამოიყენება იმ ინფორმაციასთან მიმართებაში, რომელიც ამ პუნქტში მითითებული პირებისთვის ცნობილი გახდა მათი ძირითადი საქმიანობიდან გამომდინარე.“. 8. მე–6 და მე–61 მუხლები ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „მუხლი 6. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირების ვალდებულებანი გარიგების შესახებ ინფორმაციის (დოკუმენტების) აღრიცხვასთან დაკავშირებით 1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები (გარდა ამ კანონის მე-3 მუხლის „ე“, „ვ“ და „თ1“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული პირებისა) ვალდებულნი არიან 2 მოახდინონ კლიენტის (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება იდება მესამე პირის სასარგებლოდ) იდენტიფიკაცია და მიიღონ გონივრული ზომები მისი ვინაობის შესამოწმებლად სანდო და დამოუკიდებელი წყაროდან მოპოვებული დოკუმენტაციის ან ინფორმაციის საფუძველზე შემდეგ შემთხვევებში: ა) თუ გარიგების (ოპერაციის) თანხა აღემატება 3000 ლარს (ან მის ექვივალენტს სხვა ვალუტაში); ბ) კლიენტს სურს განახორციელოს ადგილობრივი ან/და საერთაშორისო ფულადი გადარიცხვა, რომლის თანხა აღემატება 1500 ლარს (ან მის ექვივალენტს სხვა ვალუტაში); გ) ჩნდება ეჭვი კლიენტის არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების სიზუსტესა ან შესაბამისობაში; დ) ეს გარიგება არის საეჭვო გარიგება ამ კანონის მე–2 მუხლის „თ“ ქვეპუნქტის შესაბამისად. 2. ძვირფას ლითონებთან, ძვირფას ქვებთან და მათ ნაწარმთან და ანტიკვარულ ნივთებთან დაკავშირებული საქმიანობის განმახორციელებელი პირები ვალდებული არიან მოახდინონ კლიენტის იდენტიფიკაცია, თუ გარიგების (ოპერაციის) თანხა (ნაღდი ფულის სახით გადახდილი თანხა) აღემატება 30 000 ლარს. 3. შემოსავლების სამსახური ვალდებულია განახორციელოს საზღვარზე 30 000 ლარზე (ან სხვა ვალუტაში მის ეკვივალენტზე) მეტი ნაღდი ფულის – ეროვნული და უცხოური ვალუტის, ჩეკებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების გადამაადგილებელი ფიზიკური პირების იდენტიფიკაცია. 4. საჯარო რეესტრის ეროვნული სააგენტო ვალდებულია მოახდინოს უძრავი ქონების ყიდვა-გაყიდვის გარიგების მონაწილე პირების (მისი წარმომადგენლისა და მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება იდება მესამე პირის სასარგებლოდ) იდენტიფიკაცია. 5. საბროკერო კომპანიის მიერ თავისი კლიენტისათვის კომერციული ბანკის მეშვეობით შესრულებული გარიგების შემთხვევაში იდენტიფიკაციის განხორციელება ევალება საბროკერო კომპანიას (აღნიშნულ შემთხვევაში კომერციულ ბანკს საბროკერო კომპანიის კლიენტის იდენტიფიკაცია არ მოეთხოვება). 6. ამ მუხლის პირველი პუნქტის გათვალისწინებით, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები ვალდებული არიან აღრიცხონ/შეინახონ გარიგების შესახებ ინფორმაცია (დოკუმენტები), რომელიც (რომლებიც) შეეხება: ა) გარიგების (ოპერაციის) შინაარსს; ბ) გარიგების დადების თარიღსა და ადგილს, აგრეთვე, გარიგების თანხის ოდენობასა და ვალუტას, რომელშიც უნდა შესრულდეს გარიგება; გ) გარიგების მონაწილე პირის (მათ შორის კლიენტის), იდენტიფიკაციისათვის, წარმოდგენილ ამ კანონით განსაზღვრულ ინფორმაციას (დოკუმენტებს); დ) იმ პირის იდენტიფიკაციისათვის საჭირო ინფორმაციას (დოკუმენტებს), რომლის დავალებითაც იდება ან სრულდება გარიგება; ე) იმ პირის იდენტიფიკაციისათვის საჭირო ინფორმაციას (დოკუმენტებს), რომელიც მესამე ან სხვა პირის დავალებით დებს ან ასრულებს გარიგებას. 3 7. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები, ამ კანონის მიზნებიდან გამომდინარე, თავად განსაზღვრავენ პროცედურებს, რომლებიც აუცილებელია კლიენტის იდენტიფიკაციისათვის (გარდა ანგარიშის გახსნის პროცედურებისა). ამასთანავე, მათ უფლება აქვთ, მოითხოვონ გარიგებასთან (ოპერაციასთან) და მასში მონაწილე პირებთან დაკავშირებული ნებისმიერი სხვა სახის ინფორმაცია ან/და დოკუმენტები. 8. მონიტორინგის განმახორციელებელმა პირმა საიდენტიფიკაციო მონაცემები უნდა შეამოწმოს მინიმუმ პირადობის დამადასტურებელი მოწმობის ან პასპორტის ან საქართველოს კანონმდებლობით მათთან გათანაბრებული დოკუმენტის საფუძველზე, ხოლო იურიდიული პირის შემთხვევაში – სახელმწიფოს მიერ გამოცემული ისეთი დოკუმენტის საფუძველზე, რომელიც იძლევა იურიდიული პირის შექმნისა და მისი წარმომადგენლის (წარმომადგენლების) შესაბამისი უფლებამოსილების დადასტურების საშუალებას. 