„საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე
🕸️ გრაფი — კავშირების ვიზუალიზაცია
📥 უკუმითითებები — 1 დოკუმენტი
საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება (1)
🧬 სემანტიკურად მსგავსი დოკუმენტები — 10
ეს დოკუმენტები ნაპოვნია ვექტორული ემბედინგების (AI) საშუალებით — მათი შინაარსი ყველაზე ახლოსაა ამ აქტის ტექსტთან.
- მოქმედი 94%
- მოქმედი 94%
- მოქმედი 94%
- მოქმედი 94%
- მოქმედი 93%
- მოქმედი 93%
- მოქმედი 93%
- მოქმედი 93%
- მოქმედი 93%
- მოქმედი 93%
დოკუმენტის ტექსტი
|
საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება №393/04 |
|
2023 წლის 27 დეკემბერი ქ. თბილისი |
|
„საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის მე-15 მუხლის პირველი პუნქტის „ზ“ ქვეპუნქტის და „ნორმატიული აქტების შესახებ“ საქართველოს ორგანული კანონის მე-20 მუხლის მე-4 პუნქტის საფუძველზე, ვბრძანებ: |
| მუხლი 1 |
„საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებით (www.matsne.gov.ge, 02/05/2023; ს/კ:200090000.18.011.016687) დამტკიცებული წესის: 1. მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ვ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ვ) შუამავალი პროვაიდერი – საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის №253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ დებულების“ მე-2 მუხლის პირველი პუნქტის „ა“ ქვეპუნქტით განსაზღვრული შუამავალი პროვაიდერი;“. 2. მე-3 მუხლის: ა) მე-4 პუნქტის „ბ“ ქვეპუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „ბ) საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის №253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ დებულების“ მე-3, მე-4 და მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა და იმავე დებულების პირველი მუხლით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა;“; ბ) მე-5 პუნქტი ჩამოყალიბდეს შემდეგი რედაქციით: „5. თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის „ე“ ქვეპუნქტით განსაზღვრული საგადახდო მომსახურებების განხორციელებას, იგი ვალდებულია ამ მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებულ დოკუმენტაციასთან/ინფორმაციასთან ერთად, დამატებით წარადგინოს საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის №253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ დებულების“ მე-3, მე- 4 და მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა და იმავე დებულების პირველი მუხლით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა.“. 3. დანართი №5 და დანართი №6 ჩამოყალიბდეს თანდართული რედაქციით. |
| მუხლი 2 |
ეს ბრძანება ამოქმედდეს გამოქვეყნებისთანავე. |
|
📎 დანართები (1)
393-1.doc DOC ⬇
დანართი №5
დაინტერესებული პირის მიერ წარსადგენი დოკუმენტაციის შესაბამისობის ცხრილი
|წარსადგენი დოკუმენტაცია/ინფორმაცია: |დოკუმენტის დასახელება: |შესაბამისი გვერდი: |
|სრულად შევსებული პროვაიდერის სარეგისტრაციო ფორმა (დანართი №1); | | |
|პროვაიდერის მიერ გასაწევი საგადახდო მომსახურების ჩამონათვალი | | |
|(დანართი №2); | | |
|გადახდის ინიციირების მომსახურების პროვაიდერის ან მნიშვნელოვან | | |
|პროვაიდერად რეგისტრაციისთვის დაინტერესებული პირების შემთხვევაში | | |
|განაღდებული მინიმალური საზედამხედველო კაპიტალის ოდენობის | | |
|დამადასტურებელი დოკუმენტი საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის | | |
