J'ai investi dans une fausse bourse ou un faux courtier : que faire selon le droit géorgien

Que faire

1. Qualification : escroquerie — appropriation du bien d'autrui par la tromperie, dans le but de se l'approprier (« rendement », « taxe de retrait » — éléments de tromperie) (Code pénal de Géorgie, art. 180) ; préjudice supérieur à 10 000 laris — montant important, infraction grave (Code pénal de Géorgie, art. 177). Exiger une « taxe ou commission de retrait » est un indice de tromperie : ne plus payer. Vérifier la licence : l'activité de courtier en Géorgie sans licence de la Banque nationale est interdite — vérifier le « courtier » dans le registre de la BNG (Loi sur le marché des valeurs mobilières, art. 20).
2. Où porter plainte : centre d'appels ou comptes en Géorgie — l'infraction commencée, poursuivie ou consommée en Géorgie (centre d'appels à Tbilissi ou à Batoumi) relève du droit pénal géorgien, même si la victime se trouve à l'étranger (Code pénal de Géorgie, art. 4). Plainte auprès de la police ou du parquet géorgien, y compris depuis l'étranger : le signalement d'une infraction peut être écrit, oral ou consigné autrement — la loi n'exige pas de comparution personnelle (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 101) ; le plaignant peut obtenir une attestation écrite du dépôt du signalement (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 101) ; demande de reconnaissance de la qualité de victime non satisfaite dans les 48 heures — une fois auprès du procureur supérieur, puis devant le tribunal (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 56).
3. Victime à l'étranger — parallèlement, plainte auprès de la police de son pays : la coopération internationale en matière pénale repose en général sur un traité international (à défaut, accord individuel ou réciprocité) (Loi sur la coopération internationale dans le domaine pénal, art. 2) ; les demandes d'entraide d'un État étranger (auditions, données bancaires, perquisitions en Géorgie) sont exécutées par le Parquet de Géorgie (Loi sur la coopération internationale dans le domaine pénal, art. 11).
4. Argent : demander au procureur le gel des comptes — sur requête de l'accusation, le tribunal peut saisir les biens (comptes) acquis par la voie criminelle, afin qu'ils ne soient ni cachés ni dépensés (Code de procédure pénale de Géorgie, art. 151). Bénéficiaires identifiés — action en réparation contre les bénéficiaires ou organisateurs identifiés pour le préjudice causé par un acte illicite intentionnel (Code civil de Géorgie, art. 992) ; prescription — 3 ans à compter du moment où l'on a connu le préjudice ou la personne tenue de le réparer (Code civil de Géorgie, art. 1008).
5. Où s'adresser : police ou parquet de Géorgie ; procureur supérieur ; police de son pays ; registre des licences de la BNG ; tribunal.
6. Preuves : site et domaine de la plateforme, captures d'écran de l'espace personnel et des « transactions », correspondance et appels, tous les virements (IBAN, cartes, adresses crypto, hachages).
7. Pièges : payer une « taxe, commission ou assurance de retrait » — l'argent ne sera pas retiré ; faire appel à des « spécialistes de la récupération des fonds » contre paiement anticipé — deuxième vague de la même escroquerie ; attendre la réponse du « gestionnaire » au lieu de fixer les preuves et de porter plainte ; ne porter plainte que dans son pays, sans signaler à la Géorgie où se trouvait le centre d'appels.

À vérifier absolument

• c'est une escroquerie ; exiger une taxe de retrait est un indice de tromperie — ne pas payer
• compétence de la Géorgie si le centre d'appels ou les comptes s'y trouvent ; plainte possible par écrit, y compris depuis l'étranger ; statut de victime
• entraide pénale internationale — par la police ou le parquet de son pays ; les demandes sont exécutées par le Parquet de Géorgie
• saisie des comptes par le procureur ; action contre les bénéficiaires identifiés, prescription de 3 ans