9. აკრძალულია ფინანსური ინსტიტუტების მიერ ანონიმური ან ფიქტიურ სახელზე ანგარიშის გახსნა ან წარმოება. 10. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები ვალდებულნი არიან მოახდინონ კლიენტის ბენეფიციარი მესაკუთრის იდენტიფიკაცია და მიიღონ გონივრული ზომები მისი ვინაობის გადამოწმების მიზნით. 11. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები კლიენტის იდენტიფიკაციისას ან/და შემოწმებისას შეიძლება დაეყრდნონ მესამე პირს/შუამავალს, რომელიც, საერთაშორისო სტანდარტების გათვალისწინებით, ექვემდებარება უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის შესაბამის ზედამხედველობასა და რეგულირებას. ამასთანავე, მათ კლიენტის იდენტიფიკაციასთან დაკავშირებული ინფორმაციის (დოკუმენტების ან მათი ასლების) დაუყოვნებლივ ხელმისაწვდომობის უზრუნველსაყოფად უნდა გაატარონ შესაბამისი ღონისძიება. ასეთ შემთხვევაში, ამ კანონით გათვალისწინებული წესით კლიენტის იდენტიფიკაციისთვის და შემოწმებისათვის საბოლოო პასუხისმგებლობა ეკისრება მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს. 12. მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს უფლება აქვს კლიენტის (მისი წარმომადგენლის ან მარწმუნებლის, აგრეთვე მესამე პირის, თუ გარიგება იდება მესამე პირის სასარგებლოდ) და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ამ კანონით დადგენილი წესით იდენტიფიკაციის მიზნით, საქართველოს კანონმდებლობით დადგენილი წესით, ისარგებლოს საქართველოს იუსტიციის სამინისტროს სამოქალაქო რეესტრის სააგენტოს მიერ მოწოდებული საიდენტიფიკაციო დოკუმენტების მონაცემთა ელექტრონული ბაზებით. 13. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები ვალდებულნი არიან ჰქონდეთ რისკების მართვის სათანადო სისტემები ისეთი კლიენტების იდენტიფიკაციის მიზნით, რომელთა საქმიანობამ შესაძლებელია შექმნას უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების მაღალი რისკი და აწარმოოს მათ მიმართ გაძლიერებული იდენტიფიკაციის, შემოწმებისა და მუდმივი მონიტორინგის პროცესი. იდენტიფიკაციისა და შემოწმების პროცედურები, აუცილებელია, განხორციელდეს რისკებზე დამყარებული მიდგომის საფუძველზე, კლიენტის ტიპისა და სახის, საქმიანი 4 ურთიერთობის, პროდუქტის/მომსახურების ან გარიგების გათვალისწინებით ან სხვა გზით, რაც განისაზღვრება საქართველოს ფინანსური მონიტორინგს სამსახურის ნორმატიული აქტით. 14. თითოეული კლიენტის, ასევე მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ამ მუხლით გათვალისწინებული იდენტიფიკაცია და შემოწმება და სხვა ინფორმაციის მოპოვება აუცილებელია მოხდეს გარიგების განხორციელებამდე ან ანგარიშის გახსნამდე ან სხვა სახის საქმიანი ურთიერთობის დამყარებამდე, ასევე საქმიანი ურთიერთობის შემდგომ გაგრძელებამდე, თუ არსებობს ეჭვი უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციაზე ან ტერორიზმის დაფინანსებაზე ან ჩნდება ეჭვი კლიენტის უკვე არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების სიზუსტესა ან შესაბამისობაზე. საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახური უფლებამოსილია განსაზღვროს შემთხვევები, რომლის დროსაც კლიენტისა და მისი ბენეფიციარის მესაკუთრის ვინაობის შემოწმება შესაძლებელია დასრულდეს საქმიანი ურთიერთობის დამყარების შემდეგ. 15. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები ვალდებულნი არიან განახორციელონ კლიენტებთან საქმიანი ურთიერთობების მუდმივი მონიტორინგი, რაც მოიცავს: ა) კლიენტისა და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრის შესახებ მიმდინარე ინფორმაციისა და ჩანაწერების შენახვას; ბ) არსებული საიდენტიფიკაციო მონაცემების პერიოდულ განახლებას და მათ მოქმედ ნორმებთან შესაბამისობას; გ) გარიგების დეტალურ შესწავლას, იმისათვის, რომ დადგინდეს, შეესაბამება თუ არა გარიგება კლიენტის შესახებ მათ ცოდნას, კლიენტის კომერციულ და პირად საქმიანობას, ან რისკის ჯგუფს და საჭიროების შემთხვევაში, ქონების (მათ შორის, ფულადი სახსრების) წარმომავლობას. 