|ბრძანებით დამტკიცებული „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერების | | |
|კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნის შესახებ“ წესის შესაბამისად; | | |
|ინფორმაცია პროვაიდერის თითოეული ადმინისტრატორის შესახებ (დანართი | | |
|№3); | | |
|ინფორმაცია პროვაიდერის ბენეფიციარი მესაკუთრის/მნიშვნელოვანი წილის | | |
|მესაკუთრის/მნიშვნელოვანი გავლენის მქონე პირის შესახებ (დანართი №4); | | |
|„სარეგისტრაციო მოსაკრებლების შესახებ“ საქართველოს კანონის მე-7 | | |
|მუხლის 11 პუნქტის „ა“ ქვეპუნქტით განსაზღვრული სარეგისტრაციო | | |
|მოსაკრებლის გადახდის დამადასტურებელი საბუთი; | | |
|საგადახდო მომსახურების განხორციელების სქემატური აღწერა, რომელიც | | |
|მოიცავს მომსახურების პროცესში ინფორმაციისა და ფულადი სახსრების | | |
|მოძრაობის შესახებ დეტალურ ინფორმაციას გადახდის ოპერაციის | | |
|ინიციირებიდან მის დასრულებამდე, ყველა მონაწილის ‒ გადამხდელის, | | |
|გადამხდელის პროვაიდერის, მიმღების, მიმღების პროვაიდერის, შუამავალი | | |
|პროვაიდერის და აგენტის მითითებით, ასეთის არსებობის შემთხვევაში. თუ | | |
|დაინტერესებული პირი გეგმავს რამდენიმე საგადახდო მომსახურების | | |
|განხორციელებას, მაშინ თითოეულ საგადახდო მომსახურებაზე წარდგენილი | | |
|უნდა იქნეს ცალკე სქემა. თუ გადახდის ოპერაციის შესრულების პროცესში | | |
|ჩართულია უცხო ქვეყნის პროვაიდერი, მაშინ წარდგენილი უნდა იქნეს ასეთი | | |
|პროვაიდერების სია, მათი ზედამხედველი ორგანოების მითითებით; თუ | | |
|დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის მხოლოდ „თ“ | | |
|ქვეპუნქტით განსაზღვრული საგადახდო მომსახურების განხორციელებას, მან | | |
|უნდა წარმოადგინოს ინფორმაციის მოძრაობის სქემატური აღწერა ამ პუნქტით | | |
|დადგენილი მოთხოვნების გათვალისწინებით; | | |
|თუ დაინტერესებული პირი ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტის „ბ“ | | |
|ქვეპუნქტით განსაზღვრულ საგადახდო მომსახურებასთან ერთად გეგმავს | | |
|„საგადახდო სისტემისა და საგადახდო მომსახურების შესახებ“ საქართველოს | | |
|კანონის 131 მუხლის პირველი პუნქტით ნებადართულ საქმიანობას, | | |
|აღნიშნულმა პირმა უნდა წარადგინოს შესაბამისი საქმიანობის დეტალური | | |
|აღწერა; | | |
|საგადახდო მომსახურების განსახორციელებლად გამოყენებული ელექტრონული | | |
|სისტემის მწარმოებლის შესაბამისი მარეგისტრირებელი ორგანოს ამონაწერი, | | |
|ასევე შემდეგი ინფორმაცია: ელექტრონული სისტემის დასახელება, | | |
|ელექტრონული სისტემის მწარმოებლის ვებ-გვერდის მისამართი, ელექტრონული | | |
|სისტემის, მასში აღსარიცხი მომხმარებლების მიმართ ვალდებულებების და | | |
|გადახდის ოპერაციების შესახებ ინფორმაციის განთავსების ადგილი, ასევე | | |
|თითოეული მომხმარებლის მიმართ ვალდებულებების აღრიცხვის სარეზერვო | | |
|ასლების განთავსების ადგილი და ფორმატი, აგრეთვე სარეზერვო ასლების | | |
|შენახვის პერიოდულობა (ამ წესის მე-8 მუხლის მე-5 პუნქტის | | |
|შესაბამისად); ელექტრონული სისტემის ფუნქციონალი უნდა შეესაბამებოდეს | | |
|დაგეგმილ საგადახდო მომსახურებას, რომლის დემონსტრაციაც უნდა | | |
|განხორციელდეს ეროვნული ბანკში პროვაიდერად რეგისტრაციამდე; | | |
|საგადახდო მომსახურების განსახორციელებლად გამოყენებული | | |
|ვებგვერდის/ვებგვერდების (ასეთის არსებობის შემთხვევაში) შესახებ | | |
|ინფორმაცია/დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს აღნიშნულ | | |
