J'ai payé un article ou un loyer — le vendeur a disparu : que faire selon le droit géorgien

Que faire

1. Le jour même : captures d'écran de l'annonce, du profil et de la correspondance, reçu avec les coordonnées du bénéficiaire ; plainte à la police — escroquerie, appropriation du bien d'autrui par la tromperie, dans le but de se l'approprier (faux vendeur ou annonce fictive) (Code pénal de Géorgie, art. 180) ; préjudice supérieur à 150 laris — « important » (infraction aggravée) (Code pénal de Géorgie, art. 177) ; le plaignant peut obtenir une attestation écrite du dépôt du signalement d'infraction (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 101). Informer sa propre banque et celle du bénéficiaire (une demande, et non une obligation pour la banque), se plaindre auprès de la plateforme.
2. La banque n'annulera pas d'elle-même : un virement confirmé par le payeur lui-même est une opération autorisée, même obtenue par tromperie (Loi sur les services de paiement, art. 22) ; un ordre de paiement accepté par la banque ne peut pas être révoqué par le client (Loi sur les services de paiement, art. 29).
3. Statut de victime : demande de reconnaissance de la qualité de victime non satisfaite dans les 48 heures — une fois auprès du procureur supérieur, puis devant le tribunal (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 56). Ensuite, demander au procureur le gel du compte du bénéficiaire : sur requête de l'accusation, le tribunal peut saisir les biens acquis par la voie criminelle, afin qu'ils ne soient ni cachés ni dépensés (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 151). Les données du titulaire du compte sont obtenues par l'enquête.
4. Action contre le bénéficiaire (souvent un « drop » — titulaire de carte servant d'intermédiaire) : action en restitution de ce qui a été reçu sans cause (Code civil de Géorgie, art. 976) ; ou en réparation du préjudice causé par un acte illicite intentionnel (Code civil de Géorgie, art. 992) ; prescription de l'action délictuelle — 3 ans à compter du moment où l'on a connu le préjudice ou la personne tenue de le réparer (Code civil de Géorgie, art. 1008) ; avec l'action, mesures conservatoires (saisie du compte du défendeur) si l'exécution serait difficile sans elles (Code de procédure civile de Géorgie, art. 191).
5. Où s'adresser : police (ministère de l'Intérieur) ou parquet ; votre banque et celle du bénéficiaire ; plateforme d'annonces ; procureur supérieur ; tribunal de district (municipal).
6. Preuves : lien et captures d'écran de l'annonce et du profil, correspondance, numéro de téléphone, reçu du virement (IBAN ou carte, nom du bénéficiaire), photos du colis vide et bordereau d'envoi.
7. Pièges : invoquer auprès de la banque un « débit non autorisé » — le virement a été confirmé par le client lui-même ; attendre « que le vendeur réponde » — les fonds sont retirés de la carte du drop en quelques heures ; payer des « intermédiaires » qui promettent de restituer l'argent contre commission — nouvelle escroquerie ; ne pas demander le statut de victime — sans lui, pas d'accès aux informations sur l'affaire ni de recours.

À vérifier absolument

• fixer immédiatement les preuves et porter plainte pour escroquerie ; obtenir l'attestation
• la banque n'annule pas le virement — opération autorisée
• statut de victime et demande au procureur de geler le compte du bénéficiaire
• action contre le bénéficiaire (enrichissement sans cause ou délit), prescription de 3 ans