16. მონიტორინგის განმახორციელებელმა პირებმა განსაკუთრებული ყურადღება უნდა მიაქციონ რისკებს დაკავშირებულს ისეთი ახალი ტექნოლოგიების, პროდუქტების და მომსახურების დანერგვასთან, რომლებიც ხელს უწყობენ ანონიმურობას მომსახურებისას და მიიღონ ყველა ზომა უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის და ტერორიზმის დაფინანსების მიზნებისთვის მათი გამოყენების აღსაკვეთად. მონიტორინგის განმახორციელებელ პირებს უნდა ჰქონდეთ იდენტიფიკაციის და ვინაობის გადამოწმების ისეთი პოლიტიკა და პროცედურები, რომელიც უზრუნველყოფს კანონმდებლობით გათვალისწინებული წესით პირის დისტანციურ მომსახურებასთან დაკავშირებული რისკების შემცირებას. ამ პუნქტში მითითებული პოლიტიკისა და პროცედურების გამოყენება უნდა მოხდეს საქმიანი ურთიერთობების დამყარებისა და მათი მუდმივი მონიტორინგის დროს. მუხლი 61. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის ვალდებულებანი პოლიტიკურად აქტიურ პირებთან დაკავშირებით 1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია გამოარკვიოს, მიეკუთვნება თუ არა კლიენტი და მისი ბენეფიციარი მესაკუთრე პოლიტიკურად აქტიურ პირთა კატეგორიას. 2. თუ მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის კლიენტი ან მისი ბენეფიციარი მესაკუთრე პოლიტიკურად აქტიური პირები არიან, მონიტორინგის 5 განმახორციელებელმა პირმა, გარდა ამ კანონით გათვალისწინებულისა, დამატებით უნდა განახორციელოს შემდეგი ღონისძიებები: ა) ხელმძღვანელობისგან მიიღოს ასეთ კლიენტთან საქმიანი ურთიერთობის დამყარების ან მისი გაგრძელების ნებართვა; ბ) მიიღოს გონივრული ზომები ასეთი კლიენტისა და ბენეფიციარი მესაკუთრის ფულადი სახსრებისა და ქონების წარმომავლობის, აგრეთვე ანგარიშის ბენეფიციარის დასადგენად; გ) განახორციელოს ასეთ კლიენტთან თავისი საქმიანი ურთიერთობის გაძლიერებული მონიტორინგი. 3. თუ კლიენტი (მისი ბენეფიციარი მესაკუთრე) მონიტორინგის განმახორციელებელ პირთან საქმიანი ურთიერთობის დამყარების შემდეგ გახდა პოლიტიკურად აქტიური პირი, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია ასეთი ინფორმაციის ხელმისაწვდომობისთანავე განახორციელოს მის მიმართ ამ მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებული ღონისძიებები.“. 9. მე–7 მუხლის პირველი, მე–2 და მე–3 პუნქტები ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „1. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია კლიენტის იდენტიფიკაციისათვის წარმოდგენილი ინფორმაცია (დოკუმენტი), ასევე კლიენტის ანგარიშის შესახებ დოკუმენტაცია და საქმიანი კორესპონდენცია, მატერიალური ან ელექტრონული ფორმით (მოწოდებული ამ კანონის მე-6 მუხლის მე-12 პუნქტით გათვალისწინებული წესით) შეინახოს მასთან საქმიანი ურთიერთობის გაწყვეტის მომენტიდან არანაკლებ 6 წლის განმავლობაში, თუ შესაბამისი საზედამხედველო ორგანო არ მოითხოვს უფრო მეტი ვადით შენახვას, და კანონმდებლობით გათვალისწინებული საფუძვლების არსებობისას წარუდგინოს კომპეტენტურ ორგანოებს. 2. ამ მუხლის პირველი პუნქტით გათვალისწინებული ინფორმაცია (დოკუმენტაცია) და გარიგების შესახებ ინფორმაცია (დოკუმენტაცია), ინახება ორიგინალის სახით, ხოლო თუ ეს შეუძლებელია, ინახება ამ ინფორმაციის (დოკუმენტის) ასლი, დამოწმებული ნოტარიუსის ან თავად მიმღები პირის (მისი უფლებამოსილი თანამშრომლის) მიერ. დამოწმებას არ საჭიროებს კლიენტის იდენტიფიკაციისთვის ამ კანონის მე-6 მუხლის მე12 პუნქტით გათვალისწინებული წესით წარმოდგენილი და მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის მიერ ვერიფიცირებული მონაცემები. 3. მონიტორინგის განმახორციელებელი პირები ვალდებული არიან შეინახონ ამ მუხლით გათვალისწინებული ინფორმაცია (დოკუმენტები) და ამ კანონის მე-5 მუხლის მე-9 პუნქტით განსაზღვრული ჩანაწერები გარიგების დადების ან შესრულების დღიდან არანაკლებ 6 წლის განმავლობაში, თუ შესაბამისი საზედამხედველო ორგანოს მიერ არ არის მოთხოვნა უფრო მეტი ვადით შენახვაზე ან/და საქართველოს კანონმდებლობით ასეთი ინფორმაციის (დოკუმენტების) შენახვისათვის უფრო მეტი ვადა არ არის დაწესებული.