|ვებგვერდის/ვებგვერდების დაინტერესებული პირის მიერ | | |
|საკუთრების/სარგებლობის უფლებას და ამავე ვებგვერდის/ვებგვერდების | | |
|მისამართი/მისამართები; | | |
|ამონაწერი მეწარმეთა და არასამეწარმეო (არაკომერციული) იურიდიული | | |
|პირების რეესტრიდან, რომელიც ასახავს დაინტერესებული პირის მიერ | | |
|ეროვნულ ბანკში რეგისტრაციის შესახებ განცხადების წარდგენის | | |
|თარიღისათვის არსებულ ყველა ცვლილებას. თუ დაინტერესებული პირი სააქციო| | |
|საზოგადოებაა, მაშინ დამატებით წარდგენილი უნდა იქნეს ამონაწერი | | |
|შესაბამისი აქციათა რეესტრიდან; | | |
|ინფორმაცია მნიშვნელოვანი წილის როგორც პირდაპირი/არაპირდაპირი, ასევე | | |
|ბენეფიციარი მესაკუთრეების/მნიშვნელოვანი გავლენის მქონე პირის შესახებ| | |
|(ფიზიკური პირის შემთხვევაში – პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტების| | |
|ასლები, იურიდიული პირის შემთხვევაში – ამონაწერი მეწარმეთა და | | |
|არასამეწარმეო (არაკომერციული) იურიდიული პირების რეესტრიდან ან | | |
|შესაბამისი მარეგისტრირებელი ორგანოდან (არარეზიდენტი პირების | | |
|შემთხვევაში), რომელიც ასახავს პროვაიდერის მიერ ეროვნული ბანკისთვის | | |
|რეგისტრაციის შესახებ განცხადების წარდგენის თარიღისათვის არსებულ | | |
|ყველა ცვლილებას, ხოლო თუ იურიდიული პირი სააქციო საზოგადოებაა, მაშინ | | |
|დამატებით წარდგენილი უნდა იქნეს ამონაწერი შესაბამისი აქციათა | | |
|რეესტრიდან); | | |
|დოკუმენტაცია, რომელიც ბენეფიციარი მესაკუთრის დადგენის საშუალებას | | |
|იძლევა; | | |
|ადმინისტრატორის (ადმინისტრატორების) პირადობის დამადასტურებელი | | |
|დოკუმენტების ასლი; | | |
|ადმინისტრატორის (ადმინისტრატორების), ასევე საგადახდო მომსახურების | | |
|საქმიანობის მართვაზე პასუხისმგებელი პირების (ასეთის არსებობის | | |
|შემთხვევაში) განათლებისა და სამუშაო გამოცდილების შესახებ ინფორმაცია | | |
|და დოკუმენტაცია, რომელიც ადასტურებს, რომ აღნიშნულ პირებს გააჩნიათ | | |
|შესაბამისი ცოდნა ან/და გამოცდილება საგადახდო მომსახურების | | |
|განსახორციელებლად; | | |
|ცნობა (ცნობები) ადმინისტრატორის (ადმინისტრატორების) და მნიშვნელოვანი| | |
|წილის როგორც პირდაპირი/არაპირდაპირი, ასევე ბენეფიციარი მესაკუთრის | | |
|(მესაკუთრეების)/მნიშვნელოვანი გავლენის მქონე პირის ნასამართლობის | | |
|შესახებ ყველა იმ ქვეყნის ადმინისტრაციული ორგანოდან, რომლის | | |
|რეზიდენტსაც წარმოადგენდა პირი ბოლო 10 წლის განმავლობაში. ეროვნულ | | |
|ბანკში წარდგენილი საქართველოს კანონმდებლობის შესაბამისად გაცემული | | |
|ნასამართლობის ცნობის გაცემის თარიღიდან გასული დრო არ უნდა | | |
|აღემატებოდეს 15 კალენდარულ დღეს, ხოლო უცხო ქვეყნის უფლებამოსილი | | |
|ორგანოების მიერ გაცემული ნასამართლობის ცნობის გაცემის თარიღიდან | | |
|გასული დრო არ უნდა აღემატებოდეს 60 კალენდარულ დღეს; | | |
|ინფორმაცია ადმინისტრატორის/ადმინისტრატორების და მნიშვნელოვანი წილის | | |
|როგორც პირდაპირი/არაპირდაპირი, ასევე ბენეფიციარი მესაკუთრის | | |
|(მესაკუთრეების)/მნიშვნელოვანი გავლენის მქონე პირის მიერ ეროვნული | | |
|ბანკის ზედამხედველობას დაქვემდებარებულ სუბიექტებში წილობრივი | | |
|მონაწილეობის შესახებ (კომპანიის დასახელება, საიდენტიფიკაციო კოდი, | | |
|წილის მოცულობა); | | |
|დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს იმ უძრავ ქონებაზე სარგებლობის ან | | |