“ 10. მე–9 მუხლის პირველი და მე–2 პუნქტები ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: 6 „1. თუ მონიტორინგის განმახორციელებელ პირს გაუჩნდა ეჭვი საიდენტიფიკაციო მონაცემების უტყუარობაზე ან კლიენტის იდენტიფიკაცია ვერ ხერხდება ან თუ გარიგება არის ამ კანონის მე-5 მუხლით გათვალისწინებული გარიგება, იგი ვალდებულია ამის შესახებ ცნობა მიაწოდოს საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს ამ კანონითა და საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ნორმატიული აქტით დადგენილი ფორმითა და წესით. 2. საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისათვის ცნობის მიწოდება გულისხმობს საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ნორმატიული აქტით დადგენილი წესით მონიტორინგის განმახორციელებელი პირის მიერ გარიგების შესახებ ანგარიშგების შესაბამისი ფორმის შევსებას, გაგზავნას და სამსახურის მიერ მისი მიღების დადასტურებას. ანგარიშგება უნდა გაიგზავნოს იდენტიფიკაციის შეუძლებლობის ან საიდენტიფიკაციო მონაცემების ან გარიგების საეჭვოობის შესახებ ვარაუდის გაჩენის დღესვე, ხოლო თუ გარიგების (ოპერაციის) თანხა აღემატება ამ კანონის მე-5 მუხლით დადგენილ ზღვარს – გარიგების დადებიდან ან შესრულებიდან არა უგვიანეს 5 სამუშაო დღისა. თუ გარიგების მონაწილე რომელიმე პირი შეტანილია ტერორისტთა ან ტერორიზმის ხელშემწყობ პირთა სიაში ან/და არსებობს საფუძვლიანი ეჭვი, რომ დაკავშირებულია მათთან, ან/და მასში მონაწილე ფულადი სახსრები შესაძლებელია დაკავშირებული იყოს ან გამოყენებულ იქნეს ტერორიზმისათვის, ტერორისტული აქტისათვის ან ტერორისტების მიერ ან ტერორისტული ორგანიზაციის ან ტერორიზმის დამფინანსებლის მიერ, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირი ვალდებულია ინფორმაციის მიღების დღესვე გაუგზავნოს საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს ანგარიშგება თავის ხელთ არსებულ ყველა სათანადო მასალასთან და დოკუმენტთან ერთად.“ 11. მე–9 მუხლის მე–4 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „4. საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის ნორმატიული აქტით შეიძლება განისაზღვროს გამონაკლისები, როდესაც სამსახურს არ მიეწოდება ცნობა მიუხედავად იმისა, რომ გარიგება არის ამ კანონის მე-5 მუხლით გათვალისწინებული გარიგება. როგორც წესი, ეს დებულება გამოიყენება იმ შემთხვევისათვის, როდესაც გარიგება საეჭვო არ არის ამ კანონის მიზნებიდან გამომდინარე.“ 12. მე–10 მუხლის მე–4 პუნქტის „ა“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ა) უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის ან ტერორიზმის დაფინანსების, ასევე სხვა დანაშაულებრივი ქმედების გამოვლენის მიზნით, საჭიროების შემთხვევაში, მონიტორინგის განმახორციელებელი პირებისაგან მოითხოვოს და მიიღოს დამატებითი ინფორმაცია და მათ ხელთ არსებული დოკუმენტები (ორიგინალი ან ასლი), მათ შორის, კონფიდენციალური, ნებისმიერი გარიგების (ოპერაციის), მათ შორის საბანკო ანგარიშის, ან გარიგების (ოპერაციის) დადების ან შესრულების მცდელობის და მისი მონაწილე პირების შესახებ, ასევე ნებისმიერი სხვა სახის ინფორმაცია, რომელიც აუცილებელია ამ კანონით მასზე დაკისრებული ამოცანების შესასრულებლად.“. 13. მე–10 მუხლის მე–4 პუნქტის „გ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: 7 „გ) ამ კანონის შესრულების მიზნით, მისი კომპეტენციის ფარგლებში, მიიღოს (გამოსცეს) კანონქვემდებარე ნორმატიული აქტები.“. 14. მე–10 მუხლის მე–4 პუნქტის „ვ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ვ) მიმართოს სასამართლოს იმ ქონების (მათ შორის, საბანკო ანგარიშის) დაყადაღების ან გარიგების (ოპერაციის) შეჩერების მიზნით, თუ არსებობს დასაბუთებული ვარაუდი, რომ ქონება (მათ შორის, გარიგების თანხა) შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ტერორიზმის დასაფინანსებლად (ასეთ შემთხვევებში მასალები დაუყოვნებლივ გადაეცემა საქართველოს მთავარი პროკურატურისა და საქართველოს შინაგან საქმეთა სამინისტროს შესაბამის სამსახურებს).“. 15. მე–10 მუხლის მე–5 პუნქტის „ბ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ბ) შესაბამისი ინფორმაციის ანალიზის შედეგად დასაბუთებული ვარაუდის გაჩენის შემთხვევაში, რომ გარიგება საეჭვოა და ხორციელდება უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის ან ტერორიზმის დაფინანსების ან სხვა დანაშაულის ჩადენის მიზნით, დაუყოვნებლივ, ნებისმიერი ორგანოსაგან ან პირისაგან ნებართვის მიღების გარეშე, გადასცეს ეს ინფორმაცია (მათ შორის, კონფიდენციალური) და თავის ხელთ არსებული სათანადო მასალები საქართველოს მთავარი პროკურატურისა და საქართველოს შინაგან საქმეთა სამინისტროს შესაბამის სამსახურებს;“. 16. მე–13 მუხლის სათაური და პირველი პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „მუხლი 13. ადგილობრივი და საერთაშორისო თანამშრომლობა 1. უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციასთან და ტერორიზმის დაფინანსებასთან დაკავშირებულ საკითხებზე საქართველოს საამისოდ უფლებამოსილი ორგანოები თავიანთი კომპეტენციის ფარგლებში თანამშრომლობენ ადგილობრივ და სხვა სახელმწიფოთა უფლებამოსილ ორგანოებთან და საერთაშორისო ორგანიზაციებთან საჭირო ინფორმაციის მიღების, გამოძიების, სასამართლო განხილვისა და გადაწყვეტილებების აღსრულების სტადიაზე.“. 17. მე–13 მუხლის მე–4 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „4. უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციასთან და ტერორიზმის დაფინანსებასთან დაკავშირებულ საკითხებზე საქართველოს საამისოდ უფლებამოსილი ორგანოები უზრუნველყოფენ შესაბამისი ინფორმაციის კონფიდენციალობის დაცვას და მას იყენებენ მხოლოდ გაგზავნილ თხოვნაში მითითებული მიზნებისათვის.“. 18. მე–15 მუხლს დაემატოს შემდეგი შინაარსის მე–51 პუნქტი: „51. ფინანსურმა ინსტიტუტებმა 2012 წლის 31 დეკემბრამდე უზრუნველყონ ამ კანონის მე–6 მუხლის მოთხოვნების გავრცელება იმ კლიენტებსა და მათ ბენეფიციარ მესაკუთრეებზე, რომლებთანაც საქმიანი ურთიერთობა უკვე არსებობდა მე–6 მუხლის ძალაში შესვლის მომენტისთვის.“ მუხლი 2. ეს კანონი ამოქმედდეს 2012 წლის 1 იანვრიდან. 8

ganmartebiTi baraTi `ukanono Semosavlis legalizaciis aRkveTis xelSewyobis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonSi cvlilebebisa da damatebebis Setanis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonis proeqtze a) zogadi informacia kanonproeqtis Sesaxeb a.a) kanonproeqtis miRebis mizezi: kanonproeqtis miRebis mizezia finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) rekomendaciebiTa da evrokavSiris mesame (2005/60/EC) direqtiviT (Directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing), aseve saerTaSoriso savaluto fondis rekomendaciebiT gaTvaliswinebuli moTxovnebis `ukanono Semosavlis legalizaciis aRkveTis xelSewyobis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonSi Semdgomi implementacia. warmodgenili kanonproeqtiT gaTvaliswinebulia finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) me-5 (“Customer due diligence”), me-6 (“Politically exposed persons”), me-10 (“Record Keeping”), me-12 (~DNFBP”), me-13 (“Reporting of Suspicious Transactions”) rekomendaciebisa da VIII specialuri rekomendaciis, aseve evrokavSiris mesame (2005/60/EC) direqtivis (Directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing) moTxovnebis Semdgomi implementacia. a.b) kanonproeqtis mizani:  aRniSnuli kanonproeqtis erT-erT mizans warmoadgens `ukanono Semosavlis legalizaciis aRkveTis xelSewyobis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonSi mocemuli `beneficiari mesakuTris~ da `saeWvo garigebis~ cnebebis dazusteba finansuri qmedebis specialuri jgufis me-5 da me-13 rekomendaciebis Sesabamisad da terminis `klientis~ ganmarteba.  kanonproeqtis mizania finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) me-12 rekomendaciis Semdgomi implementacia. Sesabamisad, kanonproeqtiT SemoTavazebulia axali monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis damateba (salizingo kompaniebi; pirebi romlebic ewevian sabuRaltro an/da auditorul saqmianobas).  