|საკუთრების უფლებას, სადაც განთავსებული იქნება პროვაიდერის სათავო | | |
|ოფისი, რომელიც უნდა აკმაყოფილებდეს ამ წესის მე-8 მუხლით განსაზღვრულ | | |
|მოთხოვნებს. უძრავ ქონებაზე სარგებლობის ან საკუთრების უფლება უნდა | | |
|დასტურდებოდეს წარმოდგენილ უძრავ ნივთებზე უფლებათა რეესტრიდან | | |
|ამონაწერით. სათავო ოფისის მისამართი უნდა მიეთითოს ამ წესის მე-3 | | |
|მუხლის მე-2 პუნქტის „ა“ ქვეპუნქტის შესაბამისად წარდგენილ | | |
|სარეგისტრაციო ფორმაში, როგორც საკონტაქტო მისამართი. თუ | | |
|დაინტერესებული პირი არ გეგმავს პროვაიდერის საოპერაციო საქმიანობის | | |
|სათავო ოფისში განხორციელებას, მაშინ მან ამ ქვეპუნქტის მოთხოვნების | | |
|შესაბამისად, ასევე, უნდა წარადგინოს ინფორმაცია იმ უძრავ ქონებაზე, | | |
|სადაც გეგმავს საოპერაციო საქმიანობის განხორციელებას; | | |
|რეგულირებას/ზედამხედველობას დაქვემდებარებული პირის შემთხვევაში | | |
|(გარდა ეროვნული ბანკის ზედამხედველობას დაქვემდებარებული პირისა), | | |
|შესაბამისი მარეგულირებელი/საზედამხედველო ორგანოს მიერ გაცემული | | |
|ცნობა/ნებართვა იმის თაობაზე, რომ დაინტერესებულ პირს უფლება აქვს | | |
|განახორციელოს შესაბამისი საგადახდო მომსახურება; | | |
|ბიზნესგეგმა (სულ მცირე მომდევნო 3 წლის ბიუჯეტის პროგნოზით), რომელიც | | |
|ადასტურებს, რომ დაინტერესებულ პირს შესაძლებლობა აქვს დანერგოს | | |
|სათანადო და შესაბამისი სისტემები, ასევე გააჩნია შესაბამისი რესურსები| | |
|და პროცედურები საქმიანობის განსახორციელებლად. ამასთან, ბიზნესგეგმა | | |
|უნდა ადასტურებდეს, რომ დაინტერესებული პირი გეგმავს საქმიანობის | | |
|განხორციელებას საქართველოს ტერიტორიაზე; | | |
|სატარიფო პოლიტიკა თითოეული საგადახდო მომსახურებისთვის, რომელიც | | |
|განსაზღვრავს მომსახურების ტარიფებს და დამატებით საფასურებს (ასეთის | | |
|არსებობის შემთხვევაში); | | |
|დაინტერესებული პირის ორგანიზაციული სტრუქტურა, რომელიც სულ მცირე უნდა| | |
|მოიცავდეს: | | |
| |ა) სათავო ოფისის სტრუქტურული ქვედანაყოფების ჩამონათვალს, მათი | | |
| |ფუნქციების და დასაქმებულთა რაოდენობის მითითებით, ასევე, სათავო | | |
| |ოფისის სტრუქტურული განვითარების გეგმას რეგისტრაციის შემდეგ | | |
| |საქმიანობის დაწყებიდან 6 თვის განმავლობაში; | | |
| |ბ) თუ დაინტერესებული პირი საქმიანობას განახორციელებს ფილიალების | | |
| |ან/და სერვისცენტრების მეშვეობით ‒ ამ ფილიალების/სერვისცენტრების | | |
| |ფუნქციების აღწერას; | | |
| |გ) თუ დაინტერესებული პირი საქმიანობას განახორციელებს აგენტების | | |
| |მეშვეობით ‒ საგადახდო მომსახურების განხორციელებისას მათი | | |
| |ფუნქციების აღწერას; | | |
| |დ) თუ დაინტერესებული პირი განახორციელებს საოპერაციო ფუნქციების | | |
| |აუთსორსინგს, პროვაიდერის საქმიანობაში აუთსორსინგული კომპანიის | | |
| |როლის აღწერას, აგრეთვე, ასეთი კომპანიის სათავო ოფისის მისამართს,| | |
| |აუთსორსინგული კომპანიის გამოყენების რისკების შეფასებას და მათი | | |
| |ადეკვატური კონტროლის მექანიზმებს; | | |
|ინფორმაცია ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებულ/რეგისტრირებულ ან/და | | |
|უცხო ქვეყანაში ლიცენზირებულ/რეგისტრირებულ საგადახდო მომსახურების | | |
|პროვაიდერებთან დაინტერესებული პირის სახელშეკრულებო ურთიერთობის | | |
|შესახებ; | | |
|დაინტერესებულმა პირმა ანგარიშის ინფორმაციაზე წვდომის ან/და გადახდის | | |
|ინიციირების მომსახურების პროვაიდერად რეგისტრაციის მიზნით უნდა | | |