kanonproeqtis mizania finansuri qmedebis specialuri jgufis me-5 rekomendaciis Semdgomi implementacia. kerZod, monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis mier maTi momxmareblebis (klientebis) riskebze damyarebuli principis mixedviT identifikaciis meqanizmebis 9 damkvidreba, rac aseve gaTvaliswinebulia evrokavSiris mesame (2005/60/EC) direqtivis me-13 muxliT.  kanonproeqti iTvaliswinebs finansuri qmedebis specialuri jgufis me-6 rekomendaciis implementaciis mizniT politikurad aqtiur pirTa mimarT monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebulebebis dazustebas.  kanonproeqtis mizania finansuri qmedebis specialuri jgufis me-10 rekomendaciis Semdgomi implementacia, rac iTvalisiwnebs klientebTan finansuri monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis saqmiani urTierTobebis amsaxveli, damatebiT, zogierTi informaciis Senaxvis valdebulebas.  kanonproeqtis mizans warmoadgens finansuri qmedebis specialuri jgufisa da saerTaSoriso savaluto fondis rekomendaciebidan gamomdinare, saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxuris zogierTi uflebamosilebisa da ukanono Semosavlis legalizaciisa da terorizmis dafinasnebis winaaRmdeg brZolasTan dakavSirebiT uflebamosili organoebis adgilobriv doneze TanamSromlobis Sesaxeb kanonis debulebebis dazusteba. a.g) kanonproeqtis ZiriTadi arsi: 1. me-2 muxlis: a) `T~ qvepunqtSi mocemuli `saeWvo garigebis~ definiciis warmodgenili cvlilebiT SesaZlebeli xdeba finansuri qmedebis specialuri jgufis me-13 rekomendaciis moTxovnis asaxva kanonis amJamad moqmed teqstSi, romlis Tanaxmadac, monitoringis ganmaxorcielebelma pirebma saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxurSi angariSgeba unda gaagzavnon Tu gaCnda eWvi rom qoneba, maT Soris fuladi saxsrebi, romlis safuZvelzec daido an Sesrulda garigeba, mopovebulia an warmoSobilia danaSaulebrivi gziT da ara mxolod ukanono Semosavlis legalizaciis mizniT, rogorc es kanonis amJamad moqmed redaqciaSia. b) kanonproeqtiT gaTvaliswinebulia me-2 muxls daematos `C~ qvepunqti _ `klientis~ ganmarteba. `ukanono Semosavlis legalizaciis aRkveTis xelSewyobis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonis moqmedi redaqcia ar iTvaliswinebda `klientis~ ganmartebas, Tumca, kanonis teqstSi es termini calkeul SemTxvevebSi gvxdeba. aRniSnulidan gamomdinare, warmodgenili proeqtiT gaTvaliswinebulia `klientis~ terminis ganmarteba da Sesabamisad `saqmiani urTierTobebiT dakavSirebuli piris~ terminis nacvlad misi gamoyeneba; g) axali monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis damatebis aucileblobidan gamomdinare, kanonproeqtiT gaTvaliswinebulia zogierTi terminis (`salizingo kompania~) ganmartebis mizniT Sesabamisi debulebebis damateba kanonis me-2 muxlSi. 10 2. finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) me-12 rekomendaciisa da VIII specialuri rekomendaciis implementaciisa da evropis sabWos fulis gaTeTrebis winaaRmdeg mimarTul RonisZiebaTa Semfasebel rCeul eqpertTa komitetis (Moneyval) moTxovnis Sesrulebis mizniT, kanonproeqti iTvaliswinebs monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis nusxis gavrcelebas salizingo kompaniebze, pirebze, romlebic kanonmdeblobiT dadgenili wesiT ewevian sabuRaltro an/da auditorul momsaxurebas. 