|წარადგინოს ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით (იმავე პუნქტის „თ“, „ქ“| | |
|და „ღ“ ქვეპუნქტების გარდა) გათვალისწინებული და საქართველოს ეროვნული | | |
|ბანკის პრეზიდენტის ბრძანებით დამტკიცებული „ღია ბანკინგში ჩართვის | | |
|წესით“ ღია ბანკინგში ჩართვაზე თანხმობის მისაღებად განსაზღვრული | | |
|ინფორმაცია/დოკუმენტაცია, ასევე, საქართველოს ეროვნული ბანკის | | |
|პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის №156/04 ბრძანებით დამტკიცებული | | |
|„მომხმარებლის ძლიერი ავთენტიფიკაციის წესის“ II თავთან შესაბამისობის | | |
|უზრუნველყოფის გეგმა, თუ გასაწევი საგადახდო მომსახურების ფარგლებში | | |
|კმაყოფილდება ხსენებული წესის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მოთხოვნები.| | |
|აგრეთვე, ხსენებული წესის III თავით განსაზღვრული გამონაკლისების | | |
|შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა; | | |
|თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის „დ.ა“, „დ.ბ“ | | |
|ან/და „ვ“ ქვეპუნქტებით განსაზღვრული საგადახდო მომსახურებების | | |
|განხორციელებას, იგი ვალდებულია ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით | | |
|გათვალისწინებულ დოკუმენტაციასთან/ინფორმაციასთან ერთად, დამატებით | | |
|წარადგინოს: | | |
| |ა) საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის| | |
| |№156/04 ბრძანებით დამტკიცებული „მომხმარებლის ძლიერი | | |
| |ავთენტიფიკაციის წესის“ II თავთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის | | |
| |გეგმა, თუ გასაწევი საგადახდო მომსახურების ფარგლებში კმაყოფილდება | | |
| |ხსენებული წესის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მოთხოვნები. ამასთან, | | |
| |ხსენებული წესის III თავით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში| | |
| |ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა; | | |
| |ბ) საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის | | |
| |№253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და | | |
| |ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ | | |
| |დებულების“ მე-3, მე-4 და მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის | | |
| |უზრუნველყოფის გეგმა და ამ დებულების პირველი მუხლით განსაზღვრული | | |
| |გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის | | |
| |აღწერა; | | |
| |გ) საბარათე ინსტრუმენტის გამოშვების სურვილის შემთხვევაში, | | |
| |საბარათე ინსტრუმენტის დასახელება, საბარათე სქემის და ინსტრუმენტის| | |
| |დეტალური აღწერა, რომელიც სხვა საკითხებთან ერთად უნდა მოიცავდეს | | |
| |საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის | | |
| |№155/04 ბრძანებით დამტკიცებული „საბარათე ინსტრუმენტის შესახებ | | |
| |დებულების“ II თავთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმას; | | |
| |დ) ექვაირინგის (ასევე სუბ-ექვაირინგის) მომსახურების სურვილის | | |
| |შემთხვევაში, მომსახურების დეტალური აღწერა, რომელიც სხვა | | |
| |საკითხებთან ერთად უნდა მოიცავდეს საქართველოს ეროვნული ბანკის | | |
| |პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის №155/04 ბრძანებით დამტკიცებული| | |
| |„საბარათე ინსტრუმენტის შესახებ დებულების“ III თავთან | | |
| |შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმას. | | |
|თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის „ე“ ქვეპუნქტით| | |
|განსაზღვრული საგადახდო მომსახურებების განხორციელებას, იგი ვალდებულია| | |
|ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებულ | | |
|დოკუმენტაციასთან/ინფორმაციასთან ერთად, დამატებით წარმოადგინოს | | |
|საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის | | |
|№253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და | | |
|ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ | | |
|დებულების“ მე-3, მე-4 და მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის | | |
|გეგმა და იმავე დებულების პირველი მუხლით განსაზღვრული გამონაკლისების | | |
|შემთხვევაში, ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა; | | |
|დაინტერესებული პირის მიერ წარდგენილი უნდა იქნეს საქართველოს ეროვნული| | |
|ბანკის პრეზიდენტის 2016 წლის 6 იანვრის №1/04 ბრძანებით დამტკიცებული | | |
|„საგადახდო მომსახურების განხორციელებისას მომხმარებლისთვის აუცილებელი| | |
|ინფორმაციის მიწოდების წესის“ მოთხოვნებთან შესაბამისობის | | |
|უზრუნველყოფის გეგმა ამ წესის დანართი №2-ით განსაზღვრული თითოეული | | |
|მომსახურების ჭრილში. | | |
საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის
წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი
პირის სახელი და გვარი
ხელმოწერა
დანართი №6
დაგეგმილი ახალი სახის საგადახდო მომსახურების სქემის შეთანხმებისთვის წარსადგენი დოკუმენტაციის შესაბამისობის ცხრილი
|წარსადგენი დოკუმენტაცია/ინფორმაცია: |დოკუმენტის დასახელება: |შესაბამისი გვერდი: |
|პროვაიდერის მიერ გასაწევი საგადახდო მომსახურების ჩამონათვალი (დანართი №2); | | |
|გადახდის ინიციირების მომსახურების შემთხვევაში პროვაიდერის განაღდებული | | |
|მინიმალური საზედამხედველო კაპიტალის ოდენობის დამადასტურებელი დოკუმენტი | | |
|საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანებით დამტკიცებული „საგადახდო | | |
|მომსახურების პროვაიდერების კაპიტალის ადეკვატურობის მოთხოვნის შესახებ“ წესის | | |
|შესაბამისად; | | |
|საგადახდო მომსახურების განხორციელების სქემატური აღწერა, რომელიც მოიცავს | | |
|მომსახურების პროცესში ინფორმაციისა და ფულადი სახსრების მოძრაობის შესახებ | | |
|დეტალურ ინფორმაციას გადახდის ოპერაციის ინიციირებიდან მის დასრულებამდე, ყველა | | |
|მონაწილის ‒ გადამხდელის, გადამხდელის პროვაიდერის, მიმღების, მიმღების | | |
|პროვაიდერის, შუამავალი პროვაიდერის და აგენტის მითითებით, ასეთის არსებობის | | |
|შემთხვევაში. თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს რამდენიმე საგადახდო მომსახურების | | |
|განხორციელებას, მაშინ თითოეულ საგადახდო მომსახურებაზე წარდგენილი უნდა იქნეს | | |
|ცალკე სქემა. თუ გადახდის ოპერაციის შესრულების პროცესში ჩართულია უცხო ქვეყნის | | |
|პროვაიდერი, მაშინ წარდგენილი უნდა იქნეს ასეთი პროვაიდერების სია, მათი | | |
|ზედამხედველი ორგანოების მითითებით; თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის | | |
|დანართი №2-ის მხოლოდ „თ“ ქვეპუნქტით განსაზღვრული საგადახდო მომსახურების | | |
|განხორციელებას, მან უნდა წარმოადგინოს ინფორმაციის მოძრაობის სქემატური აღწერა | | |
|ამ პუნქტით დადგენილი მოთხოვნების გათვალისწინებით; | | |
|სატარიფო პოლიტიკა თითოეული საგადახდო მომსახურებისთვის, რომელიც განსაზღვრავს | | |
|მომსახურების ტარიფებს და დამატებით საფასურებს (ასეთის არსებობის შემთხვევაში);| | |