3. kanonproeqtiT gaTvaliswinebulia me-6 muxlis cvlileba da misi axali redaqciiT Camoyalibeba. kanonproeqtiT gaTvaliswinebul redaqciaSi SemoTavazebulia garigebis Sesaxeb informaciis (dokumentebis) aRricxvasTan dakavSirebiT monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebulebebis sistematizacia finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) me-5 rekomendaciis moTxovnaTa gaTvaliswinebiT da am mimarTulebiT riskebze damyarebuli midgomis implementacia. kerZod, me-6 muxlis SemoTavazebuli redaqciiT gaTvaliswinebulia monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebuleba iqonion riskebis marTvis saTanado sistemebi iseTi klientebis identifikaciis mizniT, romelTa saqmianobam SesaZlebelia Seqmnas ukanono Semosavlis legalizaciisa da terorizmis dafinansebis maRali riski da awarmoos am ukanasknelTa mimarT gaZlierebuli identifikaciis, Semowmebisa da mudmivi monitoringis procesi. Aamave muxlis axali redaqciiT gaTvaliswinebulia monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis mier klientebis identifikaciis ganxorcielebis periodi; finansuri qmedebis specialuri jgufis me-5 rekomendaciis Sesabamisad gansazRvrulia Tu ras moicavs monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis mxridan klientebiebTan saqmiani urTierTobebis mudmivi monitoringis procesi. aseve, finansuri qmedebis specialuri jgufis me-8 rekomendaciaze dayrdnobiT, reglamentirebulia monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebuleba iseTi axali teqnologiebis, produqtebis da momsaxurebis danergvasTan dakavSirebiT, romlebic xels uwyoben anonimurobas momsaxurebisas. muxlis Secvlili 4. kanonproeqtiT warmodgenilia me-61 1 redaqcia. kerZod, me-6 muxlis teqstSi termins `saqmian urTierTobaSi myofi piri~ enacvleba termini `klienti~ da finansuri qmedebis specialuri jgufis me-6 rekomendaciis moTxovnis gaTvaliswinebiT, zustdeba monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebuleba ganaxorcielon politikurad aqtiur pirebTan Tavisi saqmiani 11 urTierTobebis kanonproeqtiT SemoTavazebuli me-6 muxlis me-13 punqtiT gaTvaliswinebuli `gaZlierebuli monitoringi~, nacvlad `mudmivi monitoringisa~. 5. kanonproeqti iTvaliswinebs me-7 muxlis pirveli, me-2 da me-3 punqtebis cvlilebas, rac gamowveulia erTis mxriv `klintis~ definiciis SemotaniT kanonis mTel teqstSi da meore mxriv, me-7 muxlis pirveli punqtis SemoTavazebuli redaqcia finansuri qmedebis specialuri jgufis me-10 rekomendaciis moTxovnis Sesabamisad iTvaliswinebs monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebulebas kanoniT dadgenili vadiTa da wesiT Seinaxon klientis angariSis Sesaxeb dokumentacia da saqmiani korespondencia. 6. kanonproeqtiT gaTvaliswinebulia me-9 muxlis pirveli da meore punqtebis Secvlili redaqcia. kerZod, warmodgenili proeqti iTvaliswinebs terminis `klientis~ asaxvas zemoT miTiTebul punqtebSi da aseve monitoringis ganmaxorcielebeli pirebis valdebulebas angariSgebis Sesabamisi forma warmoadginon saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxurSi im SemTxvevaSi rodesac ver xerxdeba klientis identifikacia. warmodgenili proeqtis Tanaxmad, monitoringis ganmaxorcielebeli pirebi saeWvo garigebis Sesaxeb angariSgebis formas samsaxurSi waradgenen eWvis gaCenis dResve, nacvlad saamisod amJamad arsebuli 3 dRiani vadisa (aRniSnuli gaTvaliswinebulia finansuri qmedebis specialuri jgufis me-13 rekomendaciis moTxovniT). 7. SemoTavazebuli kanonproeqti iTvaliswinebs kanonis me-10 muxlis me-4 punqtis `a~ da `g~ qvepunqtebis cvlilebebs. kerZod, kanonproeqtiT gaTvaliswinebuli me-10 muxlis me-4 punqtis `a~ qvepuntis Tanaxmad, kanonproeqtiT SemoTavazebuli `saeWvo garigebis~ definiciis dazustebis Sedegad, gaTvaliswinebulia saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxuris ufleba ukanono Semosavlis legalizaciis an terorizmis dafinansebis, aseve sxva danaSaulebrivi qmedebis gamovlenis mizniT, saWiroebis SemTxvevaSi, monitoringis ganmaxorcielebeli pirebisgan moiTxovos da miiRos damatebiTi informacia da maT xelT arsebuli dokumentebi (originali an asli), maT Soris konfidencialuri, nebismieri garigebis (operaciis), maT Soris sabanko angariSis, Sesaxeb. saerTaSoriso savaluto fondis rekomendaciis Sesabamisad, me-10 muxlis me-4 punqtis `g~ qvepunqtis cvlilebis warmodgenili redaqcia iTvaliswinebs saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxuris uflebamosilebas `ukanono Semosavlis legalizaciis aRkveTis xelSewyobis Sesaxeb~ saqarTvelos kanonis Sesrulebis mizniT, Tavisi kompetenciis farglebSi, miiRos (gamosces) kanonqvemdebare 12 normatiuli aqti. aRsaniSnavia, rom informaciis miRebis, sistematizaciis, damuSavebisa da gadacemis, piris identifikaciis wesisa da pirobebis Sesaxeb saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxuris mier kanonqvemdebare normatiuli aqtis gamocemis ufleba kanonis amJamad moqmedi redaqciiTac aris gaTvaliswinebuli. Tumca, aRniSnuli wesebis kompleqsuri xasiaTidan gamomdinare, mizanSewonilia me-10 muxlis me-4 punqtis `g~ qvepunqtis formulireba SemoTavazebuli redaqciiT. 8. warmodgenili kanonproeqti iTvaliswinebs kanonis me-13 muxlis dazustebas da xazs usvams uflebamosili organoebis uflebas iTanamSromlon rogorc saerTaSoriso, aseve adgilobriv doneze ukanono Semosavlis legalizaciisa da terorizmis dafinansebis winaaRmdeg brZolis sferoSi. b) kanonproeqtis finansuri dasabuTeba b.a) kanonproeqtis miRebasTan dakavSirebiT aucilebeli xarjebis dafinansebis wyaro: kanonproeqtis miReba ar aris dakavSirebuli xarjebTan Sesabamisad dafinansebis wyarosTan. da b.b) kanonproeqtis gavlena biujetis saSemosavlo nawilze: kanonproeqtis miReba ar ukavSirdeba sabiujeto Semosavlebis Semcirebas an gazrdas. b.g) kanonproeqtis gavlena biujetis xarjviT nawilze: kanonproeqtis miReba gavlenas ar moaxdens biujetis nawilze. xarjviT b.d) saxelmwifos axali finansuri valdebulebebi: kanonproeqtis miRebiT ar warmoiSoba saxelmwifos axali finansuri valdebuleba. b.e) kanonproeqtis mosalodneli finansuri Sedegebi im pirTaTvis, romelTa mimarTac vrceldeba kanonproeqtis moqmedeba: kanonproeqtis miReba ar iqoniebs zegavlenas finansur Sedegebze. b.v) kanonproeqtiT dadgenili gadasaxadis, mosakreblis an sxva saxis gadasaxdelis odenobis gansazRvris wesi (principi): kanonproeqtis miRebiT ar icvleba gadasaxadis, mosakreblis an sxva saxis gadasaxdelis odenobis gansazRvris wesi. 13 g) kanonproeqtis mimarTeba saerTaSoriso samarTlebriv standartebTan g.a) kanonproeqtis mimarTeba evrokavSiris direqtivebTan: kanonproeqtis miReba ar ewinaaRmdegeba evrokavSiris direqtivebs. kanonproeqtis miReba miznad isaxavs evrokavSiris mesame (2005/60/EC) direqtivis (Directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing) moTxovnebis Semdgom implementacias. g.b) kanonproeqtis mimarTeba saerTaSoriso organizaciebSi saqarTvelos wevrobasTan dakavSirebul valdebulebebTan: kanonproeqtis miReba miznad isaxavs finansuri qmedebis specialuri jgufis (FATF) 40 da 9 specialuri rekomendaciis Semdgomi implementaciis uzrunvelyofas. g.g) kanonproeqtis mimarTeba saqarTvelos ormxriv da mravalmxriv xelSekrulebebTan da SeTanxmebebTan: kanonproeqtis miReba ar ewinaaRmdegeba saqarTvelos ormxriv da mravalmxriv xelSekrulebebs. d) kanonproeqtis momzadebis procesSi miRebuli konsultaciebi: d.a) saxelmwifo, arasaxelmwifo an/da saerTaSoriso organizacia/dawesebuleba, eqspertebi, romlebmac monawileoba miiRes kanonproeqtis SemuSavebaSi, aseTis arsebobis SemTxvevaSi: kanonproeqtis SemuSavebaSi monawileobdnen saqarTvelos finansuri monitoringis samsaxurisa da saqarTvelos erovnuli bankis TanamSromlebi. d.b) kanonproeqtis SemuSavebaSi monawile organizaciis (dawesebulebis) an/da eqspertis Sefaseba kanonproeqtis mimarT, aseTis arsebobis SemTxvevaSi: aseTi ar arsebobs. d.g) kanonproeqtis avtori: saqarTvelos erovnuli banki d.d) kanonproeqtis iniciatori: saqarTvelos parlamentis wevrebi zviad kukava, mixeil cqitiSvili da andro alaviZe. 14