|ინფორმაცია ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებულ/რეგისტრირებულ ან/და უცხო | | |
|ქვეყანაში ლიცენზირებულ/რეგისტრირებულ საგადახდო მომსახურების პროვაიდერებთან | | |
|დაინტერესებული პირის სახელშეკრულებო ურთიერთობის შესახებ; | | |
|დაინტერესებულმა პირმა ანგარიშის ინფორმაციაზე წვდომის ან/და გადახდის | | |
|ინიციირების მომსახურების პროვაიდერად რეგისტრაციის მიზნით უნდა წარადგინოს ამ | | |
|წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით (იმავე პუნქტის „თ“, „ქ“ და „ღ“ ქვეპუნქტების | | |
|გარდა) გათვალისწინებული და საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანებით | | |
|დამტკიცებული „ღია ბანკინგში ჩართვის წესით“ ღია ბანკინგში ჩართვაზე თანხმობის | | |
|მისაღებად განსაზღვრული ინფორმაცია/დოკუმენტაცია, ასევე, საქართველოს ეროვნული | | |
|ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის №156/04 ბრძანებით დამტკიცებული | | |
|„მომხმარებლის ძლიერი ავთენტიფიკაციის წესის“ II თავთან შესაბამისობის | | |
|უზრუნველყოფის გეგმა, თუ გასაწევი საგადახდო მომსახურების ფარგლებში | | |
|კმაყოფილდება ხსენებული წესის პირველი მუხლის მე-3 პუნქტის მოთხოვნები. აგრეთვე,| | |
|ხსენებული წესის III თავით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე | | |
|გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა; | | |
|თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის „დ.ა“, „დ.ბ“ ან/და „ვ“ | | |
|ქვეპუნქტებით განსაზღვრული საგადახდო მომსახურებების განხორციელებას, იგი | | |
|ვალდებულია ამ წესის მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებულ | | |
|დოკუმენტაციასთან/ინფორმაციასთან ერთად, დამატებით წარადგინოს: | | |
| |ა) საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის №156/04| | |
| |ბრძანებით დამტკიცებული „მომხმარებლის ძლიერი ავთენტიფიკაციის წესის“ II | | |
| |თავთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა, თუ გასაწევი საგადახდო | | |
| |მომსახურების ფარგლებში კმაყოფილდება ხსენებული წესის პირველი მუხლის მე-3 | | |
| |პუნქტის მოთხოვნები. ამასთან, ხსენებული წესის III თავით განსაზღვრული | | |
| |გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან შესაბამისობის აღწერა; | | |
| |ბ) საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის 30 ნოემბრის №253/04 | | |
| |ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და ვირტუალური | | |
| |აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ დებულების“ მე-3, მე-4 და | | |
| |მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა და ამ დებულების პირველი | | |
| |მუხლით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან | | |
| |შესაბამისობის აღწერა; | | |
| |გ) საბარათე ინსტრუმენტის გამოშვების სურვილის შემთხვევაში, საბარათე | | |
| |ინსტრუმენტის დასახელება, საბარათე სქემის და ინსტრუმენტის დეტალური აღწერა,| | |
| |რომელიც სხვა საკითხებთან ერთად უნდა მოიცავდეს საქართველოს ეროვნული ბანკის| | |
| |პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის №155/04 ბრძანებით დამტკიცებული | | |
| |„საბარათე ინსტრუმენტის შესახებ დებულების“ II თავთან შესაბამისობის | | |
| |უზრუნველყოფის გეგმას; | | |
| |დ) ექვაირინგის (ასევე სუბ-ექვაირინგის) მომსახურების სურვილის შემთხვევაში,| | |
| |მომსახურების დეტალური აღწერა, რომელიც სხვა საკითხებთან ერთად უნდა | | |
| |მოიცავდეს საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2020 წლის 2 სექტემბრის | | |
| |№155/04 ბრძანებით დამტკიცებული „საბარათე ინსტრუმენტის შესახებ დებულების“ | | |
| |III თავთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმას. | | |
|თუ დაინტერესებული პირი გეგმავს ამ წესის დანართი №2-ის „ე“ ქვეპუნქტით | | |
|განსაზღვრული საგადახდო მომსახურებების განხორციელებას, იგი ვალდებულია ამ წესის| | |
|მე-3 მუხლის მე-2 პუნქტით გათვალისწინებულ დოკუმენტაციასთან/ინფორმაციასთან | | |
|ერთად, დამატებით წარადგინოს საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2018 წლის| | |
|30 ნოემბრის №253/04 ბრძანებით დამტკიცებული „ფულადი სახსრების გადარიცხვის და | | |
|ვირტუალური აქტივის გადაცემის თანმხლები ინფორმაციის შესახებ დებულების“ მე-3, | | |
|მე-4 და მე-5 მუხლებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა და იმავე დებულების | | |
|პირველი მუხლით განსაზღვრული გამონაკლისების შემთხვევაში ამავე გამონაკლისებთან | | |
|შესაბამისობის აღწერა. | | |
|დაინტერესებული პირის მიერ წარდგენილი უნდა იქნეს საქართველოს ეროვნული ბანკის | | |
|პრეზიდენტის 2016 წლის 6 იანვრის №1/04 ბრძანებით დამტკიცებული „საგადახდო | | |
|მომსახურების განხორციელებისას მომხმარებლისთვის აუცილებელი ინფორმაციის | | |
|მიწოდების წესის“ მოთხოვნებთან შესაბამისობის უზრუნველყოფის გეგმა ამ წესის | | |
|დანართი №2-ით განსაზღვრული თითოეული მომსახურების ჭრილში. | | |
საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის
წარმომადგენლობაზე უფლებამოსილი
პირის სახელი და გვარი
ხელმოწერა
ხშირად დასმული კითხვები
- მოქმედებს თუ არა „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე?
- დიახ, საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე ამჟამად ძალაშია. ბოლო კონსოლიდირებული რედაქცია — 27.12.2023.
- როდის იქნა მიღებული „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე?
- „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე მიღებულია 27.12.2023. მიმღები ორგანო — საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტი. დოკუმენტის ნომერი — №393/04. სარეგისტრაციო კოდი — 200090000.18.011.016816.
- რამდენი მუხლისგან შედგება „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე?
- დოკუმენტი შედგება 2 მუხლისგან. თითოეული მუხლი ხელმისაწვდომია ცალკე ბმულით.
- რომელი დოკუმენტები უთითებენ „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე-ზე?
- legali.ge-ის ბაზაში 1 დოკუმენტი უთითებს ამ აქტზე — ცვლილებები, კანონქვემდებარე აქტები და სასამართლო გადაწყვეტილებები.
- სად არის „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე-ის ოფიციალური ტექსტი?
- ოფიციალური წყაროა საქართველოს საკანონმდებლო მაცნე (matsne.gov.ge). legali.ge-ზე ტექსტი მოცემულია 27.12.2023 მდგომარეობით.
როგორ დავიმოწმოთ
საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის ბრძანება „საგადახდო მომსახურების პროვაიდერის რეგისტრაციისა და რეგულირების წესის დამტკიცების შესახებ“ საქართველოს ეროვნული ბანკის პრეზიდენტის 2023 წლის 1 მაისის №77/04 ბრძანებაში ცვლილების შეტანის თაობაზე, №393/04, 27.12.2023, სარეგისტრაციო კოდი 200090000.18.011.016816 (კონსოლიდირებული რედაქცია 27.12.2023). ხელმისაწვდომია: https://legali.ge/law/6039614/